2.7. Рынки факторов производства
В теории микроэкономики большой интерес вызывают рынки факторов производства. В отличие от рынков конечной продукции, рынки факторов производства — это рынки где покупаются и продаются труд, капитал, земля в различных формах.
Покупателями здесь выступают фирмы, а продавцами — домашние хозяйства совместно с фирмами. Владельцы факторов производства, продавая их на рынке, взамен получают доход: заработную плату, прибыль, процент, ренту.
Основные особенности рынков факторов производства: 1) спрос на них определяется спросом на товары конечного потребления; 2) взаимозависимость всех факторов, поскольку в отдельности каждый фактор производства не способен произвести конечный товар.
В масштабе отрасли функционирование рынков факторов производства во многом зависит от эластичности спроса на продукцию отрасли. При прочих равных условиях, чем менее эластичен спрос на продукцию отрасли, тем менее эластичен и ее спрос на все виды производственных факторов. В тоже время, чем больше доля издержек приходится на какой-либо фактор производства, тем более эластичным окажется спрос на этот фактор.
Ограниченность определенного ресурса сохраняет его предложение и при высоком спросе ведет к росту цены на него или к поиску замены его другим ресурсом.
Рынок труда — это особая область рыночных отношений, где совершаются сделки по купле-продаже рабочей силы. Для него характерны свои особенности. Поскольку рабочая сила неотделима от ее владельца — работника, постольку работник передает свою рабочую силу во временное пользование собственнику средств производства в обмен на заработную плату. Соответственно, проданную таким образом рабочую силу называют наемной рабочей силой, а работника — наемным работником.
Марксисты считают, что отношения между работником и работодателем строятся на эксплуатации. Собственники средств производства безвозмездно присваивают часть труда наемных работников. Неоклассики утверждают, что наемный работник и предприниматель — партнеры, в одинаковой мере пользующиеся юридическими правами. Наем рабочей силы закрепляется в форме трудового договора (контракта) между работодателем и наемным работником. Работодатель за нарушение контракта несет юридическую ответственность. На рынке труда «правила игры» определяются не только соглашением продавца и покупателя, но и государством. Оно устанавливает минимальные границы зарплаты, определяет принципы налогообложения личных доходов и т.д. Необходимым условием существования рынка труда является социальная защищенность работников. Здесь реализуется возможность свободного выбора профессии, отрасли и места деятельности найма и увольнения при соблюдении норм трудового законодательства; признание за наемным работником права на забастовки при соблюдении ряда законодательно установленных условий их проведения и т.д.
Важную роль на рынке труда играют профсоюзы, ведущие борьбу за увеличение заработной платы своих членов, улучшение условий их работы, получение дополнительных выплат и льгот.
Основные составляющие рынка труда: цена рабочей силы, конкуренция, спрос и предложение. Цена рабочей силы выступает в виде заработной платы; конкуренция — в форме соперничества рабочих за рабочие места, а работодателей — за рабочие руки, условия найма. Спрос на рабочую силу формируется под воздействием потребностей работодателей в соответствии с совокупным спросом в экономике, размером заработной платы и уровнем цен на технику. Факторами, оказывающими влияние на предложение рабочей силы, являются: общая численность населения, численность активного трудоспособного населения; размер заработной платы; налоговая система, культура и религия и т.д.
Соотношение спроса и предложения на рынке труда характеризует его конъюнктуру. При их совпадении рынок труда будет равномерным, при превышении спроса на труд над предложением — трудодефицитным, при превышении предложения труда над спросом — трудоизбыточным. Через механизм спроса и предложения устанавливается определенный уровень занятости и оплаты труда.
Отличительные черты современного рынка труда в России:
рост безработицы. В 2009 г. он превысил 8 % экономически активного населения;
изменение распределения рабочей силы по секторам экономики — большая часть рабочей силы в настоящее время занята в частном секторе;
появление более 1 млн беженцев и вынужденных переселенцев, нуждающихся в трудоустройстве;
неполная занятость. Почти 7 % работающих имеют неполный рабочий день;
глубокая территориальная дифференциация занятости — до 10 раз различается уровень безработицы в разных регионах;
низкий уровень пособий по безработице.
В целом следует отметить, что рынок труда в России не имеет еще законченного правового оформления, находится в стадии становления.
Современные западные экономисты выдвигают концепцию, в соответствии с которой труд имеет цену. Труд как фактор производства приносит доход, называемый заработной платой. Цена труда и есть заработная плата. Последняя рассматривается как вознаграждение за труд. Различают номинальную и реальную заработную плату.
Номинальная выражается в сумме денег, которую работники получают за свой труд. Реальная — это количество материальных и духовных благ и услуг, которые можно приобрести на полученные деньги. Реальная заработная плата зависит от номинальной заработной платы, уровня цен на товары и услуги. Заработная плата выступает в двух формах — повременная и сдельная.
При повременной форме зарплата устанавливается фиксированной в зависимости от разряда и фактически отработанного времени. При сдельной форме зарплата начисляется, исходя из объема произведенной продукции и расценки на ее единицу с учетом качества продукции. Формы заработной платы выступают в различных системах.
Рынок капитала играет центральную роль в функционировании рыночной экономики. События на рынке капитала служат своеобразным индикатором положения в экономике в целом.
В трактовке марксистов, капитал — это совокупность экономических отношений, свойственных капиталистическому способу производства, основанных на эксплуатации наемного труда. Капитал есть общественная экономическая сила в виде денег и средств производства, монополизированная одной частью общества — капиталистами и порабощающая другую часть общества — наемных рабочих.
Современные западные экономисты трактуют «капитал» широко — все, что способно приносить доход. Нередко под капиталом понимаются средства производства, используемые в производстве товаров и услуг и доставке их потребителю. Непроизводственной целью каптала является получение прибыли.
Рынок капитала является одним из наиболее контролируемых и регулируемых со стороны государства. Воздействуя на него, правительство в той или иной мере управляет экономическими процессами в обществе.
Рынок капитала является комплексным; он состоит из трех основных сегментов: 1) рынка физического капитала; 2) рынка ссудного капитала, кредитов; 3) рынка ценных бумаг. Эти рынки взаимодействуют, дополняют друг друга.
Рынок физического капитала, или производственные фонды — это капитальное благо, используя которое, можно в будущем увеличить доход. При таком подходе производительностью обладает не только труд, но и капитал. Если фактор — труд предстает как феномен, созданный вне экономической системы, то капитал предстает как фактор, производимый самой экономической системой. Рынок физического капитала представляет собой, прежде всего, рынок машин и оборудования. Западные экономисты при характеристике физического капитала используют понятие запаса и потока. Капитал как запас представляет собой накопленное благо производственного назначения на данный момент времени. Под капиталом как потоком подразумеваются инвестиции, посредством которых приумножается имеющийся запас капитальных благ за определенный отрезок времени. Инвестирование и есть процесс создания или пополнения запаса капитала. Рынок капитала — это сфера спроса и предложения финансовых ресурсов, используемых в качестве инвестиций.
Составная часть рынка капитала — рынок ссудного капитала. Все финансовые рынки, на которых хозяйствующие субъекты предоставляют и получаю ссуду, называются рынками ссудного капитала. Ссудный капитал — это денежный капитал, предоставляемый капиталистом — собственником в ссуду на условиях возвратности, за определенную плату в виде процента.
Способом движения ссудного каптала выступает кредит. Под последним понимается предоставление средств взаймы на принципах возвратности, срочности, платности, обеспеченности материальными ценностями.
Выделяются факторы спроса и предложения ссудного капитала. Факторы спроса ссудного капитала: 1) масштабы реального производства; 2) степень развития коммерческого кредита, т.е. кредита, предоставляемого взаимно функционирующими капиталистами; 3) циклический характер развития национальной экономики; 4) величина спроса на ссудный капитал со стороны государства, землевладельцев, биржевых предпринимателей. Факторы предложения ссудного капитала: 1) масштабы реального производства; 2) удельный вес слоя рантье; 3) развитие кредитной системы; 4) циклический характер развития национальной экономики; 5) сезонные условия.
Ссудный капитал предоставляется его владельцем в ссуду за определенную плату в виде процента. То есть капитал, как фактор производства приносит доход — процент. Ссудный процент — это: 1) доход, полученный собственником капитала в результате использования его денежных средств в течение определенного периода времени; 2) цена, уплачиваемая собственнику капитала за использование его заемных средств в течение определенного периода времени; 2) цена, уплачиваемая собственнику капитала за использование его заемных средств в течение определенного периода.
Западные экономисты утверждают, что процент — это цена отказа от сегодняшнего (текущего) потребления благ, своеобразная равновесная цена, возникающая в результате уравновешивания уровня доходности капитала и издержек, связанных с упущенными возможностями. То есть это цена равновесия на рынке капитала, независимо от того, получает его предприниматель в виде предпринимательского дохода или собственник в виде денежного каптала.
На рынке ссудного капитала и процента важно учитывать фактор времени. Предоставляя ссуду, субъект отказывается от текущего потребления во имя будущих больших доходов. Учет фактора времени выражается в зависимости: чем продолжительней время срочного вклада, тем выше доход на этот вклад в виде выплачиваемого процента.
Рыночная ставка процента играет важную роль при принятии инвестиционных решений. Предприниматель всегда сравнивает ожидаемую рентабельность (ожидаемый уровень дохода на капитал) с текущей рыночной ставкой процента по ссудам. Следовательно, процент имеет весомую значимость в эффективном распределении ресурсов в рыночном хозяйстве в обосновании эффективности инвестиционных проектов.
В сфере бизнеса используется и другой способ выявления эффективности инвестиций как оценки будущих доходов. Для этого применяют дисконтирование — приведение экономических показателей (выручки, издержек) будущих лет к сегодняшней ценности. Чтобы решать, выгодны ли капиталовложения, фирмы сравнивают стоимость единицы капитала в настоящий момент с будущей прибылью, обеспеченной этой единицей вложений. Процедура, позволяющая вычислить сегодняшнее значение любой суммы, которая может быть получена в будущем, называется дисконтированием, а текущая стоимость будущих доходов — дисконтированной стоимостью.
Дисконтирование осуществляется по формуле:
,
где Vp — текущая стоимость; -
Vt — будущая стоимость;
t — количество лет;
r — ставка процента;
Если дисконтированная стоимость ожидаемых в будущем доходов от капиталовложения больше, чем издержки на капиталовложения, то есть смысл делать инвестиции. Следовательно, дисконтированная стоимость необходима фирмам для принятия решений о капиталовложениях.
Что означает получить 100 долл. через год при банковской ставке 10%? Это значит, что если вы сегодня в банк положите 91 долл., то через год при 10% годовых вы получите 100 долл. То есть сегодняшняя стоимость будущих 100 долл. равна 91 долл. При тех же условиях 100 долл. через два года сегодня стоит 83 долл. Эта процедура и называется дисконтированием.
В широком смысле, население использует процедуру дисконтирования с целью осуществить рациональный экономический выбор. Формула дисконтирования показывает: чем ниже ставка процента и меньше период времени (величина t), тем выше дисконтированная величина будущих доходов.
При анализе категории процента различают номинальную и реальную процентную ставку. Номинальная ставка — это текущая рыночная ставка процента без учета темпов инфляции. Реальная ставка — это номинальная ставка ссудного процента, скорректированная на инфляцию, т.е. выраженная в неизменных ценах. Если номинальная ставка ссудного процента, например, составляет 15, а уровень инфляции за рассматриваемый период — 4, то реальная процентная ставка будет составлять 11%.
Функционирование земли как фактора производства связано с определенными ее особенностями, которые оказывают существенное влияние на процесс производства и характер отношений, складывающихся по поводу земли. Будучи природным фактором, а не продуктом человеческого труда, земля не воспроизводится. Отсюда естественная ограниченность земельных ресурсов. Капитал, труд как факторы производства тоже ограниченны, но их можно накопить, производить, воспроизводить, а землю — нет. Это остро ставит вопрос о необходимости интенсивного ее использования. При рационально эксплуатации земля не только не изнашивается, но и повышает свое плодородие.
Специфика земли как фактора производства обусловлена также разрывом в земледелии между временем производства и рабочим периодом, а следовательно, сезонностью использования основной массы трудовых ресурсов.
В рыночной экономике рынок земли является частью земельных отношений, регуляторами которых выступают: право собственности (владения, пользовании и распоряжения): возможность передачи права собственности (аренда, купля-продажа, залог и т.д.), конкуренция и свободный рынок участников, денежная оценка и свободно складывающиеся цены на землю; законодательно установленная совокупность условий, привилегий и ограничений в использовании данных регуляторов.
Рынок земли включает: наличие земли как объекта купли-продажи; социально-экономическую мотивацию выхода на земельный рынок продавцов земельных участков; наличие платежеспособности покупателей продаваемой земли; создание необходимой рыночной инфраструктуры земельного рынка; организационно-правовой механизм оформления сделок земли; государственное регулирование земельного рынка.
Земля как фактор производства приносит доход называемый рентой. В основе современного рынка земли лежит теория земельной ренты, или избыточного дохода. Он образуется при использовании земли для получения сельхозпродукта. Этот доход определяется не только природными условиями и качеством земли, но и ценами на производимую продукцию. Цена определяется также количеством, спросом и предложением на сельхозпродукцию, складывающимися на рынке сбыта, уровнем оплаты труда и других издержек сельскохозяйственного производства, а также ставкой процента на капитал и сложившейся нормой прибыли в сельском хозяйстве. Ограниченность земли приводит к тому, что ее предложение остается неизменным, неэластичным. Обычные средства производства под воздействием спроса изготавливаются в нужном количестве. А земля не создается людьми, ее количество ограничено. Фиксированный характер предложения земли означает, что спрос выступает единственным фактором, определяющим земельную ренту. Если спрос на землю близок к нулю, то и земельная рента будет равна нулю. Изменение величины ренты не оказывает никакого влияния на количество имеющейся земли.
Исторически сформировались определенные формы собственности на землю. В большинстве государств земля находится в частной собственности. Поэтому исходным условием образования ренты является ее аренда. Собственник земли за определенную плату передает права на эксплуатацию земли арендатору. Арендатор производит сельхозпродукцию. Из выручки от ее продажи расплачивается с землевладельцем. Земельная рента — это своеобразная плата за земельный ресурс для арендатора и одновременно особый вид дохода для землевладельца.
Экономисты выявляют рентный доход, обусловленный лучшими качествами и лучшим месторасположением земельных участков по сравнению с худшими. Этот доход называется дифференцированным. Он должен изыматься в доход государства в виде земельных налогов или иных платежей за пользование земельными ресурсами.
Таким образом, земельная рента — часть прибыли, возникающая при использовании невоспроизводимого производственного фактора (земли), характеризующая размер дохода от использования земельных ресурсов и обусловленная совокупностью трех природных факторов — местоположением, технологическими свойствами, плодородием земельного участка.
Земельная рента также лежит в основе формирования цены земли. Уровень цены земли зависит, во-первых, от размера земельной ренты, которую можно получать, став собственником данного земельного участка; во-вторых, от ставки ссудного процента. Продавая землю, ее владелец рассчитывает получить такую сумму денег, которая принесет ему доход в размере процента, равного ренте.
х100.
Из этой формулы видно, что цена земли растет, если повышается размер ренты, и падает, если увеличивается норма процента. С развитием капитализма земельная рента возрастает, а ссудный процент имеет тенденцию к снижению, следовательно, цена земли повышается. Этому способствует и возрастающий спрос на землю — с развитием городов, инфраструктуры и т.д. В условиях инфляции резко возрастает спрос на землю, а это также ведет к росту цены земли.
Следует указать на особенные черты формирования рынка земли в России: его социальная ориентация на реализацию экономических интересов сельского населения; постепенность включения различных категорий земель в рыночный оборот; дифференцированный подход к социальны группам субъектов рынка земли, к их участию в рыночных сделках; четкое регулирование рынка земли; создание нормативно правовой базы на землю; ограничение спекулятивных сделок с землей.