- •Современная банковская практика проведения международных платежей Введение
- •Глава 1. Как происходит движение денежных средств
- •1.1. Корреспондентские счета
- •1.2. Банковские платежные документы и выписки по счетам
- •1.3. Средства межбанковских коммуникаций
- •1.4. Платежный процесс и клиринговые системы
- •1.5. Платежный процесс и его участники
- •1.6. Методы осуществления банковских платежей
- •Глава 2. Основные клиринговые и телекоммуникационные системыбанковских расчетов
- •2.1. Системы расчетов в долларах сша
- •2.1.1. Платежная система Соединенных Штатов
- •2.1.2. Fedwire (федвайр) и другие системы расчетов фрс
- •2.1.3. Чипс (chips)
- •2.2. Системы расчетов в евро
- •2.2.1. Платежная система стран зоны евро
- •2.2.2 Target
- •2.2.3. Система euro 1 банковской ассоциации Euro Banking Association (ева)
- •2.2.4. Системы розничных переводов
- •2.2.4.1. Tipanet
- •2.2.4.2. Eurogiro
- •2.2.4.3. S-Interpay
- •2.2.4.4. Step 1
- •2.2.4.5. Step 2
- •2.3. Платежная система Германии
- •2.3.1. Rtgs Plus
- •2.3.2. Rps
- •2.3.3. Жиро сеть Deutsche Postbank ag
- •2.3.4. Жиро сеть сберегательных банков (сберкасс)
- •2.3.5. Жиро сеть кооперативных банков
- •2.3.6. Жиро сети крупных коммерческих банков
- •2.4. Международная система банковских телекоммуникаций swift
- •2.4.1. Общая информация о системе
- •2.4.2. Организационная структура
- •2.4.3. Услуги, предоставляемые участникам и членам системы
- •2.4.4. Интерфейсы системы
- •2.4.5. Идентификация банков в системе
- •2.4.6. Стандарты swift
- •2.4.7. Финансовые сообщения
- •Глава 3. Практика осуществления международных банковских платежей
- •3.1. Ключевые аспекты составления поручений на перевод средств
- •3.2. Практические вопросы подготовки платежных поручений
- •3.3. Особенности проведения платежей в основных мировых валютах
- •3.3.1. Доллары сша
- •3.3.2. Евро
- •Глава 4. Международные платежи в валюте Российской Федерации
- •4.1. Платежная система России
- •4.1.1. Расчеты и клиринг в Российской Федерации
- •4.1.2. Платежная система Банка России
- •4.1.3. Негосударственные клиринговые системы
- •Платежные розничные системы, представленные на российском рынке
- •4.1.4. Платежные системы банковских карт
- •4.1.5. Системы электронных розничных платежей
- •4.1.6. Современные тенденции развития рынка розничных переводов("Универсальная коммерция")
- •4.2. Международная система банковских телекоммуникаций swift вроссийской платежной инфраструктуре
- •4.3. Международные платежи и валютный контроль в РоссийскойФедерации
- •Заключение
- •Приложение Статистические данные по системе chips *1
- •Статистические данные по системе Fedwire *(1)
- •Количество платежей, осуществленных через основные клиринговыесистемы сша *(1)
- •Объем платежей, осуществленных через основные клиринговыесистемы сша *(2)
- •Количество безналичных платежей в сша, в разрезе инструментов *(1)
- •Объем безналичных платежей в сша, в разрезе инструментов *(2)
- •Количество платежей, осуществленных через основные клиринговыесистемы Германии *(2)
- •Объем платежей, осуществленных через основные клиринговыесистемы Германии *(1)
- •Количество безналичных платежей в Германии, в разрезе инструментов *(1)
- •Объем безналичных платежей в Германии, в разрезе инструментов *(2)
- •Количество осуществленных платежей в разрезе инструментов вразличных странах *(1)
- •Количество осуществленных платежей в разрезе инструментов вразличных странах в расчете на одного жителя *(1)
- •Доля различных инструментов в платежных оборотах некоторых стран(по количеству операций) *(1)
- •Доля различных инструментов в платежных оборотах некоторых стран (пообъему операций в денежном выражении) *(1)
- •Данные по функционированию основных платежных систем в различныхстранах *(1)
- •Данные по межстрановому трафику (количество сообщений) в системеSwift между некоторыми государствами в 2003 г. *(1)
- •Данные по трафику в системе swift в некоторых странах в 2003 г. *(1)
- •Данные по количеству пользователей системы swift в некоторых странахв 2003 г. *(2)
- •Данные по участию некоторых стран в эксплуатации системы swift *(1)
- •При написании книги были использованы материалы из следующихисточников:
Количество платежей, осуществленных через основные клиринговыесистемы сша *(1)
млн. шт.
┌──────────────────────────────┬──────────────┬───────────────┬──────────┬─────────────┬───────────┐
│ │ 1999 г. │2000 г. │2001 г. │2002 г. │2003 г. │
├──────────────────────────────┼──────────────┼───────────────┼──────────┼─────────────┼───────────┤
│ Крупные системы │ │ │ │ │ │
│ денежных переводов │ │ │ │ │ │
│CHIPS │57,3 │59,8 │60,4 │63,3 │64,5 │
│Fedwire │102,8 │108,3 │112,5 │115,0 │123,3 │
├──────────────────────────────┼──────────────┼───────────────┼──────────┼─────────────┼───────────┤
│ Клиринг чеков │ │ │ │ │ │
│Частные клиринговые палаты и│13 534,2 │13 014,0 │12 186,7 │11 741,3 │11 729,0 │
│прямые расчеты │ │ │ │ │ │
│ФРС │17 589,0 │17 486,0 │17 480,0 │17 092,0 │16 271,0 │
├──────────────────────────────┼──────────────┼───────────────┼──────────┼─────────────┼───────────┤
│ Автоматизированные │ │ │ │ │ │
│ клиринговые палаты │ │ │ │ │ │
│Частные АСН │532,4 │614,8 │754,1 │690,0 │836,9 │
│ФРС │4 152,2 │4 650,5 │5 348,7 │5 869,3 │6 503,1 │
├──────────────────────────────┼──────────────┼───────────────┼──────────┼─────────────┼───────────┤
│ Дополнительно │ │ │ │ │ │
│"On us" чеки │12 300,0 │11 400,0 │10 500,0 │9 600,0 │8 700,0 │
│"On us" ACH │1 432,3 │1 674,7 │1 958,1 │2 270,4 │2 485,0 │
└──────────────────────────────┴──────────────┴───────────────┴──────────┴─────────────┴───────────┘
Объем платежей, осуществленных через основные клиринговыесистемы сша *(2)
млрд. долл. США
┌──────────────────────────────┬──────────────┬───────────────┬──────────┬─────────────┬───────────┐
│ │ 1999 г. │2000 г. │2001 г. │2002 г. │2003 г. │
├──────────────────────────────┼──────────────┼───────────────┼──────────┼─────────────┼───────────┤
│ Крупные системы │ │ │ │ │ │
│ денежных переводов │ │ │ │ │ │
│CHIPS │297 933,7 │292 147,1 │311 706,6 │315 708,5 │326 560,6 │
│Fedwire │343 381,7 │379 756,4 │423 606,4 │405 761,8 │436 706,3 │
├──────────────────────────────┼──────────────┼───────────────┼──────────┼─────────────┼───────────┤
│ Клиринг чеков │ │ │ │ │ │
│ФРС │14 123,2 │14 161,9 │15 217,4 │15 371,1 │15 768,9 │
├──────────────────────────────┼──────────────┼───────────────┼──────────┼─────────────┼───────────┤
│ Автоматизированные │ │ │ │ │ │
│ клиринговые палаты │ │ │ │ │ │
│Частные АСН │2 330,5 │2 417,3 │2 400,7 │2 394,9 │2 464,1 │
│ФРС │13 095,7 │14 024,4 │15 235,8 │15 846,7 │16 762,2 │
├──────────────────────────────┼──────────────┼───────────────┼──────────┼─────────────┼───────────┤
│ Дополнительно │ │ │ │ │ │
│"On us" ACH │4 545,3 │4 966,8 │5 421,4 │6 121,2 │6 700,0 │
└──────────────────────────────┴──────────────┴───────────────┴──────────┴─────────────┴───────────┘
─────────────────────────────────────────────────────────────────────────
*(1) CPSS - Red Book statistical update, March 2005, p. 159.
*(2) CPSS - Red Book statistical update, March 2005, p. 160.