- •Современная банковская практика проведения международных платежей Введение
- •Глава 1. Как происходит движение денежных средств
- •1.1. Корреспондентские счета
- •1.2. Банковские платежные документы и выписки по счетам
- •1.3. Средства межбанковских коммуникаций
- •1.4. Платежный процесс и клиринговые системы
- •1.5. Платежный процесс и его участники
- •1.6. Методы осуществления банковских платежей
- •Глава 2. Основные клиринговые и телекоммуникационные системыбанковских расчетов
- •2.1. Системы расчетов в долларах сша
- •2.1.1. Платежная система Соединенных Штатов
- •2.1.2. Fedwire (федвайр) и другие системы расчетов фрс
- •2.1.3. Чипс (chips)
- •2.2. Системы расчетов в евро
- •2.2.1. Платежная система стран зоны евро
- •2.2.2 Target
- •2.2.3. Система euro 1 банковской ассоциации Euro Banking Association (ева)
- •2.2.4. Системы розничных переводов
- •2.2.4.1. Tipanet
- •2.2.4.2. Eurogiro
- •2.2.4.3. S-Interpay
- •2.2.4.4. Step 1
- •2.2.4.5. Step 2
- •2.3. Платежная система Германии
- •2.3.1. Rtgs Plus
- •2.3.2. Rps
- •2.3.3. Жиро сеть Deutsche Postbank ag
- •2.3.4. Жиро сеть сберегательных банков (сберкасс)
- •2.3.5. Жиро сеть кооперативных банков
- •2.3.6. Жиро сети крупных коммерческих банков
- •2.4. Международная система банковских телекоммуникаций swift
- •2.4.1. Общая информация о системе
- •2.4.2. Организационная структура
- •2.4.3. Услуги, предоставляемые участникам и членам системы
- •2.4.4. Интерфейсы системы
- •2.4.5. Идентификация банков в системе
- •2.4.6. Стандарты swift
- •2.4.7. Финансовые сообщения
- •Глава 3. Практика осуществления международных банковских платежей
- •3.1. Ключевые аспекты составления поручений на перевод средств
- •3.2. Практические вопросы подготовки платежных поручений
- •3.3. Особенности проведения платежей в основных мировых валютах
- •3.3.1. Доллары сша
- •3.3.2. Евро
- •Глава 4. Международные платежи в валюте Российской Федерации
- •4.1. Платежная система России
- •4.1.1. Расчеты и клиринг в Российской Федерации
- •4.1.2. Платежная система Банка России
- •4.1.3. Негосударственные клиринговые системы
- •Платежные розничные системы, представленные на российском рынке
- •4.1.4. Платежные системы банковских карт
- •4.1.5. Системы электронных розничных платежей
- •4.1.6. Современные тенденции развития рынка розничных переводов("Универсальная коммерция")
- •4.2. Международная система банковских телекоммуникаций swift вроссийской платежной инфраструктуре
- •4.3. Международные платежи и валютный контроль в РоссийскойФедерации
- •Заключение
- •Приложение Статистические данные по системе chips *1
- •Статистические данные по системе Fedwire *(1)
- •Количество платежей, осуществленных через основные клиринговыесистемы сша *(1)
- •Объем платежей, осуществленных через основные клиринговыесистемы сша *(2)
- •Количество безналичных платежей в сша, в разрезе инструментов *(1)
- •Объем безналичных платежей в сша, в разрезе инструментов *(2)
- •Количество платежей, осуществленных через основные клиринговыесистемы Германии *(2)
- •Объем платежей, осуществленных через основные клиринговыесистемы Германии *(1)
- •Количество безналичных платежей в Германии, в разрезе инструментов *(1)
- •Объем безналичных платежей в Германии, в разрезе инструментов *(2)
- •Количество осуществленных платежей в разрезе инструментов вразличных странах *(1)
- •Количество осуществленных платежей в разрезе инструментов вразличных странах в расчете на одного жителя *(1)
- •Доля различных инструментов в платежных оборотах некоторых стран(по количеству операций) *(1)
- •Доля различных инструментов в платежных оборотах некоторых стран (пообъему операций в денежном выражении) *(1)
- •Данные по функционированию основных платежных систем в различныхстранах *(1)
- •Данные по межстрановому трафику (количество сообщений) в системеSwift между некоторыми государствами в 2003 г. *(1)
- •Данные по трафику в системе swift в некоторых странах в 2003 г. *(1)
- •Данные по количеству пользователей системы swift в некоторых странахв 2003 г. *(2)
- •Данные по участию некоторых стран в эксплуатации системы swift *(1)
- •При написании книги были использованы материалы из следующихисточников:
Данные по количеству пользователей системы swift в некоторых странахв 2003 г. *(2)
┌────────────────────────────────────────────┬──────────────┬─────────────┬────────────────┬───────┐
│ │ Члены │ Субчле- │ Участники │ Всего │
│ │ │ ны │ │ │
├────────────────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────┼────────────────┼───────┤
│Бельгия │ 22 │ 47 │ 17 │ 86 │
├────────────────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────┼────────────────┼───────┤
│Канада │ 13 │ 38 │ 12 │ 63 │
├────────────────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────┼────────────────┼───────┤
│Франция │ 59 │ 122 │ 65 │ 246 │
├────────────────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────┼────────────────┼───────┤
│Германия │ 108 │ 115 │ 56 │ 279 │
├────────────────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────┼────────────────┼───────┤
│Гонг Конг │ 24 │ 152 │ 18 │ 194 │
├────────────────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────┼────────────────┼───────┤
│Италия │ 131 │ 95 │ 36 │ 262 │
├────────────────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────┼────────────────┼───────┤
│Япония │ 128 │ 99 │ 32 │ 259 │
├────────────────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────┼────────────────┼───────┤
│Голандия │ 25 │ 46 │ 29 │ 100 │
├────────────────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────┼────────────────┼───────┤
│Сингапур │ 8 │ 135 │ 12 │ 155 │
├────────────────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────┼────────────────┼───────┤
│Швеция │ 7 │ 11 │ 12 │ 30 │
├────────────────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────┼────────────────┼───────┤
│Швейцария │ 101 │ 80 │ 69 │ 250 │
├────────────────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────┼────────────────┼───────┤
│Великобритания │ 87 │ 272 │ 79 │ 438 │
├────────────────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────┼────────────────┼───────┤
│США │ 114 │ 290 │ 193 │ 597 │
├────────────────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────┼────────────────┼───────┤
│Остальные страны │ 1 500 │ 1 581 │ 1 614 │ 4 695 │
├────────────────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────┼────────────────┼───────┤
│Всего │ 2 327 │ 3 083 │ 2 244 │ 7 654 │
└────────────────────────────────────────────┴──────────────┴─────────────┴────────────────┴───────┘
─────────────────────────────────────────────────────────────────────────
*(1) CPSS - Red Book statistical update, March 2005, p. 219.
*(2) CPSS - Red Book statistical update, March 2005, p. 220.