Актуальные проблемы финансового права. Учебник для магистров

неотъемлемую часть более широких интеграционных процессов;

обостряется борьба между мировыми валютами за влияние в международной финансовой системе, а также появляются региональные валюты, которые могут и вступают в это соревнование;

происходит становление и развитие региональных и глобальных рынков, при том, что эти рынки являются порождением не публичной, а частноправовой среды;

финансовые потоки приобретают форму инвести-

ций;

растет число крупных финансовых групп, транснациональных банков и бирж, капитал все больше стремиться за пределы национальных границ;

растет число международных финансовых операций, расширяется их спектр;

в международных финансовых (межбанковских) отношениях на базе внутреннего права государств и международного права складывается свой нормативный массив.

По мнению Андроновой Н. Э. финансовая глобализация, являясь не только следствием и составной частью общего процесса глобализации, но и, по сути, компонентой, определяющей ее интенсивное развитие в настоящее время, представляет собой неоднозначный и противоречивый процесс, направленный на формирование консолидированного глобального финансового рынка и протекающий на основе роста международного движения финансового капитала за счет многообразия и увеличения доли валютных, кредитных, финансовых, расчетных, страховых

ифондовых операций на базе использования новейших средств телекоммуникаций и информационных технологий1.

Таким образом международная финансовая система является элементом, с одной стороны, поддающимся вли-

1 См. подр: Андронова Н. Э. Воздействие финансовой глобализации на трансформацию мировой финансовой архитектуры и проблемы участия России в этих процессах: дисс. на соиск. степени д.э.н… код специальности 08.00.14. — М. — 2014. — С. 13—14.

301

янию глобализации, а с другой, элементом, который непосредственно направляет эти процессы.

Целью формирования международной финансовой системы является формирование определенного финансового правопорядка.

Архипова В. В. определяет два основных этапа формирования мировой финансовой системы:

I.Начальная фаза системной эволюции — формирование мировой финансовой системы (1860-е –1980-е гг.) как одновременно: целостного комплекса 3 компонент, а именно мировых финансовых рынков (валютного, фондового

ибанковских услуг), и их структурных связей (важную роль для мирового межрыночного сотрудничества играют мировая валютная система и международные валютнофинансовые организации); формы организации МФО, основными участниками которых являются коммерческие банки, государства, международные валютно-финансовые организации; обслуживающего и системообразующего элемента мировой экономики; особого образования, возникшего в ходе развития и тесного взаимодействия национальных финансовых систем.

II.Глобальная финансовая система (период перехода МФС на эту стадию развития — 1980-е — 1990-е гг.) как одновременно: целостного объекта, представляющего собой единство однородных по задачам, тесно связанных и всесторонне взаимодействующих между собой 4 компонент (глобальных рынков валюты, ценных бумаг, банковских услуг и финансовых инноваций); комплекса перечисленных системных элементов с усложняющейся внутренней структурой и их формирующейся глобальной финансовой архитектурой (ГФА — структурная категория, включающая формальные и неформальные связи и институты, руководящие правила и стандарты, применяемые субъектами хозяйственной деятельности в финансовом секторе глобальной экономики); исторически 2-ой после МФС стадии эволюции и формы системной организации синхронизируемых процессов финансового развития и МФО, основными участниками которых стали, международные и региональные валютно-финансовые организации, международные интеграционные группировки, ТНК, а

302

также глобальные банки и небанковские финансовые посредники, инфраструктурные организации (биржи); особо динамичной и расширяющейся подсистемой глобальной экономики; этапа развития МФС, с возникновением которого связаны появление финансовых инноваций, передвижение масштабных потоков «горячих» денег.

Непосредственно юридическое закрепление финансовой системы связывают с учреждением на финансовой конференции в Бреттон-Вудсе (США) Международного банка реконструкции и развития (МБРР) и Международного валютного фонда (МВФ), учредительная сессия которых состоялась в марте 1946 г.1

Согласно Большому энциклопедическому словарю система (от греч. sysntema — целое, составленное из частей;

соединение) это множество элементов, находящихся в отношениях и связях друг с другом, образующих определенную целостность, единство2.

Исходя из этого определения мировая финансовая система должна включать в себя несколько структурных элементов, среди которых можно выделить следующие:

субъекты (публичные и частные), участвующие в

ееформировании и функционировании. К таким субъектам можно отнести государства и уполномоченные ими государственные органы, международные организации

(МВФ, МБРР, БМР и др.), а также банки, биржи и т.д.

международные финансовые отношения, которые выступают предметов по поводу которого осуществляется регулирование деятельности в рамках международной финансовой системы, эти отношения подразделяются на подгруппы по более узкому предмету регулирования, наи-

1 Именно на это событие указывают авторы в качестве основополагающего для юридического закрепления международной финансовой системы. См. подр.: Международное право: учебник / Б. М. Ашавский, М. М. Бирюков, В. Д. Бордунов и др.; отв. ред. С. А. Егоров. 5-е изд., перераб. и доп. — М.: Статут, 2014. // Цит. по СПС «Консультант Плюс».

2 Большой энциклопедический словарь/ [электронный ресурс https://www.vedu.ru/bigencdic/57627/ дата обращения 5.04.2017].

303

более заметная группа отношений — это валютные отно-

шения.

правовые нормы, с помощью которых происходит правовое регулирование отношений в международной финансовой системе.

Шумилов В. М. выделяет среди элементов также функциональный компонент, включающий в себя методы воздействия, которые могут быть правовыми и неправовыми и идеологический компонент, объясняющий мотивы действий и принимаемых мер, предоставляющий аргументацию и обоснования этих мер с научной и прикладной

точек зрения1.

Исходя из всего вышеизложенного международную финансовую систему можно определить, как совокуп-

ность взаимосвязанных элементов на национальном и международном уровне, направленных на формирование и поддержание порядка движения капиталов, осуществления международных платежно-расчетных и валютных операций, реализации инвестиционных проектов, а также международных кредитных и долговых отношений.

Важнейшей составляющей, направленной на поддержание этого порядка является международное финансовое право.

9.2. Понятие международного финансового права

Международное финансовое право находится на этапе оформления и окончательного закрепления его структуры именно поэтому в настоящее время существует достаточно много подходов к его определению.

Международное финансовое право стало формироваться на рубеже XIX—XX веков под влиянием усиливающихся интеграционных процессов и первоначально оно формировалось на праве публичных финансов. Во второй

1 См. подр.: ШумиловВ. М. Международное экономическое право: учебник для магистров/В. М. Шумилов. — 5-е изд. Перераб. И доп. — М.: Издательство Юрайт, 2011. — С. 449—450.

304

половине XX века наука о международных финансах начинает развиваться более интенсивно, поскольку появляются новые интересные исследования, в которых акценты смещаются в сторону деятельности международных финансовых организаций и валютных отношений, что объясняется в том числе увеличением количества подобных организаций и интересом к их деятельности. В дальнейших исследованиях предмет международного финансового права продолжает расширяться, а также некоторыми авторами признается за международным финансовым правом комплексное значение в связи с включением в него национального регулирования, что приближает его к международному частному праву1.

Например, позиции комплексности международного финансового права придерживается Шаповалов М. А., который указывает на то, что международное финансовое право — это совокупность норм международного и внутригосударственного права, регулирующих функционирование международной финансовой системы, образующихся в различные институты2.

Некоторые авторы отмечают, что международное финансовое право представляет собой систему международ- но-правовых норм, регулирующих межгосударственных (в широком смысле слова) отношения в финансовой и связанных с нею областях. Понятие международного финансового права тесно связано, с одной стороны, с понятием международного экономического права, а с другой — с международной финансовой (валютной) системой3.

1 См. подр.: Шаповалов М. А. История, современное состояние и перспективы развития науки «Международное финансовое право»/ Международная финансовая система: вызовы XXI века: монография//Бошесн Б.,Каиседо Пита Д. П. и др.: ред. и перевод М. А. Шаповалов. — М.: Буки Веди, — 2013. — С. 14—26.

2 Шаповалов М. А. Международное финансовое право: предмет, система, источники // Финансовое право. — 2010. — № 3. — С. 6—8.

3 См. подр.: Международное публичное право: учебник для бакалавров / Л. П. Ануфриева, К. А. Бекяшев, Д. К. Бекяшев и др. Ответ. ред. К. А. Бекяшев. — 5-е издание перераб. и доп. — М.: Проспект, 2013. — С. 519.

305

Позицию о взаимосвязи международного финансового права и международного экономического права поддерживает также Шумилов В.М., который включил соответствующую главу в учебник по международному экономическому праву. Вот как данный автор определяет предмет международного финансового права «…международное финансовое право регулирует главным образом, отношения между публичными лицами (государствами, международными организациями по поводу:

трансграничного движения финансовых ресурсов, потоков (на двустороннем и многостороннем уровнях);

внутренних правовых режимов, в рамках которых осуществляется движение финансовых ресурсов между лицами на частноправовом уровне международной финансовой системы;

организации, принципов построения международного финансового правопорядка»1.

В составе международного экономического права определяют международное финансовое право и авторы учебника по международному праву под. ред. Егорова С. А. По их мнению: «Международное финансовое право (МФП) — это международно-правовые принципы и нормы, регулирующие отношения между государствами в международной финансовой системе. Посредством МФП осуществляется регулирование отношений и вопросов, касающихся,

вчастности, форм международных расчетов, платежного баланса, формирования валютного курса, предоставления кредитов, условий погашения или реструктуризации государственного долга, условий оказания финансовой помощи, надзора за деятельностью коммерческих банков, борьбы с отмыванием денег и др.»2

Петрова Г. В. напротив отмечает, что вывод о принадлежности международного финансового права к между-

1 Шумилов В. М. Международное экономическое право: учебник для магистров/В. М. Шумилов. — 5-е изд. перераб. и доп. — М.: Издательство Юрайт, 2011. — С. 451.

2Международное право: учебник / Б. М. Ашавский,

М.М. Бирюков, В. Д. Бордунов и др.; отв. ред. С. А. Егоров. — М.: Статут, 2015.

306

народному экономическому праву спорный, поскольку в международное экономическое право по своему характеру является больше частным, чем публичным. Данный автор предлагает рассматривать международное финансовое право в качестве самостоятельной отрасли права. К специфическим особенностям финансово-правовых отношений, включаемых в международное финансовое право, она относит то, что это особая группа отношений, которые имеют международный характер, а именно валютные расчеты, в том числе с участием МВФ, финансовые операции банков различной государственной принадлежности, международный мониторинг за предотвращением легализации незаконно полученных доходов, международное налогообложение, финансовую деятельность транснациональных компаний, финансирование частной торговли и инвестиций с участием лиц и международных организаций1.

Таким образом можно выделить три основных похода к определению места международного финансового права

всистеме права, сложившихся в России:

международное финансовое право, как самостоятельная комплексная отрасль права, включающая в себя нормы международного и внутригосударственного права;

международное финансовое право, как самостоятельная отрасль права, имеющая свой самостоятельный предмет, обусловленный особенностями международных финансовых правоотношений, входящих в него входящих;

международное финансовое право, как подотрасль международного экономического права, что обусловлено особенностями его исторического развития.

Кудряшов В. В. указывает на серьезные отличия в понимании международного финансового права российских исследователей и зарубежных. По его мнению, в целом для позиций «западников» характерно следующее:

1 См. подр.: Петрова Г. В. Международное финансовое право: учебник. — М.: Юрайт, 2011. — С. 33, 50—51.

307

-IFL (international financial law) считают самостоятельной отраслью, хотя ряд авторов рассматривают его как отрасль финансового права;

-IFL рассматривается как комплексная отрасль права с большим или меньшим акцентом на частноправовую

либо публично-правовую составляющие;

сторонники частноправовой интерпретации IFL

склонны включать в него также и коллизионные нормы;относительно метода регулирования превалируют

два подхода — мягко-правовой и административно-право- вой1.

Нет единообразного подхода у ученых относительно того, какие правоотношения составляют предмет международного финансового права.

Волова Л. И. полагает, что предмет международного финансового права составляют правоотношения по поводу трансграничного движения финансовых ресурсов, правоотношения, касающиеся бюджетных дефицитов; форм международных расчетов; состояния платежных балансов; предоставления кредитов, установления условий погашения или реструктуризации государственных долгов; определения условий оказания финансовой помощи, правоотношения в сфере международных платежных средств (валют); международных расчетных единиц; условий обратимости (конвертируемости) валют; режимов мировых рынков валюты. Трансграничное движение финансовых средств осуществляется через механизмы совершения кредитных, платежно-расчетных, валютных операций2.

Шумилов В. М. приводит следующие примеры конкретных правоотношений, которые находятся в сфере регулирования международного финансового права, это правоотношения касающиеся:

1 Кудряшов В. В. Зарубежная доктрина международного финансового права: проблема идентификации // Российская юстиция. — 2012. — № 9. — С. 2—7.

2 Волова Л. И. Роль международного финансового права в регулировании международных финансовых отношений // Финансовое право. — 2010. — № 4. — С. 2—5.

308

бюджетных дефицитов/профицитов; форм международных расчетов; состояния платежного баланса;

соотношения валют и принципов формирования валютного курса;

предоставления кредитов;

условия погашения или реструктуризации государственного долга;

условия оказания финансовой помощи;

надзора за деятельностью коммерческих банков;

общих подходов борьбы с отмыванием денег, полученных преступным путем;

изменения или унификации внутреннего законодательства по вопросам финансовой проблематики.

При этом не смотря на то, что данный автор не признает «комплексности» международного финансового права, тем не менее признает, что в международной финансовой системе (в отличие от любой другой) наиболее заметно переплетение «публичного» уровня отношений с уровнем «частным». Международные правоотношения, начинающиеся на «публичном» уровне, зачастую реализуются через частноправовые отношения, и наоборот, частноправовые финансовые отношения могут своими проблемами или масштабами так или иначе «выходить» на «публичный» уровень1.

Общим из всех указанных подходов является то, что предметом международного финансового права являются международные финансовые правоотношения, перечень которых, а также специфические особенности в настоящее время выступают предметом широкой дискуссии.

Можно отметить, что участие физических лиц и организаций в реализации международных норм не делают международное право от этого менее международным, в такой ситуации все, что касалось бы деятельности частных субъектов или затрагивало бы их права автоматически должно было бы быть исключенным их системы меж-

1 См. подр: Шумилов В. М. Международное финансовое право: понятие, предмет, система /»Юрист-международник». — 2005. — № 1.

309

дународного публичного права, но этого не происходит. Однако можно согласиться и с тем, что именно в международном финансовом праве особенно заметным становится взаимосвязь и взаимопроникновение международного и национального права, что потребует в будущем либо пересмотра правовой доктрины, либо усиление защиты государственного суверенитета, в целях недопущения размывания и поглощения национального права.

Исходя из практических соображений можно отметить, что в настоящее время к предмету международного финансового права относятся группы отношений между

государствами и между государствами и международными организациями по поводу обеспечения функционирования мирового экономического порядка и международ-

ной финансовой системы.

Метод международного финансового права весьма неоднозначен поскольку зависит от группы отношений, которая подлежит регулированию. Традиционно международное публичное право характеризуется согласованностью воль и интересов равноправных участников в процессе создания правовых норм. Широкую известность в международном финансовом праве получило так называемое «мягкое право», которое, не смотря на его юридическую необязательность, хорошо себя зарекомендовало в регули-

ровании подобных отношений.

Структура международного финансового права может быть представлена путем традиционного разделения на общую и специальные части. В общую часть входят нормы, устанавливающие базисные принципы отрасли; международно-правовые формы и методы финансовой деятельности различных субъектов; финансово-правовые основы государственных объединений; система международных финансовых организаций; разграничение их компетенции в международной финансовой системе; основы финансового контроля в международной сфере и другие вопросы, которые имеют общее значение для всех без исключения международных финансовых отношений.

Особенная часть состоит из нескольких подразделений (подотраслей), в которых детализируются нормы общей

310