Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Комментарий к Федеральному закону от 11 ноября 2003 г. № 152-ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах»
.pdf
о приостановлении действия лицензии профессионального участника рынка ценных
бумаг, выданной проверяемой организации;
об аннулировании лицензии проверяемой организации;
об обращении в суд с заявлением о ликвидации жилищного накопительного кооператива;
об обращении в суд с заявлением об исключении бюро кредитных историй из
государственного реестра бюро кредитных историй (п. 3.4 приказа Федеральной службы по
финансовым рынкам от 13 ноября 2007 г. № 07-108/пз-н).
2. Предписание ФСФР России — документ, содержащий распоряжение заместителя
руководителя ФСФР России о выполнении изложенных в нем требований (п. 15.2 приказа Федеральной
службы по финансовым рынкам от 13 ноября 2007 г. № 07-107/пз-н).
Структура предписания условно сводится к:
1) необходимым реквизитам, позволяющими установить какой орган вынес предписание, дата и
место вынесения, номер и пр.;
2) предисловию. В нем отражается нормативно-правовое обоснование правомочности вынесения
определения. Обязательно требуется указание на соответствующие нормативно-правовые нормы, в
соответствии с которыми вынесено предписание и излагаются причины подготовки данного
предписания;
3) предписывающей части. Содержание этой части включает перечень документов, копии
которых следует предоставить, и указание на срок исполнения предписания.
Предписание выносится в следующем порядке. Проект предписания подготавливается
руководителем группы инспекторов, а в случае его отсутствия — инспектором из работников
Управления надзора по поручению начальника Управления надзора. Проект предписания
подготавливается специалистом Управления надзора, визируется исполнителем и начальником
Управления надзора. Проект предписания подготавливается в трех экземплярах: первый экземпляр —
на бланке ФСФР России установленного образца с угловым расположением реквизитов, второй и
третий экземпляры — на стандартных листах бумаги. Максимальный срок выполнения действия — 5
рабочих дней. В течение последующих 2 рабочих дней проект предписания в порядке, установленном
внутренними документами ФСФР России, визируется начальниками заинтересованных структурных
подразделений. После получения визы начальника Управления надзора и начальников
заинтересованных структурных подразделений на проекте предписания специалист Управления надзора
в течение рабочего дня подготавливает предписание на бланке ФСФР России и отдает на подпись
заместителю руководителя ФСФР России. Первый экземпляр предписания (оригинал) направляется
адресату, второй (с визами) формируется в дело, третий формируется в дело структурного
подразделения-исполнителя (Управление надзора). Аналогичный порядок действует в РО ФСФР
России.
3. Рассмотрим некоторые случаи, регламентированные законодательством, когда могут
выноситься предписания, например, в случае выявления нарушений положений комментируемого
Закона.
Пример 1. Предписание, запрещающее или ограничивающее отдельные операции на рынке
ценных бумаг. Основание вынесения: выявление нарушения профессиональным участником прав и
законных интересов инвесторов или в случае, если совершаемые профессиональным участником
действия создают угрозу правам и законным интересам инвесторов, профессиональному участнику
рынка ценных бумаг. Лицом правомочным на принятие решения о направлении организации
191
предписания о запрете или ограничении операций является заместитель руководителя ФСФР России
(РО ФСФР России) в соответствии с распределением обязанностей. Срок действия предписания о
запрете или ограничении операций на рынке ценных бумаг не может превышать 6 месяцев.
Пример 2. Предписание ФСФР России о предоставлении (недостающих) документов.
Документы, затребованные предписанием, должны быть предоставлены в ФСФР России (в Управление
надзора) в срок, указанный в предписании, но не более 15 рабочих дней.
В случае направления организации предписания о предоставлении недостающих документов
ФСФР России (РО ФСФР России) принимает решение в отношении организации в срок, не
превышающий 15 дней с даты получения от организации недостающих документов (или письма с
объяснениями относительно причин их непредоставления). В случае неисполнения организацией
предписания о предоставлении недостающих документов либо нарушения срока исполнения
предписания ФСФР России (РО ФСФР России) принимает решение в отношении организации в срок, не
превышающий 30 дней с даты направления такого предписания в установленном порядке в адрес
организации (п. 23 приказа Федеральной службы по финансовым рынкам от 13 ноября 2007 г. № 07107/пз-н «Об утверждении Административного регламента по исполнению Федеральной службой по
финансовым рынкам государственной функции контроля и надзора»).
Пример 3. Предписание ФСФР России (РО ФСФР России) об устранении нарушений
законодательства Российской Федерации. Цель вынесения: прекращение и (или) предотвращение в
дальнейшей деятельности выявленных при проведении проверки нарушений законодательства
Российской Федерации, например, нормативных правовых актов Российской Федерации,
регулирующих осуществление соответствующего вида деятельности на финансовом рынке;
законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Допускается указание на
необходимость устранения причин и условий, способствующих совершению нарушений, а также на
необходимость принятия мер, направленных на профилактику совершения нарушений в деятельности
организации.
Если нарушения, допущенные организацией, не могут быть устранены, организации
направляется предписание о принятии мер, направленных на недопущение совершения подобных
нарушений в дальнейшем (см. комментарий к ст. 46 комментируемого Закона).
Максимальный срок исполнения предписания — 30 дней с момента получения предписания (в
случае необходимости для устранения нарушений внесения изменений в учредительные документы
организации — не позднее 90 дней с момента получения предписания), и представить в ФСФР России
(РО ФСФР России) отчет об исполнении этого предписания в рабочий день, следующий за днем
исполнения предписания.
В противном случае решается вопрос о возможности продления сроков устранения нарушений в
случае наличия уважительных (объективных) причин, не позволивших в установленные сроки
устранить указанные нарушения; о наличии основания для направления нового и (или) повторного
предписания; о наличии основания для привлечения виновных лиц к ответственности.
Пример 4. Предписание, запрещающее все или часть операций специального депозитария.
Основаниями могут служить для вынесения такого предписания, в частности, такие нарушения как
неисполнение или ненадлежащее исполнение предписания федерального органа исполнительной власти
по рынку ценных бумаг об устранении нарушения или о представлении информации, объяснений,
192
документов, которые необходимы для осуществления функций указанного органа; приостановление
действия лицензии на осуществление депозитарной деятельности специализированного депозитария.
Решение о направлении организации предписания о запрете или ограничении операций
принимает руководитель ФСФР России (лицо, его замещающее). Срок действия предписания о запрете
всех или части операций устанавливается до устранения нарушений или прекращения обстоятельств,
послуживших основанием для направления предписания о соответствующем запрете, но не может
превышать 6 месяцев.
Информация о принятых по результатам работы Управления надзора решениях размещается на
официальном сайте (www.ffms.ru) ФСФР России в сети Интернет согласно перечню, установленному
пунктом 24.2 приказа Федеральной службы по финансовым рынкам от 13 ноября 2007 г. № 07-107/пз-н
«Об утверждении Административного регламента по исполнению Федеральной службой по
финансовым рынкам государственной функции контроля и надзора», ФЗ «О защите прав и законных
интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» и постановления Правительства РФ от 24 ноября 2009 г.
№ 953 «Об обеспечении доступа к информации о деятельности Правительства Российской Федерации и
федеральных органов исполнительной власти».
Статья 46. Меры, применяемые федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных
бумаг
1. В случае нарушения эмитентом облигаций с ипотечным покрытием, управляющим ипотечным
покрытием, специализированным депозитарием настоящего Федерального закона, других федеральных законов и
иных нормативных правовых актов Российской Федерации о ценных бумагах, нормативных правовых актов
федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, неисполнения предписания федерального
органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, отказа от предоставления информации, предоставления
неполной или недостоверной информации, а также ложной и вводящей в заблуждение информации федеральный
орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг имеет право требовать от указанных лиц устранения
выявленных нарушений, принимать меры, которые установлены законодательством Российской Федерации об
административных правонарушениях.
2. В случае неисполнения в установленный федеральным органом исполнительной власти по рынку
ценных бумаг срок предписания об устранении нарушений, а также в случае, если эти нарушения создали
реальную угрозу законным интересам владельцев ипотечных сертификатов участия, федеральный орган
исполнительной власти по рынку ценных бумаг вправе приостановить выдачу ипотечных сертификатов участия
на срок до шести месяцев.
Комментарий к ст. 46
1. К ответственности привлекается, согласно комментируемой статье, эмитент облигаций с
ипотечным покрытием, управляющий ипотечным покрытием, специализированный депозитарий.
Основание привлечения является исходя из диспозиции статьи:
1) нарушение федерального законодательства и иных нормативных правовых актов Российской
Федерации о ценных бумагах, нормативных правовых актов федерального органа исполнительной
власти по рынку ценных бумаг;
193
2) неисполнения предписания федерального органа исполнительной власти по рынку ценных
бумаг;
3) отказа от предоставления информации;
4) предоставления неполной или недостоверной информации, а также ложной и вводящей в
заблуждение информации.
ФСФР в связи установлением указанных фактов вправе требовать от эмитента облигаций с
ипотечным покрытием, управляющего ипотечным покрытием, специализированного депозитария
устранения выявленных нарушений, принять иные меры в соответствии с законодательством
Российской Федерации об административных правонарушениях.
В КоАП РФ в главе 15 предусмотрена административная ответственность за совершения
правонарушений в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг.
Ответственность выражается дифференцированно в установленных статьей ограничениях в виде
штрафа, дисквалификации, административным приостановлением деятельности, в ряде случае может
идти речь и приостановлении лицензируемого вида деятельности либо аннулирование у
специализированного депозитария лицензии на осуществление депозитарной деятельности.
Несоблюдение управляющим ипотечным покрытием, специализированным депозитарием
установленных комментируемым Законом требований, а также неустранение каждым из них нарушений
в установленные сроки являются основанием для приостановления или аннулирования у них
соответствующей лицензии либо отзыва лицензии на осуществление банковских операций у
управляющего ипотечным покрытием.
Например, воспрепятствование специализированным депозитарием акционерного
инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда
проведению федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков проверок
либо неисполнение или ненадлежащее исполнение предписаний федерального органа исполнительной
власти в области финансовых рынков влечет наложение административного штрафа на должностных
лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного
года до двух лет; на юридических лиц — от семисот тысяч до одного миллиона рублей (ст. 15.29
КоАП).
На основании ст. 19.5 КоАП РФ наступает ответственность за невыполнение в срок законного
предписания (постановления, представления, решения) органа (должностного лица), осуществляющего
государственный надзор (контроль), об устранении нарушений законодательства как общей нормы
устанавливающей административную ответственность. Санкция: административный штраф на граждан
в размере от трехсот до пятисот рублей; на должностных лиц — от одной тысячи до двух тысяч рублей
или дисквалификация на срок до трех лет; на юридических лиц — от десяти тысяч до двадцати тысяч
рублей. Согласно ч. 9 ст. 19.5 КоАП установлена специальная норма, предусматривающая основание
привлечение к административной ответственности за невыполнение в установленный срок законного
предписания федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков или его
территориального органа. В этом случае санкция предусматривает большую ответственность, а именно
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до
тридцати тысяч рублей; на юридических лиц — от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.
Если установлено непринятие по постановлению (представлению) органа (должностного лица),
рассмотревшего дело об административном правонарушении, мер по устранению причин и условий,
194
способствовавших совершению административного правонарушения уполномоченный орган вправе
наложить штраф на виновное лицо в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей.
Некоторые вопросы, связанные с привлечением к административной ответственности
рассмотрены в постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 24 октября 2006 г. № 18 «О некоторых
вопросах, возникающих у судов при применении Особенной части Кодекса Российской Федерации об
административных правонарушениях».
2. Специальным правилом устанавливается право ФСФР приостановить выдачу ипотечных
сертификатов участия. Срок приостановления не может превышать шести месяцев. Основание
приостановления является установленный юридический факт: неисполнение в установленный срок
предписания об устранении нарушений; нарушения создали реальную угрозу законным интересам
владельцев ипотечных сертификатов участия.
195
Глава 7. Заключительные положения
Статья 47. Порядок вступления в силу настоящего Федерального закона
Настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования.
Комментарий к ст. 47
1. Порядок вступления в силу комментируемого Закона, равно как и иного федерального
законодательного акта, регламентируется Федеральным законом от 14 июня 1994 г. № 5-ФЗ «О порядке
опубликования и вступления в силу федеральных конституционных законов, федеральных законов,
актов палат Федерального Собрания». Указанный закон определяет общий порядок приобретения
юридической силы законом, которые могут быть изменены применительно к отдельному закону.
В соответствии со ст. 6 названого закона федеральные законы вступают в силу одновременно на
всей территории Российской Федерации по истечении десяти дней после дня их официального
опубликования, если самими законами или актами палат не установлен другой порядок вступления их в
силу. Настоящим Законом установлен иной порядок приобретения юридической силы комментируемым
Законом — с момента его официального опубликования. Таким образом, в качестве
правопорождающего юридического факта выступает не истечение установленного законом срока, а
момент его официального опубликования, т.е. факт выхода первой публикации и текста
комментируемого нормативного акта. В этой связи принципиальное значение приобретает определение
момента приобретения силы применительно к установленным условиям.
2. Комментируемый Закон был опубликован в «Российской газете» от 18 ноября 2003 г. № 234
(дополнительный выпуск), в «Парламентской газете» от 19 ноября 2003 г. № 215-216, в Собрании
законодательства Российской Федерации от 17 ноября 2003 г. № 46 (часть II) ст. 4448. В свете
указанных обстоятельств принципиальное значение имеет определение источника официального
опубликования.
Официальным опубликованием федерального закона считается первая публикация его полного
текста в «Парламентской газете», «Российской газете», «Собрании законодательства Российской
Федерации» или первое размещение (опубликование) на «Официальном интернет-портале правовой
информации» (www.pravo.gov.ru).
«Парламентская газета» является официальным периодическим изданием Федерального
Собрания. Федеральные законы подлежат обязательному опубликованию в «Парламентской газете».
Федеральные законы могут быть опубликованы в иных печатных изданиях, а также доведены до
всеобщего сведения (обнародованы) по телевидению и радио, разосланы государственным органам,
должностным лицам, предприятиям, учреждениям, организациям, переданы по каналам связи,
распространены в машиночитаемой форме.
«Собрание законодательства Российской Федерации» является официальным периодическим
изданием, в котором публикуются федеральные законы.
«Официальный интернет-портал правовой информации» (www.pravo.gov.ru) является сетевым
изданием и входит в государственную систему правовой информации, функционирование которой
обеспечивает федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по выработке
государственной политики, нормативно-правовому регулированию, контролю и надзору в сфере
196
государственной охраны, президентской, правительственной и иных видов специальной связи и
информации. На «Официальном интернет-портале правовой информации» (www.pravo.gov.ru)
размещаются (опубликовываются) федеральные законы.
Размещение (опубликование) на «Официальном интернет-портале правовой информации»
(www.pravo.gov.ru) законов осуществляется в порядке, устанавливаемом Президентом РФ. Законы и
иные документы могут быть опубликованы также в виде отдельного издания.
Таким образом, комментируемый Закон вступил в силу с 17 ноября 2003 г., т.е. с момента его
первичной публикации в Собрании законодательства РФ. С указанного момента нормы
комментируемого Закона подлежат применению на всей территории РФ, в отношении всех субъектов
без каких-либо исключений. При этом следует учитывать, что закон обратной силы не имеет, т.е. на
отношения, возникшие до его вступления в силу, он не распространяется.
197
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]