47.Моделі обслуговування кореспондентських рахунків кб у сеп

Модель 1. Консолідований коррахунок обласної дирекції з відкриттям технічних рахунків філіям: Обласна дирекція має консолідований коррахунок у територіальному управлінні НБУ, на відміну від її філій. Обласна дирекція і філії мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інф-ції СЕП, електронні ідентифікатори і коди банків; обмінюються розрахунковими документами в електронному вигляді з СЕП незалежно один від одного, і ці розрахунки відображаються на технічних рахунках філій у тій РП, де відкрито технічний рахунок обласній дирекції. Обласна дирекція має змогу протягом операційного дня встановлювати ліміти технічних рахунків і початкових оборотів філій, а також отримувати від СЕП підсумкову технологічну інф-цію про їх роботу.

Модель 2. Консолідований коррахунок обласної дирекції без відкриття технічних рахунків філіям: Обласна дирекція має консолідований коррахунок у територіальному управлінні НБУ, а філії не мають. Обласна дирекція має власну внутрішньобанківську платіжну систему (ВПС) для обслуговування міжбанківських розрахунків філій. Філії обласної дирекції мають електронні ідентифікатори і коди банків, але не мають програмно-технічних комплексів для виходу в СЕП. Обмін філій розрахунковими документами в електронному вигляді з СЕП здійснюється засобами ВПС обласної дирекції з відображенням результатів розрахунків на її технічному рахунку.

Модель 3. Консолідований коррахунок комерційного банку без відкриття технічних рахунків філіям: КБ має консолідований коррахунок у територіальному управлінні НБУ. Філії банку можуть бути розташованими в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати коррахунків у територіальних управліннях НБУ. КБ має власну ВПС для обслуговування міжбанківських розрахунків філій. Філії банку мають електронні ідентифікатори і коди банків, але не мають програмно-технічних комплексів для виходу в СЕП. Обмін філій розрахунковими документами в електронному вигляді з СЕП здійснюється засобами ВПС комерційного банку з відображенням розрахунків на його технічному рахунку.

Модель 4. Консолідований коррахунок комерційного банку з відкриттям технічних рахунків філіям: КБ має консолідований коррахунок у територіальному управлінні НБУ. Його філії можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати коррахунків у територіальних управліннях НБУ. КБ і філії мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інф-ції СЕП, електронні ідентифікатори і коди банків, обмінюються розрахунковими документами в електронному вигляді з СЕП незалежно один від одного, ці розрахунки відображаються на технічних рахунках філій у тій РП, де відкрито технічний рахунок комерційному банкові. КБ має змогу протягом операційного дня встановлювати ліміти технічних рахунків і початкових оборотів філій, а також отримувати від СЕП підсумкову технологічну інф-цію про їх роботу.

Модель 5. Консолідований коррахунок комерційного банку з відкриттям технічних рахунків обласним дирекціям: КБ має консолідований коррахунок у територіальному управлінні НБУ. Його філії можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати коррахунків у територіальних управліннях НБУ. Обласним дирекціям відкриваються технічні рахунки в тій РП, де відкрито технічний рахунок комерційному банку, і на кожному з них відображаються розрахунки як обласної дирекції, так і її філії. Обласні дирекції мають власні ВПС для обслуговування міжбанківських розрахунків своїх філій. КБ і обласні дирекції мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інф-ції СЕП, електронні ідентифікатори і коди банків, обмінюються розрахунковими документами в електронному вигляді з СЕП незалежно один від одного. Філії обласної дирекції мають електронні ідентифікатори і коди банків, але не мають програмно-технічних комплексів для виходу в СЕП і обмінюються розрахунковими документами в електронному вигляді з СЕП засобами ВПС обласної дирекції. КБ має змогу протягом операційного дня встановлювати ліміти технічних рахунків і початкових оборотів для обласних дирекцій, а також отримувати від СЕП підсумкову технологічну інф-цію про їх роботу.

Модель 6. Консолідований коррахунок комерційного банку з відкриттям технічних рахунків обласним дирекціям і їх філіям: КБ має консолідований коррахунок у територіальному управлінні НБУ. Філії банку можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати коррахунків у територіальних управліннях НБУ. Обласним дирекціям і філіям відкриваються технічні рахунки в тій РП, де відкрито технічний рахунок комерційному банкові. КБ, обласні дирекції і філії мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інф-ції СЕП, електронні ідентифікатори і коди банків, обмінюються розрахунковими документами в електронному вигляді з СЕП незалежно один від одного. Розрахунки філії відображаються на технічних рахунках, обласної дирекції, комерційного банку. Розрахунки обласної дирекції відображаються на її технічному рахунку і на технічному рахунку комерційного банку. КБ має змогу протягом операційного дня встановлювати ліміти технічних рахунків і початкових оборотів для обласних дирекцій, а обласні дирекції - для своїх філій. КБ отримує від СЕП підсумкову технологічну інф-цію про роботу обласних дирекцій і філій, а обласні дирекції - про роботу своїх філій.

Модель 7. Консолідований коррахунок комерційного банку з відкриттям технічних рахунків філіям: КБ має консолідований коррахунок у територіальному управлінні НБУ. Його філії можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати коррахунків у територіальних управліннях НБУ. КБ і філії мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інф-ції СЕП, електронні ідентифікатори і коди банків, обмінюються розрахунковими документами в електронному вигляді з СЕП незалежно один від одного, ці розрахунки відображаються на технічних рахунках філій у тій РП, де відкрито технічний рахунок комерційному банкові. КБ має змогу протягом операційного дня встановлювати ліміти технічних рахунків і початкових оборотів філій, виконувати початкові платежі від їх імені і отримувати від СЕП підсумкову технологічну інф-цію про їх роботу. Хар-рною рисою моделі 7 є те, що КБ має змогу динамічно обмежувати повноваження філій щодо виконання розрахункових і інших операцій. Це реалізується за допомогою операційних правил, які є додатковим механізмом, органічно вбудованим у систему автоматизації банку (САБ). Система автоматизації банку (САБ) - програмне забезпечення, що обслуговує внутрішньобанківську діяльність (бухоблік, обслуговування рахунків клієнтів).

Інформаційна модель (модель 0). Обслуговування в СЕП за такою моделлю виконується без злиття кореспондентських рахунків філій комерційного банку і полягає в наданні комерційному банкові додаткової інформації про роботу його філій в СЕП у межах територіального управління НБУ.

Для отримання додаткової інформації про роботу філій у СЕП з використанням інформаційної моделі банку необхідно подати клопотання до територіального управління НБУ за місцем обслуговування філій.