- •1. История возникновения и обретения центральными банками присущих им функций
- •2. История Центрального банка России
- •3. Роль цб в экономике
- •4. Правовой статус банка России
- •5. Основные цели деятельности цб
- •6. Основные функции Центрального банка рф
- •7. Экономические принципы деятельности цб рф
- •8. Основные операции цб
- •9. Баланс как форма отчетности цб
- •10. Органы управления Банком России
- •11. Организационная и функциональная структуры цб рф
- •12. Эмиссионное регулирование
- •13. Выпуск денег в обращение
- •14. Организация кассовой работы в учреждениях цб
- •15. Кассовое обслуживание кредитных организаций
- •16. Организация цб безналичных расчетов в нефинансовом секторе экономики
- •17. Формы (инструменты) безналичных расчетов
- •18. Безналичные расчеты в финансовом секторе
- •19. Прогнозирование наличного денежного оборота
- •20. Содержание денежно-кредитной политики (дкп)
- •21. Цели денежно-кредитной политики
- •22. Процентные ставки по операциям цб рф (дисконтная политика)
- •23. Нормативы обязательных резервов (политика минимальных резервов)
- •24. Операции на открытом рынке по покупке и продаже государственных ценных бумаг как инструмент дкп
- •25. Рефинансирование кредитных организаций как инструмент дкп
- •26. Основные виды и методы рефинансирования
- •27. Основные метены денежно-кредитного регулирования
- •28. Цели, задачи и методы банковского регулирования и надзора цб
- •29. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирование банковских операций
- •30. Виды лицензий цб, дающих право на осуществление банковских операций
- •31. Пруденциальный надзор, обязательные нормативы деятельности коммерческого банка
- •32. Работа цб с проблемными организациями
- •33. Формы предупреждения банкротства и меры оздоровления кредитных организаций
- •34. Назначение временной администрации по управлению коммерческими организациями (ко)
- •35. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций
- •36. Формы ликвидации ко и процедура ликвидации
- •37. Базельские принципы эффективного банковского надзора и их реализация в России
- •38. Оценка соблюдения Базельских принципов в сфере международных банковских операций
- •39. Совершенствование банковского надзора
- •40. Сущность и значение валютного контроля и валютного регулирования
- •41. Органы валютного регулирования (вр) и особенности их функционирования
- •42. Формы и методы валютного контроля и валютного регулирования
- •43. Система законодательства, регулирующего деятельность цб рф
- •44. Организация регулирования системы безналичных расчетов и платежей
- •45. Организация регулирования эмиссионно-кассовых операций
- •46. Система резервных требований
- •47. Процентная политика центрального банка
- •48. Рефинансирование коммерческих банков центральным банком
- •49. Взаимоотношения между центральным банком и международными валютно-кредитными и финансовыми институтами
- •50. Банковское регулирование и надзор
2. История Центрального банка России
Банки в России появляются в середине 18-го в. Причины отсталости кредитной системы: слабость развития товарно-денежных отношений и рыночного капиталистического хозяйства. При Петре I в Петербурге была открыта Монетная контора. В 1733 г. она была преобразована в Монетную канцелярию (ссуды под залог золота и серебра из расчета 8% годовых). Это положило начало развитию кредитования и возникновению банков в стране.
1 -и период развития банк. дела в России (1733-1860 гг.) характеризовался гос. монополией в банковской сфере. Осуществлялось в основном ипотечное кредитование под залог недвижимости. С 1770 г. банки начали осуществлять депозитные операции. Особенность России: сначала была создана система госбанков, а затем - первые частные коммерческие банки.
2-й период (1860-1917гг.). Крымская война привела к кризису банк, системы. Снизился спрос на кредиты. Было принято решение о ликвидации казенных банков и передаче их средств и обязательств новому Госбанку России (Создан 31 мая 1860 г. на основе Гос. коммерческого банка, Заемного банка и некоторых др.). Госбанк осуществлял в основном учетно-ссудные операции, покупку и продажу золота и серебра, прием вкладов. Позже расширил кредитование промышленности (ссуды сроком до 3 лет).
1894 г. - принят новый устав Госбанка России: расширились полномочия, функции. Стал подчиняться Минфину. В1895-1898 гг. денежная реформа (Витте) предусматривала введение 100%-ного обеспечения золотом основной массы выпущенных в обращение банкнот и их свободный размен на золото. Исключительное право эмиссии было закреплено за Госбанком. С переходом к золотому стандарту в России была создана устойчивая денежная система, что способствовало развитию экономики.
В начале XX в. кредитные билеты Госбанка были на 32% обеспечены золотом. Депозиты предприятий и вклады частных лиц не имели существенного значения в качестве ресурса кредитования (20% общей суммы ресурсов)
В XX в. возрастает роль Госбанка как кассира всей кредитной системы страны и как расчетного (платежного) центра банковской системы. Первый расчетный (платежный) отдел был организован в 1908 г. Он погашал взаимные долги ком. банков через их текущие счета в Госбанке.
Став «банком банков» России, Госбанк оставался зависимым от правительства. Высшее руководство деятельностью банка принадлежало министру финансов.
После революции: 1918г. - Госбанк (объединенный с национализированными бывшими частными банками) переименован в Народный банк РСФСР; 1921 г. - Госбанк РСФСР; 1923 г. - Госбанк СССР; 1922-1924 гг. - становится эмиссионным центром страны; 1930-1932 гг. - Госбанку придан статус единого центра кредитования, расчетно-платежных и кассовых операций; 1938 г. - выведен из состава Наркомата финансов и подчинен непосредственно Совнаркому СССР на правах союзного наркомата; 1946 г. - снова введен 8 состав Минфина; 1954 г. -вновь выведен из системы Минфина;1962 г. - Госбанку были переданы сберкассы (до этого были в системе Минфина).
В декабре 1990 г. были приняты Законы «О Гос. банке СССР» и «О банках и банковской деятельности». В соответствии с ними Госбанк СССР должен был создать единую систему ЦБ, основанную на общей денежной единице (рубле) и выполняющую функции резервной системы. Июнь 1991 г. - утвержден Устав ЦБ РСФСР, подотчетного Верховному Совету РСФСР. Период с июля 1990 г. до декабря 1991 г. был временем противостояния Российского Госбанка и Госбанка СССР. В конце 1991 г, в связи с образованием СНГ и упразднением союзных структур единственным на территории РСФСР органом гос. денежно-кредитного и валютного регулирования экономики республики был объявлен ЦБ РСФСР, На него были возложены функции Госбанка СССР по эмиссии и определению курса рубля. До 01.01.92 г. он принял в свое ведение и управление материально-техническую базу и иные ресурсы Госбанка СССР, сеть его учреждений, предприятий и организаций. 20.12.92 г. Госбанк СССР был упразднен и все его активы и пассивы переданы ЦБ РСФСР (БР).