- •1. История возникновения и обретения центральными банками присущих им функций
- •2. История Центрального банка России
- •3. Роль цб в экономике
- •4. Правовой статус банка России
- •5. Основные цели деятельности цб
- •6. Основные функции Центрального банка рф
- •7. Экономические принципы деятельности цб рф
- •8. Основные операции цб
- •9. Баланс как форма отчетности цб
- •10. Органы управления Банком России
- •11. Организационная и функциональная структуры цб рф
- •12. Эмиссионное регулирование
- •13. Выпуск денег в обращение
- •14. Организация кассовой работы в учреждениях цб
- •15. Кассовое обслуживание кредитных организаций
- •16. Организация цб безналичных расчетов в нефинансовом секторе экономики
- •17. Формы (инструменты) безналичных расчетов
- •18. Безналичные расчеты в финансовом секторе
- •19. Прогнозирование наличного денежного оборота
- •20. Содержание денежно-кредитной политики (дкп)
- •21. Цели денежно-кредитной политики
- •22. Процентные ставки по операциям цб рф (дисконтная политика)
- •23. Нормативы обязательных резервов (политика минимальных резервов)
- •24. Операции на открытом рынке по покупке и продаже государственных ценных бумаг как инструмент дкп
- •25. Рефинансирование кредитных организаций как инструмент дкп
- •26. Основные виды и методы рефинансирования
- •27. Основные метены денежно-кредитного регулирования
- •28. Цели, задачи и методы банковского регулирования и надзора цб
- •29. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирование банковских операций
- •30. Виды лицензий цб, дающих право на осуществление банковских операций
- •31. Пруденциальный надзор, обязательные нормативы деятельности коммерческого банка
- •32. Работа цб с проблемными организациями
- •33. Формы предупреждения банкротства и меры оздоровления кредитных организаций
- •34. Назначение временной администрации по управлению коммерческими организациями (ко)
- •35. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций
- •36. Формы ликвидации ко и процедура ликвидации
- •37. Базельские принципы эффективного банковского надзора и их реализация в России
- •38. Оценка соблюдения Базельских принципов в сфере международных банковских операций
- •39. Совершенствование банковского надзора
- •40. Сущность и значение валютного контроля и валютного регулирования
- •41. Органы валютного регулирования (вр) и особенности их функционирования
- •42. Формы и методы валютного контроля и валютного регулирования
- •43. Система законодательства, регулирующего деятельность цб рф
- •44. Организация регулирования системы безналичных расчетов и платежей
- •45. Организация регулирования эмиссионно-кассовых операций
- •46. Система резервных требований
- •47. Процентная политика центрального банка
- •48. Рефинансирование коммерческих банков центральным банком
- •49. Взаимоотношения между центральным банком и международными валютно-кредитными и финансовыми институтами
- •50. Банковское регулирование и надзор
4. Правовой статус банка России
Правовой статус ЦБ РФ определяется Конституцией РФ, ФЗ "О Центральном банке РФ (Банке России)» №86 от 10.07.02. Основным правовым актом, регулирующим деятельность банка, является закон о ЦБ. ЦБ РФ является юр. лицом. Его уставный капитал и иное имущество являются федеральной собственностью. Государство не отвечает по обязательствам ЦБ, а ЦБ - по обязательствам государства. ЦБ осуществляет свои расходы за счет собственных средств.
Цели деятельности ЦБ:
защита и обеспечение устойчивости рубля;
развитие и укрепление банковской системы РФ;
обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.
Получение прибыли не является целью деятельности ЦБ. Закон о ЦБ определяет функции, выполняемые ЦБ:
во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую гос. денежно-кредитную политику;
монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;
устанавливает правила проведения банковских операций и др.
Банк России подотчетен Гос. Думе РФ. Гос. Дума:
назначает на должность и освобождает от должности Председателя ЦБ по представлению Президента РФ;
назначает на должность и освобождает от должности членов совета директоров ЦБ по представлению Председателя БР, согласованному с Президентом РФ;
направляет и отзывает представителей Госдумы в Национальном банковском совете в рамках своей квоты;
рассматривает основные направления единой гос. денежно-кредитной политики и принимает по ним решение;
рассматривает годовой отчет ЦБ и принимает по нему решение;
принимает решение о проверке Счетной палатой РФ финансово-хозяйственной деятельности БР, его структурных подразделений и учреждений;
проводит парламентские слушания о деятельности ЦБ;
заслушивает доклады Председателя о деятельности ЦБ.
ЦБ по вопросам, отнесенным к его компетенции, издает нормативные акты, обязательные для органов гос. власти различных уровней, всех юр и физ. лиц. Эти нормативные акты регистрируются в Министерстве юстиции РФ. Не подлежат регистрации нормативные акты, устанавливающие:
- курсы иностранных валют по отношению к рублю;
- изменение процентных ставок:
- размер резервных требований;
- размеры обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп; и некоторые другие
ЦБ не вправе участвовать в капиталах кредитных организаций, если иное не установлено федеральными законами.
Это ограничение не распространяется на участие Банка России е капиталах Сберегательного банка РФ, Внешторгбанка, а также в капиталах некоторых кредитных организаций, созданных на территориях иностранных государств (в Вене, Люксембурге, Париже и др.)
5. Основные цели деятельности цб
Федеральный закон «О ЦБ РФ» определяет три цели деятельности Банка России:
1. Защита и обеспечение устойчивости рубля. Эта задача является центральной задачей деятельности ЦБ. Она означает регулирование Банком России денежного обращения. Для решения этой задачи ЦБ должен иметь необходимые полномочия. ЦБ выполняет следующие функции:
во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами БР;
организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ.
2. Развитие и укрепление банковской системы РФ. Для стран типа России, где современная двухуровневая банковская система еще продолжает формироваться, важное значение имеет ответственность ЦБ за формирование и здоровое развитие банковской системы. Полномочия ЦБ в этой области изложены в ФЗ «О банках и банковской деятельности».
Для достижения этой цели Банк России:
принимает решение о гос. регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
устанавливает правила проведения банковских операций;
является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ.
3. Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов. Без эффективной системы расчетов невозможно нормальное функционирование народного хозяйства, поскольку расчеты пронизывают отношений между всеми физическими, юридическими лицами и государством. ЦБ должен вводить «правила игры», т.е. устанавливать правила, формы, сроки и стандарты безналичных расчетов и правила соблюдения кассовой дисциплины.
Для достижения этой цели Банк России:
устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;
определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ.
В ФЗ «О ЦБ РФ» особо отмечено, что получение прибыли не является целью деятельности Банка России.