Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Комментарий к Федеральному закону от 11 ноября 2003 г. № 152-ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах»
.pdf
Закона, нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку
ценных бумаг и устанавливает сроки устранения таких нарушений. Так, 28 декабря 2012 года в
отношении ЗАО «Единый регистратор», а 27 июля 2012 года ООО «Евроазиатский Регистратор» по
результатам плановой выездной проверки деятельности в связи с выявлением в их деятельности
нарушений законодательства Российской Федерации было принято решение о направлении в адрес
этих лиц предписания об устранении нарушений законодательства и принятии мер, направленных на
недопущение подобных нарушений в дальнейшей деятельности (см. URL:
http://www.ffms.ru/ru/enforcement/inspectionresult/index.php?id_4=218);
12) обращается в суд с требованием о ликвидации юридических лиц. Основаниями такого
обращения могут быть следующие обстоятельства: 1) осуществление деятельности без лицензий; 2)
осуществление деятельности, не разрешенной комментируемым Законом; 3) нарушение установленного
порядка осуществления деятельности;
13) обращается в суд с иском в интересах владельцев ипотечных ценных бумаг в случае
нарушения их прав, в частности на информирование владельцев ипотечных ценных бумаг; на долю
владельца в праве общей собственности на ипотечное покрытие; права требовать надлежащего
доверительного управления ипотечным покрытием от управляющего ипотечным покрытием; права
участвовать в общем собрании владельцев ипотечных сертификатов участия; права на получение
(прием) платежей по обязательствам, требования по которым составляют ипотечное покрытие, или
выплат по ипотечным сертификатам участия, входящим в состав ипотечного покрытия (см. ч. 7 ст. 36, ч.
2 ст. 46 и др. комментируемого Закона);
14) устанавливает порядок определения размера ипотечного покрытия. Согласно приказу
Федеральной службы по финансовым рынкам от 1 ноября 2005 г. № 05-59/пз-н «Об утверждении
Положения о порядке определения размера ипотечного покрытия» устанавливается порядок
определения размера: 1) ипотечного покрытия, залогом которого обеспечивается исполнение
обязательств полностью или в части по облигациям с ипотечным покрытием; 2) ипотечного покрытия,
доля в праве общей долевой собственности на которое удостоверяется ипотечными сертификатами
участия. Размер обеспеченного ипотекой требования, в том числе удостоверенного закладной,
признается равным неисполненной части обязательства по возврату основной суммы долга и (или) по
уплате процентов в соответствии с условиями кредитного договора или договора займа;
15) устанавливает дополнительные требования к составу сведений и правила ведения
реестра ипотечного покрытия, содержащиеся в приказе Федеральной службы по финансовым
рынкам от 1 ноября 2005 г. № 05-60/пз-н «Об утверждении Положения о деятельности
специализированных депозитариев ипотечного покрытия и Правил ведения реестра ипотечного
покрытия». На основании п. 1.2 указанного приказа под ведением реестра понимается сбор, фиксация,
обработка, хранение и предоставление данных, составляющих реестр, осуществляется путем:
1) получения документов, являющихся основанием для внесения записей в реестр и
предоставления информации из реестра, а также иных документов в соответствии с настоящими
Правилами и регламентом специализированного депозитария;
2) внесения записей в реестр;
3) предоставления информации из реестра;
4) хранения документов, являющихся основанием для внесения записей в реестр, предоставления
информации из реестра и иных документов, поступающих специализированному депозитарию
ипотечного покрытия при осуществлении ведения реестра.
181
Обмен документами между специализированным депозитарием, эмитентом облигаций с
ипотечным покрытием или управляющим ипотечным покрытием и владельцами ипотечных ценных
бумаг осуществляется в порядке, установленном регламентом специализированного депозитария. Этим
актом регламентируются и иные вопросы, отнесенные в соответствии с законодательством к разработке
депозитарием и требующие регистрации в ФСФР.
Сведения, вносимые в реестр, обязательно должны содержать следующую информацию об
эмитенте (управляющем) и выпуске (дополнительном выпуске) облигаций с ипотечным покрытием
(ипотечных сертификатах участия):
1) полное и сокращенное фирменные наименования эмитента (управляющего) в соответствии с
его учредительными документами;
2) основной государственный регистрационный номер и дата государственной регистрации
эмитента (управляющего), наименование органа, осуществившего государственную регистрацию
эмитента (управляющего);
3) идентификационный номер налогоплательщика эмитента (управляющего);
4) дата выдачи и номер лицензии на осуществление банковских операций эмитента
(управляющего), являющегося кредитной организацией;
5) дата предоставления и номер лицензии на осуществление деятельности по управлению
инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными
фондами управляющего, не являющегося кредитной организацией;
6) дата государственной регистрации и государственный регистрационный номер выпуска
(дополнительного выпуска) облигаций с ипотечным покрытием (дата и номер регистрации
Федеральной службой по финансовым рынкам правил доверительного управления ипотечным
покрытием и индивидуальное обозначение ипотечных сертификатов участия).
Реестр должен содержать информацию еще также о размере ипотечного покрытия; об
имуществе, составляющем ипотечное покрытие. Сведения об имуществе, составляющем ипотечное
покрытие включаю в себя сведения о требовании по обеспеченному ипотекой обязательству из
кредитного договора или договора займа, в том числе требовании, удостоверенном закладной; об
ипотечных сертификатах участия; о государственных ценных бумагах; о недвижимом имуществе; о
денежных средствах. Включение (исключение, изменение) имущества в состав ипотечного покрытия
осуществляется путем внесения в реестр соответствующей записи;
16) устанавливает дополнительные требования к структуре и минимальному размеру
ипотечного покрытия;
17) осуществляет иные предусмотренные комментируемым Законом полномочия
(например, устанавливает порядок раскрытия информации связанной с деятельностью управляющего
ипотечным покрытием, см. комментарий к ч. 5 ст. 40, ст. 46 Закона);
18) обращается в Центральный банк Российской Федерации с предложением о принятии
установленных мер воздействия. К числу таких мер относятся такие как отзыв лицензии на
осуществление банковских операций, к кредитной организации — управляющему ипотечным
покрытием в случае несоблюдения ею требований комментируемого Закона и принятых в соответствии
с ним нормативных правовых актов Российской Федерации, а также не устранения ею нарушений в
установленные сроки.
В случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии
с ними нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления
182
неполной или недостоверной информации Банк России имеет право требовать от кредитной
организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1% минимального
размера уставного капитала либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных
операций на срок до шести месяцев (ст. 74 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)»).
Банк России вправе отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских
операций по основаниям, предусмотренным ФЗ «О банках и банковской деятельности». Порядок отзыва
лицензии на осуществление банковских операций устанавливается нормативными актами Банка России.
3. Предоставленное право сотрудникам федерального органа исполнительной власти по рынку
ценных бумаг, уполномоченных федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг
беспрепятственного доступа в помещения эмитентов облигаций с ипотечным покрытием, управляющих
ипотечным покрытием, специализированных депозитариев, регистраторов взаимообусловлено
соблюдением обязанностей при его реализации. Это право распространяется на 4 субъектов: эмитентов
облигаций с ипотечным покрытием; управляющих ипотечным покрытием; специализированных
депозитариев и регистраторов. В отношении иных субъектов необходимо усматривать иные основания
возникновения правомочий контролирующего (надзирающего) органа. Например, руководствуясь
общими положениями и контроле (надзоре) за предпринимательской деятельностью, установленными в
ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении
государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».
Помимо беспрепятственного доступа в помещение указанных субъектов сотрудники ФСФР
вправе ознакомиться с необходимой документацией и информацией, заявленной в письменном запросе
этого органа. Следовательно, иная информация и документы, которые не относятся к содержанию
запроса, должностные лица ФСФР требовать не вправе. Порядок осуществления этих мероприятий
должен быть определен ФСФР и соответствовать целям исполнения служебных обязанностей
сотрудников этого органа.
В частности, сотрудники ФСФР при получении сведений и документов по письменному запросу
обязаны:
соблюдать законодательство Российской Федерации, права и законные интересы
юридического лица, в которое они обратились;
исполнять свои обязанности на основании уполномочивания предоставленного ФСФР;
обращение к эмитенту облигаций с ипотечным покрытием; управляющему ипотечным
покрытием; специализированному депозитарию и регистратору поводить только во время исполнения
служебных обязанностей при предъявлении служебных удостоверений;
не препятствовать руководителю, иному должностному лицу или уполномоченному
представителю юридического лица, его уполномоченному представителю присутствовать при
выполнении свои служебных обязанностей и давать разъяснения по вопросам, относящимся к предмету
запроса;
доказывать обоснованность своих действий при их обжаловании эмитентом облигаций с
ипотечным покрытием; управляющим ипотечным покрытием; специализированным депозитарием и
регистратором в порядке, установленном законодательством Российской Федерации;
не требовать от эмитента облигаций с ипотечным покрытием; управляющего ипотечным
покрытием; специализированного депозитария и регистратора документы и иные сведения,
представление которых не предусмотрено законодательством Российской Федерации;
183
соблюдать режим конфиденциальности информации (не разглашать государственную,
служебную и коммерческую тайны). Такая информация относится к информации с ограниченным
доступом, которая может быть отнесена к государственной тайне и конфиденциальной информации.
Конфиденциальность информации — это обязательное для выполнения лицом, получившим
доступ к определенной информации, требование не передавать такую информацию третьим лицам без
согласия ее обладателя (ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации»).
Она отличается от общедоступной информации тем, что доступ к последней не ограничен в виду ее
общеизвестности, либо это иная информация, доступ к которой не может быть ограничен.
Под государственной тайной на основании статьи 2 Закона РФ от 21 июля 1993 г. № 5485-I «О
государственной тайне» понимают защищаемые государством сведения в области его военной,
внешнеполитической, экономической, разведывательной, контрразведывательной и оперативно-
розыскной деятельности, распространение которых может нанести ущерб безопасности Российской
Федерации.
В соответствии с ФЗ «О коммерческой тайне» коммерческая тайна — это режим
конфиденциальности информации, позволяющий ее обладателю при существующих или возможных
обстоятельствах увеличить доходы, избежать неоправданных расходов, сохранить положение на рынке
товаров, работ, услуг или получить иную коммерческую выгоду. Под информацией, составляющей
коммерческую тайну (секрет производства) в этом же ФЗ понимаются сведения любого характера
(производственные, технические, экономические, организационные и другие), в том числе о результатах
интеллектуальной деятельности в научно-технической сфере, а также сведения о способах
осуществления профессиональной деятельности, которые имеют действительную или потенциальную
коммерческую ценность в силу неизвестности их третьим лицам, к которым у третьих лиц нет
свободного доступа на законном основании и в отношении которых обладателем таких сведений введен
режим коммерческой тайны.
Под служебной тайной можно понимать любые сведения, доступ к которым ограничен
органами государственной власти в соответствии с ГК РФ и федеральными законами либо является
актом корпоративного регулирования конфиденциальной информации. Так, в распоряжении
Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 4 апреля 2002 г. № 421/р «О рекомендации к
применению Кодекса корпоративного поведения» совету директоров общества рекомендуется утвердил
документ, в котором был бы определен перечень информации, составляющей служебную тайну,
критерии отнесения информации к служебной тайне, а также порядок доступа к ней.
Статья 5 ФЗ «О коммерческой тайне» определяет, что режим конфиденциальной информации
не может быть установлен лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность, в
отношении следующих сведений:
1) содержащихся в учредительных документах юридического лица, документах,
подтверждающих факт внесения записей о юридических лицах и об индивидуальных
предпринимателях в соответствующие государственные реестры;
2) содержащихся в документах, дающих право на осуществление предпринимательской
деятельности;
3) о составе имущества государственного или муниципального унитарного предприятия,
государственного учреждения и об использовании ими средств соответствующих бюджетов;
4) о загрязнении окружающей среды, состоянии противопожарной безопасности, санитарно-
эпидемиологической и радиационной обстановке, безопасности пищевых продуктов и других факторах,
184
оказывающих негативное воздействие на обеспечение безопасного функционирования
производственных объектов, безопасности каждого гражданина и безопасности населения в целом;
5) о численности, о составе работников, о системе оплаты труда, об условиях труда, в том числе
об охране труда, о показателях производственного травматизма и профессиональной заболеваемости, и
о наличии свободных рабочих мест;
6) о задолженности работодателей по выплате заработной платы и по иным социальным
выплатам;
7) о нарушениях законодательства Российской Федерации и фактах привлечения к
ответственности за совершение этих нарушений;
8) об условиях конкурсов или аукционов по приватизации объектов государственной или
муниципальной собственности;
9) о размерах и структуре доходов некоммерческих организаций, о размерах и составе их
имущества, об их расходах, о численности и об оплате труда их работников, об использовании
безвозмездного труда граждан в деятельности некоммерческой организации;
10) о перечне лиц, имеющих право действовать без доверенности от имени юридического лица;
11) обязательность раскрытия которых или недопустимость ограничения доступа к которым
установлена иными федеральными законами. Так, в отношении бухгалтерской (финансовой) отчетности
не может быть установлен режим коммерческой тайны (п. 11 ст. 13 ФЗ «О бухгалтерском учете»).
В федеральном законодательстве выделяются также иные виды конфиденциальной информации:
1) банковская тайна (имеет специальный субъектный состав: кредитная организация, Банк
России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов). Они обязаны
гарантировать тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Кредитная
организация еще об иных сведениях, устанавливаемых ею, если это не противоречит федеральному
закону (ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности»);
2) налоговая тайна (ст. 102 НК РФ). Налоговую тайну составляют любые полученные
налоговым органом, органами внутренних дел, следственными органами, органом государственного
внебюджетного фонда и таможенным органом сведения о налогоплательщике, за исключением
сведений:
являющихся общедоступными, в том числе ставших таковыми с согласия их обладателя
— налогоплательщика;
об идентификационном номере налогоплательщика;
о нарушениях законодательства о налогах и сборах и мерах ответственности за эти
нарушения;
предоставляемых налоговым (таможенным) или правоохранительным органам других
государств в соответствии с международными договорами (соглашениями), одной из сторон которых
является Российская Федерация, о взаимном сотрудничестве между налоговыми (таможенными) или
правоохранительными органами (в части сведений, предоставленных этим органам);
предоставляемых избирательным комиссиям в соответствии с законодательством о
выборах по результатам проверок налоговым органом сведений о размере и об источниках доходов
кандидата и его супруга, а также об имуществе, принадлежащем кандидату и его супругу на праве
собственности;
185
предоставляемых в Государственную информационную систему о государственных и
муниципальных платежах, предусмотренную ФЗ «Об организации предоставления государственных и
муниципальных услуг».
Не является разглашением налоговой тайны предоставление налоговым органом ответственному
участнику консолидированной группы налогоплательщиков сведений об участниках этой группы,
составляющих налоговую тайну;
3) служебная информация (служебная тайна). Употребляется в ФЗ «О государственной
гражданской службе Российской Федерации» в ст. 17, которая запрещает разглашать или использовать
в целях, не связанных с гражданской службой, сведения, отнесенные в соответствии с федеральным
законом к сведениям конфиденциального характера, или служебную информацию, ставшие известными
гражданскому служащему в связи с исполнением должностных обязанностей; также см. ст. 7, 16, 17 ФЗ
«О службе в таможенных органах Российской Федерации»;
4) аудиторская тайна. Согласно ФЗ «Об аудиторской деятельности» под аудиторской тайной
понимают любые сведения и документы, полученные и (или) составленные аудиторской организацией и
ее работниками, а также индивидуальным аудитором и работниками, с которыми им заключены
трудовые договоры при оказании услуг.
Исключение из этого правила делаются в отношении:
1) сведений, разглашенных самим лицом, которому оказывались услуги, предусмотренные
данным законом, либо с его согласия;
2) сведений о заключении с аудируемым лицом договора о проведении обязательного аудита;
3) сведений о величине оплаты аудиторских услуг (ст. 9 ФЗ «Об аудиторской деятельности»).
Аудиторская организация, индивидуальный аудитор, по общему правилу, не вправе передавать
сведения и документы, составляющие аудиторскую тайну, третьим лицам либо разглашать эти сведения
и содержание документов без предварительного письменного согласия лица, которому оказывались
услуги. Передача сведений и документов, составляющих аудиторскую тайну, третьим лицам в случаях и
порядке, которые предусмотрены ФЗ «Об аудиторской деятельности» и другими федеральными
законами, не является нарушением аудиторской тайны;
5) тайна следствия и судопроизводства, а также сведения о защищаемых лицах и мерах
государственной защиты, осуществляемой в соответствии с ФЗ «О государственной защите
потерпевших, свидетелей и иных участников уголовного судопроизводства» и другими нормативными
правовыми актами Российской Федерации;
6) профессиональная тайна, т.е. сведения, связанные с профессиональной деятельностью,
доступ к которым ограничен в соответствии с Конституцией РФ и федеральными законами (врачебная,
нотариальная, адвокатская тайна, тайна переписки, телефонных переговоров, почтовых отправлений,
телеграфных или иных сообщений и так далее). Примерный перечень сведений отнесенных к
профессиональной тайне приводится в Указе Президента РФ от 6 марта 1997 г. № 188 «Об утверждении
перечня сведений конфиденциального характера»;
7) сведения о сущности изобретения, полезной модели или промышленного образца до
официальной публикации информации о них. Например, сущность изобретения выражается при
подаче заявки на изобретение в формуле изобретения (ст. 1375 ГК РФ). Формула изобретения должна
быть полностью основана на описании, т.е. характеризуемое ею изобретение должно быть раскрыто в
описании, а определяемый формулой изобретения объем правовой охраны должен быть подтвержден
описанием. Формула изобретения должна выражать сущность изобретения. Сущность изобретения —
186
это содержание совокупности его существенных признаков, достаточную для достижения указанного
заявителем технического результата (см. приказ Министерства образования и науки РФ от 29 октября
2008 г. № 327 «Об утверждении Административного регламента исполнения Федеральной службой по
интеллектуальной собственности, патентам и товарным знакам государственной функции по
организации приема заявок на изобретение и их рассмотрения, экспертизы и выдачи в установленном
порядке патентов Российской Федерации на изобретение»). Специалист должен быть способен понять
на основании уровня техники смыслового содержания признаков изобретения. Признак может быть
охарактеризован в формуле изобретения общим понятием (выражающим функцию, свойство и т.п.),
охватывающим разные частные формы его реализации, если в описании приведены сведения,
подтверждающие, что именно характеристики, содержащиеся в общем понятии, обеспечивают в
совокупности с другими признаками получение указанного заявителем технического результата;
8) сведения о фактах, событиях и обстоятельствах частной жизни гражданина,
позволяющие идентифицировать его личность (персональные данные), за исключением сведений,
подлежащих распространению в средствах массовой информации в установленных федеральными
законами случаях. В соответствии со ст. 3 ФЗ «О персональных данных» персональные данные — это
любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному или определяемому
физическому лицу (субъекту персональных данных). Так, на основании ст. 12 ФЗ «Об актах
гражданского состояния» сведения, ставшие известными работнику органа записи актов гражданского
состояния в связи с государственной регистрацией акта гражданского состояния, являются
персональными данными, относятся к категории конфиденциальной информации, имеют ограниченный
доступ и разглашению не подлежат.
9) тайна связи (ст. 63 ФЗ «О связи»; приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 13
ноября 2007 г. № 07-108/пз-н «Об утверждении Положения о проведении проверок организаций,
осуществление контроля и надзора за которыми возложено на Федеральную службу по финансовым
рынкам»). На территории Российской Федерации гарантируется тайна переписки, телефонных
переговоров, почтовых отправлений, телеграфных и иных сообщений, передаваемых по сетям
электросвязи и сетям почтовой связи. Ограничение права на тайну переписки, телефонных переговоров,
почтовых отправлений, телеграфных и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи и сетям
почтовой связи, допускается только в случаях, предусмотренных федеральными законами.
4. В ч. 2 комментируемой статьи установлены обязанность эмитентов облигаций с ипотечным
покрытием, управляющих ипотечным покрытием, специализированных депозитариев, регистраторов.
Они должны:
1) предоставлять в федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг
документы и иную информацию (предоставление информации осуществляется на безвозмездной
основе);
2) давать в письменной и (или) устной форме объяснения, необходимые для осуществления
деятельности федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
Статья 44. Ответственность федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг
за соблюдение коммерческой тайны
187
1. Составляющие коммерческую тайну сведения, полученные федеральным органом исполнительной
власти по рынку ценных бумаг в связи с осуществлением деятельности в соответствии с настоящим
Федеральным законом, не подлежат разглашению.
2. Сотрудники федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг в случае разглашения
ими сведений, составляющих коммерческую тайну, несут ответственность в порядке, установленном
законодательством Российской Федерации. Убытки, причиненные организации таким разглашением, подлежат
возмещению в соответствии с гражданским законодательством.
Комментарий к ст. 44
1. В случае получения доступа к сведениям, составляющим коммерческую тайну, федеральным
органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг в связи с осуществлением им деятельности в
соответствии с комментируемым Законом, такие сведения не подлежат разглашению. Подробнее о
сведениях относящихся конфиденциальной информации см. комментарий к ч. 2 ст. 43 Закона.
2. Часть 2 комментируемой статьи устанавливает возможность привлечения к ответственности в
порядке, установленном законодательством Российской Федерации, сотрудников федерального органа
исполнительной власти по рынку ценных бумаг, если они допустили разглашения сведений,
составляющих коммерческую тайну.
На основании ст. 13 ФЗ «О коммерческой тайне» должностные лица органов государственной
власти, иных государственных органов, органов местного самоуправления, государственные или
муниципальные служащие указанных органов без согласия обладателя информации, составляющей
коммерческую тайну, не вправе разглашать или передавать другим лицам, органам государственной
власти, иным государственным органам, органам местного самоуправления ставшую известной им в
силу выполнения должностных (служебных) обязанностей информацию, составляющую коммерческую
тайну, за исключением случаев, предусмотренных ФЗ «О коммерческой тайне», а также не вправе
использовать эту информацию в корыстных или иных личных целях. Если нарушения режима
конфиденциальности со стороны должностных лиц органов государственной власти, иных
государственных органов, органов местного самоуправления, государственными и муниципальными
служащими указанных органов имело место, то эти лица несут ответственность в соответствии с
законодательством Российской Федерации.
Согласно ст. 14 ФЗ «О коммерческой тайне» перед обладателем информации, составляющей
коммерческую тайну, несут гражданско-правовую ответственность за разглашение или незаконное
использование информации, составляющей коммерческую тайну, органы государственной власти, иные
государственные органы, органы местного самоуправления, получившие доступ к ней через своих
должностных лиц, которым она стала известна в связи с выполнением ими должностных (служебных)
обязанностей.
Часть 2 комментируемой статьи устанавливает, что гражданско-правовая ответственность
наступает в форме возмещения убытков (ст. 15,16 ГК РФ). Под убытками понимаются расходы,
которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления
нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные
доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его
право не было нарушено (упущенная выгода). Лицо, право которого нарушено, может требовать
188
полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено
возмещение убытков в меньшем размере.
Убытки подлежат возмещению за счет казны Российской Федерацией, соответствующим
субъектом РФ или муниципальным образованием. Основание возмещением убытков является
причиненные гражданину или юридическому лицу в результате незаконных действий (бездействия)
государственных органов, органов местного самоуправления или должностных лиц этих органов. В
частности, к незаконным действиям относится издания не соответствующего закону или иному
правовому акту акта государственного органа или органа местного самоуправления (ст. 16 ГК РФ).
Ответчиком в суде соответствующий орган власти, должностное лицо которого допустило
нарушения режима коммерческой тайны. Должностное лицо персонально не несет ответственности
перед лицом, которому причинен вред, а отвечает перед органом власти, в котором осуществляет
служебную деятельность. В судебном процессе, о возмещении убытков причиненных организации
разглашением коммерческой тайны, должностные лица могут обладать статусом третьего лица без
самостоятельных требований на предмет спора на стороне ответчика, т.е. федерального органа
исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
В случае разглашения аудиторской тайны уполномоченным федеральным органом,
уполномоченным федеральным органом по контролю и надзору, а также иными лицами, получившими
на законном основании доступ к аудиторской тайне, аудиторская организация, индивидуальный
аудитор, а также лицо, которому оказывались аудиторские услуги (сопутствующие аудиту услуги),
вправе потребовать от виновного лица возмещения причиненных убытков в порядке, установленном
законодательством Российской Федерации (ч. 6 ст. 9 ФЗ «Об аудиторской деятельности»).
Статья 45. Предписание федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг об
устранении нарушения
Федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг в случае выявления нарушения
настоящего Федерального закона, законодательства Российской Федерации о ценных бумагах и (или)
нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг эмитентом
облигаций с ипотечным покрытием, управляющим ипотечным покрытием, специализированным депозитарием
направляет нарушителю в установленном федеральным законом порядке обязательное для исполнения
предписание об устранении допущенного нарушения.
Комментарий к ст. 45
1. В соответствии с комментируемым Законом, ФЗ «О рынке ценных бумаг» ФСФР России
вправе устанавливать порядок проведения проверок эмитента облигаций с ипотечным покрытием,
управляющего ипотечным покрытием, специализированного депозитария.
Процедуры, связанные с осуществлением контроля (надзора) за эмитентом облигаций с
ипотечным покрытием, управляющим ипотечным покрытием, специализированным депозитарием
регламентируются приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 13 ноября 2007 г. № 07108/пз-н «Об утверждении Положения о проведении проверок организаций, осуществление контроля и
надзора за которыми возложено на Федеральную службу по финансовым рынкам» и приказом
189
Федеральной службы по финансовым рынкам от 13 ноября 2007 г. № 07-107/пз-н «Об утверждении
Административного регламента по исполнению Федеральной службой по финансовым рынкам
государственной функции контроля и надзора».
Указанные нормативно-правовые акты определяют сроки и последовательность действий
(административных процедур) Федеральной службы по финансовым рынкам и территориальных
органов ФСФР России (РО ФСФР России) при проведении проверок (контрольно-ревизионных
мероприятий) организаций, осуществление контроля и надзора за которыми возложено на ФСФР
России.
Виды проверок: плановые, внеплановые, совместные.
Основанием проведения плановой выездной проверки являются единый план выездных проверок
и соответствующий приказ ФСФР России (РО ФСФР России) о проведении выездной плановой
проверки деятельности конкретной организации. Основанием проведения внеплановой выездной
проверки является приказ ФСФР России (РО ФСФР России) о проведении выездной внеплановой
проверки деятельности конкретной организации. Такой приказ издается в следующих случаях:
в целях проверки исполнения организацией предписаний ФСФР России (РО ФСФР
России) об устранении выявленных нарушений законодательства Российской Федерации и/ или
принятии мер, направленных на недопущение совершенных нарушений в дальнейшей деятельности
организации;
в целях проверки исполнения организацией требований законодательства Российской
Федерации о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг;
в случае поступления информации от органов государственной власти о наличии в
деятельности организации нарушений федеральных законов, иных нормативных правовых актов
Российской Федерации, контроль и надзор за соблюдением которых входит в компетенцию ФСФР
России;
в случае получения от физических и/или юридических лиц информации, подтвержденной
документами, свидетельствующими о наличии признаков нарушений прав и законных интересов
граждан, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и/или признаков нарушений
федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации.
Основанием для проведения совместной выездной плановой или внеплановой проверки является
приказ ФСФР России (РО ФСФР России). При этом должны быть причины полагать, что в процессе
проведения проверки деятельности организации могут быть выявлены нарушения требований
федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, контроль и надзор за
соблюдением которых не входит в компетенцию ФСФР России (Счетная палата РФ, МВД РФ, МО РФ,
Министерство регионального развития РФ, ФСБ, ФНС, ФАС и др.).
Различают выездную и камеральную проверки.
По результатам проведенной проверки могут быть приняты следующие решения:
о направлении проверяемой организации предписания об устранении нарушений
законодательства и/или о принятии мер, направленных на недопущение подобных нарушений в
дальнейшей деятельности;
о направлении предписания о запрете или ограничении проведения операций;
о направлении предписания о приостановлении деятельности жилищного накопительного
кооператива;
190
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]