Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Постатейный комментарий к Примерным условиям договора о срочных сделках на финансовых рынках 2011 г.
.pdf
5. Основания досрочного прекращения обязательств посделкам
ния о признании должника банкротом. Итог данного заседания имеет
значение для дальнейшего течения Льготного периода.
Течение Льготного периода и действие Потенциального банкротства
прекращаются, а соответствующее событие Банкротства не наступает,
если итогом заседания стало принятие одного из следующих актов,
описанных в подпункте (г) пункта 5.2 Примерных условий договора:
– определение об отказе во введении наблюдения и оставлении заявления без рассмотрения (статья 43, абзац седьмой пункта 3 статьи 48
Закона о банкротстве);
– определение об отказе во введении наблюдения и прекращении
производства по делу о банкротстве (статья 43, абзац тринадцатый
пункта 3 статьи 48 Закона о банкротстве);
– определение о возвращении такого заявления (статья 44 Закона
о банкротстве);
– определение о прекращении производства по делу о банкротстве
(абзац шестой пункта 1 статьи 52 Закона о банкротстве, данное положение включено для полноты регулирования);
– решение об отказе в признании банкротом (статья 55 Закона о банкротстве, данное положение включено для полноты регулирования); либо
– иной аналогичный судебный акт, результатом которого становится
прекращение производства по делу о банкротстве или отказ в возбуждении такого производства. В строках выше приведены основные варианты судебных актов, прекращающих действие подпункта (г) пункта 5.2
Примерных условий договора, а данная формулировка призвана покрыть случаи, не указанные выше, в том числе по причине изменения
законодательства Российской Федерации.
Если итогом заседания стало возбуждение дела о банкротстве,
в том числе введение наблюдения или иной процедуры банкротства,
то течение Льготного периода и действие Потенциального банкротства прекращается. Наступает событие Банкротства, предусмотренное
подпунктом (д) пункта 5.2 Примерных условий договора.
Если Льготный период истек, но ни один из двух сценариев, указанных
выше, не реализовался, событие подачи заявления о признании должника банкротом квалифицируется как событие Банкротства. Возникает
основание для досрочного прекращения обязательств по всем Сделкам.
С практической точки зрения тридцати календарных дней, установленных Примерными условиями договора в качестве Льготного
периода, может быть недостаточно для решения в арбитражном суде
вопроса об обоснованности поданного заявления о признании должника банкротом. Тем не менее этот срок дает Сторонам время провести
131
Постатейный комментарий кПримерным условиям 2011 г.
необходимые переговоры. Изменения, которые Стороны на практике
вносят в Генеральное соглашение, включают:
– увеличение тридцатидневного Льготного периода, его сокращение или исключение;
– распространение тридцатидневного или иного Льготного периода
на все случаи, включая подачу заявления должником и уполномоченным органом;
– установление дополнительной пороговой суммы для обоснованности заявления или иных условий квалификации, например сохранение кредитного рейтинга на определенном уровне, несмотря
на подачу заявления.
Сведения о том, что в отношении лица подано заявление о признании банкротом, можно получить из различных источников:
– газета «Коммерсантъ»1 как официальное издание, определенное
распоряжением Правительства РФ от 21.07.2008 № 1049-р, режим доступа: https://bankruptcy.kommersant.ru (статья 28 Закона о банкротстве);
– Единый федеральный реестр сведений о банкротстве, формируемый в порядке, установленном Приказом Минэкономразвития России
от 05.04.2013 № 178, режим доступа: http://bankrot.fedresurs.ru (статья
28 Закона о банкротстве);
– сообщения эмитента о раскрытии информации в форме существенного факта о принятии арбитражным судом заявления о признании
определенных лиц банкротами, о принятии арбитражным судом решения о признании их банкротами, введении в отношении них одной
из процедур банкротства, прекращении в отношении них производства
по делу о банкротстве (глава 23 (в текущей редакции) или глава 18
(в обновленной редакции) Положения о раскрытии информации);
– иные источники информации, в том числе сервис представления
сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, режим доступа: https://egrul.nalog.ru.
(д) вводятся процедуры, применяемые вделе обанкротстве, уста-
новленные законодательством Российской Федерации, втом
числе наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, и(или) назначается арбитражный управляющий либо
аналогичный орган/должностное лицо;
1
Если это издание прекращает публикацию соответствующих сведений, до опреде-
ления Правительством Российской Федерации другого официального издания они
подлежат опубликованию в «Российской газете», пункт 6 статьи 9 Федерального
закона от 02.06.2016 № 172-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные
акты Российской Федерации».
132
5. Основания досрочного прекращения обязательств посделкам
КОММЕНТАРИЙ К ПОДПУНКТУ (д) ПУНКТА 5.2
Введение любой процедуры, применяемой в деле о банкротстве,
а также назначение арбитражного управляющего или аналогичного
лица является событием Банкротства.
В подпункте (д) пункта 5.2 Примерных условий договора перечислены процедуры банкротства, применяемые в отношении большинства должников-юридических лиц. В зависимости от обстоятельств
к конкретному должнику могут не быть применены все перечисленные
процедуры. Существуют должники, к которым отдельные процедуры
не применяются. Например, к кредитным организациям из всех процедур применяется только конкурсное производство.
Данный подпункт не содержит условий квалификации события в качестве Банкротства. Событие состоит во введении любой процедуры,
применяемой в деле о банкротстве, кроме конкурсного производства,
на основании соответствующего определения арбитражного суда. Назначение арбитражного управляющего без введения соответствующей
процедуры, применяемой в деле о банкротстве, законодательством
Российской Федерации не предусмотрено. Однако возможны случаи,
когда процедура банкротства вводится, а арбитражный управляющий
назначается позднее (см., например, пункт 3 статьи 49 Закона о банкротстве). Формулировка подпункта является достаточно общей и призвана
охватить вопросы, не урегулированные в законодательстве на момент
составления Примерных условий договора.
Сведения о введении процедур банкротства публикуются в источниках, приведенных в комментарии к подпункту (г) пункта 5.2
Примерных условий договора.
(е) арбитражным судом принимается решение опризнании Стороны,
ее Связанного лица или Лица, предоставляющего обеспечение,
банкротом, иоткрывается конкурсное производство;
КОММЕНТАРИЙ К ПОДПУНКТУ (е) ПУНКТА 5.2
В соответствии с абзацем третьим подпункта 2 пункта 3 статьи 51.5
Закона о РЦБ Примерные условия договора должны содержать положение о том, что обязательства Сторон по Генеральному соглашению
прекращаются на дату, предшествующую дате принятия арбитражным
судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, если обязательства не прекращены раньше
133
Постатейный комментарий кПримерным условиям 2011 г.
(о специальном правиле для кредитных организаций см. комментарий
к подпункту (ж) пункта 5.2 Примерных условий договора).
Пункт 6.3 Примерных условий договора предусматривает, что обязательства Сторон по всем Сделкам прекращаются автоматически
в Рабочий день, непосредственно предшествующий дню наступления
в отношении Стороны события Банкротства, предусмотренного подпунктом (е) пункта 5.2 Примерных условий договора. Этим достигается
соответствие подпункту 2 пункта 3 статьи 51.5 Закона о РЦБ, необходимое для ликвидационного неттинга.
Решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства открывает завершающий этап банкротства
должника. В большинстве случаев к этому моменту Ненарушившая
сторона уже могла воспользоваться своим правом прекратить обязательства по всем Сделкам досрочно по иным основаниям. Если это
не было сделано, наступление в отношении Стороны события, предусмотренного в подпункте (е) пункта 5.2 Примерных условий договора,
автоматически приводит к ликвидационному неттингу.
Опубликование сведений о признании должника банкротом
и об открытии конкурсного производства осуществляется конкурсным управляющим в порядке, предусмотренном статьей 28 Закона
о банкротстве. Конкурсный управляющий не позднее чем через десять дней с даты своего утверждения направляет указанные сведения
для опубликования (статья 128 Закона о банкротстве).
Если Сумма денежного обязательства при прекращении причитается с Нарушившей стороны, Ненарушившая сторона предъявляет свое
требование в рамках конкурсного производства.
Комментируемое событие относится пунктом 1.5 Примерных условий договора к Необходимым условиям. Формулировка данного события применительно к Сторонам (но не Связанным лицам и не Лицам,
предоставляющим обеспечение) не может быть изменена соглашением
Сторон без риска признания Генерального соглашения не соответствующим Примерным условиям договора и утраты возможности
ликвидационного неттинга в банкротстве.
(ж) если Сторона, ее Связанное лицо или Лицо, предоставляющее
обеспечение исполнения обязательств этой Стороны, является
кредитной организацией, также следующие события:
(А) в случаях, предусмотренных законодательством обанкрот-
стве, Банк России требует реорганизации Стороны, ее Связанного лица или Лица, предоставляющего обеспечение, либо
134
5. Основания досрочного прекращения обязательств посделкам
замены членов совета директоров (наблюдательного совета),
единоличного исполнительного органа, его заместителей,
членов коллегиального исполнительного органа, главного
бухгалтера, заместителей главного бухгалтера Стороны, ее
Связанного лица или Лица, предоставляющего обеспечение;
(Б) в Банк России уполномоченным лицом или органом (за исклю-
чением конкурсных кредиторов) направляется заявление или
ходатайство оботзыве лицензии наосуществление банковских
операций;
(В) отзывается, аннулируется лицензия наосуществление бан-
ковских операций или приостанавливается ее действие;
(Г) Банк России назначает временную администрацию или упол-
номоченного представителя Банка России всвязи сотзывом
лицензии наосуществление банковских операций;
КОММЕНТАРИЙ К ПОДПУНКТУ (ж) ПУНКТА 5.2
Подпункт (ж) пункта 5.2 Примерных условий договора посвящен
событиям, связанным с кредитными организациями. В данный пункт
включены события, которые могут произойти до отзыва лицензии, либо
связаны с отзывом лицензии, либо могут наступить после отзыва лицензии у кредитной организации. Наличие отдельного пункта, посвященного кредитным организациям, обусловлено специальным регулированием вопросов предупреждения банкротства кредитных организаций
и ограничений, связанных с осуществлением операций в этот период.
Кредитные организации утрачивают возможность осуществлять исполнение по Сделкам с момента отзыва у них лицензии на осуществление
банковских операций. Заявление о признании кредитной организации
банкротом может быть принято арбитражным судом, а производство
по делу о банкротстве может быть возбуждено только после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций
(пункт 1 статьи 189.64 Закона о банкротстве).
Подпункт (А) подпункта (ж) пункта 5.2 Примерных условий дого-
вора включает случаи, когда Банк России в случаях, предусмотренных
Законом о банкротстве, может потребовать:
– реорганизации кредитной организации (на основании подпункта 3 пункта 1 статьи 189.9 Закона о банкротстве, а также пункта 2 части
третьей статьи 74 Закона о ЦБ РФ);
– замены членов совета директоров (наблюдательного совета), замены единоличного исполнительного органа, его заместителей, чле-
135
Постатейный комментарий кПримерным условиям 2011 г.
нов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера,
заместителей главного бухгалтера (на основании статьи 189.24 Закона
о банкротстве за нарушение требований Закона о банкротстве или как
иной меры по предупреждению банкротства (на основании пункта 5
статьи 189.14, статей 189.18 и 189.21 Закона о банкротстве), а также
пункта 2 части третьей статьи 74 Закона о ЦБ РФ).
Требование о замене членов наблюдательного совета, единоличного
исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера по основанию несоответствия требованиям к деловой репутации
и квалификационным требованиям в соответствии со статьей 11.1 Закона
о банках вне рамок мер по предупреждению банкротства не подпадает
под подпункт (А) подпункта (ж) пункта 5.2 Примерных условий договора.
Подпункт (Б) подпункта (ж) пункта 5.2 Примерных условий договора
охватывает две группы случаев.
Во-первых, под его действие подпадает направление в Банк России
заявления об отзыве лицензии на осуществление банковских операций
в случае, предусмотренном пунктом 7 статьи 189.61 Закона о банкротстве. Право лица обратиться в арбитражный суд с заявлением о банкротстве кредитной организации возникает после отзыва у такой кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
Соответственно, при наступлении условий несостоятельности в отношении кредитной организации лица, указанные в Законе о банкротстве,
вправе направить в Банк России заявление об отзыве у такой кредитной
организации лицензии на осуществление банковских операций. Такими
лицами являются:
– кредитная организация;
– конкурсные кредиторы, включая физических лиц, имеющих
право требования к кредитной организации по договору банковского
вклада и (или) договору банковского счета;
– уполномоченные органы;
– работники, бывшие работники должника, имеющие требования
о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда (пункт введен
Федеральным законом от 29.06.2015 № 186-ФЗ).
Событием Банкротства, предусмотренным подпунктом (Б) пункта (ж) пункта 5.2 Примерных условий договора, будет подача такого
заявления самой кредитной организацией и уполномоченным органом,
а также работниками или бывшими работниками после вступления
в силу указанных выше поправок в Закон о банкротстве, принятых
после опубликования Примерных условий договора 2011 г.
136
5. Основания досрочного прекращения обязательств посделкам
Подача такого заявления конкурсным кредитором (и, по сути, это
целесообразно распространять на работников (бывших работников))
не является основанием прекращать Сделки досрочно, поскольку она
может быть необоснованной и подлежит проверке Банком России.
Во-вторых, под действие подпункта (Б) подпункта (ж) подпадает
направление в Банк России ходатайства об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Такое
ходатайство направляется:
– органами управления кредитной организации (статья 189.12 Закона о банкротстве);
– временной администрацией по управлению кредитной организацией (руководитель временной администрации) (статьи 189.27 и 189.36
Закона о банкротстве).
Налоговый орган вправе направить в Банк России ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации за неоднократное нарушение в течение одного календарного
года обязанности по исполнению поручений на перечисление налогов,
сборов, страховых взносов (пункт 4.1 статьи 60 НК РФ).
В Генеральное соглашение может включаться Льготный период
(в течение которого Банк России может признать необоснованность
обращения) как условие квалификации соответствующего события.
Подпункт (В) подпункта (ж) пункта 5.2 Примерных условий договора
является ключевым, поскольку касается отзыва, аннулирования или
приостановления действия лицензии на осуществление банковских
операций.
Отзыв лицензии. Основания, когда Банк России имеет право, а также когда Банк России обязан отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций, установлены в статье 20
Закона о банках. Сообщение об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций публикуется Банком
России в официальном издании Банка России «Вестник Банка России»
в недельный срок со дня принятия соответствующего решения.
Аннулирование лицензии. В случае прекращения деятельности кредитной организации на основании решения ее учредителей (участников),
получения кредитной организацией статуса микрофинансовой компании,
а также в случаях, предусмотренных федеральными законами, кредитная
организация ходатайствует в Банк России об аннулировании лицензии
на осуществление банковских операций (статья 23 Закона о банках).
Приостановление действия лицензии. В соответствии с пунктом 8
статьи 4, статьей 59 Закона о ЦБ РФ Банк России вправе приостанав-
137
Постатейный комментарий кПримерным условиям 2011 г.
ливать действие лицензии кредитной организации на осуществлении
банковских операций. Приостановление банковской лицензии хотя
и упоминается в Законе о ЦБ РФ, но более подробно не регулируется.
В Примерных условиях договора это событие упомянуто для полноты
регулирования.
В соответствии с абзацем третьим подпункта 2 пункта 3 статьи 51.5
Закона о РЦБ Примерные условия договоров должны содержать положение о том, что обязательства Сторон по Генеральному соглашению
прекращаются на дату, предшествующую дате отзыва у кредитной
организации лицензии на осуществление банковских операций, если
обязательства не прекращены раньше. Как предусмотрено абзацем
третьим подпункта 3 пункта 3 статьи 4 Закона о банкротстве, соблюдение данного положения обеспечивает возможность применения
ликвидационного неттинга в случае отзыва у кредитной организации
лицензии и ее последующего банкротства.
Пункт 6.3 Примерных условий договора предусматривает, что обязательства Сторон по всем Сделкам прекращаются автоматически
в Рабочий день, непосредственно предшествующий дню наступления
в отношении Стороны-кредитной организации события Банкротства,
предусмотренного в подпункте (В) подпункта (ж) пункта 5.2 Примерных условий договора.
Событие, указанное в подпункте (В) подпункта (ж) пункта 5.2 Примерных условий договора, относится пунктом 1.5 Примерных условий
договора к Необходимым условиям. Формулировка данного события
применительно к Сторонам (но не Связанным лицам и не Лицам,
предоставляющим обеспечение) не может быть изменена соглашением Сторон без риска признания Генерального соглашения не соответствующим Примерным условиям договора и утраты возможности
ликвидационного неттинга в банкротстве.
Подпункт (Г) подпункта (ж) пункта 5.2 Примерных условий договора включает в себя следующее.
Во-первых, в соответствии со статьей 20 Закона о банках и статьей 189.26 Закона о банкротстве Банк России обязан назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией
не позднее дня, следующего за днем отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Статьей 189.9
Закона о банкротстве также предусмотрено назначение временной
администрации по управлению кредитной организацией. Однако
если это событие происходит до отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, оно является мерой
138
5. Основания досрочного прекращения обязательств посделкам
по предупреждению банкротства кредитных организаций и подпадает
под действие подпункта (б) пункта 5.2 Примерных условий договора.
Во-вторых, подпункт (Г) упоминает о назначении уполномоченного
представителя Банка России в связи с отзывом лицензии у кредитной
организации на осуществление банковских операций. Это положение
опиралось на норму статьи 76 Закона о ЦБ РФ, в соответствии с которой Банк России был вправе назначить своего уполномоченного
представителя в кредитную организацию в целях защиты интересов
вкладчиков и кредиторов после отзыва лицензии и до момента создания ликвидационной комиссии (ликвидатора) или назначения
арбитражным судом арбитражного управляющего. В настоящее время
данная норма утратила силу. Применяются другие положения об уполномоченных представителях Банка России, назначаемых в кредитную
организацию до отзыва у нее лицензии в случае осуществления мер
государственной поддержки финансовой системы, установленных
Федеральным законом от 13.10.2008 № 173-ФЗ «О дополнительных
мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»
и Федеральным законом от 18.07.2009 № 181-ФЗ «Об использовании
государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков», а также в иных случаях, установленных
статьей 76 Закона о ЦБ РФ. Назначение таких уполномоченных представителей Банка России не является событием, предусмотренным
подпунктом (Г) подпункта (ж) пункта 5.2 Примерных условий договора. Данные обстоятельства могут оцениваться на предмет применения
подпункта (б) пункта 5.2 Примерных условий договора.
(з) иные аналогичные меры, действия или процедуры, предусмот-
ренные законодательством онесостоятельности (банкротстве),
применимым ксоответствующему лицу.
КОММЕНТАРИЙ К ПОДПУНКТУ (з) ПУНКТА 5.2
События, перечисленные в подпунктах (а)–(ж) пункта 5.2 Примерных условий договора, изложены с позиции законодательства
Российской Федерации. Тем не менее к лицам, к которым не применяются процедуры, предусмотренные российскими законами, могут
применяться положения о Банкротстве в силу подпункта (з) пункта 5.2
Примерных условий договора.
Это обеспечивает применимость Примерных условий договора
к любым юридическим лицам независимо от страны местонахождения
139
Постатейный комментарий кПримерным условиям 2011 г.
(учреждения, регистрации). Такая общая формула работает, например,
в ситуации, когда в качестве Лица, предоставляющего обеспечение,
или Связанных лиц указаны иностранные лица.
События банкротства не во всех юрисдикциях аналогичны тем,
которые изложены в пункте 5.2 Примерных условий договора. В связи с этим подпункта (з) может быть недостаточно. Если какое-либо
иностранное лицо или международная организация имеет значение
для Генерального соглашения как Сторона, Связанное лицо или Лицо,
предоставляющее обеспечение исполнения обязательств Стороны,
определение Банкротства применительно к такому лицу целесообразно
уточнить в Генеральном соглашении.
Иные основания досрочного прекращения
5.3. Наступление вотношении Стороны, ее Связанного лица или Лица,
предоставляющего обеспечение исполнения обязательств этой
Стороны (такая Сторона далее именуется «Затронутая сторо-
на»), любого изследующих событий: Юридическое ограничение,
Непреодолимая сила, Снижение платежеспособности вследствие
реорганизации или Дополнительное основание прекращения
(далее каждое изкоторых — «Иное основание досрочного пре-
кращения») — является (с учетом пунктов 5.4–5.6 настоящей статьи5) основанием досрочного прекращения обязательств Сторон
поЗатронутым сделкам всоответствии спунктами 6.4–6.6 статьи6
Примерных условий договора.
КОММЕНТАРИЙ К ПУНКТУ 5.3
Сравнение с Нарушением обязательства и Банкротством
Пункт 5.3 Примерных условий договора посвящен Иным основаниям досрочного прекращения, с наступлением которых связаны
последствия, схожие с последствиями Нарушения обязательства
и Банкротства. Вместе с тем у Иных оснований досрочного прекращения имеются следующие важные особенности.
Иные основания досрочного прекращения в существенно меньшей
степени зависят от воли и вины Сторон, чем Нарушение обязательства и Банкротство. Грань очень тонкая, поскольку отдельные Иные
основания досрочного прекращения могут быть близки по содержанию и целям к Нарушению обязательства или событиям Банкротства.
Однако последствия Иных оснований досрочного прекращения в ряде
140
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]