- •1. История возникновения и обретения центральными банками присущих им функций
- •2. История Центрального банка России
- •3. Роль цб в экономике
- •4. Правовой статус банка России
- •5. Основные цели деятельности цб
- •6. Основные функции Центрального банка рф
- •7. Экономические принципы деятельности цб рф
- •8. Основные операции цб
- •9. Баланс как форма отчетности цб
- •10. Органы управления Банком России
- •11. Организационная и функциональная структуры цб рф
- •12. Эмиссионное регулирование
- •13. Выпуск денег в обращение
- •14. Организация кассовой работы в учреждениях цб
- •15. Кассовое обслуживание кредитных организаций
- •16. Организация цб безналичных расчетов в нефинансовом секторе экономики
- •17. Формы (инструменты) безналичных расчетов
- •18. Безналичные расчеты в финансовом секторе
- •19. Прогнозирование наличного денежного оборота
- •20. Содержание денежно-кредитной политики (дкп)
- •21. Цели денежно-кредитной политики
- •22. Процентные ставки по операциям цб рф (дисконтная политика)
- •23. Нормативы обязательных резервов (политика минимальных резервов)
- •24. Операции на открытом рынке по покупке и продаже государственных ценных бумаг как инструмент дкп
- •25. Рефинансирование кредитных организаций как инструмент дкп
- •26. Основные виды и методы рефинансирования
- •27. Основные метены денежно-кредитного регулирования
- •28. Цели, задачи и методы банковского регулирования и надзора цб
- •29. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирование банковских операций
- •30. Виды лицензий цб, дающих право на осуществление банковских операций
- •31. Пруденциальный надзор, обязательные нормативы деятельности коммерческого банка
- •32. Работа цб с проблемными организациями
- •33. Формы предупреждения банкротства и меры оздоровления кредитных организаций
- •34. Назначение временной администрации по управлению коммерческими организациями (ко)
- •35. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций
- •36. Формы ликвидации ко и процедура ликвидации
- •37. Базельские принципы эффективного банковского надзора и их реализация в России
- •38. Оценка соблюдения Базельских принципов в сфере международных банковских операций
- •39. Совершенствование банковского надзора
- •40. Сущность и значение валютного контроля и валютного регулирования
- •41. Органы валютного регулирования (вр) и особенности их функционирования
- •42. Формы и методы валютного контроля и валютного регулирования
- •43. Система законодательства, регулирующего деятельность цб рф
- •44. Организация регулирования системы безналичных расчетов и платежей
- •45. Организация регулирования эмиссионно-кассовых операций
- •46. Система резервных требований
- •47. Процентная политика центрального банка
- •48. Рефинансирование коммерческих банков центральным банком
- •49. Взаимоотношения между центральным банком и международными валютно-кредитными и финансовыми институтами
- •50. Банковское регулирование и надзор
12. Эмиссионное регулирование
Исходя из целей деятельности и функций ЦБ формируются принципы организации эмиссионных операций.
1. Принцип номинала: официальной денежной единицей РФ является рубль. Один рубль составляет 100 копеек. Введение на территории РФ других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются.
1. Принцип необязательности обеспечении: официальное соотношение между рублем и золотом не устанавливается.
3. Принцип монополии и уникальности: эмиссия наличных денег в виде банкнот и монет, организация их обращения и изъятия из обращения осуществляется исключительно ЦБ. Банкноты и монеты ЦБ являются единственным законным средством платежа на территории РФ. Их подделка и незаконное изготовление преследуются по закону.
4. Принцип безусловной обязательности: банкноты и монеты являются безусловными обязательствами ЦБ и обеспечиваются всеми его активами.
5. Принцип неограниченной обмениваемости, банкноты и монеты не могут быть объявленными недействительными. Для их обмена на новые банкноты должен быть установлен довольно продолжительный срок (от 1 до 5 лет). Ограничения по суммам обмена не допускаются. Также не могут быть ограничения в отношении субъектов обмена.
Кассиры всех организаций, учреждений, предприятий независимо от формы собственности и сферы деятельности должны принимать от граждан без ограничения суммы банкноты Банка России со следующими незначительными повреждениями:
загрязненные, надорванные, утратившие углы;
имеющие посторонние надписи, обожженные по краям;
имеющие потертости и проколы, оттиски штампов (если они не свидетельствуют об их погашении;
имеющие красочные или масляные пятна.
Неплатежеспособные банкноты, т.е. выведенные из обращения ЦБ (за исключением тех, которые могут быть обменяны только в БР), с печатями «ОБРАЗЕЦ», «В ОБМЕНЕ ОТКАЗАНО», поддельные, в т.ч. имеющие признаки подделки; сохранившие менее 55% первоначальной площади, составленные из нескольких частей разных банкнот, если каждая часть сохранила до 55% первоначальной площади, не принимаются в платежи ни одной организацией и не обмениваются кредитными организациями на годные к обращению денежные знаки.
6. Принцип правового регулирования: совет директоров принимает решение о выпуске и обращении новых банкнот и монет и об изъятии старых, утверждает номиналы и образцы новых денежных знаков.
Выпуск наличных денег происходит ежедневно в пределах сумм, изымаемых из обращения.
Эмиссия наличных денег осуществляется сверх сумм, изъятых из обращения, и является фактором денежно-кредитного регулирования со стороны ЦБ.
Эмиссионное регулирование (регулирование выпуска и изъятия денег из обращения) означает:
определение эмиссионного результата как по отдельным регионам, так и в целом по стране;
правильное документальное оформление всех эмиссионных операций.
13. Выпуск денег в обращение
Выпуск денег в обращение состоит из нескольких этапов:
1. Составление прогноза потребности в наличной денежной массе для бесперебойного проведения расчетов.
2. Изготовление денежных знаков и их защита от фальсификации.
3. Организация резервных фондов денежной наличности.
4. Транспортировка денежной наличности в регионы Российской Федерации.
5. Собственно выпуск денег в обращение.
Прогноз выпуска денег в обращение осуществляется Департаментом регулирования денежного обращения Банка России. При этом учитываются такие показатели, как:
прогнозируемый рост ВНП в реальном выражении;
расчетная скорость обращения Д в плановом периоде;
максимально допустимый уровень роста цен в прогнозируемом периоде.
Составленный прогноз оформляется как заказ и передается на предприятия Госзнака для изготовления денежных знаков. Госзнак имеет в своем составе пять предприятий: две печатные фабрики (Москва и Пермь), два монетных двора (Москва и Санкт-Петербург) и типографию. ЦБ организует резервные фонды - запас денежных билетов и монет для последующего их выпуска в обращение по мере необходимости через оборотные кассы. Денежные знаки резервных фондов не считаются деньгами, которые находятся в обращении, поскольку они не совершают движения.
Доставка наличных должна осуществляется тремя способами:
через филиалы Центрального хранилища ЦБ;
через региональные резервные фонды, находящиеся в ведении ЦБ РФ;
непосредственно с предприятий Госзнака в учреждения Банка России (для центральных областей России).
Банкноты как средство платежа имеют свой срок обращения. Важная задача для ЦБ - обеспечить качество денежного материала и его защиту.
Качество бумаги. Банковские билеты отпечатаны на высококачественной, жесткой, хрустящей бумаге. Такая бумага выдерживает до 2000 перегибов водном и том же месте. Для каждого номинала применена бумага с индивидуальным цветовым оттенком,
На каждой банкноте имеются водяные знаки. В бумагу вводятся прозрачная нить с видимым на просвет текстом «ЦБР» и мелкие волокна красного, фиолетового и светло-зеленого цветов. Красные и светло-зеленые волокна в ультрафиолетовых лучах имеют особое свечение. При изготовлении банкнот используются особые способы печати, которые создают определенные эффекты, что также затрудняет подделку. Многоцветное фоновое изображение на лицевой стороне банкнот выполнено офсетной печатью с орловским эффектом, характеризующимся резким изменением цвета линий узоров без разрывов и сдвигов и ирисовой печатью, имеющей плавный переход одного цвета в другой без четко выраженной границы.
Специальные защитные элементы против копировальной техники.
Макропечать: все банкноты на оборотной стороне имеют макротекст, который может быть прочитан с помощью лупы.