- •Розділ 1. Підприємство і фактор ризику Лекція 1. Поняття та сутність ризику, його місце у загальній системі менеджменту підприємства
- •Еволюція науки про ризик і її сучасний стан. Місце курсу „Управління ризиками в зовнішньоекономічній діяльності” в навчальних планах по підготовці фахівців з менеджменту
- •Ризик в умовах централізованого та ринкового управління економікою, наслідки ігнорування ризиків
- •Загальний огляд понять ризику та особливості їх формування
- •Зовнішні та внутрішні чинники ризику
- •Чинники ризику прямої дії
- •Чинники ризику непрямої дії
- •Лекція 2. Класифікація та характеристика ризиків, притаманних діяльності сучасних організацій
- •Підходи до класифікації ризиків організацій
- •Базова класифікація ризиків підприємств
- •Загальна характеристика ризиків підприємства (економічних ризиків)
- •А) Ризик непотрібності виробленої продукції
- •Б) Ризик посилення конкуренції
- •В) Ризик виникнення непередбачених витрат і зниження доходів
- •Загальна характеристика управлінських (організаційних) ризиків підприємства
- •Розділ 2. Ризик в зовнішньоекономічній діяльності підприємства Лекція 3. Класифікація та причини виникнення ризиків зовнішньоекономічної діяльності
- •Проблеми виникнення ризиків зовнішньоекономічнї діяльності підприємства
- •Джерела та причини виникнення ризиків у зовнішньоекономічній діяльності підприємства.
- •3. Класифікаційна структура ризиків при проведенні зовнішньоекономічних операцій
- •Лекція 4. Характеристика основних видів ризиків зовнішньоекономічної діяльності
- •Країнові ризики
- •Ризики вибору та надійності партнера
- •Маркетингові ризики (інформаційні, інноваційні, галузеві)
- •Інформаційний ризик
- •Галузевий ризик
- •Інноваційний ризик
- •Комерційні ризики в зовнішньоекономічній діяльності
- •Ризики пов’язані з процесом митного оформлення
- •Помилки умов зовнішньоекономічного контракту які призводять до появи ризиків.
- •Предмет контракту
- •Умова кількості товару
- •Умова якості товару
- •Упакування і маркірування товару
- •Умова ціни товару
- •Базисні умови постачання
- •Валютні і фінансові умови платежів
- •Умови визначення форс-мажорних обставин
- •Припинення контракту внаслідок порушення його умов і відповідальність. Відшкодування збитків, неустойки і штрафи
- •Арбітраж
- •Розділ 3. Процес та система управління ризиком і особливості їх прояву в управлінні ризиками зовнішньоекономічної діяльності підприємства Лекція 5. Загальні підходи до процесу управління ризиком
- •Підходи до управління ризиком
- •Процес управління ризиком та характеристика його основних етапів
- •Основні правила управління ризиком та особливості їх застосування в практичній діяльності підприємства
- •Відповідальність вищого керівництва організації
- •Наявність загальної політичної лінії і інфраструктури ризик-менеджменту
- •Інтеграція ризик-менеджменту
- •Відповідальність бізнес-підрозділів
- •Оцінка/ранжування ризику
- •Незалежна експертиза
- •Планування для непередбачених ситуацій
- •Лекція 6-7. Ризик-менеджмент як система управління ризиком і особливості її застосування в процесі управління ризиками зовнішньоекономічної діяльності
- •Ризик-менеджмент як система: суб’єкт і об’єкт, функції ризик-менеджменту
- •Організація ризик-менеджменту, основні правила ризик-менеджменту та умови їх реалізації
- •Основні правила ризик-менеджменту:
- •Зміст поняття “стратегія ризик - менеджменту”, основні правила стратегії ризик-менеджменту
- •Основні правила стратегії ризик-менеджменту
- •Тактика ризик-менеджменту
- •Розділ 4. Методичний інструментарій аналізу та оцінки ризику підприємства Лекція 8-9. Загальні підходи до аналізу та оцінки ризику підприємства ризику
- •Структура процесу аналізу ризику
- •Якісна та кількісна оцінка ризику
- •Види можливих втрат підприємства та їх оцінка
- •4. Зони ризику
- •Умови вибору та характеристика методів кількісної оцінки та аналізу ризику
- •Особливості аналізу та оцінка ризиків на етапі проведення переговорів щодо укладання контрактові на здійснення зовнішньоекономічної операції
- •Особливості страхування ризиків зовнішньоекономічної діяльності
- •3. Характеристика програмних можливостей щодо аналізу та розрахунку ризиків зовнішньоекономічних операцій
- •Перелік літератури основна
Інтеграція ризик-менеджменту
Для усвідомлення і управління ризиками в їх взаємосв,язку ідентифікація і оцінка різних ризиків повинна проводитися комплексно. Аналіз ризиків здійснюється на достатньо високому рівні, щоб оцінити ризики організації в цілому. Це дає впевненість в тому, що ризик-менеджмент охоплює організацію цілком, а взаємозв,язок між різними видами ризиків і їх спільний вплив на компанію усвідомлюється і враховується при прийнятті всих стратегічних та тактичних рішень.
Відповідальність бізнес-підрозділів
Бізнес-підрозділи повинні відповідати за управління ризиками, які пов,язані з їх безпосередньою діяльністью, в межах, визначених відповідно до загальноорганізаційної політики ризик-менеджменту. Вони також несуть відповідальність за будь-які результати прийняття тих або інших рішень, розробляючи відповідні інструменти управління ризиками. Такий підхід примушує осіб, які приймають рішення, повністю усвідомлювати пов’язані з цими рішеннями ризики і коригувати розрахунок очікуваних прибутків з урахуванням ризиків.
Оцінка/ранжування ризику
Повинна проводитися періодична оцінка ризиків якісними, а де це можливо, і кількісними методами. Використовуючи просту мову, вона дає керівництву уявлення про кількість і природу ризиків, що виникають і дозволяє приймати рішення і розподіляти ресурси на основі найбільш повної і всебічної інформації. Управління ризиками таким чином стає кваліфікованим і ефективним.
Незалежна експертиза
Методи і результати оцінки ризиків повинні бути перевірені за допомогою незалежних експертів, які володіють достатніми ресурсами, кваліфікацією і досвідом, щоб визначити ефективність механізмів оцінки і управління ризиками і дати необхідні рекомендації. Це забезпечує об,єктивний підхід до оцінки і моніторингу ризиків.
Планування для непередбачених ситуацій
Повинні бути розроблені адекватні інструменти і політика управління ризиками в нестандартних і кризових ситуаціях. Це дозволяє компанії ефективно і своєчасно реагувати на непередбачений вплив негативних факторів.
Вище розглянуті правила управління ризиками покладені в основу створення відповідної системи управління ризиками на підприємстві – ризик-менеджменту.
Лекція 6-7. Ризик-менеджмент як система управління ризиком і особливості її застосування в процесі управління ризиками зовнішньоекономічної діяльності
Ризик-менеджмент як система: суб’єкт і об’єкт, функції ризик-менеджменту
Організація ризик-менеджменту, основні правила ризик-менеджменту та умови їх реалізації
Зміст поняття “стратегія ризик - менеджменту”, основні правила стратегії ризик-менеджменту
Тактика ризик-менеджменту
Ризик-менеджмент як система: суб’єкт і об’єкт, функції ризик-менеджменту
Одним з правил управління ризиками вказано на необхідність створення спеціального механізму управління ризиками - ризик-менеджменту та його інфраструктури. Разом це представляє з себе систему управління ризиками. Існують різні методи впливу на ступінь та розмір ризику. Найчастіше, такий вплив здійснюється за допомогою особливої стратегії та відповідних прийомів фінансового менеджменту. У сукупності стратегія та прийоми утворюють своєрідний механізм управління ризиком – ризик-менеджмент.
В основі ризик-менеджменту покладено організацію робіт по зниженню ступеню ризику, мистецтво одержання та збільшення доходу у невизначеній господарській ситуації.
Таким чином, ризик-менеджмент – поняття дуже широке, яке охоплює різні проблеми пов,язані практично з усіма напрямами і аспектами управління. Головні задачі менеджера в даній галузі загальновідомі: знайти область підвищеного ризику, оцінити ступінь ризику, розробити і прийняти заходи, які попереджають ризик, у випадку збитків, прийняти міри до оптимального їх покриття, аналізу і попередження ризику.
Ризик-менеджмент – являє собою систему управління ризиком і економічними, а найчастіше фінансовими, відносинами, які виникають в процесі цього управління, це система оцінки ризику, управління ризиком і фінансовими відносинами, які виникають в процесі бізнесу.
Ризик-менеджмент як система управління складається з двох підсистем: керуючої (суб,єкта) та керованої (об,єкта). Схематично це відображено на рисунку 5.
Рис.5. Структурна схема ризик-менеджменту
Кінцева мета ризик-менеджменту полягає в одержанні найбільшого прибутку при оптимальному, прийнятному для підприємця співвідношенні прибутку та ризику.
Суб’єкт управління в ризик-менеджменті – це спеціальна група людей об,єднана у відділ або окремі функціональні виконавці (фінансовий менеджер, менеджер по ризиках, спеціаліст по страхуванню, аквізитор, актуарій, андеррайтер і інші), які через різні заходи та методи управлінського впливу здійснюють цілеспрямоване функціонування об’єкту управління.
Розрізняють два типи функцій ризик-менеджменту – функції об’єкта управління та функції суб’єкта управління (Рис.6.).
Рис.6.Функції ризик-менеджменту
Характеристика загальних функцій суб’єкту управління представлена у таблиці 4.
Функція суб’єкту управління ризик-менеджменту “організація” передбачає визначення органу управління ризиком на господарюючому суб’єкті.
Органами управління ризиком можуть бути: фінансовий менеджер, менеджер по ризику або відповідний апарат управління – відділи, сектори, які є структурними підрозділами фінансової служби господарюючого об’єкту.
Таблиця 4. Характеристика функцій суб’єкту управління в ризик-менеджменті
№№ |
Функція |
Характеристика |
1. |
Прогнозування |
Розробка на перспективу змін фінансового стану об’єкту у цілому та його різних частин. Це передбачення певної події |
2. |
Організація |
Об’єднання людей, які спільно реалізують програму ризикового вкладення капіталу на ґрунті певних правил та процедур, до яких належить: створення органів управління, побудова структури апарату управління, встановлення взаємозв’язків між управлінськими підрозділами, розробка норм, нормативів, методик і т.ін. |
3. |
Регулюван-ня |
Вплив на об’єкт управління через який досягається стан стабільності цього об’єкта у випадку відхилення від заданих параметрів. Охоплює як правило поточні заходи по усуненню відхилень що виникли. |
4. |
Координат-ція |
Забезпечує єдність відносин об’єкту управління, суб’єкту управління, апарату управління та окремого працівника. |
5. |
Стимулю-вання |
Мотивування фінансових менеджерів та інших спеціалістів, які зацікавлені у результатах своєї праці |
6. |
Контроль |
Перевірка організації роботи по зниженню ступеня ризику та аналіз результатів заходів по зниженню ступеню ризику |