Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Развитие взаимоотношений Банка России с некредитными финансовыми организациями в области ПОДФТ. Монография.pdf
продолжение таблицы
Направление
Вид риска
Задачи
Ломбарды
Разработка и
Внешний риск со
− выявление наиболее распространенных видов ломбардов на 2018 год;
− снижение уровня нарушений ПОД/ФТ.
Установление
Внешний риск
− разработка отчетности с указанием целей, контролирующих переход от ломбардной
− определение статуса и закрепление понятия
Переход
Внешний риск со
− разработка положения о переходе на безналичный расчет;
− увеличение выявления сомнительных операций.
закрепление
унифицированной
системы
регулирования
деятельности
отдельных видов
ломбардов
требований
препятствующих
смене деятельности
деятельности
ломбардов на
безналичный расчёт
стороны
законодательства РФ,
внутренний риск по
причине отсутствия
локальных документов
несовершенства
законодательства РФ
стороны клиентов,
внутренний риск со
стороны сотрудников
ломбарда
− закрепление специфических особенностей и мероприятий по регулированию
определенного вида;
− выработка шкалы оценки полной стоимости кредита;
− предоставление разработанных предложений для ознакомления Национальной
ассоциации ломбардов;
− корректировка предложение;
− внесение поправок в законодательство РФ;
− внедрение данных предложений в деятельность ломбардов, с обязательным условием
выполнения для снижения нарушений требований ПОД/ФТ;
деятельности к комиссионной;
− внедрение санкций за необоснованную смену своей деятельности;
− закрепление данных требований на законодательном уровне;
− определение статуса и закрепление понятия комиссионного магазина;
− внедрение санкций за необоснованную смену своей деятельности;
− закрепление данных требований на законодательном уровне;
− закрепление данных поправок на уровне законодательстве;
− внесение поправок в требования ПОД/ФТ с учетом перехода на безналичный расчет;
− внедрение специального оборудования в деятельность ломбардов;
− разработка регламента отчета в Центральный Банк о реализации новых введений;
− увеличение прозрачности операций;
171
продолжение таблицы
Направление
Вид риска
Задачи
Ломбарды
Разработка и
Внешние риски со
− актуализация реестра участников рынка ломбардов;
− определение лиц, имеющих доступ к данному пространству.
внедрение единого
информационного
пространства
стороны государства,
клиентов,
информационные риски,
внутренние риски со
стороны сотрудников
− публикация нововведений касаемо деятельности ломбардов;
− анонсирование курсов, семинаров, встреч с регулятором по обсуждению актуальных
вопросов, в частности по вопросам ПОД/ФТ;
− обеспечение безопасного доступа к базе клиентов, попавших в черный список;
− разработка критериев сомнительных операций для ломбардов;
− обеспечение информационной безопасности;
Источник: разработано авторами.
172
ДЛЯ ЗАМЕТОК
Научное издание
Кабанова Н.А., Богданова М.В.,
Горшков Е.А., Комиссарова Д.А.,
Мясищева Е.Р., Потехина В.В.
РАЗВИТИЕ ВЗАИМООТНОШЕНИЙ БАНКА РОССИИ
С НЕКРЕДИТНЫМИ ФИНАНСОВЫМИ
ОРГАНИЗАЦИЯМИ В ОБЛАСТИ ПОД/ФТ
Монография
2-е издание, стереотипное
электронное
Формат 60×88/16.
Усл.печ.л. 10,9
Издательство «Научный консультант» предлагает авторам:
• издание рецензируемых сборников трудов научных конференций;
• печать монографий, методической и иной литературы;
• размещение статей в собственном рецензируемом научном журнале
«Прикладные экономические исследования»;
• подготовку и размещение статей в иностранных издательствах, входящих в
международные базы цитирования (SCOPUS, Web of Science).
Бумага офсетная.
Тираж 500 экз.
Издательство Научный консультант
123007, г. Москва, Хорошевское ш., 35к2, офис 508.
Тел.: +7 (926) 609-32-93, +7 (499) 195-60-77 www.n-ko.ru keyneslab@gmail.com