Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Комментарий к Федеральному закону от 11 ноября 2003 г. № 152-ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах»
.pdf
«АИЖК» (далее — Стандарты), могут не предоставлять возможности заемщикам получить
ипотечный жилищный кредит в том же объеме и на тот же срок без осуществления личного
страхования заемщиков. Согласно ст. 343 ГК РФ залогодатель, в случае если у него находится
заложенное имущество, обязан, если иное не предусмотрено законом или договором, страховать за
свой счет заложенное имущество в полной его стоимости от рисков утраты и повреждения, а если
полная стоимость имущества превышает размер обеспеченного залогом требования, — на сумму не
ниже размера требования. Право кредитора требовать от заемщика заключения договоров по иным
видам страхования законодательством Российской Федерации не установлены.
Кроме того, согласно п. 2 ст. 935 ГК РФ обязанность страховать свою жизнь или здоровье не
может быть возложена на гражданина по закону. Следовательно, при получении ипотечного
жилищного кредита (займа) согласно законодательству Российской Федерации у заемщика перед
кредитором возникает обязанность застраховать только предмет залога. В соответствии с п. 5 ч. 1
ст. 11 ФЗ «О защите конкуренции» запрещаются соглашения между хозяйствующими субъектами или
согласованные действия хозяйствующих субъектов на товарном рынке, если такие соглашения или
согласованные действия приводят или могут привести к навязыванию контрагенту условий договора,
невыгодных для него или не относящихся к предмету договора.
Таким образом, соглашение между кредитной и страховой организациями, обязывающее
сторону (стороны) такого соглашения требовать от заемщика страховать иные риски, чем риск
утраты или повреждения заложенного имущества, может рассматриваться как соглашение,
ограничивающее конкуренцию на рынке банковских услуг, поскольку оно приводит или может привести
к навязыванию заемщикам условий кредитного договора, не выгодных для них или не относящихся к
предмету договора, что запрещено п. 5 ч. 1 ст. 11 ФЗ «О защите конкуренции».
Результатом рассмотрения этого дела явилось решение о признании ОАО «АИЖК» и других
организаций нарушившими п. 1, 4 ч. 1 ст. 11 ФЗ «О защите конкуренции», в части заключения
соглашений, которые привели (могли привести) к установлению тарифов на страховую услугу при
страховании имущественных и иных интересов заемщиков по программа ипотечного жилищного
кредитования ОАО «АИЖК», а также экономически и технологически не обоснованному отказу ОАО
«АИЖК» и заемщиков от заключения соглашений со страховщиками (см. URL:
http://fas.gov.ru/solutions/solutions_25212.html).
Пример 2. Аналогичное дело было рассмотрено в отношении АКБ «Абсолют Банк « (ЗАО) и 17
страховыми организациями о нарушении антимонопольного законодательства. Решением по делу № 1
11/108-09 установлено нарушение п. 5 ч. 1 ст. 11 ФЗ «О защите конкуренции» в части заключения
соглашений, которые приводят (могут привести) к навязыванию заемщику условий договора
ипотечного кредитования, невыгодных для него и не относящихся к предмету договора (см. URL:
http://fas.gov.ru/solutions/solutions_27480.html).
Пример 3. Свердловское УФАС признало в действиях ЗАО «КБ «Дельта Кредит» факт
нарушения ч. 3 ст. 11 ФЗ «О защите конкуренции» (см. URL: http://fas.gov.ru/fas-news/fas-
news_25632.html). Суть нарушения состоит в координации экономической деятельности кредитных
организаций путем разработки Стандартов ипотечного кредитования ЗАО «КБ «Дельта Кредит» и
их продвижения в форме заключения соглашений с банками об использовании этих Стандартов, под
условием выполнения которых выкупаются закладные у кредитных организаций. Действия Банка
приводили к навязыванию заемщикам (залогодателям, страхователям) условий договоров кредита, не
относящихся к предмету договора и невыгодных для них, и ограничивают конкуренцию на рынке
171
рефинансирования (услуг финансовых агентов). Так, заемщики (залогодатели, страхователи) должны
были осуществлять страхование жизни и потери трудоспособности, а также риска утраты права
собственности.
Значение этих и иных подобных актов реагирования антимонопольным органом состоит
способствовании банками расширения линейки ипотечных продуктов. У кредитных учреждений
должна быть предусмотрена возможность выдачи ипотечных кредитов, которые не подразумевают
обязательного страхования жизни заемщика.
ФАС России осуществляет функции по недопущению экономической концентрации на рынке
ипотечного кредитования, которое в частности выражается в принятии решений по уведомлениям и
ходатайствам хозяйствующих субъектов, осуществляющих свою деятельность на рынке ипотечного
кредитования. Так, принято решение по результатам рассмотрения уведомления о приобретении ООО
«ТКС-Управление» прав, позволяющих осуществлять функции исполнительного органа ЗАО
«Ипотечный агент МБРР», основным видом деятельности которого является приобретение требований
по кредитам (займам), обеспеченным ипотекой, и (или) закладных) о принятии уведомления к
сведению.
Государственный контроль (регулирование) на рынке ипотечных ценных бумаг вправе
осуществлять в пределах своей компетенции, следующие органы власти: Правительство РФ,
Министерство финансов России, Федеральная служба по финансовым рынкам РФ, Центральный банк
Российской Федерации, Федеральная антимонопольная служба РФ. Между тем государственный
контроль на рынке ипотечных ценных бумаг за деятельностью по выпуску ипотечных ценных бумаг,
ипотечных агентов и управляющих ипотечным покрытием осуществляется Федеральной службой по
финансовым рынкам РФ и Центральным банком Российской Федерации.
2. Согласно приказу Федеральной службы по финансовым рынкам от 4 октября 2011 г. № 1146/пз-н «Об утверждении Положения о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных
бумаг» регулируется состав, порядок и сроки обязательного раскрытия информации акционерным
обществом, раскрытия информации на этапах процедуры эмиссии эмиссионных ценных бумаг (далее —
ценные бумаги), раскрытия информации в форме проспекта ценных бумаг, сводной бухгалтерской
(консолидированной финансовой) отчетности эмитента ценных бумаг, ежеквартального отчета
эмитента ценных бумаг (далее — ежеквартальный отчет) и сообщений о существенных фактах эмитента
ценных бумаг (далее — сообщения о существенных фактах), а также устанавливает требования к
порядку раскрытия эмитентами иной информации об исполнении обязательств эмитента и
осуществлении прав по размещаемым (размещенным) ценным бумагам. Так, ежеквартальный отчет
эмитента облигаций с ипотечным покрытием в срок не позднее 45 дней с даты окончания отчетного
квартала представляется в регистрирующий орган, а ежеквартальный отчет эмитента облигаций с
ипотечным покрытием, являющегося кредитной организацией, — также в федеральный орган
исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
Раскрытие информации в форме сообщения о существенном факте должно осуществляться
путем опубликования сообщения о существенном факте в следующие сроки с момента наступления
существенного факта: в ленте новостей — не позднее одного дня; на странице в сети Интернет — не
позднее двух дней и в течение не менее 12 месяцев с даты истечения срока, установленного настоящим
Положением для его опубликования в сети Интернет, а если он опубликован в сети Интернет после
истечения такого срока, — с даты его опубликования в сети Интернет. Особенности раскрытия
172
информации эмитентами облигаций с ипотечным покрытием предусмотрены в гл. 10 приказа
Федеральной службы по финансовым рынкам от 4 октября 2011 г. № 11-46/пз-н.
173
Статья 43. Права федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг
1. Федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг вправе:
устанавливать требования к размеру собственных средств ипотечных агентов и порядок его расчета;
регулировать деятельность ипотечных агентов, управляющих ипотечным покрытием и
специализированных депозитариев ипотечного покрытия в соответствии с настоящим Федеральным законом;
устанавливать требования, направленные на предупреждение конфликта интересов управляющих
ипотечным покрытием и специализированных депозитариев;
абзац пятый утратил силу со дня официального опубликования Федерального закона от 30 ноября 2011 г.
№ 362-ФЗ;
устанавливать квалификационные требования к работникам управляющих ипотечным покрытием,
специализированных депозитариев, а также требования к профессиональному опыту лиц, осуществляющих
функции единоличного исполнительного органа управляющих ипотечным покрытием и специализированных
депозитариев;
устанавливать требования к порядку погашения ипотечных сертификатов участия, в том числе к
определению суммы, выплачиваемой при погашении ипотечных сертификатов участия;
осуществлять контроль за деятельностью ипотечных агентов, управляющих ипотечным покрытием,
специализированных депозитариев;
абзац девятый утратил силу со дня официального опубликования Федерального закона от 30 ноября
2011 г. № 362-ФЗ;
контролировать соблюдение настоящего Федерального закона, рассматривать жалобы граждан и
юридических лиц, связанные с нарушениями настоящего Федерального закона;
осуществлять проверку деятельности ипотечных агентов, управляющих ипотечным покрытием,
специализированных депозитариев;
утверждать правила ведения реестра владельцев ипотечных сертификатов участия;
направлять ипотечным агентам, управляющим ипотечным покрытием, специализированным
депозитариям предписания об устранении нарушений настоящего Федерального закона, нормативных правовых
актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг и устанавливать сроки устранения
таких нарушений;
обращаться в суд с требованием о ликвидации юридических лиц, осуществляющих предусмотренную
настоящим Федеральным законом деятельность без соответствующих лицензий или деятельность, не
разрешенную им в соответствии с настоящим Федеральным законом либо в установленном им порядке;
обращаться в суд с иском в интересах владельцев ипотечных ценных бумаг в случае нарушения их прав,
предусмотренных настоящим Федеральным законом;
устанавливать порядок определения размера ипотечного покрытия;
устанавливать дополнительные требования к составу сведений и правила ведения реестра ипотечного
покрытия;
устанавливать дополнительные требования к структуре и минимальному размеру ипотечного покрытия;
осуществлять иные предусмотренные настоящим Федеральным законом полномочия;
обращаться в Центральный банк Российской Федерации с предложением о принятии установленных
федеральными законами мер воздействия, включая отзыв лицензии на осуществление банковских операций, к
кредитной организации - управляющему ипотечным покрытием в случае несоблюдения ею требований
настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской
Федерации, а также неустранения ею нарушений в установленные сроки.
2. Сотрудники федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, уполномоченные
федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг в установленном им порядке, в целях
исполнения служебных обязанностей имеют право беспрепятственного доступа в помещения эмитентов
174
облигаций с ипотечным покрытием, управляющих ипотечным покрытием, специализированных депозитариев,
регистраторов и ознакомления на основании запроса в письменной форме с необходимыми документами и
информацией, которые указаны в представленном запросе, при условии неразглашения ими государственной,
служебной и коммерческой тайны.
Эмитенты облигаций с ипотечным покрытием, управляющие ипотечным покрытием,
специализированные депозитарии, регистраторы обязаны представлять в федеральный орган исполнительной
власти по рынку ценных бумаг документы, иную информацию и давать в письменной и (или) устной форме
объяснения, необходимые для осуществления деятельности федерального органа исполнительной власти по
рынку ценных бумаг.
Комментарий к ст. 43
1. Министерство финансов Российской Федерации осуществляет следующие полномочия: на
основании и во исполнение Конституции РФ, федеральных конституционных законов, федеральных
законов, актов Президента РФ и Правительства РФ Министерство принимает некоторые нормативные
правовые акты. Например, устанавливающие квалификационные требования к работникам
профессиональных участников рынка ценных бумаг, к работникам управляющих ипотечным
покрытием, специализированных депозитариев ипотечного покрытия, к работникам управляющей
компании акционерного инвестиционного фонда и специализированного депозитария акционерного
инвестиционного фонда, к лицам, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа
негосударственного пенсионного фонда, к контролерам (руководителям службы внутреннего контроля)
негосударственного пенсионного фонда (п. 5.2.29.1.2. постановления Правительства РФ от 29 августа
2011 г. № 717 «О некоторых вопросах государственного регулирования в сфере финансового рынка
Российской Федерации»).
В соответствии с постановлением Правительства РФ от 9 апреля 2004 г. № 206 «Вопросы
Федеральной службы по финансовым рынкам» Федеральная служба по финансовым рынкам является
федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по контролю и надзору на
финансовых рынках, включая контроль и надзор за страховой деятельностью. Руководство
Федеральной службой по финансовым рынкам осуществляет Правительство РФ.
ФСФР России является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим
функции по нормативно-правовому регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков
(за исключением банковской и аудиторской деятельности), в том числе по контролю и надзору в сфере
страховой деятельности, кредитной кооперации и микрофинансовой деятельности, деятельности
товарных бирж, биржевых посредников и биржевых брокеров, формирования и инвестирования средств
пенсионных накоплений, в том числе включенных в выплатной резерв, обеспечению государственного
контроля за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о противодействии
неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком (см.
постановление Правительства РФ от 29 августа 2011 г. № 717).
Помимо указанных нормативно-правовых актов ФСФР руководствуется в своей деятельности
следующими подзаконными актами: Конституцией РФ, федеральными конституционными законами,
федеральными законами, актами Президента Российской Федерации, международными договорами
Российской Федерации, актами Правительства РФ (в частности, постановлением от 3 марта 2012 г.
№ 179 «О представлении годовой консолидированной финансовой отчетности», постановлением от 26
175
апреля 2011 г. № 326 «О некоторых вопросах деятельности федеральных органов исполнительной
власти в сфере финансовых рынков», постановлением от 10 марта 2007 г. № 152 «О федеральном органе
исполнительной власти, уполномоченном осуществлять государственное регулирование в области
долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости»,
постановлением от 4 ноября 2003 г. № 669 «Об уполномоченном федеральном органе исполнительной
власти, осуществляющем государственное регулирование деятельности негосударственных пенсионных
фондов по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и
профессиональному пенсионному страхованию, надзор и контроль за указанной деятельностью»,
постановлением от 2 апреля 2003 г. № 190 «Об уполномоченном федеральном органе исполнительной
власти по регулированию, контролю и надзору в сфере формирования и инвестирования средств
пенсионных накоплений» и др.).
2. Федеральная служба по финансовым рынкам осуществляет следующие полномочия в
установленной сфере деятельности:
1) согласовывает требования к размеру и порядку расчета собственных средств ипотечных
агентов, принимаемые Министерством финансов Российской Федерации;
2) согласовывает с Министерством финансов Российской Федерации требования,
направленные на предупреждение конфликта интересов управляющих компаний акционерных
инвестиционных фондов, специализированных депозитариев акционерных инвестиционных фондов и
акционеров акционерных инвестиционных фондов (владельцев инвестиционных паев); требования,
направленные на предупреждение конфликта интересов управляющих ипотечным покрытием и
специализированных депозитариев ипотечного покрытия;
3) проводит проверки эмитентов, акционерных инвестиционных фондов, субъектов
отношений по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, субъектов
отношений по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному
страхованию и профессиональному пенсионному страхованию, ипотечных агентов, управляющих
ипотечным покрытием и специализированных депозитариев ипотечного покрытия;
4) выдает предписания эмитентам, профессиональным участникам рынка ценных бумаг,
акционерным инвестиционным фондам, управляющим компаниям, специализированным депозитариям,
агентам по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев, регистраторам акционерных
инвестиционных фондов, лицам, осуществляющим ведение реестров владельцев инвестиционных паев,
субъектам отношений по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений,
субъектам отношений по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному
страхованию и профессиональному пенсионному страхованию, субъектам страхового дела, ипотечным
агентам, управляющим ипотечным покрытием и специализированным депозитариям ипотечного
покрытия, бюро кредитных историй, жилищным накопительным кооперативам, кредитным
потребительским кооперативам, микрофинансовым организациям, иным физическим и юридическим
лицам в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также саморегулируемым
организациям, созданным в соответствующей сфере деятельности;
5) запрещает или ограничивает на срок до 6 месяцев проведение профессиональным
участником рынка ценных бумаг отдельных операций на рынке ценных бумаг.
Приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 15 декабря 2009 г. № 09-58/пз-н «Об
утверждении Положения о порядке погашения ипотечных сертификатов участия» установлены
требования к порядку погашения ипотечных сертификатов участия, в том числе к определению
176
суммы, выплачиваемой при погашении ипотечных сертификатов участия. Этим актом установлено, что
погашение ипотечных сертификатов участия осуществляется только после истечения срока действия
договора доверительного управления ипотечным покрытием и исполнения обязанности по выплате
владельцам ипотечных сертификатов участия денежных средств за счет платежей, полученных по
обязательствам, требования по которым составляют ипотечное покрытие.
Погашение допускается двумя способами:
1) внесением расходных записей по лицевым счетам в реестре владельцев ипотечных
сертификатов участия;
2) расходных записей по счетам депо (если учет прав осуществлялся на счетах депо
профессиональными участниками рынка ценных бумаг).
Сумма денежных средств, подлежащая выплате владельцам ипотечных сертификатов участия
при их погашении, определяется исходя из суммы денежных средств, составляющих ипотечное
покрытие на дату истечения срока действия договора доверительного управления ипотечным
покрытием. Выплата этих сумм осуществляется после удержания вознаграждения, причитающегося
управляющему ипотечным покрытием, специализированному депозитарию ипотечного покрытия и
регистратору, осуществляющему ведение реестра владельцев ипотечных сертификатов участия, а также
расходов, связанных с доверительным управлением ипотечным покрытием пропорционально
количеству принадлежащих ипотечных сертификатов участия;
6) осуществляет контроль за деятельностью ипотечных агентов, управляющих
ипотечным покрытием, специализированных депозитариев. Например, на основании решения
Федеральной службы по финансовым рынкам от 14 августа 2012 г. был зарегистрирован отчет об итогах
выпуска неконвертируемых документарных процентных жилищных облигаций с ипотечным покрытием
на предъявителя класса «А» ЗАО «Ипотечный агент Уралсиб 01» (г. Москва), размещенных путем
открытой подписки, государственный регистрационный номер выпуска 4-01-77771-Hот 26 июня 2012
(см. URL: http://www.ffms.ru/ru/press/releases/index.php?id_3=8638&year_3=2012&month_3=8);
7) контролирует соблюдение комментируемого ФЗ, рассматривает жалобы граждан и
юридических лиц. Организации, иные лица имеют право на обжалование действий (бездействия)
должностных лиц ФСФР России, РО ФСФР России в досудебном и судебном порядке. Контроль
деятельности РО ФСФР России осуществляет ФСФР России. Руководство ФСФР России осуществляет
Правительство РФ.
Проверяемые организации вправе обжаловать действия (бездействие) должностных лиц:
инспекторов — руководителю группы инспекторов; руководителя группы инспекторов — начальнику
Управления надзора (руководителю РО ФСФР России или его заместителям); РО ФСФР России (его
отдельных работников) — ФСФР России; ФСФР России (его отдельных работников) — руководителю
ФСФР России, Правительству РФ. ФСФР России рассматривает жалобы и обращения в соответствии с
законодательством Российской Федерации и нормативными правовыми актами ФСФР России (см. п. 26
приказа Федеральной службы по финансовым рынкам от 13 ноября 2007 г. № 07-107/пз-н «Об
утверждении Административного регламента по исполнению Федеральной службой по финансовым
рынкам государственной функции контроля и надзора»).
Заявление (обращение, жалоба) должностного лица проверяемой организации должно быть
рассмотрено руководителем группы инспекторов в срок не более 5 рабочих дней с даты получения
такого заявления. Заявление (обращение, жалоба) об обжаловании действий руководителя группы
инспекторов, РО ФСФР России и (или) его отдельных работников должно быть рассмотрено в срок не
177
более 30 дней с даты поступления такого заявления в ФСФР России. Заявитель информируется обо всех
принятых по его заявлению решениях.
Так, ФСФР осуществляет контроль за приобретением акций открытыми акционерными
обществами, предоставляет сведения в открытом доступе на официальном сайте службы по
ограничению проведения операций участниками финансового рынка в отношении ООО
«ЦентрИнвестФинанс» было вынесено предписание о запрете на проведение всех операций с
финансовыми инструментами 5 октября 2011 года; ЗАО «Единый регистратор» — запрет на шесть
месяцев с даты получения предписания (дата направления предписания — 28 августа 2012), не
осуществлять проведение операций в реестре владельцев ценных бумаг ОАО «Контур» (см. URL:
http://www.ffms.ru/ru/enforcement/restrictions).
На основании сведений представленных в Аналитической справке о работе ФСФР России с
письменными обращениями граждан и общественных объединений вкладчиков и.о. руководителя
ФСФР России С.К. Харламовым в 2012 году из Администрации Президента Российской Федерации в
ФСФР России поступило 1948 обращений граждан, из них 456 обращений — в 4 квартале 2012 года, из
них на контроль взято 1938 обращений, что составляет 99% от общего количества обращений,
поступивших из Администрации Президента Российской Федерации, в том числе 452 обращения,
поступившие в 4 квартале 2012 года. Общее количество обращений граждан, поступивших из
Администрации Президента Российской Федерации в 2012 году увеличилось на 12%, но в 4 квартале
2012 года сократилось на 30% по сравнению с аналогичным периодом 2011 года (см. URL:
http://www.ffms.ru/ru/about/poulation/analytical_reports/index.php?id_4=260);
8) выступает истцом и ответчиком в суде, пользуется процессуальными правами.
В данном случае представляют интерес Решение Верховного Суда РФ от 16 мая 2008 г.
№ ГКПИ08-1154 и определение Кассационной коллегии Верховного Суда РФ от 22 июля 2008 г.
№ КАС08-379. Суть возникшего спора в том, что пунктом 2.2 приказа Федеральной службы по
финансовым рынкам от 27 декабря 2007 г. № 07-113/пз-н «О требованиях к порядку ведения реестра
владельцев именных ценных бумаг эмитентами именных ценных бумаг» (далее — Приказ)
предусмотрено, что при ведении реестра владельцев именных ценных бумаг эмитентами таких ценных
бумаг в штате эмитента должно быть не менее одного работника, имеющего квалификационный
аттестат специалиста финансового рынка по ведению реестра владельцев ценных бумаг. ООО
«Управляющая компания «Независимые директора» обратилось в Верховный Суд Российской
Федерации с заявлением о признании пункта 2.2 приказа недействующим, ссылаясь на его
несоответствие статьям 8, 42 ФЗ «О рынке ценных бумаг» и статье 44 ФЗ «Об акционерных
обществах».
ООО «Управляющая компания «Независимые директора» приняла решение о реорганизации
общества в форме преобразования в закрытое акционерное общество. В связи с этим принимая
положения приказа эмитента понесет необоснованные расходы по содержанию специалиста, поскольку
условие о наличии в штате эмитента именных ценных бумаг (независимо от количества владельцев
акций, когда в акционерном обществе — число акционеров более 50; и когда число владельцев ценных
бумаг превышает 500) не менее одного работника, имеющего квалификационный аттестат специалиста
финансового рынка по ведению реестра именных ценных бумаг, влечет за собой необходимость найма
(аттестации) указанного работника либо передачи эмитентом функций по ведению реестра именных
ценных бумаг профессиональному участнику рынка ценных бумаг. Это является статьей
178
дополнительных финансовых издержек эмитента. Обязанность такая в законодательстве не
предусмотрена.
Суд пришел к выводам по результатам рассмотрения дела по существу, что Федеральная служба
по финансовым рынкам в приказе распространила квалификационное требование, необходимое для
выдачи профессиональному участнику рынка ценных бумаг лицензии на осуществление деятельности
по ведению реестра, на эмитентов, что не может быть признано правомерным. В законе такое условие
для осуществления эмитентами деятельности по ведению реестра не установлено. Таким образом,
оспариваемое предписание приказа устанавливает не обязательное требование к порядку ведения
реестра, а фактически накладывает на эмитентов, ведущих самостоятельно реестр владельцев именных
ценных бумаг, дополнительную обязанность, не предусмотренную законом, ограничивая их право на
самостоятельное ведение реестра. Полномочий по принятию таких нормативных правовых актов
Федеральная служба по финансовым рынкам не имеет.
Верховный Суд РФ решил заявление общества с ограниченной ответственностью «Управляющая
компания «Независимые директора» удовлетворить — признать недействующим со дня вступления
решения суда в законную силу пункт 2.2 приказа Федеральной службы по финансовым рынкам от 27
декабря 2007 г. № 07-113/пз-н «О требованиях к порядку ведения реестра владельцев именных ценных
бумаг эмитентами именных ценных бумаг». Кассационная коллегия Верховного Суда Российской
Федерации определила решение Верховного Суда Российской Федерации от 16 мая 2008 года оставить
без изменения, а кассационную жалобу Федеральной службы по финансовым рынкам — без
удовлетворения (см. URL: http://www.klerk.ru/law/articles/122591).
В другом случае, ВАС РФ было рассмотрено заявление ОАО «Сбербанк России» о признании
недействующими пунктов 5.1. 5.2 и 12.3 Положения о депозитарной деятельности в Российской
Федерации утвержденного постановлением ФКЦБ России от 16 октября 1997 г. № 36 «Об утверждении
Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, установления порядка введения его
в действие и области применения» как несоответствующих ст. 28.1 Закона РФ «О залоге». Решением
ВАС РФ от 5 февраля 2013 года по делу № ВАС-16758/12 в удовлетворении заявленных требований
отказано (см. URL: http://www.ffms.ru/ru/legislation/decisions/?year_3=2013);
9) осуществляет проверку деятельности: 1) ипотечных агентов; 2) управляющих ипотечным
покрытием; 3 специализированных депозитариев. Органы Федеральной службы по финансовым рынкам
наделены правом приостанавливать эмиссию ценных бумаг, запрещать или ограничивать на срок до
шести месяцев проведение профессиональным участником отдельных операций на рынке ценных
бумаг, выдавать предписания, обращается в суд (арбитражный суд) с исками (заявлениями), в том числе
с исками (заявлениями), предъявление которых в соответствии с законодательством РФ может
осуществляться уполномоченным федеральным органом исполнительной власти по регулированию,
контролю и надзору в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений,
рассматривать дела об административных правонарушениях, отнесенные в соответствии с КоАП РФ к
компетенции федерального органа исполнительной власти, уполномоченного в области рынка ценных
бумаг, а также применяет меры ответственности, установленные административным
законодательством.
Например, решением Федеральной службы по финансовым рынкам от 21 февраля 2013 года
отказано в выдаче лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление
деятельности по управлению ценными бумагами обществу с ограниченной ответственностью
«Управляющая компания «Джи Пи Ай» (г. Москва) (см. URL:
179
http://www.ffms.ru/ru/press/releases/index.php?id_3=8989&year_25=2013&month_25=2&afrom_27=31 мая
2012&ato_27=31 мая 2012). Решением РО ФСФР России в ЮФО от 27 февраля 2013 приостановлена
эмиссия обыкновенных именных бездокументарных акций ЗАО «ОРЕХПРОМ» (г. Краснодар); эмиссия
обыкновенных именных бездокументарных акций ЗАО «Южный Машиностроительный Холдинг» (г.
Ростов-на-Дону) (см. URL: http://www.fsfrufo.ru/index.php/page/1756);
10) утверждает правила ведения реестра владельцев ипотечных сертификатов участия в
порядке, предусмотренном приказом Федеральной службы по финансовым рынкам «Об утверждении
Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовым рынкам
государственной услуги по регистрации регламентов специализированных депозитариев
инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов,
правил ведения реестра владельцев инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, изменений и
дополнений в них, а также по утверждению правил ведения реестра владельцев ипотечных
сертификатов участия и изменений и дополнений в них» от 5 июня 2012 г. № 12-38/пз-н.
Реестр зарегистрированных правил доверительного управления ипотечным покрытием по
состоянию на 27 февраля 2013 года включает: двух управляющих ипотечным покрытием (ЗАО
«Управляющая компания ГФТ КАПИТАЛ» и ООО «Управляющая компания «Коммершиал проперти
траст»), а также лицо, ведущее реестр владельцев ипотечных сертификатов участия (ЗАО
«Компьютершер Регистратор») (см. URL: http://www.ffms.ru/ru/contributors/polled_investment/rorrfm).
Заявителем при утверждении правил ведения реестра владельцев ипотечных сертификатов
участия и изменений и дополнений в них может быть только юридическое лицо, имеющее лицензию на
осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг (п. 4 приказа от 5 июня
2012 г. № 12-38/пз-н). Сведения о предоставлении государственной услуги размещаются в
информационной системе «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» по
адресу: URL: http://www.gosuslugi.ru в разделе «Юридическим лицам».
Письменные запросы или запросы в виде электронного обращения по адресу в сети Интернет:
URL: http://www.fcsm.ru на получение форм заявлений, необходимых для предоставления
государственной услуги, исполняются ФСФР России в срок не позднее 5 рабочих дней с даты
регистрации Управлением делами и архива ФСФР России (далее — УД) указанного запроса, а запросы
на получение разъяснений по порядку предоставления государственной услуги исполняются ФСФР
России в срок не позднее 30 дней с даты регистрации УД указанного запроса (п. 9-10 приказа от 5 июня
2012 г. № 12-38/пз-н). Срок регистрации — до 3 рабочих дней со дня их поступления в ФСФР России
(п. 37 приказа от 5 июня 2012 г. № 12-38/пз-н). Максимальный срок ожидания в очереди при подаче
заявления о предоставлении государственной услуги и при получении результата предоставления
государственной услуги не должен превышать 20 минут.
Государственная услуга включает в себя регистрацию регламента специализированного
депозитария и утверждение правил ведения реестра владельцев ипотечных сертификатов участия и
изменений и дополнений в них (п. 16 приказа от 5 июня 2012 г. № 12-38/пз-н). Отказ ФСФР в
предоставлении рассматриваемой услуги недопустим (п. 19 приказа от 5 июня 2012 г. № 12-38/пз-н),
основания приостановления отсутствуют (п. 22 от 5 июня 2012 г. № 12-38/пз-н). Срок предоставления
государственной услуги составляет не более 30 дней с даты регистрации УД заявления о
предоставлении государственной услуги;
11) направляет ипотечным агентам, управляющим ипотечным покрытием,
специализированным депозитариям предписания об устранении нарушений комментируемого
180
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]