- •1. История возникновения и обретения центральными банками присущих им функций
- •2. История Центрального банка России
- •3. Роль цб в экономике
- •4. Правовой статус банка России
- •5. Основные цели деятельности цб
- •6. Основные функции Центрального банка рф
- •7. Экономические принципы деятельности цб рф
- •8. Основные операции цб
- •9. Баланс как форма отчетности цб
- •10. Органы управления Банком России
- •11. Организационная и функциональная структуры цб рф
- •12. Эмиссионное регулирование
- •13. Выпуск денег в обращение
- •14. Организация кассовой работы в учреждениях цб
- •15. Кассовое обслуживание кредитных организаций
- •16. Организация цб безналичных расчетов в нефинансовом секторе экономики
- •17. Формы (инструменты) безналичных расчетов
- •18. Безналичные расчеты в финансовом секторе
- •19. Прогнозирование наличного денежного оборота
- •20. Содержание денежно-кредитной политики (дкп)
- •21. Цели денежно-кредитной политики
- •22. Процентные ставки по операциям цб рф (дисконтная политика)
- •23. Нормативы обязательных резервов (политика минимальных резервов)
- •24. Операции на открытом рынке по покупке и продаже государственных ценных бумаг как инструмент дкп
- •25. Рефинансирование кредитных организаций как инструмент дкп
- •26. Основные виды и методы рефинансирования
- •27. Основные метены денежно-кредитного регулирования
- •28. Цели, задачи и методы банковского регулирования и надзора цб
- •29. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирование банковских операций
- •30. Виды лицензий цб, дающих право на осуществление банковских операций
- •31. Пруденциальный надзор, обязательные нормативы деятельности коммерческого банка
- •32. Работа цб с проблемными организациями
- •33. Формы предупреждения банкротства и меры оздоровления кредитных организаций
- •34. Назначение временной администрации по управлению коммерческими организациями (ко)
- •35. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций
- •36. Формы ликвидации ко и процедура ликвидации
- •37. Базельские принципы эффективного банковского надзора и их реализация в России
- •38. Оценка соблюдения Базельских принципов в сфере международных банковских операций
- •39. Совершенствование банковского надзора
- •40. Сущность и значение валютного контроля и валютного регулирования
- •41. Органы валютного регулирования (вр) и особенности их функционирования
- •42. Формы и методы валютного контроля и валютного регулирования
- •43. Система законодательства, регулирующего деятельность цб рф
- •44. Организация регулирования системы безналичных расчетов и платежей
- •45. Организация регулирования эмиссионно-кассовых операций
- •46. Система резервных требований
- •47. Процентная политика центрального банка
- •48. Рефинансирование коммерческих банков центральным банком
- •49. Взаимоотношения между центральным банком и международными валютно-кредитными и финансовыми институтами
- •50. Банковское регулирование и надзор
6. Основные функции Центрального банка рф
1. Проведение единой государственной денежно-кредитной политики - одна из важнейших функций ЦБ. ЦБ во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и обеспечивает выполнение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики. В дальнейшем именно ЦБ проводит ДКП с помощью набора специальных инструментов, которые закреплены за ним в законодательном порядке. В соответствии с законом Банк России ежегодно не позднее 1 декабря представляет в Государственную Думу «Основные направления единой гос. ДКП на предстоящий год».
2. Монопольное осуществление эмиссии наличных денег и организация их обращения - одна из старейших функций центрального банка. ЦБ монопольно осуществляет эмиссию наличных денежных знаков. В целях организации на территории РФ наличного денежного обращения на Банк России возлагаются следующие функции:
прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение банкнот и монеты БР, создание их резервных фондов;
установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;
установление признаков платежеспособности, порядка уничтожения, замены поврежденных банкнот и монеты БР;
определение порядка ведения кассовых операций.
3. Организация системы рефинансирования. ЦБ является для кредитных организаций кредитором последней ин-
станции. В настоящее время ЦБ осуществляет кредитование в следующих формах: ломбардный кредит; внутридневный; кредит «овернайт»; кредиты на поддержание ликвидности.
4. Организация системы платежей и расчетов. ЦБ в соответствии с законодательством устанавливает правила, формы, сроки и стандарты осуществления расчетов на территории РФ.
5. Функция банковского регулирования и надзора.
Лицензирование и регистрация кредитных организаций;
установление пруденциальных норм деятельности и контроль за их соблюдением;
инспекции и ревизии финансового состояния кредитных организаций;
исследование и прогнозирование важнейших тенденций в реальном и других секторах экономики на базе общеэкономических показателей;
анализ и прогнозирование развития банковской системы;
анализ в региональном разрезе, в том числе мониторинг важнейших предприятий и т. д.
Значение этой функции будет возрастать по мере нормализации экономической и политической обстановки в стране.
7. Экономические принципы деятельности цб рф
1. Независимость ЦБ. Интерес к проблеме независимости ЦБ объясняется необходимостью найти для него такое место в структуре гос. власти и предоставить ему такие полномочия, которые бы позволили ему наиболее эффективно выполнять свои
ФУНКЦИИ.
Существуют критерии, определяющие независимость ЦБ:
участие государства в капитале ЦБ и распределении прибыли;
процедура назначения (выбора) руководства банка;
пребывание в должности руководства;
степень отражения в законодательстве целей и задач ЦБ;
право государства на вмешательство в деятельность ЦБ по реализации его функций;
правила, регулирующие возможность финансирования гос. расходов ЦБ страны и т.п.
Ключевым элементом правового статуса ЦБ РФ является принцип независимости, который проявляется, прежде всего, в том, что ЦБ выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом гос. власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям гос. власти, т.к. их реализация предполагает применение мер гос. принуждения. Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией РФ и ФЗ «О ЦБ РФ», ЦБ осуществляет независимо от органов гос. власти местного самоуправления.
2. Четкое разграничение государственных финансов и банковской системы, т.е. ограничение возможностей правительства пользоваться средствами ЦБ.
Во многих странах прямое кредитование правительства практически отсутствует (США, Канада, Япония, Великобритания, Швеция, Швейцария) или законодательно ограничено (ФРГ, Франция, Нидерланды). В России ЦБ не вправе предоставлять кредиты Правительству РФ для финансирования бюджетного дефицита, покупать государственные ценные бумаги при их первичном размещении, если это не предусмотрено законом.
3. Принцип самоокупаемости в деятельности ЦБ. Свои расходы ЦБ осуществляет за счет собственных доходов.
4. Принцип самостоятельности в деятельности. Самостоятельность ЦБ как хозяйствующего субъекта выражается в его праве распределять по собственному усмотрении прибыль (на 01.01.2005 -80% прибыли ЦБ РФ подлежит передаче в федеральный бюджет, 20% прибыли остается в распоряжении) назначать заработную плату сотрудникам, распоряжаться своим имуществом. ЦБ свободен в выборе форм и методов денежно-кредитного регулирования. Для реализации целей своей деятельности и соответствующих задач ЦБ имеет право издавать нормативные акты по вопросам, связанным с проведением банковских операций и не урегулированным непосредственно в ФЗ; участвовать в разработке эк. политики Правительства РФ.
5. Принцип ответственности за результаты деятельности означает, что ЦБ несет всю полноту ответственности по своим обязательствам, а также за состояние денежно-кредитной сферы, уровень инфляции, валютный курс рубля.
6. Заинтересованность в результатах работы. Как всякое юр. лицо, ЦБ составляет свой баланс, отчет о финансовых результатах, получает прибыль. Прибыль ЦБ определяется как разность между суммой доходов от предусмотренных ФЗ банковских операций и сделок и доходов от участия в капиталах КО и расходами, связанными с осуществлением ЦБ своих функций, установленных ФЗ. Часть прибыли остается в распоряжении банка.
7. Контроль над осуществлением ДКП в процессе выполнения своих функций: постоянный контроль над выполнением основных параметров Денежной программы.
8. Согласованность в проведении экономической политики. ЦБ и Правительство РФ информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою политику, проводят регулярные консультации.