Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Формирование общегосударственной антитеррористической системы. Монография
.pdf
Проблемы формирования общегосударственной антитеррористической... 151
передавать информацию о них государственным органам. Однако в
настоящее время существуют организации, обладающие огромными
возможностями в сфере отмывания капиталов, и они не в полной
мере контролируются органами ФСФМ. К ним относятся валютные,
фондовые и товарно-сырьевые биржи, пенсионные и инвестиционные фонды, управляющие, лизинговые и аудиторские компании,
структуры, занимающиеся денежными переводами1. Их популярность среди лиц, желающих легализовать доходы, объясняется тем,
что, во-первых, все эти каналы глубоко интегрированы в кредитную
систему России2, а во-вторых, они находятся не под таким жестким
надзором и контролем со стороны государственных органов, как банки3. «Среди примерно тысячи инвестиционных компаний, активы которых эквивалентны почти 4,5 млрд долларов, а обороты — 85 млрд
долларов, есть и такие, кто замечен в операциях с “грязными” деньгами. Приблизительно 2/3 операций они осуществляют на внебиржевом рынке, 1/3 — на биржевом. Подобно солидным профессиональным участникам, криминальные инвестиционные компании занимаются конструированием эмиссий ценных бумаг, андеррайтингом4,
скупкой акций конкретных АО по поступившим заказам, поиском
финансов для клиентов, управлением активами»5.
Крупным каналом полулегального перемещения капиталов является неофициальная система денежных переводов, контролируемая
в основном различными национальными землячествами. В эту группу активно вовлекаются мигранты6 из стран ближнего и дальнего за-
1
Многие из этих организаций включены в сферу деятельности Закона № 115-ФЗ,
однако ФСФМ не в полной мере контролирует их деятельность.
2
Это облегчает запутывание следов с помощью многоходовых трансакций.
3
Эта часть финансовой сферы подчиняется одновременно дюжине ведомств и
организаций. Каждая выпускает соответствующие нормативные документы и распоряжения, которые зачастую противоречат друг другу, что очень удобно для проведения любых «сомнительных» финансовых операций.
4
Оценка кредитоспособности на основе экспертной оценки.
5
Макаревич Л. Тропы нечистых денег // Российская бизнес-газета. 2004. 14 сен-
тября.
6
Ежегодно в Россию на заработки приезжает более 20 млн мигрантов. Примерно
половина — нелегально. Доходы, получаемые таджикскими работниками, равны
двум национальным бюджетам Таджикистана. Сумма денежных переводов грузинских мигрантов составляет 20% ВВП Грузии. Для Молдавии эти цифры еще больше.
В среднем нелегалы отправляют на родину примерно 60—70 процентов всех зара-
152 Глава 2
рубежья. Их вовлекают в схемы1 легализации доходов путем изъятия на некоторое время при трудоустройстве паспортов, по которым
открывают кредитные счета пластиковых карт. Деньги, как правило,
уходят в страны СНГ, в которых финансовый мониторинг либо не
проводится, либо проводится неэффективно из-за отсутствия опыта.
По подсчетам ЦБ РФ более 10 млрд долларов наличными и более
3 млрд в виде денежных переводов вывезли из России в 2006 г. гастарбайтеры2.
Оптовая и розничная торговля — практически идеальный канал
для оборота теневых капиталов, придания им видимости законно
заработанных. В данной сфере вращается денежная масса, эквивалентная почти половине стоимости розничного товарооборота. Он
оформляется необходимыми сертификатами, складскими и транспортными документами. Расчеты по нему вообще не проходят через
банки, а осуществляются «черным налом» из рук в руки. Дальнейший
маршрут этих денег может пролегать где угодно: от офисов респектабельных компаний и фондов до лагерей подготовки террористов.
В. Зубков в интервью «Российской газете» заметил, что «если деньги
перемещаются “живьем”, т. е. ящиками и мешками, то они, к сожалению, вне сферы компетенции финразведки»3.
Существуют иные участники рынка и иные «схемы», посредством которых возможно проведение операций по легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Так что работа сотрудников ФСФМ и МВД в этой сфере должна
совершенствоваться. Например, правоохранительным органам необходимо уже давно создать базу «плохих» паспортов. Ведь именно на
такие документы чаще всего и создаются фирмы-однодневки, путем
многоходовых операций занимающиеся «обналичкой». «Две трети
ботанных денег, а значит, их совокупный годовой доход, с которого они не спешат
платить налоги, составляет около 20 млрд долларов. Российский бюджет теряет
при этом колоссальные деньги. См.: Грицюк М. Разведка вышла на гастарбайтеров.
Миграционная служба и финансовая разведка договорились о сотрудничестве //
Российская газета. 2007. 16 августа.
1
Данная схема действует и с потерянными паспортами, а также с паспортами
умерших лиц.
2
Грицюк М. Указ. соч.
3
Зыкова Т. По следу «грязных» денег // Российская газета. 2006. 31 октября.
Проблемы формирования общегосударственной антитеррористической... 153
всех незаконных выдач наличных сегодня происходит на украденные паспорта, в том числе и на умерших людей. Речь об огромных
суммах: в одном из уголовных дел фигурировало 7,5 млрд рублей»1.
Если все «плохие» паспорта будут занесены в базу, то подставную
фирму нельзя будет зарегистрировать.
Специалисты ФСФМ советуют ужесточить финансовую дисциплину в стране. Отслеживая последние тенденции в развитии международных стандартов в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, Россия собирается
подписать2 Конвенцию Совета Европы об отмывании, выявлении,
изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности и о финансировании терроризма3. Присоединение к Конвенции позволит
внести ряд серьезных изменений в действующее законодательство.
ФСФМ получит возможность замораживать счета тех компаний, которые подозреваются4 в легализации доходов, полученных преступным путем, сроком на 45 дней5. Это именно то время, за которое возможно провести расследование и установить реальную виновность
1
Фалалеев М. «Черные схемы» белых воротничков. МВД России предлагает вер-
нуть конфискацию за экономические преступления // Российская газета. 2006.
15 февраля.
2
Зыкова Т. Деньги любят чистоту. Одиннадцать международных экспертов начали
проверку России на финансовую дисциплину // Российская газета. 2007. 25 сентября.
3
Конвенция Совета Европы об отмывании, финансировании терроризма, выявлении, аресте и конфискации доходов от преступлений принята в мае 2005 г. На
начало 2007 г. Конвенцию, действующую на территории стран Евросоюза, подписали 25 из 46 государств Совета Европы. Великобритания, Германия, Швейцария и
Испания Конвенцию пока не подписали. Однако даже те страны, которые подписали Конвенцию, в настоящее время не ратифицировали ее.
4
Не совсем понятна и формулировка «подозревается». «По подозрению» можно
блокировать счет практически любой фирмы. Поэтому в законе, если такой появится, необходимо четко прописать основания, на которых ФСФМ сможет приостановить операции по счету.
5
В настоящее время банки могут заблокировать счета лиц, непосредственно финансирующих теракты, на двое суток, в течение которых информация направляется в ФСФМ. ФСФМ вправе продлить денежную «блокаду» еще на 5 дней, чтобы
за это время к дальнейшему расследованию подключить правоохранительные органы. Банки имеют право блокировать счета из списка, который узаконен Советом
Безопасности ООН. В список вносятся лица и организации, в судебном порядке
признанные виновными в терроризме, а также организации, чью работу приостановила Генеральная прокуратура из-за подозрений в экстремистской деятельности.
(Основание: Ст. 115 УПК РФ; ст. 205.1 УК РФ.)
154 Глава 2
или невиновность подозреваемой компании. Однако за этот же срок
любая фирма может стать банкротом, ведь восстановить нормальную
деятельность после полуторамесячного простоя практически невозможно. В результате можно получить не норму противодействия, а
инструмент давления на бизнес.
С принятием Конвенции открываются и перспективы иных законодательных изменений: возрождения института конфискации
за преступления, связанные с легализацией денежных средств;
прив лечения к уголовной ответственности граждан, которые отмывали средства в интересах юридических лиц (миграционные схемы);
привлечения к уголовной ответственности за «отмывание» денег без
необходимости доказательства предикатного (базового) преступления, например мошенничества, взяточничества либо торговли наркотиками; установления режима мониторинга за открытием счетов и
операций с ними крупными чиновниками, министрами, депутатами.
Итак, на сегодняшний день остро стоит вопрос о выявлении и
ликвидации всех каналов, по которым проходит финансирование
терактов и террористических групп. Но эта проблема намного масштабнее и сложнее, поскольку эти же каналы используются для отмывания и легализации доходов теневой экономики.
Российской Федерацией с 2001 г. проделана большая работа в
сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В частности, удалось
реализовать рекомендации ФАТФ по борьбе с финансированием
терроризма и террористических организаций путем:
— создания нормативной базы, которая предоставляет государству правовые и организационные возможности для предупреждения операций с денежными средствами или иным имуществом, добытым преступным путем, а также для идентификации и розыска
материальных ценностей, подлежащих изъятию;
— формирования Федеральной службы по финансовому мониторингу, которая составляет основу системы по противодействию
легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, осуществляет в этом направлении международную деятельность и реализовывает межотраслевую координацию.
Проблемы формирования общегосударственной антитеррористической... 155
Несмотря на принятые государством меры в борьбе с финансированием терроризма, существуют определенные проблемы, которые
существенно снижают ее эффективность, а именно:
— объединение легальных и нелегальных источников финансирования;
— увеличение объема денежных переводов и использование альтернативных расчетных схем для перемещения средств;
— сложность дел, обусловленная зачастую международными
аспектами (многие регионы мира не отвечают никаким требованиям
по борьбе с перемещением незаконных средств);
— дефицит квалифицированных специалистов в правоохранительных органах, а также недостаточное материально-техническое
обеспечение их деятельности;
— коррупция должностных лиц;
— непонимание серьезности проблемы общественностью и специалистами.
Из-за этих и других причин значительная часть экономического сектора продолжает оставаться «в тени», а многие хозяйственные субъекты применяют «серые» схемы для легализации доходов.
Необходимо продолжать выстраивать государственную систему
мер, направленных на борьбу с легализацией доходов, полученных
преступным путем, и финансированием терроризма.
Процесс глобализации мировой экономики и финансов требует
усиления международного сотрудничества в борьбе против легализации криминальных денег, которые питают международный терроризм. Международное сотрудничество будет более успешным в том
случае, если в нем будут участвовать не только сотрудники финансовых разведок, но и правоохранительные органы, кредитные и иные
организации, заинтересованные в выявлении преступных активов на
международном и государственном уровне.
Российской Федерации на современном этапе особенно важно
продолжать вырабатывать коллективные меры противодействия
финансированию терроризма с ЕАГ, так как между странами-участницами происходит процесс экономической интеграции, в результате чего увеличиваются размеры перемещаемого капитала, в том числе нелегального. Для решения проблемы необходимо:
156 Глава 2
— осуществлять мониторинг законодательства государств — чле-
нов ЕАГ с целью оказания содействия в его совершенствовании;
— способствовать распространению международных стандартов
в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма с учетом особенностей конкретных регионов;
— разрабатывать и проводить совместные мероприятия в пределах компетенции подразделений финансовой разведки, повышая эффективность их работы по выявлению схем легализации преступных
доходов и финансирования терроризма;
— координировать и обеспечивать проведение обучающих мероприятий и разработку учебных материалов на основе потребностей, выявленных в ходе совместных проверок, и на основе отчетов о
взаим ных оценках;
— продолжать информационный обмен между финансовыми
разведками государств — членов ЕАГ;
— регулярно оценивать эффективность принимаемых и применяемых мер.
Законодательство Российской Федерации, направленное на
борьбу с преступными доходами и финансированием терроризма,
должно поступательно развиваться и совершенствоваться в соответствии с современными международными стандартами. Однако
государство не должно переходить грань, за которой ужесточение
законодательства станет чрезмерным и даже опасным. По нашему
мнению, тупиковым путем станет принятие норм, излишне расширяющих полномочия госструктур, например, позволяющих им блокировать расчетные счета, приостанавливать деятельность фирм на
длительный срок лишь по подозрению чиновников. Подобные шаги
могут привести к росту коррупции, снижению темпов экономического развития.
Необходимо искать позитивные пути развития законодательной
базы, которые позволят добиться увеличения «прозрачности» банковского рынка, рынка недвижимости, выведения из оборота «грязных» денежных средств. Мы считаем целесообразным:
— установить мониторинг за открытием счетов и операций с
ними крупных чиновников, министров, депутатов;
Проблемы формирования общегосударственной антитеррористической... 157
— отменить пороговую сумму (3 млн рублей) при покупке недвижимости, с тем чтобы в поле зрения ФСФМ попадали все сделки с
недвижимостью;
— обязать Федеральную регистрационную службу информировать ФСФМ при покупке недвижимости, освободив от этой обязанности риэлторов;
— фиксировать все крупные сделки (превышающих 600 тыс. рублей) в ФСФМ (например, покупки автомобилей);
— улучшить администрирование налоговых платежей и др.
Слабым звеном в работе органов, занимающихся противодействием легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, является отсутствие слаженности. Именно поэтому их действия носят не упреждающий, а реагирующий характер,
что повышает вероятность совершения новых терактов.
Проблема легализации незаконных доходов и финансирования
терроризма — комплексная, поэтому борьба с ними должна вестись
таким образом, чтобы все органы, участвующие в ней, под руководством ФСФМ сотрудничали и обменивались информацией друг с
другом. Наиболее перспективным направлением в этой сфере нам
видится создание единой информационно-аналитической базы для
проведения экономического анализа легитимности сделок, которые
совершают юридические и физические лица. Эта база должна аккумулировать следующую информацию:
— кредитные и налоговые истории физических и юридических
лиц (их необходимо создать) для сопоставления доходов и расходов;
— перечень террористов и экстремистов;
— списки массовых заявителей, адресов массовой регистрации;
— базу «плохих» паспортов и др.
Кроме того, формирование подобной базы позволит не включать
в систему оповещения некоторые коммерческие организации, а также сократит работу по сопоставлению информации, полученной из
разных источников, что позволит больше внимания уделять мониторингу экономики и профессиональному росту сотрудников.
Другим направлением этой работы должно стать совместное проведение комплексных и целевых мероприятий в отраслях экономики, наиболее подверженных криминальному воздействию со сторо-
158 Глава 2
ны организованных преступных сообществ, связанных с террористическими формированиями.
Третье направление — повышение профессиональной подготовки и переподготовка специалистов ФСФМ и органов, участвующих
в борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием
терроризма. Мы считаем, что такая работа должна вестись постоянно, поскольку преступный мир находится всегда в динамичном развитии. А лица, разрабатывающие схемы легализации доходов, — это
высокообразованные, профессионально подготовленные люди, которые работали или продолжают работать в финансово-кредитной
системе. Кроме того, сотрудники правоохранительных органов, занимающиеся борьбой с экономическими преступлениями, должны
не хуже финразведчиков разбираться в финансовых вопросах, в налоговом и бухгалтерском учете, уметь анализировать экономические
показатели работы хозяйствующих субъектов.
Четвертое направление — усиление работы аналитических отделов ФСФМ и органов, занятых в борьбе с легализацией преступных
доходов и финансированием терроризма, путем полной автоматизации обработки поступившей информации, что позволит выделять
наиболее подозрительные операции и проводить их глубокий экономический анализ по ключевым вопросам:
— отслеживать новые схемы отмывания и методы перемещения
денежных средств, применяемых криминальными и террористическими организациями;
— предотвращать сращивание криминальных и террористических организаций с легитимными финансовыми институтами;
— предупреждать проникновение организованной преступности
в сферу политики и государственные структуры.
Банковский сектор продолжает оставаться одним из основных
каналов отмывания доходов и финансирования терроризма. Это связано с тем, что банки занимают особое место в структуре финансового посредничества, обеспечивая трансформацию значительной части
сбережений в инвестиции, осуществляя расчетно-кассовое обслуживание, операции с ценными бумагами и иностранной валютой.
Для успешной реализации требований российского законодательства по противодействию легализации доходов, полученных преступ-
Проблемы формирования общегосударственной антитеррористической... 159
ным путем, и финансированию терроризма в финансово-кредитной
системе необходимо, чтобы под руководством ЦБ РФ кредитные организации:
— обменивались опытом организации внутреннего контроля;
— выработали единые подходы к реализации процедуры «знай
своего клиента» и оценке риска клиента;
— разработали методологию выявления подозрительных операций, финансовых схем и типовых признаков отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также автоматизировали ее;
— выработали единые стандарты подготовки персонала в области
противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
— отказались устанавливать корреспондентские отношения с организациями, находящимися в оффшорных зонах и обеспечивающими возможности для отмывания денег;
— проводили совместные учебные семинары, круглые столы и
научно-практические конференции, разрабатывая для ФСФМ предложения по совершенствованию нормативной базы в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и
финансирования терроризма в банковском секторе;
— развивали сотрудничество с зарубежными банками в целях заимствования позитивного опыта и дальнейшего совершенствования
российской системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Всех перечисленных выше мер по противодействию легализации
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма будет недостаточно, если не проводить научные исследования
этих явлений. Необходимо:
— исследование типологий легализации преступных доходов и
финансирования терроризма;
— проведение ежегодного семинара по типологиям с последующим изданием отчета по результатам исследований;
— разработка научных подходов к противодействию отмыванию
«грязных» денег и финансированию терроризма и оценка их результатов, например, на основе криминологического прогнозирования;
160 Глава 2
— организация на регулярной основе конференций, симпозиумов
и семинаров по финансовым и юридическим проблемам, направленных на противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Сегодня средства массовой информации являются не только
одним из средств передачи и получения информации, но и единственным, наверное, эффективным средством влияния на каждого
отдельного человека и общество в целом. СМИ способны в кратчайшие сроки доводить до многомиллионной аудитории самые свежие
факты общественно-политической жизни, освещать, эмоционально
окрашивая, вопросы борьбы с терроризмом в стране, формировать
общественное мнение по острым проблемам. Эта способность СМИ
быть эффективным средством формирования общественного климата давно подмечена, оценена и максимально используется людьми,
пытающимися достичь своих политических, экономических, национальных, религиозных, социальных и иных целей, опосредованно
влияя на различные группы и слои граждан. Причем влияние это в
зависимости от стоящих задач может быть и положительным, и отрицательным. «Неосторожная или недобросовестная информация
легко может стать катализатором конфликта. Наоборот, спокойное,
точное, справедливое, сбалансированное и всестороннее освещение
вопроса в прессе объективно способствует переводу конфликта в
плоскость дискуссии, выходу из замкнутого круга насилия»1.
В современных условиях ярким примером активного использования уникальных возможностей СМИ для достижения собственных
целей незаконными, преступными путями является обращение к ним
террористов. Заметим, что акции терроризма, как правило, предполагают либо рефлексивное реагирование на них СМИ, так как теракт —
1
Федотов М. А. Правовые и деонтологические проблемы освещения терроризма
в средствах массовой информации // Проблемы борьбы с терроризмом. Материалы
научно-практической конференции 21 марта 2000 г. М., 2000. С. 195.
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]