Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Противодействие преступлениям, посягающим на интересы кредиторов. Монография
.pdf
Наилучшие показатели по субъектам Российской Федерации по
выявлению лиц, совершивших незаконное получение кредита, представлены в табл. 5.
Таблица 5
Субъекты РФ, в которых выявлено наибольшее
количество лиц, совершивших незаконное получение кредита
№
п/п
Россия 173 -68 -28,2 0,1 241
1 Краснодарский край 11 8 266,7 0,2 3
2 Дагестан (респ.) 11 -29 -72,5 0,5 40
3 Нижегородская обл. 9 5 125,0 0,3 4
4 Ростовская обл. 8 -2 -20,0 0,2 10
5 Ставропольский край 6 -3 -33,3 0,3 9
6 Иркутская обл. 6 3 100,0 0,3 3
7 Самарская обл. 6 0 0,0 0,2 6
8 Саратовская обл. 6 2 50,0 0,3 4
9 Тамбовская обл. 6 -15 -71,4 0,6 21
10 Татарстан (респ.) 6 3 100,0 0,2 3
Показатели количества лиц, осужденных за незаконное получение
Субъект РФ
Абсо-
лют-
ное
значе-
ние
кредита (табл. 6), несмотря на положительную динамику осуждения
лиц за исследуемое преступление, все же свидетельствует о слабой
эффективности борьбы с данным видом преступности.
Число осужденных по ст. 176 УК РФ
Годы Стат ья 17 6 П о совоку пн ости п реступлений ,
пр едусмотренн ых ст. 176 и д руг им и статьям и
1 2 3 4
19 97 Ч. 1 – 4 2 6
19 98 Ч. 1 – 5
Ч. 2 – 7
19 99 Ч. 1 – 15
Ч. 2 – 4
20 00 Ч. 1 – 6
Ч. 2 – 6
Абсо-
лют-
ный
прирост
2008 г. 2007 г.
3
0
0
2
6
1
Темп
при-
роста,
%
Крими-
нальная
активность
(на сто
тысяч
взрослого
населения)
Абсо-
лютное
значение
Таблица 6
Всего
8
7
15
6
12
7
41
1 2 3 4
2001 Ч. 1 – 1 8
Ч. 2 – 9
2002 Ч. 1 – 2 8
Ч. 2 – 15
2003 Ч. 1 – 4 9
Ч. 2 – 6
2004 Ч. 1 -92
Ч. 2 – 5
2005 Ч. 1 – 8 9
Ч. 2 – 5
2006 Ч. 1 – 9 2
Ч. 2 – 4
2007 Ч. 1 – 1 03
Ч. 2 – 21
Относительно злостного уклонения от погашения кредиторской за-
13
14
17
24
4
1
4
2
3
0
0
0
1
3
22
10
32
17
52
6
105
5
103
5
109
5
127
24
долженности следует отметить, что официальная статистика на протяжении исследуемого периода с 1997 по 2008 гг. фиксировала волнообразное изменение как по числу зарегистрированных преступлений,
так по количеству выявленных лиц, совершивших преступления.
В общем количестве зарегистрированных преступлений злостное
уклонение от погашения кредиторской задолженности также не играет
существенной роли. Об этом свидетельствуют нижеследующие данные, приведенные в табл. 7 и рис. 3. Тем не менее оно также наносит
существенный вред установленному порядку кредитования субъектов
экономической деятельности.
Таблица 7
Состояние преступности, связанной со злостным уклонением
от погашения кредиторской задолженности в 1997–2008 гг.
Год Количество
преступлений
1 2 3
1997 234 0,38
1998 208 0,24
1999 240 0,002
В процентах ко всем зарегистрированным посяга-
тельствам в сфере экономической деятельности
42
1 2 3
2000 287 0,18
2001 202 0,12
2002 187 0,13
2003 98 0,08
2004 110 0,19
2005 164 0,19
2006 181 0,2
2007 150 0,2
2008 142 0,2
Зарегистрирован о
преступлений
в отчетн ом году
Пре ступле ния, уголовные дела о которых законче ны рассл едо ва н ием
либо разрешены в отчетном периоде
Осталось преступлений,
уголовные дела п о которым в отче тном периоде
впервые приостановлены
Выявлено лиц
Рис. 3. Динамика основных показателей преступности по злостному уклонению от погашения кредиторской задолженности
Колебания показателей зарегистрированной преступности свидетельствуют о снижении эффективности борьбы правоохранительных органов с исследуемым видом преступности.
Характеризуя криминальную ситуацию в субъектах Российской Федерации в части, касающейся злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности, следует отметить, что также напряженной
является криминальная ситуация в регионах с высокой степенью предпринимательской активности и движения финансов, в том числе нелегальных. Однако в числе субъектов Российской Федерации, зарегистрировавших наибольшее количество исследуемых преступлений, числятся иные регионы России. Данные официальной статистики, определяющие 10 субъектов Российской Федерации, в которых зарегистрировано наибольшее количество исследуемых преступлений, представ-
43
лено в табл. 8, а в табл. 9 указываются 10 субъектов Российской Федерации, в которых не зарегистрировано исследуемых преступлений в
2008 г. Среди субъектов РФ лидером по количеству выявленных преступлений является Свердловская область – 10 преступлений, или 7 %
всех выявленных в стране преступлений рассматриваемого вида.
Таблица 8
Субъекты РФ, в которых зарегистрировано наибольшее количество
злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности
Абсолют-
ное
значение
Россия 142 -8 -5,3 0,1 150
Свердловская обл. 10 1 11,1 0,2 9
Татарстан (респ.) 10 5 100,0 0,3 5
Красноярский край 7 -5 -41,7 0,2 12
Нижегородская обл. 7 4 133,3 0,2 3
Астраханская обл. 6 6 10000,0 0,6 0
Новосибирская обл. 6 1 20,0 0,2 5
Пермский край 6 3 100,0 0,2 3
Ямало-Ненецкий авт.
округ
Архангельская обл. 4 2 100,0 0,3 2
Краснодарский край 4 2 100,0 0,1 2
Абсолютны
4 -1 -20,0 0,7 5
й
прирост
2008 г. 2007 г.
Темп
прироста,
%
Уровень (на
сто тысяч
всего
населения)
Абсолютное
значение
Таблица 9
Субъекты РФ, в которых зарегистрировано
наименьшее количество злостного уклонения
от погашения кредиторской задолженности
Субъект РФ
1 2 3 4 5 6
Россия 142 -8 -5,3 0,1 150
Адыгея (респ.) 0 -1 -100,0 0 ,0 1
КабардиноБалкарская Респ. 0 0 10000,0 0,0 0
Калмыкия Хальм
Тангч (респ.) 0 0 10000,0 0,0 0
Карелия (респ.) 0 0 1000 0,0 0,0 0
Коми (респ.) 0 0 10000,0 0,0 0
Абсолют-
ное
значение
Абсо-
лют-
ный
прирост
2008 г. 2007 г.
Темп
прироста
в %
Уровень
(на сто
тысяч
всего
населения)
Абсолютное
значение
44
Марий Эл (респ.) 0 0 10000,0 0,0 0
Карачаево-Черкесская Респ. 0 0 10000,0 0,0 0
Тыва (респ.) 0 0 10000,0 0,0 0
Чуваская Республика Чаваш 0 -3 -100,0 0,0 3
Еврейская авт. обл. 0 0 10000,0 0,0 0
Наибольшее же количество зарегистрированных фактов злостного
1 2 3 4 5 6
уклонения от кредиторской задолженности зафиксировано в Приволжском Федеральном округе (табл.10)– 32 преступления или 22,5% всех
зарегистрированных преступлений.
Т а б л и ц а 10
Показатели зарегистрированных фактов злостного уклонения
от погашения кредиторской задолженности
по федеральным округам России
п/п
Россия 142 -8 -5,3 0,1 150
1 Приволжский ФО 32 -9 -22,0 0,1 41
2 Сибирский ФО 27 -8 -22,9 0,1 35
3 Южный ФО 22 6 37,5 0,1 16
4 Уральский ФО 21 3 16,7 0,2 18
5 Центральный ФО 15 -2 -11,8 0,0 17
Дальневосточный
6
ФО 13 5 62,5 0,2 8
Северо-Западный
7
ФО
Абсолют-
ное
значение
12 0 0,0 0,1 12
Абсолют-
ный
прирост
2008 г. 2007 г. №
Темп
при-
роста,
%
Уровень
(на сто
тысяч всего
населения)
Абсо-
лютное
значение
Количественный показатель, характеризующий число выявленных
лиц по злостному уклонению от кредиторской задолженности, имеет
также нестабильную, но положительную динамику. Так, за последние
три года данный показатель значительно увеличился по отношению к
аналогичному периоду 2002 г. (рис. 4).
45
200
180
160
140
120
100
121
80
73
60
40
20
0
178
131
118
пе риод с 1997 по 2008 гг.
96
76
48
37
72
70
48
Рис 4. Динамика абсолютных показателей выявленных лиц, совершивших злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности
Наилучшие показатели по субъектам Российской Федерации по
выявлению лиц, совершивших незаконное получение кредита, представлены в таблице 11.
Таблица 11
Субъекты РФ, в которых выявлено наибольшее
количество лиц, совершивших незаконное получение кредита
№
Субъект РФ
п/п
Росси я 96 26 37,1 0,1 70
Астраха нска я
1
обл. 6 5 500 ,0 0,7 1
Красн оярски й
2
край 5 0 0 ,0 0,2 5
3 Омская об л. 5 4 400 ,0 0,3 1
Сверд ловская
4
обл. 5 -1 -16,7 0,1 6
5 Иркутская обл. 4 2 100,0 0,2 2
6 Пермский край 4 4
7 Татарстан (респ .) 4 2 100 ,0 0,1 2
Ямало-Нен ецкий
8
авт. округ 3 1 50,0 0,7 2
Красн одарский
9
край 3 1 5 0,0 0,1 2
Нижегородская
10
обл. 3 1 50,0 0,1 2
46
Абсо-
лют-
ное
значе-
ние
Абсо-
лют-
ный
прирост
200 8 г . 200 7 г.
Тем п
при-
роста,
100 00,
Кримина льная
активность (на
%
сто тысяч
взрослого
населения)
0 0,2 0
Абсолю тное
значени е
Показатели количества лиц, осужденных за злостное уклонение от
кредиторской задолженности (табл. 12), несмотря на положительную
динамику осуждения лиц за исследуемое преступление, все же свидетельствует о слабой эффективности борьбы с данным видом преступности, и меньшей эффективности даже по сравнению с незаконным получением кредита
Таблица 12
Число осужденных по ст. 176 УК РФ
Год Статья
1997 11 0 11
1998 21 0 21
1999 26 1 27
2000 17 0 17
2001 19 2 21
2002 16 4 20
2003 17 1 18
2004 8 2 10
2005 21 4 25
2006 20 1 21
2007 25 2 27
По совокупности преступлений, предус-
176
мотренных ст. 176 и другими статьями
Всего
Из проведенного анализа статистических данных по субъектам Российской Федерации следует, что в некоторых регионах (Астраханской и Омской области, Краснодарском крае и некоторых других) сложилась относительно устойчивая практика привлечения к уголовной
ответственности за преступления против интересов кредиторов. Это
означает, что в подразделениях дознания, следствия, в прокуратуре и
в судах накоплен позитивный опыт производства по соответствующим уголовным делам. Вместе с тем во многих субъектах РФ опыт
расследования преступлений рассматриваемого вида отсутствует
вовсе. Причина не столько в отсутствии преступности рассматриваемого вида или пассивности пострадавших на соответствующих территориях, а в сложившейся практике деятельности правоохранительных органов.
47
Анализ показывает, что количество выявляемых преступлений экономической направленности имеет слабую тенденцию к росту, однако,
темпы прироста в последние три года явно замедляются. Фактически
можно говорить о стабилизации количества выявляемых преступлений экономического характера.
Однако существующие статистические данные о количестве совершенных преступлений, связанных с посягательством на законные интересы кредиторов, должны корректироваться с учетом высокого уровня их латентности. По оценкам одних специалистов, в данной сфере он
составляет не менее 90 %, по другим оценкам, около 60 %52. В связи
с тем, что показатели латентности довольно высоки, эта проблема обсуждается учеными и практиками. Для получения хотя бы приблизительных оценок реального объема исследуемой преступности необходимо пользоваться экспертными оценками.
Латентная преступность, в том числе нами исследуемая, складывается из незаявленных, неучтенных и неустановленных деяний53. Высокая латентностъ этих преступлений объясняется факторами объективного и субъективного характера.
Опасность правонарушений, совершаемых в финансово-кредитной
сфере, состоит в непрерывно происходящем сращивании преступности
в данной сфере с общеуголовной. Что влечет за собой и череду иных
преступлений – взяточничество, подделку документов, злоупотребление служебным положением и многое др.
Рассмотрев представленные показатели, можно сделать выводы о
неудовлетворительном качестве предварительного расследования, и,
помимо прочего, это дает сигнал для проверки коррупционной пораженности соответствующих органов (подразделениям собственной
безопасности органов внутренних дел, органам ФСБ, прокуратуры и
др.). Поскольку после того, как экономическое преступление выявлено, установление причастных к нему лиц обычно не представляет серьезных трудностей: данные об этих лицах содержатся в соответствующих документах, а также могут быть получены путем допроса свидетелей, круг которых также в достаточной мере определен.
52
См.: Ларичев В.Д. Как уберечься от мошенничества в сфере бизнеса.
М., 1996. С. 8.
53
См.: Криминология. Учебник для вузов / Под общ. ред. А.И. Долго-
вой., М.: Инфра-М-Норма, 1999. С. 499–503.
48
Положительным результатом практики предварительного расследования следует признать тот факт, что в целом активность правоохранительных органов (которая во многом определяется активностью потерпевших, т. е. кредиторов) по выявлению лиц, совершивших преступления против интересов кредиторов, повысилась.
Характеризуя же перспективы развития исследуемой преступности,
следует отметить, что в криминологической литературе представлены
различные суждения относительно ее состояния и дальнейшего развития. Полагаем, что в современных социально-экономических условиях, осложненных финансово-экономическим кризисом, реальный уровень преступности незначительно увеличится, однако, с учетом высокой латентности данной преступности, навряд ли данные показатели
найдут отражение в официальной статистике ГИАЦ МВД России.
1.3. Причины и условия, способствующие совершению
преступлений, посягающих на интересы кредиторов
Кредитно-финансовая система России, являясь одной из основополагающих сфер экономики, несмотря на разразившийся финансовый
кризис, продолжает развиваться и совершенствоваться. Ее особая значимость определяется государственными и общественными интересами, объективными потребностями, возникающими в процессе взаимоотношений между хозяйствующими субъектами, а также попытками России интегрироваться в мировую экономику. Надежное правовое регулирование деятельности банковской системы обеспечивает
успешную реализацию государственной экономической политики и
обеспечение экономической безопасности страны54.
Реформирование финансово-кредитной сферы, как и экономики России в целом, рост кредитных операций (как наиболее распространенной
услуги кредитных организаций) привлекло внимание лиц с противоправными устремлениями и последующее их глубокое проникновение в сферу кредитования, вовлечение больших групп людей, в том числе государственных чиновников. Это осложнило криминогенную обстановку и
54
См.: Галустьян К.О. Криминологическая характеристика и предупреждение преступлений, посягающих на законные интересы кредиторов и
вкладчиков кредитных организаций Российской Федерации: Дис. ... канд.
юрид. наук. М., 2005. С. 111.
49
повлекло тотальную криминализацию данной сферы. Приобрели широкое распространение случаи незаконного завладения имуществом
(деньгами) кредитных организаций под видом получения кредита, незаконного получения кредита, невозврата кредита, мошенничества. Была
продемонстрирована неготовность страны и ее ветвей власти к эффективной борьбе с негативными проявлениями, сопряженными с нарушениями правил кредитования в банковской сфере. Несмотря на длительный этап становления рыночной экономики России, не достаточно
изучены причины и условия, детерминирующие исследуемую преступность. Факторный анализ осложняется присущими данным общественно опасным деяниям свойств гибкой адаптации к новым формам и
методам предпринимательской деятельности, маскировкой под заключение и осуществление законных гражданско-правовых сделок, оперативным реагированием на конъюнктуру рынка55.
С обманным получением и невозвратом кредитов связаны достаточно большие потери российских банков. Хотя, на 20 октября 2009 г.,
по данным ЦБ России, «просрочка» в кредитном портфеле банков составляет порядка 5,4 %. При этом в ЦБ России полагают, что банки с
управлением данным объемом задолженности справятся56. При этом,
на 1 июля 2009 г. количество исполнительных производств по взысканию просроченных кредитов составляло 1 млн 127 тыс. Это в два раза
больше, чем за аналогичный период 2008 г. При этом количество исполнительных производств по взысканию кредиторской задолженности продолжает ежемесячно расти. В январе 2009 г. возбуждено
80,9 тыс. исполнительных производств данной категории, в феврале – 125,7 тыс., марте – 160,6 тыс., апреле – 213,5 тыс., мае – уже
256,5 тыс. исполнительных производств. В отношении юридических
лиц – 21,237 тыс. исполнительных производств данного типа57. Преступные посягательства этого вида широко распространены в сфере
как потребительского кредитования, так и кредитования юридических
лиц. Однако из числа не исполняющих свои кредитные обязательства
55
См.: Комиссаров В.И., Ланин Е.С. Расследование хищений, совершаемых с использованием товарных кредитов. М.: ООО «Изд-во «Юрлитинформ», 2001. С. 151–156.
56
http://www.rg.ru/2009/10/20/kudrin-site-anons.html
57
http://nacfin.ru/
50
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]