- •1. Рівні банківської системи України, основні етапи її розвитку.
- •2. Сутність поняття „банк”.
- •3. Функції нбу.
- •4. Облікова ставка як інструмент регулювання нбу діяльності комерційних банків.
- •5. Обов’язкові резерви як інструмент регулювання нбу діяльності комерційних банків.
- •6. Визначення та класифікація комерційних банків.
- •7. Принципи діяльності банків.
- •8. Функції комерційних банків.
- •9. Класифікація операцій комерційних банків.
- •10. Порядок створення та реєстрації комерційних банків на Україні.
- •11. Охарактеризувати філії та представництва, викласти порядок їх створення.
- •12. Нормативи для комерційних банків, стосовно їх валютних позицій.
- •13. Нормативи для комерційних банків, стосовно їх кредитних ризиків.
- •14. Нормативи ліквідності комерційних банків.
- •15. Нормативи капіталу для комерційних банків.
- •16. Ліцензування операцій з іноземною валютою.
- •17. Організація роботи комерційних банків по здійсненню ними зовнішньоекономічної діяльності.
- •18. Характеристика доходів комерційного банку.
- •19. Характеристика витрат комерційного банку.
- •20. Прибуток банків та його використання.
- •21. Склад і структура ресурсів комерційного банку.
- •22. Характеристика складових власного капіталу.
- •23. Функції та джерела формування капіталу банку.
- •24. Характеристика депозитів до запитання. Порядок відкриття рахунків в банках.
- •25. Характеристика строкових вкладів, фактори, які впливають на величину процентної ставки за ними.
- •26. Вклади населення, необхідність їх залучення комерційними банками.
- •27. Мета та порядок випуску банками ощадних сертифікатів.
- •28. Емісія облігацій комерційними банками.
- •29. Види міжбанківських кредитів та порядок їх надання.
- •30. Порядок та цілі отримання банками кредитів від нбу.
- •31. Світовий досвід у проведенні аукціонів з рефінансування центробанками.
- •32. Управління залученими коштами банків на рівні самих комерційних банків.
- •33. Управління ресурсною базою на рівні нбу.
- •34. Організація та принципи проведення безготівкових розрахунків.
- •35. Характеристика міжбанківських розрахунків.
- •36. Порядок проведення міжбанківських розрахунків через сеп.
- •37. Характеристика видів платіжних карток та операцій банків з платіжними картками.
- •38. Характеристика розрахунків за допомогою платіжних доручень.
- •39. Характеристика розрахунків за допомогою платіжних вимог-доручень.
- •40. Характеристика розрахунків за допомогою чеків.
- •41. Характеристика розрахунків за допомогою акредитиву.
- •42. Характеристика розрахунків за допомогою банківського інкасо.
- •43. Характеристика розрахунків за допомогою планових платежів.
- •44. Розрахунки шляхом заліку взаємовимог.
- •45. Банківський контроль за здійсненням розрахунків.
- •46. Організація касової роботи в установах банків.
- •47. Порядок видачі банками готівкових коштів.
- •48. Порядок приймання банками готівкових коштів.
- •49. Взаємозв’язок касових і емісійних операцій банків.
- •50. Напрямки організації банками готівкового грошового обігу.
- •51. Класифікація банківських кредитів.
- •52. Характеристика суб’єктів кредитних відносин.
- •53. Принципи банківського кредитування.
- •54. Зміст методів кредитування та характеристика позичкових рахунків.
- •55. Зміст та місце кредитного договору в кредитній угоді.
- •56. Етапи процесу кредитування.
- •57. Умови одержання позичок в банках.
- •58. Оцінка банком кредитоспроможності позичальника.
- •59. Застава, заклад як методи забезпечення повернення позичок.
- •60. Страхування відповідальності позичальника.
- •61. Гарантії як засіб зниження кредитного ризику.
- •62. Уступка вимог, цесія як форми забезпечення повернення кредиту.
- •63. Кредитний ризик та шляхи його зниження.
- •64. Проблемні позички. Кредитний моніторинг.
- •65. Характеристика факторів, які впливають на розмір ставки за кредитами.
- •66. Види та порядок надання банками кредитів під заставу цінних паперів.
- •67. Організація проведення кредитування під іпотеку.
- •68. Цілі, проблеми і порядок надання банками споживчих кредитів.
- •69. Характеристика консорціумного кредиту.
- •70. Кредитування банками сільськогосподарських підприємств.
- •71. Умови надання ломбардних позичок.
- •72. Організація розрахунків за допомогою векселів.
- •73. Вексельні кредити, порядок їх надання.
- •74. Операції комерційного банку з векселями підприємств.
- •75. Торговельні операції з векселями.
- •76. Гарантійні операції з векселями.
- •77. Мета та зміст діяльності банків на ринку цінних паперів.
- •78. Зміст роботи банку з овдп.
- •79. Функціонування первинного та вторинного ринку овдп.
- •80. Суть операцій “репо”.
- •81. Види та зміст операцій банку з власними фінансовими продуктами.
- •83. Участь банків у біржовій торгівлі цінними паперами.
- •84. Порядок проведення операцій з цінними паперами у Першій фондовій торгівельній системі (пфтс).
- •85. Економічна сутність і форми інвестицій.
- •86. Класифікація інвестицій.
- •87. Правове регулювання інвестиційної діяльності в Україні.
- •9. Регулювання умов здійснення інвестицій за межі держави. Це регулювання здійснює нбу: відкриття філій за кордоном, придбання рухомого і нерухомого майна, цінних паперів та інше.
- •88. Місце банків у інвестиційній активності суспільства.
- •89. Інвестування шляхом кредитування.
- •90. Оцінка інвестиційних проектів, аналіз доцільності та ефективності інвестування.
- •91. Взаємозв’язок кредитних і інвестиційних операцій банків.
- •92. Ризики, властиві інвестиційним операціям та шляхи їх зниження.
- •93. Відкриття валютних рахунків.
- •94. Класифікація валютних операцій комерційного банку.
- •95. Правила купівлі-продажу валюти на міжбанківському валютному ринку.
- •96. Валютний курс та характеристика його видів.
- •97. Порядок організації роботи пунктів обміну іноземної валюти.
- •98. Основні положення вивезення інвалюти за кордон України.
- •99. Особливості кредитування у іноземній валюті.
- •100. Напрямки страхування валютних ризиків.
- •101. Правила використання готівкової іноземної валюти на території України.
- •102. Операції банків з міжнародних торгівельних розрахунків.
- •103. Операції банків з дорогоцінними металами.
- •104. Зміст факторингових послуг банку.
- •105. Зміст лізингових послуг банку.
- •106. Охарактеризувати елементи лізингової угоди.
- •107. Зміст трастових послуг банку.
- •108. Характеристика посередницьких, консультаційних та інформаційних послуг банка.
- •109. Формування резервів під ризики за активними операціями.
- •110. Фінансові звіти банку та оцінка його діяльності.
- •111. Прибутковість банку.
- •112. Ліквідність та платоспроможність банку.
- •113. Регулювання банківської діяльності та нагляд.
- •1. Рівні банківської системи України, основні етапи її розвитку.
- •2. Сутність поняття „банк”.
105. Зміст лізингових послуг банку.
Лізинг – це довгострокове надання в оренду основних засобів.
Існують 2 види лізингу:
оперативний лізинг – це надання майна в оренду на строк менший, ніж строк повної амортизації і при цьому витрати орендодавця окупаються лише частково і як правило на протязі початкового строку оренди.
Особливості оперативного лізингу:
орендодавець не розраховує покрити всі витрати за рахунок надходжень від 1 орендаря;
строки оренди не охоплюють повного фізичного зносу майна;
ризик втрат від псування майна лягає на орендодавця;
по закінченню строку оренди майно повертається орендодавцю.
фінансовий лізинг – це надання майна в оренду на строк амортизації, при цьому сума відшкодування повинна бути не менше 60% вартості об’єкта лізингу і після цього можливий викуп об’єкту лізингу за залишковою вартістю.
Об’єктом лізингу може бути будь-яке рухоме або нерухоме майно, яке відноситься до основних фондів та є об’єктом купівлі-продажу.
Об’єктом лізингу не може бути державне майно та земельні ділянки.
В лізинговій угоді беруть участь як мінімум 3 особи:
П-во виробник ОЗ;
КБ, який купує ці ОЗ та здає їх в оренду (банк буде виступати орендодавцем);
орендар (п-во, яке одержує та використовує ОЗ на протязі дог. лізингу).
1 – споживач звертається до банку з проханням купити для нього певне майно.
2 – банк купує у виробника дані ОЗ і набуває права власності на них.
3 – передача в оренду замовлених ОЗ.
106. Охарактеризувати елементи лізингової угоди.
Лізингові послуги - це господарська операція, що передбачає передачу лізингодавцем права користування матеріальними цінностями іншим суб'єктам господарювання (лізингоодержувачу). І хоча зовні лізинг схожий на довгострокову оренду, однак повернення майна до свого юридичного власника при ньому не є обов'язковою умовою.
Елементи Ліз-ї угоди:
1.Сторони: 1) постачальник, який є виробником об'єкта лізингу; 2) лізингодавець, який оплачує об'єкт лізингу і здає його в лізинг; 3) лізингоодержувач, той, хто отримує і використовує об'єкт лізингу.
2.Об’єкти – будь-яке майно (рухоме чи ні), яке віднос-ся до ОснЗас-в та є предметом купівлі-продажу. Окрім змельних ділянок та держмайна
3.Строк. Він визнач-ся з урах-ням А-ції. При опер-му Ліз-гу можливе викор-ня методу прискор-ї А-ції
4.Лізингові платежі. Склад-ся з 2-х частин: 1)частка вартості майна, 2)лізинг-й %
107. Зміст трастових послуг банку.
Траст – це операції по управлінню коштами (майном клієнта), які здійснюються від імені банка та за дорученням клієнта на основі договору з ним.
Даня операції проводяться, як на користь фізичних так і на користь юридичних осіб.
Види трастових операцій :
Розпорядження майном після смерті власника.
Заповітний траст.
Траст при житті.
Страховий траст.
Корпоративний траст.
Траст на користь службовців (може мати форму пенсійного фонду або плану участі у доходах).
Інституціональний траст.
Комунальний траст.
Слід відрізняти трастові послуги від агентських. Відмінність останніх від траста полягає у тому, що у випадку траста довірча особа набуває право на розпорядження власністю, а при агентських послугах право на власність залишається у принципала.
Принципал – це особа, яка надає повноваження довірчій особі.
Агент – це особа, яка здійснює дії від імені та за дорученням принципала.
Види агентських послуг:
Зберігання цінностей у сейфах.
Зберігання майна з активн фун-ми – банк не тільки зберігає та видає майно за дорученням принципала, але й продає і купує його, отримує за ним доход, діючи згідно інструкцій принципала.
Агент по виплаті дивідендів.
Фун-я дипозитарія.
Реєстратор ЦП. Та інші.