Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Противодействие преступлениям, посягающим на интересы кредиторов. Монография
.pdf
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ЮРИДИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ
В.И. Гладких, В.В. Кочерга, Р.Н. Шумов
ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ПРЕСТУПЛЕНИЯМ,
ПОСЯГАЮЩИМ НА ИНТЕРЕСЫ
КРЕДИТОРОВ
Монография
Москва
2013
1
ББК 67.408
Г 52
Гладких В.И., Кочерга В.В., Шумов Р.Н. Противодействие пре-
Г52
ступлениям, посягающим на интересы кредиторов: Монография. –
М.: Международный юридический институт, 2012. 212 с.
Рекомендовано к изданию Учебно-методическим советом
Международного юридического института.
Протокол № 50 от 20 декабря 2012 г.
Рецензенты:
Бакрадзе А.А. – профессор кафедры уголовного права и процесса
Государственного университета управления, д. ю. н.
Сбирунов П.Н. – профессор кафедры Финансового университета
при Правительстве Российской Федерации, ст. научный сотрудник,
д. ю. н., доцент.
В монографии рассматривается комплекс вопросов, связанных с правовым регулированием отношений кредитования в Российской Федерации, в том числе их уголовно-правовой охраной и предупреждением.
В этих целях авторы дают историко-правовой анализ уголовной ответственности за преступления, связанные с посягательствами на интересы кредиторов, освещают уголовно-правовую характеристику и
особенности квалификации преступлений, посягающих на интересы
кредиторов, предлагают меры совершенствования уголовного законодательства, устанавливающего ответственность за преступления против интересов кредиторов, а также предупреждения преступлений, посягающих на интересы кредиторов.
Книга предназначена для научных работников, преподавателей, аспирантов и студентов юридических вузов, а также работников правоохранительных органов.
ISBN 978-5-902416-64-7
Международный юридический институт, 2013
Гладких В.И., Кочерга В.В., Шумов Р.Н, 2013
Воспроизведение всей книги или любой части
запрещается без письменного разрешения издательства
2
СОДЕРЖАНИЕ
Введение .................................................................................................. 5
Глава 1. Криминологические меры противодействия
преступлениям, посягающим на интересы кредиторов.............. 8
1.1. Правовое регулирование отношений кредитования ..................... 8
1.2. Структура и состояние преступности против интересов
кредиторов ............................................................................................. 25
1.3. Причины и условия, способствующие совершению
преступлений, посягающих на интересы кредиторов ........................ 49
1.4. Криминологическая характеристика личности преступника,
совершающего преступления против интересов кредиторов ........... 86
1.5. Предупреждение преступлений, посягающих на интересы
кредиторов ........................................................................................... 103
Глава 2. Уголовно-правовые меры противодействия
преступлениям, посягающим на интересы кредиторов.......... 121
2.1. Историко-правовой анализ уголовной ответственности
за преступления, связанные с посягательствами
на интересы кредиторов ..................................................................... 121
3
2.2. Уголовно-правовая характеристика и особенности
квалификации преступлений, посягающих
на интересы кредиторов...................................................................... 151
2.3. Совершенствование уголовного законодательства,
устанавливающего ответственность за преступления против
интересов кредиторов (законодательства, направленного на защиту
интересов кредиторов) ....................................................................... 189
Заключение ........................................................................................ 199
Библиография.................................................................................... 204
4
ВВЕДЕНИЕ
В настоящее время никем не оспаривается утверждение, что от способности экономики функционировать в режиме расширенного воспроизводства напрямую зависит социально-политическая стабильность
общества и государства. Вместе с тем проведение в указанных целях
радикальных экономических реформ повлекло появление различного
рода экономических преступлений, связанных с сокрытием имущества и имущественных обязательств от кредиторов. Из них наибольший экономический ущерб наносят действия, связанные с незаконным получением кредита, злостным уклонением от кредиторской задолженности, а также умышленным созданием мнимых условий неплатежеспособности предприятий (неправомерные действия при банкротстве, преднамеренное банкротство, фиктивное банкротство), главной целью которых является уклонение от уплаты долгов и других
обязательных выплат. В условиях реформирования экономики и необходимости сохранения ее от дальнейшей криминализации борьба с
указанными деяниями приобретает первостепенное значение.
Высокая общественная опасность преступлений, посягающих на
интересы кредиторов, большое количество потерпевших и значительный материальный ущерб от данных преступлений делают борьбу с
этим негативным явлением весьма актуальной проблемой. Вместе с
тем, как свидетельствует правоприменительная практика, рассматриваемые преступления представляют собой достаточно сложный феномен, абсорбирующий в себе целый спектр экономико-правовых аспектов, которые нередко могут быть установлены лишь посредством
специальных индикаторов.
Возрастающее число преступлений в сфере кредитных отношений
свидетельствует о том, что совершению этих противоправных деяний
способствует, во-первых, наличие пробелов в российском законодательстве; во-вторых, бесконтрольность со стороны специальных институтов; в-третьих, неспособность отдельных руководителей и собственников адаптироваться к условиям рыночной экономики и желание за счет указанных деяний получить необоснованные преимущества перед другими хозяйствующими субъектами.
Все отмеченное свидетельствует о том, что государственная политика
защиты сферы экономических отношений от преступных посягательств,
5
включая преступления, посягающие на интересы кредиторов, должна
основываться на мерах детального криминологического анализа и профилактики с тем, чтобы надежно защитить указанную сферу от проникновения криминалитета.
Анализ сложившейся на современном этапе криминогенной ситуации свидетельствует о существенном изменении характеристик преступности в сфере экономических отношений, а также значительном
повышении степени их уязвимости. Нельзя также не отметить, что рассматриваемые деяния, в силу высокого уровня латентности, официальной уголовной статистикой фиксируются далеко не всегда. Не последнюю роль здесь, видимо, играет несовершенство законодательной
базы, которая не всегда позволяет правоприменителю определять границы между гражданско-правовыми деликтами и преступлениями.
Вопросы противодействия рассматриваемым экономико-правовым
явлением актуальны и для зарубежных стран, в том числе с развитой
рыночной экономикой и устоявшимися правовыми традициями государственного контроля. Без эффективного решения соответствующих
проблем практически невозможно ограничить масштабы организованной преступности, тесно связанной с необходимостью обеспечения
экономической безопасности.
В условиях возрастания степени общественной опасности преступных посягательств защита экономической сферы от преступлений в
сфере кредитных отношений еще не имеет систематизированной и криминологически проработанной правовой базы. При этом возможность
осуществления упомянутых преступлений закладывается в самих нормативно-правовых актах органов государственной власти.
Кроме того, представление о содержании механизма уголовно-правового регулирования в указанной сфере отношений длительное время упрощалось и включало в себя лишь ограниченный набор превентивных средств и методов без учета экономических интересов государства как участника рыночных отношений. Это, в свою очередь, не
давало необходимых возможностей для результативного воздействия
на обстоятельства, обуславливающие продуцирование преступлений,
посягающих на интересы кредиторов.
Степень влияния правоохранительных и правоприменительных органов в указанной сфере также не адекватна реальному уровню преступности. Изучение сложившейся ситуации показывает, что принимаемые
6
меры пока не соответствуют масштабам криминализации соответствующей сферы.
Не в полной мере используется потенциал органов внутренних дел
и других правоохранительных органов в предупреждении рассматриваемых преступлений; их профилактика остается пока мало удовлетворительной.
Необходимость укрепления финансовой дисциплины, усиления контроля за фактическим финансово-экономическим состоянием хозяйствующих субъектов потребовала выработки новых подходов к организации межведомственного взаимодействия и координации, совершенствованию правовых основ этой деятельности.
Названными обстоятельствами обосновывается практическая актуальность выбранной темы настоящего исследования.
Целью данного исследования явилась комплексная разработка крупной экономико-правовой проблемы использования криминологических и уголовно-правовых средств в борьбе с преступлениями, посягающими на интересы кредиторов, подготовка научно обоснованных
предложений по совершенствованию уголовного законодательства и
системы предупреждения рассматриваемых преступлений.
Результаты исследования показывают необходимость изменения подходов к организации борьбы с преступлениями, совершаемыми в сфере кредитных отношений. Теоретические выводы подкреплены конкретными рекомендациями по совершенствованию законодательства и
правоприменительной практики в сфере государственного регулирования и охраны экономической сферы.
Сделанные по результатам исследования выводы и предложения, на
взгляд авторов, могут быть использованы: в практической деятельности правоохранительной системы по организации охраны экономической сферы от преступных посягательств; в учебном процессе юридических образовательных учреждений при преподавании курса уголовного права и криминологии.
7
ГЛАВА 1
КРИМИНОЛОГИЧЕСКИЕ МЕРЫ
ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЯМ,
ПОСЯГАЮЩИМ НА ИНТЕРЕСЫ КРЕДИТОРОВ
1.1. Правовое регулирование отношений кредитования
Невзирая на криминологический характер настоящего исследования, мы не можем не заострить свое внимание на вопросах понятия
кредитных отношений и их правового регулирования в Российской
Федерации в связи с тем, что криминологическая характеристика рассматриваемых в монографии преступлений зависит от точности определения данного понятия и круга нормативных актов, регулирующих
существующие в этой сфере отношения.
Прежде чем приступить к рассмотрению вопросов правового регулирования данных отношений, необходимо дать понятие такому экономическому институту, как кредит, и отношениям, возникающим в процессе его функционирования.
Кредит – это денежные средства или другие вещи, определенные
родовыми признаками, передаваемые (либо предназначенные к передаче) в процессе кредитования в собственность другой стороне в размере и на условиях, предусмотренных договором (кредитным, товарного или коммерческого кредита), в результате чего между сторонами
возникают кредитные отношения1.
Современная наука позволяет выделить множество классификаций
кредитных отношений в зависимости от различных оснований. Наиболее распространенным является деление кредита на товарный (предоставляемый в виде предметов, вещей, определенных родовыми признаками) и денежный (в рамках которого заемщику предоставляются исключительно денежные средства).
В зависимости от сроков использования:
– краткосрочные;
– среднесрочные;
– долгосрочные.
1
Банковское право Российской федерации. Общая часть: Учебник / Под
общ. ред. акад. Б.Н. Топорнина. М.: Юристъ, 2002. С. 187.
8
В зависимости от наличия обеспечения:
– обеспеченные;
– не обеспеченные.
В зависимости от кредитора:
– банковский;
– коммерческий (кредит, предоставляемый одним лицом другому,
осуществляемый в рамках основного договора, заключенного между
контрагентами);
– государственный (предоставляемый одним государством другому);
– кредит частных лиц (заключенный между гражданами и носящий
потребительский характер)2.
В условиях рыночных отношений субъекты предпринимательства,
осуществляя хозяйственную деятельность, постоянно испытывают потребность в денежных средствах для вложения их в различные экономические проекты.
Одним из основных источников приобретения денежных средств на
финансовом рынке являются кредиты, получаемые в банковской системе России.
Субъектами кредитных правоотношений выступают, как правило,
с одной стороны, банки, имеющие лицензию на право осуществления
банковских операций, в том числе операций кредитования, а с другой –
юридические и физические лица.
В процессе банковского кредитования банки являются как бы финансовыми посредниками. Они привлекают в силу специфики своей
деятельности денежные средства вкладчиков, а затем размещают их
на финансовом рынке. Коммерческие банки относятся к особой категории деловых предприятий – финансовых посредников. Они привлекают капиталы, сбережения населения, другие денежные средства,
высвобождающиеся в процессе хозяйственной деятельности, и предоставляют их во временное пользование другим экономическим агентам, которые нуждаются в дополнительном капитале.
Выступая в роли финансовых посредников, коммерческие банки
осуществляют одну из разновидностей профессиональной предпринимательской деятельности, так как конечной целью кредитных операций
является извлечение прибыли.
2
Банковское право Российской Федерации. Особенная часть. Т. 2 / Под
ред. Г.А. Тосуняна. М.: Юристъ, 2002. С. 59.
9
Банковское кредитование имеет принципиальное отличие от коммерческого кредитования. Сущность отличия заключается в источнике
кредитования и механизме правового регулирования. Для банков основным источником кредитования являются привлеченные денежные
средства. В данном случае банки, осуществляя кредитные операции,
рискуют в основном средствами вкладчиков. Коммерческое кредитование осуществляется в основном за счет собственных средств кредиторов – юридических и физических лиц.
Говоря о механизме правового регулирования банковского и коммерческого кредитования, следует отметить, что в первом случае правовое регулирование должно носить преимущественно публично-правовой характер, а во втором частноправовой.
Необходимость в публично-правовом регулировании банковского
кредитования вызвана потребностью в высокой степени защиты интересов вкладчиков и самих банков. С этой целью банковское законодательство предусматривает ряд обязательных требований к банкам при
осуществлении кредитных операций. Это, прежде всего, соблюдение
экономических нормативов по отчислению в ЦБ РФ обязательных резервов на возможные потери по ссудам, а также обязательность наличия лицензии ЦБ РФ, дающей право как банковским, так и небанковским учреждениям осуществлять кредитные операции путем привлечения чужих ресурсов.
Итак, банковское кредитование можно рассматривать как самостоятельную лицензируемую предпринимательскую деятельность кредитных
организаций, осуществляемую за счет привлеченных и собственных
средств на свой риск на условиях платежеспособности, срочности и
возвратности, с соблюдением резервных и иных обязательных требований, обеспечивающих права участников кредитования. Условия банковского кредитования образуют как раз те элементы, которые позволяют
исключить из сферы регулирования кредитование коммерческое, осуществляемое только за счет собственных средств и на свой риск.
Раскрывая понятие банковского кредитования с точки зрения публично-правового механизма регулирования, следует показать сущность
кредитных правоотношений, складывающихся, как отмечалось выше,
между банками и заемщиками.
Под кредитными правоотношениями следует понимать отношения,
урегулированные нормами права, складывающиеся в сфере экономики
10
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]