Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Международное частное право. Учебник
.pdf
Финансовые обязательства и расчетные отношения в МЧП
конвенций, однако действующее законодательство о расчетах чеками
в целом соответствует указанным международным документам.
В соответствии с Конвенцией о разрешении некоторых коллизий
законов о чеках способность лица обязываться по чеку определяется
по его национальному закону (с возможностью отсылки к праву другой
страны), форма чека – по законодательству страны, на территории
которой составлен чек или приняты соответствующие обязательства
по чеку (однако достаточно, чтобы она соответствовала закону места
платежа).
§ 4. Правовые основы международных платежных систем
Потребность в высокой скорости и эффективности при осущест-
влении расчетов привела к тому, что плательщики зачастую прибегают
к услугам организованных (централизованных) платежных систем,
отдавая им предпочтение по сравнению с традиционными расчетами
на основании прямых корреспондентских отношений между банками.
Платежная система представляет собой совокупность платежных
инструментов, банковских и финансовых институтов (операционных,
клиринговых, расчетных центров, операторов и участников платежных систем), правил и процедур, обеспечивающих перевод денежных
средств.
Участие банков в платежных системах возможно в форме прямого
участия или в ассоциированной форме (через прямого участника).
Международная платежная система предусматривает возможность
получения финансовых услуг в разных странах.
Платежные системы различаются в зависимости от используемых
платежных инструментов. Платежи могут производиться во исполнение договора банковского счета, осуществляться без открытия банковского счета и с использованием платежных карт.
Крупнейшими платежными системами, использующими в качестве
платежного инструмента платежные пластиковые карты, являются
MasterCard, Visa, American Express, Diners Club, UnionPay. Платежные
системы, осуществляющие расчеты электронными денежными средствами, – WebMoney, PayPal, Moneybookers.
Трансграничным признается платеж, совершаемый между пла-
тельщиком и получателем средств, обслуживаемыми кредитными
организациями, находящимися в разных государствах. Если счета
ведутся в разных валютах, то при платеже осуществляется перерасчет
241
Глава 14
(конверсия) – операции по счету плательщика проводятся в валюте
счета, а по счету получателя – в валюте страны, где совершена покупка.
Межбанковские отношения внутри платежной системы выражаются
в расчетных валютах этих систем.
Деятельность платежных систем на территории Российской Федерации регулируется Федеральным законом от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ
«О национальной платежной системе»1.
Международные платежные системы функционируют на основании
разработанных ими правил (например, Общие принципы TARGET, разработанные Европейским центральным банком в 2007 г. для платежей
в межбанковской платежной системе TARGET). Важнейшим условием
работы платежной системы является добровольное принятие этих
правил всеми участниками платежной системы.
§ 5. Материально-правовое иколлизионное регулирование
трансграничных банковских сделок
1. Договор факторинга – соглашение, в силу которого одна сторона
(финансовый агент, фактор) обязуется предоставить другой стороне
(клиенту) денежные средства в счет денежных требований клиента
к третьему лицу (должнику), а клиент обязуется уступить эти требования финансовому агенту.
В отечественной практике факторинг долгое время представлял
собой особую форму финансирования, при которой предприниматели, работающие на условиях отсрочки платежа, для предотвращения
кассовых разрывов и увеличения оборачиваемости капитала получают денежные средства от факторинговых компаний, уступая взамен
требования к своим должникам (покупателям), платежеспособность
которых обычно не вызывает никаких сомнений (например, крупные
торговые сети).
В международной практике решающим исполнением в договоре
факторинга является не передача прав и не предоставление денежных
средств, а оказание фактором клиенту комплекса финансовых услуг
по ведению бухгалтерского и налогового учета, сопровождению задолженности клиента, выставлению счетов должникам, программному
обеспечению, оценке и страхованию рисков неплатежей и пр., что
принципиально отличает факторинг от обычной цессии.
1
СЗ РФ. 2011. № 27. Ст. 3872.
242
Финансовые обязательства и расчетные отношения в МЧП
Передавая эту деятельность фактору, клиент минимизирует свои
издержки на непрофильную для него деятельность, что особенно актуально для внешнеторговых сделок. Финансовый агент получает
за данные услуги отдельное вознаграждение, а также обеспечивает
оформление документации и учет задолженности для облегчения ее
последующего взыскания.
Факторинговые услуги осуществляются специализированными
организациями, обычно банками или их дочерними структурами.
Отношения международного факторинга регулируются Конвенцией
УНИДРУА по международным факторинговым операциям 1988 г.
В соответствии с действующим российским законодательством
модель договора факторинга максимально приближена к конструкции,
закрепленной в Оттавской конвенции. В частности, по договору факторинга фактор обязуется совершить не менее двух следующих действий,
связанных с требованиями, являющимися предметом уступки:
– передавать клиенту денежные средства в счет денежных требо-
ваний (осуществлять финансирование), в том числе в виде займа или
аванса;
– осуществлять учет денежных требований клиента к должникам
(вести счета по уступаемым требованиям);
– осуществлять права по денежным требованиям клиента, в том
числе предъявлять должникам денежные требования к оплате, получать
платежи от должников и производить расчеты, связанные с денежными
требованиями;
– защищать интересы клиента в связи с неплатежеспособностью
должников.
Факторинг является международным, если хотя бы один из участ-
ников правоотношений (фактор, клиент, должник) осуществляет свою
деятельность за рубежом.
В зависимости от того, по какой модели предоставляется финан-
сирование, выделяют покупной (при котором финансовый агент
приобретает требования у клиента) и обеспечительный (при котором
требования передаются в обеспечение обязательства по возврату финансирования) факторинг.
При регрессном факторинге финансовый агент имеет право тре-
бовать возмещения от клиента в случае неисполнения обязательства
должником, при безоборотном (т.е. без права регресса) факторинге
риск неисполнения обязательства должником полностью переходит
к финансовому агенту.
243
Глава 14
Поскольку к фактору переходит риск неплатежа (в том числе и по
регрессному факторингу, так как неплатежеспособным может оказаться не только должник, но и клиент), задолженность приобретается
финансовым агентом с дисконтом.
Обычно по договорам факторинга передаются права из договоров
международной купли-продажи, однако предметом уступки могут
быть и права из других предпринимательских договоров, в частности,
договоров об оказании услуг или подряда.
По договору факторинга могут быть переданы не только существующие, но и будущие требования. Необходимо лишь, чтобы передаваемые
права были надлежащим образом индивидуализированы.
Должник должен быть уведомлен об уступке. На практике уведомление должника обычно происходит путем указания клиентом
финансового агента в первичной документации (главным образом
на выставляемых счетах) в качестве получателя средств по оплате.
В 2001 г. принята разработанная ЮНСИТРАЛ Конвенция ООН
об уступке дебиторской задолженности в международной торговле (не
вступила в силу). Россия в данной Конвенции не участвует.
Кроме того, для регулирования отношений по международному
факторингу существенное значение имеют Принципы УНИДРУА,
гл. 9 которых посвящена уступке прав. В Принципах УНИДРУА, применяемых в качестве торговых обычаев, зафиксированы правила взаимодействия участников факторинговых отношений, касающиеся
передачи требований (в частности, особенности частичной уступки,
ответственность цедента перед цессионарием и т.д.).
В соответствии с п. 2 ст. 1211 ГК РФ если стороны договора международного факторинга не выбрали применимое к нему право, договор
регулируется правом государства финансового агента как стороны,
осуществляющей решающее исполнение.
2. Договор займа и кредитный договор предусматривают предоставле-
ние денежных средств на условиях срочности, платности и возвратности. Заемные (кредитные) отношения являются международными, если
заемщик и займодавец находятся на территории разных государств.
Особым видом международного кредитования является синдицированное кредитование, когда займодавцами выступают несколько банков
(в том числе находящихся на территории разных стран).
Привлекают денежные средства за рубежом не только коммерческие
организации, но и государства.
К международному кредитованию в связи с низкой стоимостью
кредита часто прибегали крупные российские компании, в том числе
244
Финансовые обязательства и расчетные отношения в МЧП
банки – для поддержания ликвидности, однако после введения секторальных санкций со стороны стран Запада, а также в связи со снижением капитальных инвестиций (из-за чего упал спрос на займы)
объемы трансграничного кредитования снизились.
Кредитование может выступать не только в виде предоставления
денежных средств, но и в виде предоставления отсрочки в исполнении
денежного обязательства либо, напротив, предоплаты (так называемый
коммерческий кредит).
Обычно средства предоставляются на условиях уплаты процентов,
однако предоставление займа зарубежной материнской компанией
может быть и безвозмездным.
Часто трансграничные кредиты конструируются по английскому
праву на основании форм кредитной документации, разработанных
LMA (Loan Market Association – Ассоциацией ссудного рынка, созданной в Великобритании в 1996 г.). В связи с этим в банковской
практике, в том числе и стран континентального права, получили
широкое распространение инструменты английского договорного
права: заверения (representations), гарантии (warranties), ковенанты
(covenants), возмещение потерь (indemnities) и др. Многие из них были
реципированы в российское законодательство в ходе реформы обязательственного права 2015 г.
1
В соответствии с п. 1 ст. 1210 ГК РФ к заемным отношениям, ос-
ложненным иностранным элементом, применяется право займодавца
(кредитора).
3. Международная банковская гарантия (и ее аналог, распростра-
ненный в США, – резервный аккредитив) – это обязательство гаранта
уплатить бенефициару определенную сумму в связи с неисполнением
обязательства принципала (приказодателя).
Гарантией могут обеспечиваться и обязательства гаранта (в этом
случае она называется контргарантией).
За выдачу гарантии гарантом взимается вознаграждение. В случае
выплаты по гарантии принципал обязан возместить гаранту понесенные им расходы (если требование соответствовало условиям гарантии).
Обычно в качестве гарантов выступают кредитные организации.
Гарантия является международной, если в иностранном государстве
находится хотя бы один из участников отношений по гарантии.
1
См.: Федеральный закон от 8 марта 2015 г. № 42-ФЗ «О внесении изменений
в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации» // СЗ РФ. 2015. № 10.
Ст. 1412.
245
Глава 14
Отношения по выдаче и реализации прав по международным гарантиям регламентированы Унифицированными правилами МТП для
гарантий по требованию 2010 г. (URDG-758), а также Конвенцией ООН
о независимых гарантиях и резервных аккредитивах 1995 г. (Россия
в Конвенции не участвует).
Гарантия представляет собой абстрактное и независимое от обе
спечиваемой (основной) сделки обязательство. Обязательство гаранта
не зависит от требований и возражений, вытекающих из каких-либо
отношений, помимо отношений между гарантом и бенефициаром.
Выплата по гарантии осуществляется в случае предъявления гаранту
требования с приложением документов, указанных в гарантии.
Гарантия выдается на определенный срок. При предъявлении документов за пределами срока действия гарантии гарант отказывает
в выплате.
Об отклонении требования гарант обязан уведомить бенефициара,
а при его удовлетворении – передать требование с приложенными
к нему документами принципалу1.
Гарантия, предусматривающая возможность передачи бенефициаром требований по гарантии, называется переводной (трансферабельной).
Если применимое к гарантии право не избрано сторонами, применяется право местонахождения гаранта (ст. 34 URDG-758, ст. 22
Конвенции ООН о независимых гарантиях и резервных аккредитивах).
Аналогичный вывод можно сделать из положений ст. 1217 ГК РФ,
устанавливающей правила определения применимого права для односторонних сделок.
4. Лизинговые отношения2 состоят из двух взаимосвязанных сделок –
поставки предмета лизинга и его последующей передачи в пользование,
хотя нередко (в первую очередь в связи с использованием соответствующей терминологии в международных документах) лизинг относят
к договорам особого вида, в которых участвуют три стороны.
Периодические лизинговые платежи включают в себя не только
плату за пользование имуществом (которая фактически представляет
собой плату за предоставленное финансирование), но и его выкупную
(амортизационную) стоимость.
-
1
В URDG-758 говорится о передаче документов инструктирующей стороне, которая
дает инструкции гаранту и является ответственной за возмещение. Обычно это принципал, однако инструктирующей стороной может быть и иное лицо.
2
См. также § 5 гл. 13 настоящего учебника.
246
Финансовые обязательства и расчетные отношения в МЧП
В связи с тем, что российское законодательство рассматривает
финансовый лизинг как разновидность договора аренды1, в качестве
применимого права по вопросам, не урегулированным Конвенцией
о международном финансовом лизинге, должно применяться право
страны арендодателя (п. 2 ст. 1211 ГК РФ).
1
Доводы против такой квалификации см., например: Егоров А.В. Лизинг: аренда
или финансирование? // Вестник ВАС РФ. 2012. № 3.
Глава 15
МЕЖДУНАРОДНЫЕ ПЕРЕВОЗКИ
§ 1. Понятие международной перевозки.
Виды международных перевозок
1. По общему правилу при определении права, подлежащего при-
менению, толкование юридических понятий осуществляется в соответствии с российским правом (п. 1 ст. 1187 ГК РФ), поэтому для определения понятия договора перевозки уместно обратиться к ГК РФ.
В зависимости от перевозимого объекта выделяют перевозку грузов
и перевозку пассажиров и багажа. Соответственно, в ГК РФ приводятся определения договора перевозки груза и договора перевозки
пассажиров и багажа. По договору перевозки груза перевозчик обязуется доставить вверенный ему отправителем груз в пункт назначения
и выдать его управомоченному на получение груза лицу (получателю),
а отправитель обязуется уплатить за перевозку груза установленную
плату (п. 1 ст. 785). По договору перевозки пассажира перевозчик
обязуется перевезти пассажира в пункт назначения, а в случае сдачи
пассажиром багажа также доставить багаж в пункт назначения и выдать
его управомоченному на получение багажа лицу; пассажир обязуется
уплатить установленную плату за проезд, а при сдаче багажа и за провоз багажа (п. 1 ст. 786 ГК РФ).
Также перевозки принято делить по виду транспорта, посредством
которого она осуществляется. По этому признаку международные
перевозки делятся на железнодорожные, авиационные, морские, внутренние водные (речные) и автомобильные.
Особой разновидностью перевозки, в том числе международной,
считается договор фрахтования (чартер). В соответствии со ст. 787 ГК РФ
по договору фрахтования (чартер) одна сторона (фрахтовщик) обязуется
предоставить другой стороне (фрахтователю) за плату всю или часть
вместимости одного или нескольких транспортных средств на один или
несколько рейсов для перевозки грузов, пассажиров и багажа. Специфика чартера, таким образом, состоит в том, что цель договора фрахтования – это предоставление фрахтовщиком фрахтователю за плату
248
Международные перевозки
определенных транспортных средств или их части (например, помещений внутри корабля) для перевозки. Считается, что чартер в отличие
от обычного договора перевозки содержит элементы договора аренды1.
Чартер наиболее распространен на морском и воздушном транспорте.
Также перевозки подразделяются на регулярные и нерегулярные. Ре-
гулярные перевозки осуществляются периодически по определенному
расписанию. Нерегулярные перевозки носят разовый, эпизодический
характер. На практике нерегулярные перевозки обычно осуществляются посредством заключения договора фрахтования (чартера), регулярные – посредством заключения обычного договора перевозки.
2. В международном частном праве выделяются договоры между-
народной перевозки грузов, пассажиров и багажа. Единого общего для
всех видов транспорта определения международной перевозки в нормативных актах нет. Однако в международных договорах приводится
понятие договора международной перевозки тем или иным видом
транспорта. Например, ст. 2 СМГС содержит следующее определение
перевозки груза в международном железнодорожном сообщении: это
перевозка железнодорожным транспортом по территории двух или
более государств груза по единому документу (накладной), оформленному на весь маршрут следования. Определения международной
перевозки груза в других международных соглашениях аналогичны.
Квалифицирующим признаком для придания перевозке стату-
са международной, таким образом, является следование транспорта
по территории двух и более государств (при этом пункт отправления
и пункт назначения могут находиться на территории одной страны,
например, это происходит при перевозке груза из Санкт-Петербурга
в Калининград автомобильным транспортом через страны Балтии).
Возникает вопрос: считается ли перевозка международной, если
планировалось следование груза по территории нескольких государств,
но фактически груз не пересекал государственную границу, например,
в случае аварии, произошедшей в государстве пункта отправления?
Общепринятой следует считать позицию, что и в данном случае перевозка считается международной2, а значит, к такой перевозке применяются все нормы, касающиеся международных перевозок.
1
См., например: Гражданское право: Учебник. В 2 т. / Под ред. Б.М. Гонгало.
2-е изд.,
нилова).
рышева, О.Н. Садиков; Отв. ред. О.Н. Садиков. М.: Юрид. лит., 1984. С. 180 (автор главы – О.Н. Садиков).
перераб. и доп. Т. 2. М.: Статут, 2017. С. 335–336 (автор параграфа – Л.Я. Да-
2
См., например: Международное частное право: Учебник / Л.А. Лунц, Н.И. Ма-
249
Глава 15
Важно отметить, что указанный выше критерий придания перевозке статуса международной является единственным. Не считается
международной перевозка при наличии какого-либо иного иностранного элемента, например, если во внутригосударственном сообщении
перевозится иностранный гражданин или груз, принадлежащий иностранному субъекту1. На такие перевозки положения международных
договоров в сфере транспорта не распространяются.
3. Особой разновидностью международной перевозки является сме-
шанная международная перевозка. Под ней понимается такая междуна
родная перевозка, которая осуществляется двумя и более различными
видами транспорта, но на основании одного договора – договора смешанной перевозки и единого перевозочного документа на всю перевозку. Такой договор заключается между грузоотправителем и оператором
смешанной перевозки. Оператор смешанной перевозки объединяет
функции перевозчика и экспедитора: он частично осуществляет перевозку сам и заключает договор перевозки с остальными перевозчиками
по маршруту следования груза.
Правовое регулирование смешанных международных перевозок
на уровне международных договоров с участием Российской Федерации в настоящее время практически отсутствует. Это объясняется тем,
что договоры смешанной перевозки заключаются сравнительно редко.
Еще в 1980 г. в Женеве была разработана Конвенция ООН о международных смешанных перевозках грузов, однако к настоящему моменту
она не вступила в силу. Россия в этой Конвенции не участвует.
Наиболее спорным моментом в международной смешанной перевозке является вопрос о разграничении ответственности между пере
возчиками за утрату, повреждение или порчу груза и за задержку
его доставки. В вышеупомянутой Конвенции 1980 г. нашел свое отражение подход, в соответствии с которым ответственность за груз
с момента его принятия и до момента выдачи грузополучателю несет оператор смешанной перевозки. Такая позиция представляется
наиболее обоснованной, потому что именно оператор смешанной
перевозки заключает договор с грузоотправителем. Иные перевозчики
-
-
1
Иной точки зрения по этому вопросу придерживается В.Н. Гречуха. По его мнению, одним из признаков международной перевозки является участие в перевозочном
процессе физических или юридических лиц разных государств (см.: Гречуха В.Н. Международное транспортное право: Учебник. М.: Юрайт, 2011. С. 110). Однако ни в международных договорах с участием Российской Федерации, ни во внутреннем российском законодательстве такой признак не отражен, поэтому с данной позицией трудно
согласиться.
250
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]