- •О. І. Береславська, о. М. Наконечний, м. Г. Пясецька, о. В. Боришкевич, в. Б. Гордон, о. Ю. Русалова, а. В. Тимофеев
- •1.1. Поняття і види міжнародних розрахунків. Способи платежів
- •1.2. Роль національних і колективних валют та золота в міжнародних розрахунках
- •1.3. Валютнр-фінансові та платіжні умови зовнішньоекономічних угод
- •1.3.1. Валюта ціни та валюта платежу
- •1.3.2. Умови платежу
- •1.4. Ризики у зовнішньоекономічній діяльності, способи їх усунення
- •2.1. Міжбанківські кореспондентські відносини та система міжбанківських комунікацій. Система свіфт
- •Система свіфт
- •2.2. Відкриття та ведення валютних рахунків
- •2.3. Купівля банками іноземної валюти для міжнародних розрахунків
- •3.1. Характеристика зовнішньоторговельного контракту
- •3.2. Умови поставок товару
- •3.3. Види документів при міжнародних поставках
- •3.3.1. Комерційні документи
- •3.3.2. Транспортні документи
- •3.3.3. Страхові документи
- •3.3.4. Фінансові документи
- •4.1. Особливості використання в міжнародній сфері основних форм розрахунків
- •4.2. Авансові платежі
- •4.3. Платіж на відкритий рахунок
- •4.4. Банківський переказ
- •4.5. Розрахунки з використанням чеків, пластикових карток, векселів
- •Види кредитних карток
- •5.1. Документарний акредитив
- •5.1.1. Фази акредитива
- •5.1.2. Форми акредитива
- •5.7.3. Види і конструкції акредитива
- •5.1.4. Конструкції акредитива
- •5.1.5. Відкриття акредитива
- •5.1.6. Виконання акредитива
- •Порівняльна таблиця тарифів
- •(За імпортними операціями)
- •5.1.7. Уніфіковані правила для акредитива
- •5.2. Інкасо
- •5.2.1. Види інкасо
- •5.2.2. Фази документарного інкасо
- •5.2.3. Узгодження умов інкасо
- •5.2.4. Виписка інкасового доручення і подання документів
- •5.2.5. Уніфіковані правила для інкасо (упі)
- •6.1. Роль кредиту в забезпеченні зовнішньої торгівлі, його види та зв'язок з умовами платежу
- •6.2. Кредитування імпорту
- •6.2.7. Кредитування на основі векселя
- •6.2.2. Кредитування на основі документарного акредитива
- •6.2.3. Пряме банківське кредитування імпортера
- •6.3. Кредитування експорту
- •6.3.1. Короткострокове кредитування експортера
- •6.3.2. Експортний факторинг та форфейтинг
- •6.3.3. Експортний лізинг
- •Забезпечення виконання зобов'язань у міжнародних розрахунках
- •7.1. Загальні принципи і правові основи банківської гарантії
- •7.1.1. Поручительство
- •7.1.2. Платіжне зобов'язання
- •7.2. Дія банківських гарантій
- •7.3. Видача банківських гарантій
- •7.4. Використання банківської гарантії
- •7.5. Типи та основні види банківських гарантій
- •7.5.1. Типи банківських гарантій
- •7.5.2. Види банківських гарантій
- •8.1. Сутність, структура та регулювання валютного ринку України
- •8.2. Види валютних операцій банків, їх ризикованість
- •8.3. Інформаційне забезпечення операцій на валютних ринках
- •9.1. Сутність міжбанківського ринку депозитних операцій в іноземній валюті
- •9.2. Валютування депозитних угод
- •9.3. Процентні ставки на ринку міжбанківських депозитів у іноземній валюті
- •9.4. Котирування процентних ставок. Сторони котирування
- •9.5. Депозитна позиція
- •9.6. Ринок євровалюти
- •9.7. Зв'язок між процентними ставками та валютними курсами
- •10.1. Сутність, види та цілі конверсійних операцій
- •10.2. Валютні операції на умовах спот
- •10.3. Котирування валют. Курси покупця і продавця
- •10.4. Крос-курси та їх розрахунок
- •10.5. Валютна позиція
- •10.6. Практика укладання угод на ринку поточних конверсійних операцій. Ордери, що застосовуються на ринку конверсійних операцій
- •11.1. Валютні форвардні угоди
- •11.1.1. Сутність та цілі форвардних контрактів
- •11.1.2. Форвардний курс
- •Bid Offer
- •Bid Offer
- •11.1.3. Валютування форвардних контрактів
- •11.1.4. Контракти на ламану дату
- •11.1.5. Форвардні контракти з правом вибору дати
- •11.1.6. Форвардні крос-курси
- •11.1.7. Закриття та продовження форвардного контракту
- •11.1.8. Витрати за форвардною угодою
- •11.2. Процентні форварди
- •11.2.1. Угоди форвард/форвард
- •11.2.2. Угоди за форвардними ставками
- •2Mfwd 26 31.
- •12.1. Свопи ринку конверсійних операцій
- •12.1.1. Поняття валютних свопів та їх класифікація
- •12.1.2. Практика укладення угод своп
- •12,1.3. Свопи з датами валютування до споту (своп torn/next)
- •12.1.4. Свопи з датами валютування форвард/форвард
- •12.1.5. Використання угод своп
- •12.2. Свопи ринку капіталів
- •12.2.1. Поняття процентних свопів, їх види та характеристика
- •Процентний своп зі змінною базою нарахування процентної ставки
- •12.2.2. Валютні свопи ринку капіталів
- •13.1. Поняття фінансових ф'ючерсів та визначальні риси ф'ючерсних ринків
- •13.2. Ф'ючерсна ціна та особливості її формування на різні види контрактів
- •13.3. Біржова торгівля ф'ючерсними контрактами і система маржі
- •13.4. Ф'ючерсні стратегії та хеджування
- •Приклад статистичних характеристик консолідованих залишків на поточних рахунках клієнтів комерційного банку, млн грн
- •Проектований звіт про прибутки за період з 1.07 до 31.07.1999 р., грн
- •Динаміка прибутків/збитків фірми-імпортера при хеджуванні валютного ризику ф'ючерсним контрактом
- •14.1. Поняття опціонних контрактів, їх види, сторони та ціна виконання
- •14.2. Організація торгівлі опціонними контрактами та система маржі
- •14.3. Премія опціону
- •14.4. Опціонні стратегії та хеджування опціонами
- •Проектований звіт про прибутки за період з 1.07 до 31.07.1999 р., грн
- •15.1. Поняття спекулятивних операцій
- •Global economic calendar"
- •15.2.2. Аналіз економічних індикаторів
- •Української економіки (2000 р.) (інформація надана Міністерством статистики України, інформацію отримано з інформаційної системи reuters)
- •Української економіки (2000 р.) (інформація надана Міністерством статистики України, інформацію отримано з інформаційної системи reuters)
- •15.2.2.2. Індикатори інфляції
- •15.2.2.3. Індикатори безробіття
- •15.3. Технічний аналіз
- •15.3.1. Сутність, об'єкти та методи технічного аналізу
- •15.3.2. Графічний аналіз: поняття та види графіків
- •15.3.3. Поняття та визначення тренду
- •15.3.4. Підтримка та опір руху цін
- •15.3.5. Технічні індикатори
- •15.3.6. Простий показник середнього руху курсу (ма)
- •15.3. 7. Експоненціальний показник середнього руху курсу (ема)
- •15.3.8. Види дивергенцій
- •15.3.9. Метод зближення/розходження показника середнього руху курсу (масd)
- •15.3.10. Macd-гістограма
- •15.3.11. Найпотужніший сигнал технічного аналізу
- •15.3.12. Моментум
- •15.3.13. Швидкість зміни (RoC)
- •15.3.14. Згладжена швидкість зміни (s-RoC)
- •15.3.15. Надмірна купівля та надмірний продаж
- •15.3.16. Індекс відносної сили (rsi)
- •15.3.17. Стохастика
- •15.3.18. Обсяг (volume) та відкритий інтерес (оі)
- •15.3.19. Індекс товарного каналу (ссі)
- •15.4. Психологія прийняття рішення
- •Пов'язаними з валютними операціями комерційних банків
- •16.1. Поняття ризику як економічної категорії
- •16.2. Класифікація банківських ризиків
- •16.3. Поняття валютного ризику та його види
- •16.4. Управління валютним ризиком
- •16.5. Огляд супутніх ризиків
- •Класифікація надійності довгострокових боргових зобов'язань, що використовується провідними рейтинговими агенціями
- •2. Ціна товару
- •3. Термін і дата поставки
- •4. Якість товару
- •6. Умови платежу
- •8. Страхування
- •9. Претензії
- •10. Форс-мажор
- •12. Інші умови
- •13. Юридична адреса сторін
- •Генеральне зобов'язання
Класифікація надійності довгострокових боргових зобов'язань, що використовується провідними рейтинговими агенціями
Запитання для самоконтролю
-
Що таке ризик як економічна категорія.
-
Які банківські ризики Ви знаєте.
-
Наведіть приклад взаємозв 'язку банківських, ризиків.
-
Як комерційні банки протистоять ризикам.
-
Назвіть основні елементи оцінки валютного ризику.
-
Що таке відкрита валютна позиція.
-
Що впливає на розмір відкритої валютної позиції банку.
|
Рейтингові символи |
|
|
|
|
Інтерпретація рейтингу |
|
|
|
|
|
|
Standard&Poor's |
Moody's |
|
|
Інвестиційний рівень |
||
|
ААА |
Ааа |
Найвища надійність |
|
|
|
Імовірність виплати відсотків та основної суми |
|
|
|
боргу надзвичайно висока |
|
АА+ |
Ааі |
Висока надійність |
|
АА |
Аа2 |
Імовірність виплати відсотків та основної суми |
|
АА- |
АаЗ |
боргу досить висока |
|
А+ |
А1 |
Надійність вище середнього |
|
А |
А2 |
Можливості емітента щодо виплати боргу і про- |
|
А- |
A3 |
центів достатньо великі, але залежать від стабі- |
|
|
|
льності внутрішньоекономічної ситуації |
|
ВВВ+ |
Ввві |
Прийнятий рівень можливості |
|
ВВВ |
Ввв2 |
Можливості емітента щодо виплати та процентів |
|
ВВВ- |
ВввЗ |
залежать від стану внутрішньоекономічної ситу- |
|
|
|
ації на момент погашення |
|
Неінвестиційний (спекулятивний) рівень |
||
|
ВВ+ |
Вв1 |
Зобов'язання скоріше надійні, ніж ненадійні, але |
|
вв |
Ва2 |
існує постійна загроза неплатежу через нестабі- |
|
ВВ- |
ВаЗ |
льність внутрішньоекономічної ситуації |
|
В+ |
В1 |
Високий ризик неплатежу |
|
В |
В2 |
Платоспроможність емітента обмежена, але від- |
|
В- |
ВЗ |
повідає поточному обсягу випущених зобов'язань |
|
ССС+ |
|
Зобов'язання з сумнівною оплатою або (Moody's) |
|
ССС |
Саа |
ті, що вже не сплачуються |
|
ССС- |
|
Платоспроможність емітента підірвана фунда- |
|
|
|
ментальною нестабільністю внутрішньоекономі- |
|
|
|
чної ситуації |
|
С |
Ся |
Невиконання зобов'язань (відстрочка або непла- |
|
D |
\^Л |
тежі). Емітент є банкрутом або зазнає збитків |
366
ДОДАТКИ
Додаток 2
Додаток 1
ЗРАЗОК ФОРМИ ЗОВНІШНЬОТОРГОВЕЛЬНОГО КОНТРАКТУ
ЗАЯВА НА ПЕРЕКАЗ ГРОШЕЙ №
КОНТРАКТ №
Порядок переказу: D звичайний, D терміновий (за додаткову платню)
|
БАНК-ПЕРЕКАЗОДАВЕЦЬ |
|
|
У разі необхідності просимо зв'язатися з |
ПРОСИМО ДЕБЕТУВАТИ НАШ РАХУНОК № |
|
По телефону |
|
|
з/п І ПЛАТИТИ |
|
|
|
|
|
СУМА В ІНВАЛЮТІ |
|
|
ТЕРМІН ВАЛЮТУВАННЯ |
|
|
КЛІЄНТ-ПЕРЕКАЗОДАВЕЦЬ |
|
|
БАНК БЕНЕФІЦІАРА (назва, адреса, номер рахунка) |
|
|
ПРИЗНАЧЕННЯ ПЛАТЕЖУ |
|
|
ДОДАТКОВА ІНФОРМАЦІЯ ДЛЯ БАНКУ ДО ПЕРЕКАЗУ |
|
УСІ ВИТРАТИ І КОМІСІЙНІ ЗА ПЕРЕКАЗОМ ПРОСИМО: Списати з нашого рахунка №
Віднести на рахунок бенефіціара
Ваші витрати і комісійні за переказом просимо списати з нашого
рахунка № , комісії і витрати іноземних банків віднести на
рахунок бенефіціара.
ПЕЧАТКА
ПІДПИС ПІДПИС
м.Київ «_ АО
_200 р.
_, далі «Продавець», з одного
боку, і фірма
далі «Покупець», з іншого боку, уклали цей контракт про таке.
1. ПРЕДМЕТ КОНТРАКТУ Продавець продав, а Покупець отримав товари
_на умовах
згідно з додатками до цього контракту (один із додатків містить технічні характеристики товару).