Теми рефератів
1.Роль Національної депозитарної системи та сфера її діяльності.
2.Послуги організаційно-оформлених ринків.
3.Українська міжбанківська валютна біржа.
4.Роль розрахунково-клірингових установ.
Контрольні питання
1.Розкрийте поняття інфраструктури ринку фінансових послуг.
2.Які фактори впливають на формування інфраструктури ринку фінансових послуг?
3.Дайте визначення фондової біржі.
4.Які основні принципи надання послуг фондовими біржами?
5.Завдання та основні функції фондових бірж.
6.Які послуги надають фондові біржі?
7.Валютна біржа, її призначення.
8.Функції Української міжбанківської валютної біржі.
9.Які основні послуги надає УМВБ?
10.Що таке торговельно-інформаційна система?
11.Загальна характеристика суб’єктів ТІС.
12.Основні завдання ТІС.
13.Які послуги надає ТІС?
14.Що таке депозитарна діяльність?
15.Що таке депозитарій?
16.Кого відносять до учасників Національної депозитарної системи?
17.Що входить до сфери діяльності Національної депозитарної системи?
18.Які види діяльності здійснюють учасники Національної депозитарної системи, в чому їх сутність?
19.Дайте визначення клірингу.
20.Розкрийте механізм проведення клірингу.
Тестові завдання для перевірки знань
1.До елементів інфраструктури ринку фінансових послуг належать: а) клірингові установи; б) торгівці цінними паперами; в) комерційні банки; г) факторингові компанії;
ґ) рейтингові агентства.
2.Юридична особа, яка здійснює діяльність з організації торгівлі на позабіржовому ринку, – це:
а) фондова біржа; б) валютна біржа;
Українська академія банківської справи НБУ
144
в) торговельно-інформаційна система; г) клірингова установа; ґ) депозитарій.
3.Прямими учасниками Національної депозитарної системи є: а) торгівці цінними паперами; б) зберігачі; в) емітенти;
г) комерційні банки; ґ) андерайтери.
4.На верхньому рівні Національної депозитарної системи є: а) реєстратори; б) комерційні банки; в) емітенти; г) депозитарії;
ґ) торгівці цінними паперами.
5.Особливості біржової торгівлі:
а) угоди виконуються в одному місці; б) угоди можуть укладатись у будь-який час; в) чітких правил торгів не існує;
г) контроль за виконанням угод здійснює виключно ДКЦПФР; ґ) угоди укладаються тільки за найкращою ціною.
6.Професійну розрахунково-клірингову діяльність щодо угод із цінними паперами здійснюють:
а) зберігачі; б) торгівці цінними паперами; в) депозитарії; г) біржі;
ґ) андерайтери.
7.Учасники Національної депозитарної системи здійснюють такі види діяльності:
а) торгівлю цінними паперами; б) андерайтинг;
в) ведення реєстру власників іменних цінних паперів; г) розрахунки за угодами щодо цінних паперів; ґ) правильними є відповіді а), в), г); д) правильними є відповіді в), г).
Українська академія банківської справи НБУ
145
8.Користувач ТІС має право на:
а) участь у торгах цінними паперами; б) реєстрацію угод із цінними паперами;
в) проведення розрахунків за угодами з цінними паперами; г) облік учасників ТІС; ґ) отримання інформації, яка міститься в ТІС.
Література: 2, 15, 22, 23, 24, 25, 27, 32, 34, 52, 65, 78, 85, 98, 99, 101, 109, 112, 113, 114, 116, 118, 123.
Українська академія банківської справи НБУ
146
Тема 10. ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ РИНКУ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ
10.1. Необхідність та основні завдання регулювання ринку фінансових послуг
Державне регулювання ринків фінансових послуг– здійснення державою комплексу заходів щодо регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг з метою захисту інтересів споживачів фінансових послуг та запобігання кризовим явищам.
Державне регулювання діяльності з надання фінансових послуг здійснюється відповідно до Закону“Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг”.
Метою державного регулювання ринків фінансових послуг в Україні є:
·проведення єдиної та ефективної державної політики у сфері фінансових послуг;
·захист інтересів споживачів фінансових послуг;
·створення сприятливих умов для розвитку та функціонування ринків фінансових послуг;
·створення умов для ефективної мобілізації і розміщення фінансових ресурсів учасниками ринків фінансових послуг із урахуванням інтересів суспільства;
·забезпечення рівних можливостей для доступу до ринків фінансових послуг та захисту прав їх учасників;
·контроль за прозорістю та відкритістю ринків фінансових послуг. Державне регулювання діяльності з надання фінансових послуг
здійснюється шляхом:
·ведення державних реєстрів фінансових установ та ліцензування діяльності з надання фінансових послуг;
·нормативно-правового регулювання діяльності фінансових установ;
·нагляду за діяльністю фінансових установ;
·застосування уповноваженими державними органами заходів впливу. Державне регулювання ринків фінансових послуг здійснюється:
·щодо ринку банківських послуг – Національним банком України;
·щодо ринків цінних паперів та похідних цінних паперів– Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку;
·щодо інших ринків фінансових послуг– Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг.
Антимонопольний комітет України та інші державні органи здійснюють контроль за діяльністю учасників ринків фінансових послуг та отримують від них інформацію у межах повноважень.
Українська академія банківської справи НБУ
147