Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Противодействие преступлениям, посягающим на интересы кредиторов. Монография
.pdf
усилия на изменение практики применения уголовного законодательства за преступления, совершаемые против интересов кредиторов.
В настоящий период времени следует констатировать тот факт, что
существующая правовая недостаточность инструментов кредитных
организаций и не всегда эффективная поддержка со стороны регуляторов, в том числе Центрального банка России, а также выявленные
пробелы в законодательстве, регулирующем кредитные отношения, не
позволяют кредитным организациям полноценно реализовывать функции и полномочия, закрепленные за ними законодательством.
Анализ научной литературы и уголовных дел показал, что преобладающими мотивами при совершении преступлений, посягающих на
интересы кредиторов, являлись:
1) личные интересы руководителя (собственника) коммерческой
организации или индивидуального предпринимателя либо интересы
других лиц (как правило, этот мотив прослеживается при преднамеренном банкротстве);
2) корыстные мотивы. Как правило, этот мотив прослеживается при
незаконном получении кредита. Лица, совершающие это преступление
в основном алчные, жадные, расчетливые, умеющие понять психологию другого человека и вызвать к себе доверие, расположение; похищают ценности ради их накопления. Среди них немало хороших специалистов, наделенных исключительными деловыми качествами, большой
работоспособностью и организованностью, высоким уровнем интеллектуального развития, на работе пользуются уважением и доверием;
3) игровой мотив. Присущ лицам, для которых преступления против интересов кредиторов представляют собой увлекательную игру с
опасностью, с риском. Для них важен сам процесс совершения рассматриваемого преступного деяния, связанного с ситуациями, в которых осуществляется интеллектуальное противоборство и состязание в
ловкости, сообразительности, умение максимально использовать благоприятные обстоятельства и быстро принимать решения1.
При воздействии на лиц, склонных к совершению преступлений,
посягающих на интересы кредиторов, при прогнозировании их преступного поведения и планировании мер индивидуальной профилактики следует помнить, что:
1
См.: Борисова С.Е. Психология личности преступника. Орел, 2008. С. 41.
201
1) многие из объектов индивидуально-профилактической деятельности располагают средствами социальной мимикрии, способностью
маскироваться, представать перед глазами окружающих, в том числе
правоохранительных органов, вполне законопослушными, лояльными
гражданами. Это облегчает их преступную деятельность. В большей степени это касается лиц, совершивших преступные деяния, связанные с
незаконным получением кредита и банкротством. Указанные лица не
злоупотребляют спиртными напитками, наркотическими средствами, в
большинстве своем имеют высокий социальный статус. В результате,
оказание индивидуально-профилактического воздействия со стороны
субъектов предупреждения преступлений не может быть эффективным.
Чтобы исправить сложившуюся ситуацию, необходимо усилить внимание к оперативно-розыскным аспектам предупреждения;
2) субъекты рассматриваемого вида преступных деяний – это лица,
которые безразлично относятся к выполнению своих гражданских обязанностей и избранию легальных способов удовлетворения своих потребностей, причем по данным нашего исследования, 35 % из них считают
свою деятельность непредосудительной, так как невозможно осуществить
ее без нарушения закона. Следовательно, индивидуально-профилактическая работа требует учета особенностей такого рода преступников и соответствующей подготовки субъектов предупреждения преступлений;
3) часто бывает, что у лиц, осужденных за преступления в рассматриваемой сфере, выработалось неприятие всех субъектов профилактической деятельности, начиная от органов внутренних дел и заканчивая общественными формированиями, устойчивый скептицизм к
индивидуально-профилактическим мероприятиям.
Перечисленные особенности значительно затрудняют индивидуаль-
но-профилактическую работу.
Анализ индивидуального предупреждения преступлений, посягающих на интересы кредиторов, позволил сформулировать ряд практических рекомендаций, способных повысить эффективность данного
рода деятельности правоохранительных органов:
– индивидуально-профилактическая деятельность должна опираться на точную криминологическую информацию, на детальное исследование качеств личности преступника и криминогенных факторов,
влияющих на ее формирование;
202
– индивидуальное предупреждение должно строиться с учетом достижений криминологии, социальной психологии, судебной психиатрии, педагогики, социологии и других отраслей знания;
– усиление взаимодействия между всеми субъектами индивидуальной профилактической деятельности, обмен информацией между ними;
– организация плодотворного взаимодействия правоохранительных
органов с центрами занятости, местными органами самоуправления в
вопросах трудового и бытового устройства лиц, совершающих злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности;
– увеличение роли такой меры профилактического воздействия, как
трудоустройство, причем трудоустройство по специальности или с учетом интересов личности, ее способностей (только дав возможность
легально зарабатывать средства, позволяющие вести достойный образ
жизни, мы сделаем совершение преступлений экономически невыгодным);
– повышение эффективности обмена информацией между субъектами индивидуального предупреждения.
Подводя итог анализу исторического развития уголовной ответственности за преступления, связанные с посягательствами на интересы
кредиторов, можно сделать вывод о том, что законодательство прошло достаточно большой путь становления, однако даже в настоящий
период, когда система преступлений, предусматривающих ответственность за анализируемые деяния, четко закреплена в УК Российской
Федерации, оно продолжает реформироваться, что подтверждается
неоднократными изменениями законодательства.
В работе дается новая редакция уголовно-правовых норм об ответственности за преступления, совершаемые в сфере кредитования, а
также предлагаются новые нормы, предусматривающие ответственность за преступления, посягающие на интересы кредиторов.
203
БИБЛИОГРАФИЯ
Нормативно-правовые акты
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от
30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ. СЗ РФ от 5 декабря 1994 г. № 32.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от
26 ноября 1996 г. № 14-ФЗ. СЗ РФ от 29 января 1996 г. № 5.
3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть третья) от 26
ноября 2001 г. № 146-ФЗ // Российская газета. 2001 г. 28 ноября. № 233.
4. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть четвертая)
от 18 декабря 2006 г. № 230-ФЗ.
5. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и
банковской деятельности». СЗ РФ от 5 февраля 1996 г. № 6. Ст. 492.
6. Федеральный закон РФ от 26 декабря 1995 г. № 208-ФЗ «Об
акционерных обществах». СЗ РФ от 1 января 1996 г. № 1. Ст. 1.
7. Федеральный закон РФ от 21 июля 1997 г. № 119-ФЗ «Об испол-
нительном производстве». СЗ РФ от 28 июля 1997 г. № 30. Ст. 3591.
8. Федеральный закон РФ от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ «Об ипоте-
ке (залоге недвижимости)». СЗ РФ от 20 июля 1998 г. № 29. Ст. 3400.
9. Федеральный закон РФ от 26 марта 1998 г. № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях». СЗ РФ от 30 марта 1998 г. № 13.
Ст. 1463.
10. Федеральный закон № 86-ФЗ от 10 июля 2002 г. «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». СЗ РФ от 15 июля
2002 г. № 28. Ст. 2790.
11. Федеральный закон РФ от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». СЗ РФ от 15 декабря
2003 г. № 50. Ст. 4859.
12. Указ Президента РФ от 10 июня 1994 г. № 1184 «О совершенствовании работы банковской системы РФ». СЗ РФ от 13 июня 1994 г.
№ 7. Ст. 696.
13. Указ Президента РФ от 23 июля 1997 г. № 773 «О предоставлении гарантий или поручительств по займам и кредитам». СЗ РФ от
28 июля 1997 г. № 30. Ст. 3606.
14. Указ Президента РФ от 7 августа 2000 г. № 1444 «Вопросы Управления делами Президента РФ». СЗ РФ от 14 августа 2000 г. № 33. Ст. 3350.
204
15. Указ Президента РФ от 20 мая 2004 г. № 649 «Вопросы структуры федеральных органов исполнительной власти». СЗ РФ от 24 мая
2004 г. № 21. Ст. 2023.
16. Постановление Правительства РФ от 19 марта 1992 г. № 173
«О порядке организации работы, связанной с привлечением и использованием иностранных кредитов» // Российская газета. 1992.
3 апреля. № 77.
17. Положение ЦБ РФ от 31 августа 1998 г. № 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их
возврата (погашения)» // Вестник Банка России. 1998. 8 октября. № 70–71.
18. Положение ЦБ РФ от 3 октября 2000 г. № 122-П «О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом и
поручительством» // Вестник Банка России. 2000. 9 октября. № 54.
19. Положение ЦБ РФ от 5 декабря 2002 г. № 205-П «О правилах
ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», «Вестник Банка России»,
№ 70–71 от 25 декабря 2002 г.
20. Инструкция ЦБ РФ от 14 января 2004 г. №109-И «О порядке
принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских
операций» // Вестник Банка России. 2004. 20 февраля. № 15.
21. Соглашение стран СНГ от 9 октября 1992 г. «О единой денежной
системе и согласованной денежно-кредитной и валютной политике государств, сохранивших рубль в качестве законного платежного средства» // Информационный вестник Совета глав государств и Совета
глав правительств СНГ «Содружество». 1992. № 7.
22. Соглашение ЦБ РФ и Межгосударственного банка от 2 декабря
1996 г. «О порядке и правилах совершения Межгосударственным банком банковской деятельности на территории РФ» // Вестник Банка России. 1999. 26 октября. № 64.
23. Соглашение между ЦБ РФ и Национальным банком Республики
Беларусь от 20 февраля 1997 г. «Об организации расчетов между
хозяйствующими субъектами РФ и Республики Беларусь» // Вестник
Банка России. 1997. 14 мая. № 28.
24. Соглашение между ЦБ РФ и Национальным банком Таджикистана от 13 февраля 1997 г. «Об организации расчетов» // Вестник Банка России. 1997. 14 мая. № 28.
205
25. Соглашение между ЦБ РФ и Банком Латвии от 12 февраля 1997 г.
«Об организации расчетов между хозяйствующими субъектами РФ и Латвийской Республики» // Вестник Банка России. 1997. 20 февраля. № 10.
Отдельные издания
1. Аминов Д.И., Ревин В.П. Преступность в кредитно-финансовой
сфере (в вопросах и ответах). – М., 1997.
2. Антонян Ю.М., Голубев В.П., Кудряков Ю.Н. Личность корыс-
тного преступника. – Томск, 1989.
3. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник / Под. общ. ред. акад. Б.Н. Топорнина. – М.: Юристъ, 2002.
4. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть.
Т. 2 / Под ред. Г.А. Тосуняна. – М.: Юристъ, 2002.
5. Витрянский В.В. Кредитный договор: понятие, порядок заключения и исполнения. М., 2005.
6. Гаухман Л.Д., Максимов С.В. Уголовная ответственность за
преступления в сфере экономики. – М., 1996.
7. Гражданское право: Учебник для вузов / Под ред. В.В. Залесского, М.М. Рассолова. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003.
8. Илюхин В.И. Нация – государство-безопасность (вопросы теории и практики). – М.: Центркнига, 1999.
9. Основы банковской деятельности / Под ред. Тагирбекова К.Р. –
М.: Инфра-М, 2003.
10. Ильин И.В. Криминологическая характеристика экономического мошенничества, совершаемого в банковской сфере. – М., 2010.
11. Клепицкий И.А. Система хозяйственных преступлений. – М.: Ста-
тут, 2005.
12. Комиссаров В.И., Ланин Е.С. Расследование хищений, совер-
шаемых с использованием товарных кредитов. – М.: ООО «Изд-во
«Юрлитинформ», 2001.
13. Ларичев В.Д. Как уберечься от мошенничества в сфере бизнеса. – М., 1996.
14. Ларичев В.Д., Спирин Г.М. Коммерческое мошенничество в
России. Способы совершения. Методы защиты. – М.: Экзамен, 2001.
15. Ларичев В.Д. Преступления в кредитно-денежной сфере и противодействие им. – М.: Инфра-М, 1996.
206
16. Никитина И.А. Мошенничество в кредитной сфере. – М., 2008.
17. Тосунян Н.А., Викулин А.Ю. Деньги и власть. Разделение властей в современных условиях и реструктуризация банковской системы. – М., 1999.
18. Трайнин А.Н. Несостоятельность и банкротство. – СПб., 1913.
19. Шиян В.И. Предупреждение корыстных преступлений, совершаемых женщинами. – М., 2006.
20. Устинов В.С. Российское уголовное законодательство об ответственности за преступления против собственности. – Н. Новгород, 1998.
21. Фойницкий И.Я. Курс уголовного права. Часть Особенная. Посягательства личные и имущественные. – СПб., 1912.
22. Яни П.С. Экономические и служебные преступления. – М., 1997.
Статьи
1. Быков М.Г. Некоторые аспекты криминологической политики в
отношении делинквентного поведения, связанного с неправомерными
действиями при банкротстве // Российский следователь. 2007. № 2.
2. Есипов В.М. Деформация экономических отношений и криминаль-
ное экономическое поведение субъектов хозяйствования. – Изучение организованной преступности: Российско-Американский диалог. – М.: МГУ.
Америко-Российский центр изучения организованной преступности, 1997.
3. Залиш С.И. Незаконное получение кредита и уголовно-правовая защита бюджетных средств // Вопросы квалификации и расследования преступлений в сфере экономики. – Саратов, 1999.
4. Козаченко И., Васильева Я. Незаконное получение кредита //
Российская юстиция. 1999. № 11.
5. Константинов Д.А. Субъект преступлений, связанных с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций // Банковское
право. 2007. № 4.
6. Константинов Д.А. Некоторые аспекты противодействия преступности в сфере несостоятельности (банкротства) кредитных организаций // Юрист. 2008. № 4.
7. Кряжков А.В. Недействительность сделок при банкротстве кре-
дитных организаций // Банковское право. 2006. № 1.
8. Кривенко Т., Куранов Э. Расследование посягательств на целе-
вые бюджетные кредиты // Законность. 1996. № 8.
207
9. Ларичев В.Д. Незаконное получение кредита и его отграничение
от других смежных составов преступлений // Законодательство и экономика. 1997. № 3–4.
10. Логинов Е.Л. Криминальные банковские корпорации // Банковское право. 1999. № 3.
11. Лопашенко Н.А. Вопросы совершенствования норм гл. 22 УК РФ:
проект Федерального закона «О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс РФ» (с пояснительной запиской // Налоговые и иные экономические преступления. Сб. науч. ст. Вып. 1. – Ярославль, 2000.
12. Опанасюк И.В. Коррупция как «товар» на российском рынке. – За-
конность, оперативно-розыскная деятельность и уголовный процесс (Материалы международной научно-практической конференции в Санкт-Петербурге). – СПб.: Санкт-Петербургская академия, ВНИИ МВД России, 1998.
13. Платонова Л.В. Криминологическая характеристика свойств
личности налогового преступника // Lex Russica. 2006. № 1.
14. Ривкин К.О. Новый уголовные кодекс Российской Федерации:
ответственность за злоупотребление кредитами // Экономика и жизнь.
1997. № 3.
15. Ривкин К.Е. Законодательное регулирование финансово-кредит-
ных отношений // Финансы и кредит. 1997. № 4.
16. Скобликов П.А. Уголовно-правовое обеспечение возвратности
долгов в Российском законодательстве // Хозяйство и право. 1999. № 3.
17. Экономика и право: Энциклопедический словарь Габлера: Пер.
с нем. / Под общ. ред. А.П. Горкина, Н.Л. Тумановой, Н.Н. Шаповаловой и др. – М., 1998.
18. Чупрова А.Ю. Обман как способ совершения преступлений в
кредитно-финансовой сфере // Сборник научных статей по материалам
Всероссийского научно-практического семинара. – Саратов, 1999.
Диссертации, авторефераты диссертаций
1. Абрамов В.Ю. Уголовно-правовые и криминологические проблемы борьбы с преступлениями в сфере банковского кредитования:
Дис. ... канд. юрид. наук. – М., 1998.
2. Андреев А.Н. Уголовная ответственность за преступления, совершаемые в сфере финансово-кредитных отношений: Дис. … канд.
юрид. наук. – М., 1998.
208
3. Балябин В.Н. Уголовная ответственность за незаконное получе-
ние кредита: Дис. … канд. юрид. наук. – М., 2006.
4. Васильева Я.С. Уголовная ответственность за деяния, совершенные
в сфере кредитных отношений: Дис. … канд. юрид. н. – Екатеринбург, 2000.
5. Галустьян К.О. Криминологическая характеристика и предупреждение преступлений, посягающих на законные интересы кредитов
и вкладчиков кредитных организаций Российской Федерации: Дис. ...
канд. юрид. наук. – М., 2005.
6. Гарифулина Р.Ф. Современные проблемы уголовно-правовой
борьбы с преступлениями в сфере кредитных отношений: Дис. ...канд.
юрид. наук. – М., 1998.
7. Дугричилова Д.М. Преступления в сфере кредитно-банковской де-
ятельности: общая характеристика и вопросы квалификации: Дис. … канд.
юрид. наук. – М., 2005.
8. Золотова Н.М. Преступления в сфере кредитования: Дис. …
канд. юрид. наук. – М., 2007.
9. Краснов Д.Г. Государственная политика противодействия крими-
нальному банкротству: Дис. … канд. юрид. наук. – Н. Новгород, 2006.
10. Крутиков Р.Н. Неправомерные действия при банкротстве: Ав-
тореф. дис. ... канд. юрид. наук. – М., 2005.
11. Кобзев П.А. Квалификация преступлений, совершаемых в сфе-
ре финансово-кредитной деятельности путем обмана и (или) злоупотребления доверием: Дис. … канд. юрид. наук. – Н. Новгород, 2001.
12. Мерзогитова Ю.А. Ответственность за мошенничество в сфере
финансово-кредитных отношений: Дис. ... канд. юрид. наук. – М., 2002.
13. Сапожков А.А. Незаконное получение кредита и злостное укло-
нение от погашения кредиторской задолженности: Уголовно-правовые
аспекты: Дис. … канд. юрид. наук. – СПб., 2000.
14. Селивановская Ю.И. Преступления в сфере финансовой дея-
тельности, совершаемые организованными группами: Дис. ... канд.
юрид. наук. – Казань, 2005.
15. Финогенова О.В. Уголовная ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности: Дис. … канд. юрид. наук. – М.: Ставрополь, 2003.
16. Щетинина Н.В. Уголовно-правовая характеристика незаконного
получения кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской
задолженности: Дис. … канд. юрид. наук. – Екатеринбург, 2008.
209
Для заметок
210
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]