- •1. История возникновения и обретения центральными банками присущих им функций
- •2. История Центрального банка России
- •3. Роль цб в экономике
- •4. Правовой статус банка России
- •5. Основные цели деятельности цб
- •6. Основные функции Центрального банка рф
- •7. Экономические принципы деятельности цб рф
- •8. Основные операции цб
- •9. Баланс как форма отчетности цб
- •10. Органы управления Банком России
- •11. Организационная и функциональная структуры цб рф
- •12. Эмиссионное регулирование
- •13. Выпуск денег в обращение
- •14. Организация кассовой работы в учреждениях цб
- •15. Кассовое обслуживание кредитных организаций
- •16. Организация цб безналичных расчетов в нефинансовом секторе экономики
- •17. Формы (инструменты) безналичных расчетов
- •18. Безналичные расчеты в финансовом секторе
- •19. Прогнозирование наличного денежного оборота
- •20. Содержание денежно-кредитной политики (дкп)
- •21. Цели денежно-кредитной политики
- •22. Процентные ставки по операциям цб рф (дисконтная политика)
- •23. Нормативы обязательных резервов (политика минимальных резервов)
- •24. Операции на открытом рынке по покупке и продаже государственных ценных бумаг как инструмент дкп
- •25. Рефинансирование кредитных организаций как инструмент дкп
- •26. Основные виды и методы рефинансирования
- •27. Основные метены денежно-кредитного регулирования
- •28. Цели, задачи и методы банковского регулирования и надзора цб
- •29. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирование банковских операций
- •30. Виды лицензий цб, дающих право на осуществление банковских операций
- •31. Пруденциальный надзор, обязательные нормативы деятельности коммерческого банка
- •32. Работа цб с проблемными организациями
- •33. Формы предупреждения банкротства и меры оздоровления кредитных организаций
- •34. Назначение временной администрации по управлению коммерческими организациями (ко)
- •35. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций
- •36. Формы ликвидации ко и процедура ликвидации
- •37. Базельские принципы эффективного банковского надзора и их реализация в России
- •38. Оценка соблюдения Базельских принципов в сфере международных банковских операций
- •39. Совершенствование банковского надзора
- •40. Сущность и значение валютного контроля и валютного регулирования
- •41. Органы валютного регулирования (вр) и особенности их функционирования
- •42. Формы и методы валютного контроля и валютного регулирования
- •43. Система законодательства, регулирующего деятельность цб рф
- •44. Организация регулирования системы безналичных расчетов и платежей
- •45. Организация регулирования эмиссионно-кассовых операций
- •46. Система резервных требований
- •47. Процентная политика центрального банка
- •48. Рефинансирование коммерческих банков центральным банком
- •49. Взаимоотношения между центральным банком и международными валютно-кредитными и финансовыми институтами
- •50. Банковское регулирование и надзор
20. Содержание денежно-кредитной политики (дкп)
ДКП - политика государства, воздействующая на количество денег в обращении с целые обеспечения стабильности национальной валюты, полной занятости населения и роста реального объема производства. Любое правительство обязано проводить политику, направленную на улучшение экономической ситуации в обществе. Без этого оно просто не получит поддержки в различных общественных слоях. Основными экономическими проблемами для большинства стран являются инфляция, безработица и возможность экономического спада. Воздействие на макроэкономические процессы (инфляцию, экономический рост, безработицу) осуществляется посредством денежно-кредитного регулирования. Основным проводником ДКП и органом, осуществляющим денежно-кредитное регулирование, является ЦБ.
Денежно-кредитное регулирование — это совокупность конкретных мероприятий Центрального банка, направленных на изменение денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и других показателей денежного обращения и рынков ссудных капиталов.
ДКП является составной частью единой государственной экономической политики. Часть проблем экономики контролируется государством посредством проведения структурной, налогово-бюджетной, денежно-кредитной, внешнеэкономической политики. Остальные решаются путем рыночного саморегулирования.
Государственная экономическая политика должна предусматривать меры по решению проблем в каждом блоке. ЦБ выполняет свою часть ДКП. отвечает за ее проведете. Однако ДКП будет эффективной только в том случае, если согласованно будут работать другие блоки. ЦБ вынужден изменять, корректировать денежно-кредитную политику, чтобы сгладить неблагоприятное воздействие других блоков экономической политики.
Т.о., ДКП должна адекватно подкрепляться бюджетно-налоговыми и структурными мерами в рамках единой государственной экономической политики.
Уровень дефицита государственного бюджета непосредственно влияет на постановку целей ДКП и их достижение. При не-растущей экономике финансирование дефицита бюджета ведет к инфляции, сдерживание которой является важнейшей целью Центрального банка. Поэтому он вынужден повышать процентные ставки, сокращая денежную массу в обращении. Это, в свою очередь, снижает деловую активность в реальном секторе.
Налоговые методы государственного регулирования являются сильным инструментом воздействия на темпы экономического развития. Давление налогового пресса способно осла-, бить или усилить деловую активность в реальном секторе, спрос на кредит со стороны производителей. Следовательно, изменение уровня налогов косвенно влияет на объем денежной массы и ставит перед Центральным банком новые задачи по ее регулированию.
Проводя ДКП, ЦБ не оказывает прямого воздействия на состояние реального сектора экономики. Его главная задача -
создать объективные предпосылки для формирования сбережений предприятиями и населением, последующей их трансформации а производительные инвестиции. Под такими объективными предпосылками, которые отнесены к компетенции ЦБ, понимают стабильность темпов роста инфляции, курса нац. валюты, уровень процентных ставок.
ЦБ осуществляет ДКП с помощью инструментов, которые закреплены за ним законодательно. В Законе «О ЦБ»: процентные ставки по операциям Банка России; нормативы обязательных резервов, депонируемых в ЦБ; операции на открытом рынке; рефинансирование банков; валютное регулирование; установление ориентиров роста денежной массы; прямые количественные ограничения; выпуск от своего имени облигаций.