- •Современная банковская практика проведения международных платежей Введение
- •Глава 1. Как происходит движение денежных средств
- •1.1. Корреспондентские счета
- •1.2. Банковские платежные документы и выписки по счетам
- •1.3. Средства межбанковских коммуникаций
- •1.4. Платежный процесс и клиринговые системы
- •1.5. Платежный процесс и его участники
- •1.6. Методы осуществления банковских платежей
- •Глава 2. Основные клиринговые и телекоммуникационные системыбанковских расчетов
- •2.1. Системы расчетов в долларах сша
- •2.1.1. Платежная система Соединенных Штатов
- •2.1.2. Fedwire (федвайр) и другие системы расчетов фрс
- •2.1.3. Чипс (chips)
- •2.2. Системы расчетов в евро
- •2.2.1. Платежная система стран зоны евро
- •2.2.2 Target
- •2.2.3. Система euro 1 банковской ассоциации Euro Banking Association (ева)
- •2.2.4. Системы розничных переводов
- •2.2.4.1. Tipanet
- •2.2.4.2. Eurogiro
- •2.2.4.3. S-Interpay
- •2.2.4.4. Step 1
- •2.2.4.5. Step 2
- •2.3. Платежная система Германии
- •2.3.1. Rtgs Plus
- •2.3.2. Rps
- •2.3.3. Жиро сеть Deutsche Postbank ag
- •2.3.4. Жиро сеть сберегательных банков (сберкасс)
- •2.3.5. Жиро сеть кооперативных банков
- •2.3.6. Жиро сети крупных коммерческих банков
- •2.4. Международная система банковских телекоммуникаций swift
- •2.4.1. Общая информация о системе
- •2.4.2. Организационная структура
- •2.4.3. Услуги, предоставляемые участникам и членам системы
- •2.4.4. Интерфейсы системы
- •2.4.5. Идентификация банков в системе
- •2.4.6. Стандарты swift
- •2.4.7. Финансовые сообщения
- •Глава 3. Практика осуществления международных банковских платежей
- •3.1. Ключевые аспекты составления поручений на перевод средств
- •3.2. Практические вопросы подготовки платежных поручений
- •3.3. Особенности проведения платежей в основных мировых валютах
- •3.3.1. Доллары сша
- •3.3.2. Евро
- •Глава 4. Международные платежи в валюте Российской Федерации
- •4.1. Платежная система России
- •4.1.1. Расчеты и клиринг в Российской Федерации
- •4.1.2. Платежная система Банка России
- •4.1.3. Негосударственные клиринговые системы
- •Платежные розничные системы, представленные на российском рынке
- •4.1.4. Платежные системы банковских карт
- •4.1.5. Системы электронных розничных платежей
- •4.1.6. Современные тенденции развития рынка розничных переводов("Универсальная коммерция")
- •4.2. Международная система банковских телекоммуникаций swift вроссийской платежной инфраструктуре
- •4.3. Международные платежи и валютный контроль в РоссийскойФедерации
- •Заключение
- •Приложение Статистические данные по системе chips *1
- •Статистические данные по системе Fedwire *(1)
- •Количество платежей, осуществленных через основные клиринговыесистемы сша *(1)
- •Объем платежей, осуществленных через основные клиринговыесистемы сша *(2)
- •Количество безналичных платежей в сша, в разрезе инструментов *(1)
- •Объем безналичных платежей в сша, в разрезе инструментов *(2)
- •Количество платежей, осуществленных через основные клиринговыесистемы Германии *(2)
- •Объем платежей, осуществленных через основные клиринговыесистемы Германии *(1)
- •Количество безналичных платежей в Германии, в разрезе инструментов *(1)
- •Объем безналичных платежей в Германии, в разрезе инструментов *(2)
- •Количество осуществленных платежей в разрезе инструментов вразличных странах *(1)
- •Количество осуществленных платежей в разрезе инструментов вразличных странах в расчете на одного жителя *(1)
- •Доля различных инструментов в платежных оборотах некоторых стран(по количеству операций) *(1)
- •Доля различных инструментов в платежных оборотах некоторых стран (пообъему операций в денежном выражении) *(1)
- •Данные по функционированию основных платежных систем в различныхстранах *(1)
- •Данные по межстрановому трафику (количество сообщений) в системеSwift между некоторыми государствами в 2003 г. *(1)
- •Данные по трафику в системе swift в некоторых странах в 2003 г. *(1)
- •Данные по количеству пользователей системы swift в некоторых странахв 2003 г. *(2)
- •Данные по участию некоторых стран в эксплуатации системы swift *(1)
- •При написании книги были использованы материалы из следующихисточников:
Количество безналичных платежей в Германии, в разрезе инструментов *(1)
млн. шт.
┌──────────────────────────────────────┬───────────┬───────────┬──────────┬────────────┬───────────┐
│ │1999 г. │2000 г. │ 2001 г. │2002 г. │ 2003 г. │
├──────────────────────────────────────┼───────────┼───────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│Чеки │ 424,0 │ 393,3 │319,8 │ 149,7 │133,3 │
├──────────────────────────────────────┼───────────┼───────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│Дебитные карточки │ 953,3 │1 133,9 │1 334,1 │1 535,8 │1 670,3 │
├──────────────────────────────────────┼───────────┼───────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│Кредитные карточки │ 273,6 │ 535,3 │549,2 │ 565,3 │582,9 │
├──────────────────────────────────────┼───────────┼───────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│Кредитовые переводы │5 274,6 │5 442,1 │5 544,7 │5413,2 │5 692,7 │
├──────────────────────────────────────┼───────────┼───────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│Дебитовые переводы │4 220,5 │4 511,2 │4 561,2 │4 287,9 │5 252,3 │
├──────────────────────────────────────┼───────────┼───────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│"Электронные деньги" │ 20,7 │ 26,6 │ 29,4 │ 35,9 │ 37,4 │
├──────────────────────────────────────┼───────────┼───────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│Всего │11 166,7 │12 042,4 │12 338,4 │11 987,8 │13 368,9 │
└──────────────────────────────────────┴───────────┴───────────┴──────────┴────────────┴───────────┘
Объем безналичных платежей в Германии, в разрезе инструментов *(2)
млрд. евро
┌──────────────────────────────────────┬────────────┬────────────┬──────────┬───────────┬──────────┐
│ │1999 г. │2000 г. │2001 г. │2002 г. │ 2003 г. │
├──────────────────────────────────────┼────────────┼────────────┼──────────┼───────────┼──────────┤
│Чеки │1 070,7 │986,5 │902,1 │ 772,9 │674,6 │
├──────────────────────────────────────┼────────────┼────────────┼──────────┼───────────┼──────────┤
│Дебитные карточки │71,1 │82,9 │92,8 │103,2 │109,3 │
├──────────────────────────────────────┼────────────┼────────────┼──────────┼───────────┼──────────┤
│Кредитные карточки │22,9 │35,0 │36,9 │38,4 │ 39,6 │
├──────────────────────────────────────┼────────────┼────────────┼──────────┼───────────┼──────────┤
│Кредитовые переводы │23 494,6 │26 272,9 │27 836,2 │28 271,1 │28 712,4 │
├──────────────────────────────────────┼────────────┼────────────┼──────────┼───────────┼──────────┤
│Дебитовые переводы │3 615,6 │3 307,0 │3 982,2 │ 3911,5 │3 527,2 │
├──────────────────────────────────────┼────────────┼────────────┼──────────┼───────────┼──────────┤
│"Электронные деньги" │0,1 │0,1 │0,1 │0,1 │ 0,1 │
├──────────────────────────────────────┼────────────┼────────────┼──────────┼───────────┼──────────┤
│Всего │28 275,0 │30 684,4 │32 850,3 │33 097,2 │33 063,2 │
└──────────────────────────────────────┴────────────┴────────────┴──────────┴───────────┴──────────┘
─────────────────────────────────────────────────────────────────────────
*(1) CPSS - Red Book statistical update, March 2005, p. 50.
*(2) CPSS - Red Book statistical update, March 2005, p. 51.