Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Противодействие преступлениям, посягающим на интересы кредиторов. Монография
.pdf
абсолютное большинство занимают физические лица. На 1 июля 2009 г.
они должны были кредитным организациям более 6 млрд. руб.
Разработка уголовной политики, ориентированной на эффективное
противодействие преступности в сфере кредитной системы, должна
быть основана на глубоком анализе причинного комплекса, детерминирующего данные преступления. Это позволит не только научно осмыслить исследуемую преступность, но и выработать предложения по
усовершенствованию системы ее профилактики.
Причинный комплекс является одним из наиболее дискуссионных
элементов предмета криминологии. На различных этапах развития науки учеными выдвигалось множество точек зрения – от антропологических до психологических теорий.
В отечественной криминологии, разъясняя проблему причинного
комплекса преступности, используют категории – «причина», «условие», «криминогенные факторы»58. При этом их нередко называют такими родовыми терминами, как «факторы преступности», «детерминанты преступности», «криминогенные детерминанты»59.
В зависимости от конкретных обстоятельств они могут восприниматься в качестве причин или условий совершения рассматриваемых
преступлений.
Рассматривая причины преступности, М.Д. Шаргородский писал:
«Причинами преступности в широком смысле этого слова можно считать все те обстоятельства, без которых она не могла бы возникнуть и
не может существовать. Но не все эти обстоятельства играют одинаковую роль. Одни из них создают лишь реальную возможность преступных мотивов, а другие превращают эту возможность в действительность. Поэтому первые следует рассматривать как условия, а вторые
как причины»60. Также справедливо отмечал И.И. Карпец, что общая
58
Волженкин Б.В. Непосредственная причина преступления // Вопросы изучения преступности, борьбы с ней. М., 1991; Карпец И.И. Преступность: иллюзии и реальность. М., 1992; Криминальная мотивация / Под
ред. В.Н. Кудрявцева. М., 1986; Номоконов В.А. Преступное поведение: детерминизм и ответственность. Владивосток, 1989.
59
Криминология / Под ред. Н.Ф. Кузнецовой, Г.М. Миньковского. М.,
1994. С. 7
60
Шаргородский М.Д. Преступность, ее причины и условия в социали-
стическом обществе // Преступность и ее предупреждение. Л., 1966, С. 30.
51
причина преступности в любом обществе – это объективные социальные
противоречия, а условия, способствующие совершению преступлений (или обстоятельства, способствующие достижению преступного
результата), – это те факты реальности, которые могут вызывать у человека намерение совершить преступление61.
Следовательно, причина является наиважнейшим звеном, порождающим преступность, условие является вспомогательным обстоятельством, вызывающим намерение совершить преступление. Фактор –
это движущая сила, причина какого-либо процесса, явления; существенное обстоятельство в каком-либо процессе, явлении. В результате факторного анализа можно определить совокупность наиболее значимых обстоятельств в криминогенном комплексе обусловливания62.
Причинный комплекс– это совокупность явлений, процессов, порождающих преступность либо способствующих ее воспроизводству,
сохранению или росту.
Причинность – это один из видов связей вещей и явлений, это производящая («генетическая») связь, определяющая именно факт порождения какого-либо явления, процесса. Наукой выработаны следующие
критерии причинных связей63:
– причина, производя действие, порождает следствие. Для действия
причины необходимы определенные условия, не способные самостоятельно породить следствие;
– причина всегда предшествует во времени следствию;
– следствие не может быть причиной, поскольку новое состояние
преступности обусловливает новое состояние общества, которое будет
воспроизводить преступность с новыми характеристиками;
– действие одной и той же причины в одних и тех же условиях всегда порождает одно и то же следствие;
61
См.: Криминология / Под ред. В.Н. Кудрявцева. В.Е. Эминова. М.:
Юpистъ, 1997. С. 61, 76; Абрамов В.Ю. Уголовно-правовые и криминологические проблемы борьбы с преступлениями в сфере банковского кредито-
вания. Дис. ... канд. юрид. наук. М., 1998 С. 90.
62
См.: Криминология / Под ред. В.Н. Кудрявцева, В.Е. Эминова. М., 2004,
С. 179–180; Гилинский Я.И. Криминология. Спб., 2002, С. 167; Галустьян К.О.
Криминологическая характеристика и предупреждение преступлений, посягающих на законные интересы кредитов и вкладчиков кредитных органи-
заций Российской Федерации. Дис. ... канд. юрид. наук. М., 2005. С. 104.
63
Криминология / Под ред. А.И.Долговой. М., 2001. С. 247–248.
52
– причина не сводима к следствию; следствие не повторяет причину.
Объясняя негативные изменения преступности, следует учитывать комплексный, сложный и качественно новый характер факторов преступности, а также то, что влияние материальных детерминант приобретает более
опосредованный характер. Преступность, являясь социальным явлением,
порождаемым в обществе и направленным против общества, неизбежно
обусловлена социальными условиями, способствующими ее существованию. Общая причина преступности определяется социальными противоречиями, объективированными в различных факторах64. Характер противоречий не однороден. Например, социальные противоречия влияют на
становление личности опосредованно, через общественные отношения и
социальную среду, в которой происходит физическое и нравственное становление личности. На процесс формирования личности, в том числе и ее
противоправное поведение, оказывают преимущественное влияние социальные условия, противоречия в развитии общества65. Преступность порождается в обществе под влиянием негативных социальных процессов
и составляет ее социальную основу существования.
Изучение причинного комплекса осложняется в условиях постоянных, не всегда положительных, преобразований в экономической, социальной, политической, нравственно-психологической, идеологической и других сферах жизни общества.
Процессы возникновения, воспроизводства, существования, изменения и преобразования преступности – это результат действия многообразного и многоуровневого причинного комплекса – различных по
характеру явлений, процессов, ситуаций, обстоятельств66. Преступность
обуславливается совокупностью факторов преступности, находящихся в определенных взаимосвязях и взаимодействиях.
Исходя из предмета, задач, функций криминологии, учитывая требования системного анализа, при изучении причинного комплекса
64
Криминология / Под ред. В.И. Кудрявцева, В.Е. Эминова. М., 2004.
С. 76; Хохряков Г.Ф. Криминология. М., 1999. С. 188.
65
Панкратов Р.И., Тарло Е.Г., Ермаков В.Д. Дети, лишенные свободы.
М., 2003. С. 4–5.
66
См., напр.: Плешаков В.А. Причинно-следственные связи и социальная
база преступности // Сб. науч. тр. Преступность и общество. М.: ВНИИ,
2005. С. 17; Яковлев А.М. Социология преступности (криминология). Основы общей теории. М.: Московский новый юридический институт, 2001. С. 11.
53
преступности против интересов кредиторов следует отметить достаточно большое разнообразие детерминантов, различаемых как по своему характеру, содержанию, происхождению, так и по механизму воздействия на преступность67. Их следует рассматривать во взаимодействии в рамках единого процесса воспроизводства обществом исследуемого преступного явления.
Однако, по справедливому замечанию В.А. Плешакова, несмотря
на то, что преступность как следствие порождается негативными социальными (криминогенными) факторами, выявление «жестких» причинно-следственных связей между криминогенными факторами и преступностью не представляется возможным. Исследование социальных
явлений выявляет их взаимозависимость, функциональную связь в
рамках определенной социальной структуры68. Установить полный перечень факторов, порождающих преступность, в том числе совокупность преступлений против интересов кредиторов, невозможно, поскольку явлений, способных оказать прямое или косвенное криминогенное влияние, бесчисленное множество. Их можно выявлять во всех
без исключения сферах жизнедеятельности общества. В диссертационном исследовании внимание будет уделено исключительно современной совокупности сильнодействующих криминогенных факторов,
способных оказать существенное влияние на криминогенную ситуацию в сфере обеспечения законных интересов кредиторов.
Основные факторы, влияющие на преступность в сфере банковского кредитования, – это те явления или процессы, происходящие в реальном мире, которые либо непосредственно толкают людей на совершение преступных деяний, либо создают благоприятную почву для их
совершения69.
67
См.: Галустьян К.О. Криминологическая характеристика и предупреждение преступлений, посягающих на законные интересы кредиторов и
вкладчиков кредитных организаций Российской Федерации: Дис. ...канд.
юрид. наук. М., 2005. С. 102.
68
Плешаков В.А. Причинно-следственные связи и социальная база преступности. // Сб. науч. тр. Преступность и общество. М.: ВНИИ, 2005. С. 17.
69
См., напр.: Абрамов В.Ю. Уголовно-правовые и криминологические
проблемы борьбы с преступлениями в сфере банковского кредитования:
Дис. ... канд. юрид. наук М., 1998. С. 90
54
В целях научного анализа, познания и детального рассмотрения существующего множества факторов преступности следует их классифицировать, систематизировать по тем или иным критериям.
Классификация (лат. classis – разряд и facere – делать) как особый
случай применения логической операции деления объема понятия, представляющей собой некоторую совокупность делений (деление некоторого класса на виды, деление этих видов и т. д.)70, предназначена для
постоянного использования в какой-либо науке или области практической деятельности.
Проблеме классификации факторов преступности в научной литературе посвящалось достаточно много научных исследований, однако не существует их единой классификации. Классификация всегда условна и
относительна. Она обычно является результатом некоторого огрубления
действительных граней между видами. С развитием знаний об изучаемом
объекте всегда происходит уточнение и изменение классификации.
Обычно в качестве оснований деления в классификации выбирают
признаки, существенные для данных предметов, а также в зависимости от целей классификации.
Преступность против законных интересов кредиторов детерминируется различными группами факторов, находящихся в тесной взаимосвязи, поэтому зачастую выделение отдельных видов факторов преступности носит в определенной степени условный характер.
В криминологической науке получила как теоретическое, так и эмпирическое подтверждение позиция социологов, согласно которой
поведение отдельной личности детерминируется общественной средой
(общий уровень социальной детерминации, макроуровень), непосредственным окружением (микросредой), внутренним миром конкретного человека71.
Факторы преступности по своей природе могут быть разделены на
объективные (внешние), объективно-субъективные, субъективные
(внутренние).
70
Философский словарь / Под ред. И.Т. Фролова. 7-е изд., перераб. и
доп. М.: Республика, 2001. С. 247.
71
См.: Галустьян К.О. Криминологическая характеристика и предупреждение преступлений, посягающих на законные интересы кредитов и
вкладчиков кредитных организаций Российской Федерации: Дис. ... канд.
юрид. наук. М., 2005. С. 105.
55
В детерминации преступности преимущественное значение имеют
объективные факторы, включающие в себя материализованные обстоятельства, определяемые социальными условиями макро- и микроуровня. Их содержание составляют экономические, политические, правовые, организационные, социально-психологические, медико-социальные, технические, экологические и иные факторные комплексы
преступности.
Субъективные (внутренние) факторы определяются психологическими особенностями отдельных личностей преступников. Содержание
внутренних причинных комплексов может определяться деформациями личности (криминальный рецидивизм), корыстно-мотивационной
направленностью личности преступника, криминальным профессионализмом, криминальной самоорганизацией, криминальными традициями как вновь сформировавшимися, так и прекратившими свое существование. Как было указано выше, в криминологии также выделяются объективно-субъективные криминогенные факторы, однако утверждение о том, что «большинство криминогенных детерминант носит объективно-субъективный характер с преобладанием объективного либо субъективного», ясности в объяснении причин преступности
не добавляет72.
Характеризуя объективные обстоятельства (внешние факторы) преступности, следует выделять причинный комплекс, определяемый особенностями макроуровня (факторы, определяющие массовый характер преступности) и микроуровня (факторы, способствующие совершению конкретного общественно опасного деяния).
К числу факторов макроуровня относят различные явления экономического характера, связанные со сферой производства, распределения и потребления материальных благ, а также идеологического,
культурно-воспитательного, демографического, социально-психологического. Под непосредственным и опосредованным влиянием детерминантов макроуровня формируется личность. Государство, используя институты социализации, осуществляет управление микросредой.
Однако если микросреда носит антиобщественный характер, то под
влиянием негативных факторов, имеющихся в ней, складываются антиобщественные взгляды, привычки личности. Негативная окружаю-
72
См.: Кузнецова Н.Ф. Проблемы криминологической детерминации.
М., 1984. С. 53.
56
щая микросреда способствует созданию антиобщественной ориентации, а иногда и полному духовному разложению личности73.
Существующую совокупность факторов преступности в зависимости от характера воздействия на исследуемую область возможно классифицировать на две основн ые группы74:
1) общие факторы, опосредованно воздействующие не только на
сферу банковского кредитования, но и, в общем, на сложившуюся
криминогенную обстановку;
2) специальные факторы, детерминирующие исключительно преступность против интересов кредиторов.
Факторы преступности в зависимости от сферы жизнедеятельности (в
различных вариантах), их детерминирующей, возможно подразделить75:
1) на социально-экономические;
2) на политические;
3) на психологические и духовно-нравственные;
4) на организационно-управленческие;
5) на правовые.
Как правило, большое влияние на совершение преступности против
интересов кредиторов оказывают виктимологические причины.
По справедливому замечанию ученых, каждая из представленных
сфер диалектически взаимосвязана друг с другом и с иными сферами. Выделение указанных сфер представляет интерес, по меньшей мере,
в двух аспектах. Первый – поскольку преступность является видом
поведения личности, соответственно она тесно вплетена в общественные отношения, необходимо исследовать их особенности, а также закономерности функционирования различных сфер деятельности общества. Второй – изучение указанных групп явлений показывает, какого
рода информацию необходимо использовать для анализа объекта нашего исследования76.
73
Гилинский Я., Афанасьев В. Социология девиантного (отклоняюще-
гося) поведения. СПб., 1993. С. 24.
74
Абрамов В.Ю. Уголовно-правовые и криминологические проблемы
борьбы с преступлениями в сфере банковского кредитования: Дис. ... канд.
юрид. наук. М., 1998. С. 90
75
См., напр.: Криминология / Под ред. В.Н.Кудрявцева, В.Е. Эминова.
М., 2004. С. 182–199.
76
См.: Криминология // Под ред. А.И. Долговой. М.: ИНФРА-М-Норма,
1997. С. 243–245.
57
Сложившаяся современная криминальная обстановка в сфере защиты интересов кредиторов, как было указано выше, является следствием многих факторов.
Проведенный опрос сотрудников подразделений по борьбе с экономическими преступлениями позволил выявить следующие криминогенные факторы, влияющие на сферу кредитования:
1) проблемы законодательного регулирования кредитно-финансо-
вой сферы – 71 %;
2) социально-экономическая нестабильность в обществе – 42 %;
3) социально-политическая нестабильность в обществе – 29 %;
4) недостатки в государственном регулировании кредитной систе-
мы – 36,2 %;
5) недостатки деятельности правоохранительных органов – 23 %;
6) несовершенство банковской системы, механизмов ее функцио-
нирования – 31,6 %;
7) деградация моральных ценностей – 41,3 %;
8) резкое имущественное расслоение общества – 38,8 %.
Проведем исследование причинного комплекса преступности в зависимости от сферы, его детерминирующей. Данное решение можно
обосновать яркими примерами последнего десятилетия, связанными с
качественными и количественными изменениями показателей преступности, в связи с происходящим общественно-экономическим, политическим становлением России в целях повышения уровня жизнедеятельности. Кардинальным изменениям подверглись отношения, обеспечивающие законные интересы кредиторов. Распространению исследуемой преступности способствует широкое внедрение в оборот безналичных средств расчета и сокращение объема наличных денег в
обращении в связи с интернационализацией и глобализацией экономических отношений различных стран. Увеличение объема безналичных
расчетов способствует увеличению объема преступлений, связанных
с использованием банковских карт.
Экономический причинный комплекс.
Состояние экономических отношений относится к числу внешних
детерминант преступности. Экономические факторы, влияющие на
преступность против интересов кредиторов, различны.
Экономическая система представляет собой совокупность элементов, характеризующихся существующим множеством легальных и
58
нелегальных финансовых институтов, а также формальных и неформальных правил, типов поведения. Все они детерминируются современными особенностями существующих политических и социальных
институтов.
Детерминанты экономического характера относятся к числу объективных, внешних и ввиду своей противоречивости и негативного характера порождают как преступность в целом, так и ее отдельные виды.
В результате развития современных хозяйственных отношений, сопряженных с ослаблением государственного контроля за экономическими преобразованиями в стране и неэффективной работой правоохранительных органов, получили развитие разнообразные детерминанты преступности экономического характера.
На современном этапе развития экономики и техники финансовокредитная система России и всего международного сообщества активно заполняется преступлениями, связанными с использованием электронных средств выполнения банковских операций (компьютерные, телекоммуникационные системы, креди тные карточки и др.).
К общими негативным экономическим факторам, порождающим преступность, относятся: экономическое расслоение, порождающее объективное противоречие между возникающими экономическими потребностями и возможностями отдельных социальных слоев, групп, индивидов современного российского общества, гипертрофированная поляризация по уровню материальной обеспеченности населения России;
общее снижение уровня жизни населения в большинстве субъектов РФ,
несмотря на улучшение общих показателей уровня жизни по России;
внутриэкономическая дезинтеграция и недостаточная интегрированность
Российской экономики в мировую; более высокий уровень доходности
«теневой» экономической деятельности по сравнению с уровнем доходности легальной экономической деятельности.
Экономисты обоснованно считают, что классическими чертами, характеризующими неблагоприятное состояние национальной экономики, являются: мягкая (слабая) валюта; высокая степень долларизации
экономики; слабое банковское регулирование; недостаточно развитые
финансовые рынки и небанковские институты77.
77
Тосунян Н.А., Викулин А.Ю. Деньги и власть. Разделение властей в
современных условиях и реструктуризация банковской системы. М., 1999.
С. 67–69.
59
Остановимся на наиболее важных, с нашей точки зрения, экономических детерминантах, влияющих на состояние преступности в сфере
кредитной системы.
1. Появление и укрепление многочисленных криминальных группировок, преступная деятельность которых связана с экономической преступностью. Криминализация экономики сопряжена с развитием «теневой экономики», ставшей питательной средой для развития преступных действий, сопряженных с банковскими махинациями. Возрастание объемов теневой экономики стало наиболее значимым фактором
роста экономической преступности. Сложившиеся условия оказали
существенное негативное влияние на сферу кредитования, инициируя
рост незаконного получения кредитов, уклонение от уплаты кредитов,
финансовых мошенничеств, сопряженных с кредитными отношениями и других криминальных злоупотреблений в рассматриваемой области78. Появился особый тип экономических отношений рыночного и
псевдорыночного характера, выраженных в криминальной форме79.
Сфера кредитования преступниками воспринимается как одна из обычных сфер экономики, в которой можно и нужно действовать всеми
доступными криминальными методами в целях достижения поставленных корыстных целей. Многочисленные исследования свидетельствуют о расширении теневого рынка, что, несомненно, отрицательно сказывается на криминогенной обстановке, продуцирующей злоупотребления в сфере банковского кредитования, а соответственно и на уровне исследуемого вида преступности80. Развитие «теневого» рынка
78
См.: Глинкина С.П. Причины усиления и специфика теневой экономики на этапе перехода России к рынку. – Изучение организованной преступности: Российско-Американский диалог. С. 249–268; Абрамов В.Ю.
Уголовно-правовые и криминологические проблемы борьбы с преступ-
лениями в сфере банковского кредитования Дис. ... канд. юрид. наук. М.,
1998. С. 93.
79
См.: Есипов В.М. Деформация экономических отношений и криминальное экономическое поведение субъектов хозяйствования. – Изучение
организованной преступности: Российско-Американский диалог. М.: МГУ.
Америко-Российский центр изучения организованной преступности, 1997.
С. 292.
80
См., напр.: Абрамов В.Ю. Уголовно-правовые и криминологические
проблемы борьбы с преступлениями в сфере банковского кредитования:
Дис. ... канд. юрид. наук. М., 1998. С. 93.
60
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]