Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Противодействие преступлениям, посягающим на интересы кредиторов. Монография
.pdf
тыс. чел. в 2003 г.16 Как известно, именно города являются центрами
сосредоточения преступлений против интересов кредиторов.
Другим основным элементом социально-демографической характеристики личности преступника является возраст, который будучи
существенным психофизическим свойством человека оказывает влияние на поведение и формирование личности. «Возраст – не только
форма выражения объективных границ периодизации исследуемой
категории людей (личностей), но и признак – мера для оценки накопленных во времени общественно значимых свойств»17.
В литературе справедливо отмечается, что возрастные особенности
конкретного правонарушителя находятся в тесной связи с характером
и формой его преступной деятельности, ибо на «каждом возрастном
этапе развития личность с ее социальным содержанием неодинакова»
137
Анализ материалов судебно-следственной практики показал, что
чаще всего преступления против интересов кредиторов совершают лица
в возрасте 30–49 лет. Это обусловлено тем, что именно этот возраст
больше связан с высокой социальной активностью, житейским и профессиональным опытом.
Многочисленные исследования свидетельствуют, что образовательный уровень является существенной характеристикой личности человека вообще и осужденного в особенности. Высокий образовательный уровень проявляется как антикриминогенный фактор. Чем выше
образование человека, тем менее вероятно совершение им преступле-
138
ния
. Однако следует отметить, что сам по себе образовательный уровень не может служить достаточной основой для воздержания от совершения антиобщественных поступков. Образовательный уровень
оказывает положительное влияние на личность только в комплексе с
другими свойствами.
.
135
Российский статистический ежегодник. М., 2003. С.7.
136
Иг ошев К.Е. Типология личности преступника и мотивация пре-
ступного поведения. Горький, 1974. С. 32.
137
Кудрявцев В.Н. Причинность в криминологии. М., 1968. С. 57.
138
См., напр.: Характеристика осужденных к лишению свободы. По
материалам специальной переписи 1999 г. / Под ред. А.С. Михлина. М.,
2001. С. 23; Кургузкина Е.Б. Учение о личности преступника. М., 2002.
С. 130 и др.
91
В процессе проведенного исследования было установлено, что у
лиц, осужденных за преступления против интересов кредиторов, в отличие от других категорий преступников один из самых высоких уровень образования. Это, безусловно, имеет неразрывную связь со спецификой преступной деятельности, интеллектом, высокой социальной
приспособленностью, хорошей ориентацией в социальных и правовых
нормах, волевыми качествами рассматриваемой категории преступников.
Согласно материалам судебно-следственной практики доля лиц с
высшим профессиональным образованием составила 47 %, средним
профессиональным – 28 %, средним (полным) общим – 18 %, основным общим – 7 %. Начальное образование зафиксировано не было.
Для сравнения отметим, что доля лиц с высшим образованием в численности населения России в возрасте 25–64 года достигла 21 %, средним профессиональным – 34 %, в США – 30 % и 9 %, Франции – 15 %
и 10 % соответственно
139
.
Важной социальной характеристикой личности являются сведения о
трудовой деятельности и об отношении к труду. Эти данные необходимо использовать в первую очередь с целью исправления преступника,
а также в управленческой деятельности, если осужденный направлен
для отбывания наказания в исправительное учреждение. Род занятий
позволяет судить и об интересах осужденного, а также об имеющихся
у него навыках.
Выборочные исследования показывают, что лица, совершившие
преступления против интересов кредиторов, все, как правило, работали. Это обусловлено как спецификой совершенных ими преступных
деяний, так и трудовой деятельностью, наличием соответствующего
статуса. Для рассматриваемой категории преступников характерно тяготение к достижению определенного социального положения, связанного с профессиональной деятельностью, карьерным ростом с целью завоевания престижа и авторитета, а самое главное для расширения сферы своей деятельности, что позволит увеличить доступ к еще
большим материальным ценностям, а следовательно, приумножить в
результате преступных деяний свои доходы.
139
См.: Карпенко О.М., Бершадская М.Д., Вознесенская Ю.А. Показатели уровня образования населения в странах мира: анализ данных международной статистики // Социология образования. 2008. № 6. С. 7.
92
Данные исследования свидетельствуют, что среди специальных
субъектов 38 % составляли руководители организации, 33 % – руководитель-собственник, 29 % – индивидуальный предприниматель.
Необходимо заметить, что за последние два года возросло количество лиц, злостно уклоняющихся от погашения кредиторской задолженности. По нашему мнению, это в первую очередь связано с экономическим кризисом, увеличением уровня реальной инфляции и безработицей, что отразилось на благосостоянии граждан.
Существенное значение для предупреждения преступлений, посягающих на интересы кредиторов, имеет изучение состояния здоровья,
которое накладывает отпечаток на психику, влияет на настроение, на
материальное состояние, так как лечение требует денег, на микроклимат в семье, а следовательно, на поведение человека. Зная об этом,
отчасти можно объяснить преступное поведение, особенно тех лиц,
которых традиционно относят к «семейному» типу
140
.
Изучение уголовных дел показало, что среди лиц, осужденных за
преступления против интересов кредиторов, наиболее распространены хронические болезни почек, печени, сердца, а также раковые заболевания. В то время как, например, среди лиц, совершивших кражи,
грабеж, разбой и другие преступления против собственности, велика
доля лиц страдающих алкоголизмом, наркоманией, ВИЧ-инфекцией,
гепатитом С, венерическими заболеваниями
141
.
Существенное значение при исследовании личности преступника
имеет изучение семейного положения, так как семья – одно из важнейших социальных образований общества, оказывающее значительное влияние на формирование личности человека. С одной стороны,
семья обычно и чаще всего играет роль сдерживающего фактора,
препятствующего противоправному поведению, кроме того, от семьи
140
См., напр.: Антонян Ю.М., Кудрявцев В.Н., Эминов В.Е. Личность
преступника. СПб.: Юридический центр Пресс, 2004. С. 179; Антонян Ю.М.,
Голубев В.П., Кудряков Ю.Н. Личность корыстного преступника. Томск,
1989. С. 144 и др.
141
См., напр.: Каширский С.В. Квартирные кражи и их предупреждение. М., 2009. С. 73; Антонян Ю.М., Голубев В.П., Кудряков Ю.Н. Личность
корыстного преступника. Томск, 1989. С. 152; Шиян В.И. Предупреждение
корыстных преступлений, совершаемых женщинами. М., 2006. С. 46 и др.
93
исходит моральная, а нередко и материальная поддержка. Осужденный, семья которого сохранилась, испытывает меньше затруднений,
связанных с вопросами устройства своей жизни на свободе. Лица,
имеющие возможность возвратиться по отбытии наказания к семье,
реже совершают правонарушения, чем те, чья семья распалась за время отбывания наказания. Если рассматривать семью как основной сдерживающий фактор, то в первую очередь нужно иметь в виду детей и
супруга
142
.
С другой стороны, тяжелая конфликтная обстановка в семье и особенно распад семьи часто служат одними из непосредственных поводов к совершению преступлений в сфере экономической деятельности.
В современных условиях в крупных городах влияние семьи на
формирование личности резко снизилось. Основной причиной такого явления выступает то, что в условиях крупных городов дети с
самого раннего возраста в большей степени отрываются от семьи.
Так, сначала дети воспитываются в детских дошкольных учреждениях, затем в школах, и таким образом, на первоначальном этапе
становления и развития личности, влияние семьи на человека существенно сужается, и наоборот, возрастает влияние неформальной социальной среды, в частности, уличного окружения на формирование личности. К сожалению, нередко это влияние бывает
отрицательным.
Что касается семейного положения исследуемой категории преступников, то среди них довольно высока доля лиц, состоявших в юридически оформленном браке (67 %). Соответственно 33 % в браке не
состояли, из них 19 % ранее были в браке, но затем брак был расторгнут. Эти показатели отличают осужденных за преступления против
интересов кредиторов от иных лиц, совершивших преступления в сфере
экономики и преступников в целом. Так, согласно последней переписи осужденных с 1970 по 1999 гг. доля лиц, не состоявших в браке,
возросла с 49 % до 69 %
143
. В настоящее время этот показатель увели-
чился.
142
См.: Характеристика осужденных к лишению свободы. По материа-
лам специальной переписи 1999 г. / Под ред. А. С. Михлина. М., 2001. С. 269.
143
Там же.
94
84 % осужденных за преступления, посягающие на интересы кредиторов, имели детей, из них 32 % – двух, 13 % – трех, 9 % – четырех.
У 15 % дети достигли совершеннолетия. В 16% случаев сведения о
наличии или отсутствии детей в материалах уголовных дел отсутствовали.
Уголовно-правовая характеристика личности преступника, посягающего на интересы кредиторов, имеет важное значение для изучения потому, что дает представление именно о тех чертах, существование которых привело его к совершению преступления. Эти особенности необходимо знать практическим работникам с целью эффективного применения мер противодействия преступлениям в сфере экономической деятельности.
С этих позиций число судимостей является одним из важных показателей, характеризующим личность осужденного. Оно в значительной степени предопределяет степень общественной опасности преступника, уровень его правоограничений, меру пресечения.
Как показывает судебная практика и уголовная статистика, лица,
совершающие преступления против интересов кредиторов, относительно реже, чем другие категории преступников, допускают рецидив преступлений. При этом необходимо пояснить, что под рецидивом преступлений, в соответствии со ст. 18 УК РФ, понимается «совершение
умышленного преступления лицом, имеющим судимость за ранее совершенное умышленное преступление».
По данным проведенного нами исследования, уровень рецидива в
отношении исследуемой категории преступников составил 11 %. Как
правило, это те лица, которые свои преступные деяния в рассматриваемой сфере совершали по подложным документам, в частности, паспорту гражданина Российской Федерации.
В рамках данного исследования предметы преступного посягательства также были подвергнуты изучению. Первые три места заняли:
кредит, кредиторская задолженность, льготные условия кредитования.
За ними следует государственный целевой кредит, т. е. кредит выдаваемый государством (Российской Федерацией) субъектам Российской
Федерации, отраслям хозяйственного комплекса, организациям и
гражданам для реализации определенных экономических программ,
на техническое содействие, поддержку отдельных регионов (например, северных районов), отраслей хозяйства (сельского, угольной
95
промышленности и других), отдельных предприятий, новых форм хозяйствования (например, фермерство, малый и средний бизнес), для
создания рабочих мест, обустройства беженцев, индивидуального
жилищного строительства и т. п.
144
Предметом преступного посягательства при совершении преступных деяний, посягающих на интересы кредиторов, выступают также
ценные бумаги.
Выяснение способов совершения преступления имеет значение не
только для разработки эффективной методики и тактики раскрытия и
расследования преступления, но и в криминологическом плане. В частности, позволяет судить об особенностях личности преступника, в
том числе и его уровне профессионализма.
В самой общей форме можно обозначить следующие способы совершения преступных деяний, посягающих на интересы кредиторов:
1) получение кредита и льготных условий кредитования по поддельным банковским документам и ценным бумагам: кредитовым авизо,
расчетным чекам, мемориальным ордерам, векселям, депозитным сертификатам;
2) получение денежных средств вкладчиков и инвесторов под обещание (принятие обязательств) выплаты высоких процентов, дивидендов либо выполнения иных обязательств;
3) способ привлечения и последующего похищения денежных
средств частных вкладчиков и инвесторов под обещание выплаты больших процентов и дивидендов. При этом используется продажа акций и
других ценных бумаг (или их суррогатов) с обещанием выплаты больших дивидендов либо выкупа своих ценных бумаг по постоянно завышаемой цене. Получив значительные денежные средства, преступники
внезапно прекращают всякие выплаты и присваивают накопленные на
этот момент денежные и иные средства;
4) получение различных кредитов с использованием подложной
учредительской или бухгалтерской документации, гарантийных писем,
залоговых и страховых документов. Получение кредита объясняется
деловыми целями его дальнейшего использования. Также используются различные подложные документы, необходимые для получения
кредита. Преступники, совершающие преступные деяния, посягающие
144
См.: Ларичев В. Объективная сторона незаконного получения креди-
та // Законность. 1997. № 7. С. 13.
96
на интересы кредиторов, указанным способом зачастую снимают или
берут в аренду помещение и организовывают временный офис организации с компьютерами и прочими офисными атрибутами, включая
охрану. Однако никакой реальной предпринимательской деятельности,
для которой якобы берется кредит, не осуществляется. Получение кредита может сопровождаться представлением фальшивых банковских,
страховых или иных гарантий. При получении третьего и последующих кредитов преступники могут козырять своей кредитной историей,
т. е. аккуратным исполнением своих долговых обязательств.
Необходимо отметить, что совершение преступления при незаконном получении кредита охватывает достаточно широкий круг действий,
которые включают в себя понятие «кредит». Согласно Гражданскому
кодексу РФ (ст. 307) кредиторская задолженность обусловливается
наличием обязательств одного лица (должника) совершить в пользу
другого (кредитора) определенные действия (передать имущество,
выполнить работу, уплатить деньги и т. п.). Следовательно, получение
кредита может иметь место при заключении договора поставки, подряда, аренды, обязательств по возмещению причиненного вреда и т. д.
Таким образом, преступление может быть совершено при получении
любого вида кредита, а не только чисто банковского. Кредитором,
следовательно, и потерпевшей стороной может быть не только кредитное учреждение, но и любое дееспособное лицо, юридическое или
физическое, передающее на законных основаниях другому лицу денежные средства, имущество, обязательства по возмещению вреда и
т. п.
Сравнительно новым способом совершения преступления против
интересов кредиторов является присвоение кредитных средств, полученных в порядке ипотеки, когда закладываемое недвижимое имущество (чаще всего квартира) заведомо для получателя кредита – залогодателя не может быть обращено в погашение задолженности. Преступники до тонкостей познают факторы, которые препятствуют обращению заложенной квартиры в собственность залогополучателя, в
случае если кредит не возвращается. Спокойно присваивая кредит, они
не рискуют заложенным имуществом. Также последнее время получил распространение и такой способ: преступники получают кредит в
банке на приобретение дорогого автомобиля. После этого, купив автомобиль на полученные в банке деньги, преступники обращаются в
97
МРЭО ГИБДД с заявлением выдать паспорт технического средства
взамен утраченного при неустановленных обстоятельствах, скрыв, что
автомобиль является предметом залога. Затем автомобиль снимается
с учета и продается, вырученные деньги от продажи присваиваются
преступником;
5) использование чужих или поддельных пластиковых кредитных
карточек. Незаконное завладение имуществом с помощью пластиковых карт тоже является сравнительно новым для России способом
преступления в сфере экономики в силу того, что сами пластиковые
карты и их инфраструктура появились у нас совсем недавно. Именно
в этот период наряду с использованием зарубежных начинается эмиссия российских пластиковых карточек. Некоторые работники банков
считают выпуск пластиковых средств безналичного расчета легальнонелегальной операцией, поскольку Центральный банк России не издавал отдельного документа, регламентирующего вхождение на российский рынок принятых в международной практике пластиковых платежных средств. Тем не менее в последние годы в нормативных документах ЦБ РФ они стали упоминаться как вид расчетов
145
. Карточки
выпускаются двух видов: дебетовая – предполагает внесение приобретающим ее клиентом на счет в банк определенной суммы, в пределах которой он может осуществлять впоследствии расходы, и кредитная – предусматривает лимит кредита в течение некоторого небольшого промежутка времени и оговоренной заранее суммы. Как показывает зарубежный и российский опыт, при расчетах кредитными карточками довольно часто имеют место различные преступные махинации с
ними. В частности, в 2002 г. недобросовестное использование пластиковых карточек «повлекло за собой ущерб свыше миллиарда долларов, не учитывая мошенничества, связанного с использованием банкоматов»
146
. Преступления, связанные с кредитными карточками, ус-
ловно можно разделить на три группы: незаконное использование
145
См.: Письмо ЦБ РФ от 1 октября 1993 г. № 56 «Об изменении порядка
реализации гражданам на территории Российской Федерации товаров (работ, услуг) за иностранную валюту»; телеграмма ЦБ РФ от 19 апреля 1994 г.
№ 104-94.
146
Межбанковский финансовый дом на рынке капитала. Вып. 8 // Банковский бизнес в России. М., 2002. С. 7.
98
подлинных кредитных карточек; мошенническое использование платежных квитанций; использование поддельных кредитных карточек.
Следует обратить внимание на то, что в современной России получило широкое распространение использование чужих паспортов в целях получения кредитов. Сотруднику банка предъявляются потерянные, похищенные и полученные под обманным предлогом паспорта.
К ним прилагаются поддельные справки о доходах. В числе обманных
предлогов для временного завладения паспортом распространены
объяснения о намерении оформить по ним на работу не имеющих регистрации лиц из других регионов или государств
147
.
Обращает на себя внимание тот факт, что лица, привлеченные к уголовной ответственности за преступления против интересов кредиторов, как правило, их тщательно планируют. Так, умысел формировался от 1 до 6 месяцев в 79 % случаев. За это время преступники, как
правило, разрабатывали различного рода схемы предполагаемой преступной деятельности в рассматриваемой сфере.
Заслуживают внимания и мотивы преступлений против интересов
кредиторов. Мотивы тесным образом связаны с личностью, точнее –
являются ее частью, немыслимы без нее, выражают ее наиболее важные черты и свойства, потребности и стремления. В мотивах выражается не какая-то отдельная черта личности, а в определенном смысле
весь человек, все его особенности. Именно мотив цементирует мысль
и волю, сознание и действие и служит той основной пружиной, которая направляет волевой процесс, придавая ему определенное содер-
148
жание
. Поэтому обосновано утверждение: каковы мотивы, такова и
личность, и наоборот. В связи с этим мотивы являются наиболее полной и точной характеристикой личности.
Знание мотивов дает ответ не только на вопрос, почему совершено
преступное деяние, но и в чем его смысл для данного индивида, какие
его нужды при этом удовлетворяются.
Для современной психологии уже давно стало аксиомой положение о том, что не всегда реальные мотивы осознаются субъектом
147
См.: Галустьян К.О. Криминологическая характеристика и предупреждение преступлений, посягающих на законные интересы кредиторов и
вкладчиков кредитных организаций Российской Федерации: Дис. …канд.
юрид. наук. М., 2005. С. 89.
148
Волков Б.С. Мотивы преступлений. Казань, 1982. С. 27, 132.
99
актуально, то есть при подготовке и выполнении действий; нередко
они обнаруживают себя лишь после того, как соответствующее действие уже совершено
149
.
Очень часто мотивы не осознаются и после окончания действий, не
осознаются вообще. Особенно часто ускользает от человека личностный смысл планируемых, совершаемых или уже совершенных действий. Мотивы преступлений часто функционируют на бессознательном уровне. Однако бессознательный характер мотивов отнюдь не освобождает от уголовной ответственности, поскольку субъект осознает
противоправность и наказуемость в уголовном порядке своих преступных деяний.
Выявить мотивы преступлений всегда достаточно сложно, особенно
если они носят бессознательный характер. То, что на первый взгляд
иногда представляется ведущим мотивом, в действительности может
оказаться одним из второстепенных стимулов или вообще не имеет
никакого стимулирующего значения. Поэтому перед сотрудниками
правоохранительных органов, да и перед многими исследователями
стоит задача кропотливого поиска подлинных мотивов преступлений.
Анализ научной литературы и уголовных дел показал, что преобладающими мотивами при совершении преступлений, посягающих на
интересы кредиторов, являлись:
1) личные интересы руководителя (собственника) коммерческой
организации или индивидуального предпринимателя либо интересы
других лиц (как правило, этот мотив прослеживается при преднамеренном банкротстве);
2) корыстные мотивы. Как правило, этот мотив прослеживается при
незаконном получении кредита. Лица, совершающие это преступление в основном алчные, жадные, расчетливые, умеющие понять психологию другого человека и вызвать к себе доверие, расположение;
похищают ценности ради их накопления. Среди них немало хороших
специалистов, наделенных исключительными деловыми качествами,
большой работоспособностью и организованностью, высоким уровнем интеллектуального развития, на работе пользуются уважением и
доверием;
3) игровой мотив. Присущ лицам, для которых преступления против интересов кредиторов представляют собой увлекательную игру с
149
См.: Психологический словарь. М., 1983. С. 199.
100
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]