43.Реабилитационные процедуры в деле о несостоятельности (банкротстве): общие положения.

Критерий

Финансовое оздоровление

Внешнее управление

Реструктуризация долгов

Основное

= АС на основании решения собрания кредиторов по ходатайству должника или 3-его лица при условии предоставления обеспечения исполнения обязательств должника (как минимум на 20%).

Административный управляющий:

- формирование и ведение реестра требований кредиторов,

- созыв собрания кредиторов;

- рассмотрение отчетов о ходе выполнения графика погашения задолженности и плана финансового оздоровления, предоставлять собранию кредиторов заключения о ходе выполнения графика погашения задолженности и плана финансового оздоровления;

- контроль за своевременным исполнением должником текущих требований;

- требовать от лиц, предоставивших обеспечение исполнения обязательств исполнения;

- требовать от руководителя должника информацию о текущей деятельности должника;

- участие в инвентаризации;

- согласовывать сделки и решения должника информацию кредиторам;

- обращаться в АС с ходатайством об отстранении руководителя должника;

План финансового оздоровления:

Разрабатывается должником в случае отсутствия обеспечения исполнения должником обязательств и содержит обоснование исполнения.

График погашения задолженности:

• погашение всех требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, не позднее чем за месяц до даты окончания срока финансового оздоровления,

• погашение требований кредиторов первой и второй очереди не позднее чем 6 шесть месяцев с даты введения финансового оздоровления.

= АС на основании решения собрания кредиторов.

! Прекращаются полномочия руководителя должника !

Внешний управляющий:

1) в качестве руководителя должника;

- по самостоятельному распоряжению имуществом должника (с ограничениями ФЗ),

- по проведению инвентаризации,

- по ведению бухгалтерской, финансовой, статистической отчетности.

2) связанные с выполнением мероприятий в рамках процедуры внешнего управления:

- формирование и ведение реестра требований кредиторов,

- возможность отказаться от исполнения договоров должника.

Не позднее чем через месяц с момента своего утверждения внешний управляющий должен разработать план внешнего управления, который затем представляется на утверждение собранию кредиторов.

План внешнего управления может включать:

1. перепрофилирование производства;

2. закрытие нерентабельных производств;

3. взыскание дебиторской задолженности;

4. продажа части имущества должника;

5. уступка прав требования должника;

6. исполнение обязательств должника собственником имущества должника - унитарного предприятия, учредителями (участниками) должника либо третьим лицом или третьими лицами;

7. увеличение уставного капитала должника за счет взносов участников и третьих лиц;

8. размещение дополнительных обыкновенных акций должника;

9. продажа предприятия должника;

10. замещение активов должника;

11. иные меры.

Реструктурированную задолженность надо будет погасить в срок не более трех лет, начисление неустоек, штрафов, пеней, а также процентов по всем обязательствам, за исключением текущих платежей, прекращается, а на сумму долга будет начисляться процент, равный ставке рефинансирования Центробанка на момент утверждения плана реструктуризации. Она будет возможна, если у должника есть источник дохода, нет неснятой или непогашенной судимости за умышленное преступление в сфере экономики, и он не подвергался административной ответственности за мелкое хищение, умышленное уничтожение или повреждение имущества, фиктивное или преднамеренное банкротство или у него уже истек срок, в течение которого наказание считается наложенным. Но ее нельзя будет применить, если гражданин уже использовал эту процедуру в последние восемь лет либо признавался банкротом в последние пять лет.

В случае если реструктуризация не начата, гражданин не выполнил ее план или предоставил недостоверные сведения, он признается несостоятельным и начинается распродажа его имущества. Она должна пройти за полгода, но может быть продлена по решению суда. Из конкурсной массы исключается лишь имущество, на которое по ГПК нельзя обратить взыскание. Требования кредиторов, не удовлетворенные в результате процедуры банкротства из-за недостаточности имущества должника, считаются погашенными

Условия

применения

Предоставлено обеспечение учредителем или 3-м лицом.

Составлен план финансового оздоровления (если нет обеспечения).

Установлена возможность восстановления платежеспособности должника.

(В т.ч. в случае возникновения новых обстоятельств после решения СК о ходатайстве признать банкротом).

Условия применения

Цель

Восстановление платежеспособности должника.

Срок

Не более, чем 2 года.

Не более чем 18 месяцев (срок может быть продлен не более чем на 6 месяцев).

При этом совокупный срок финансового оздоровления и внешнего управления не может превышать 2 года.

Руководство за ходом процедуры

Административный управляющий

Внешний управляющий

Финансовый управляющий

Положение руководства должника

Органы управления должника осуществляют свои полномочия с ограничениями. Руководитель должника может быть отстранен от должности на основании определения АС.

Полномочия руководителя должника прекращаются, управление делами должника возлагается на внешнего управляющего.

Внешний управляющий вправе издать приказ об увольнении руководителя должника или предложить руководителю должника перейти на другую работу.

-

Последствия введения

1) требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, за исключением текущих платежей, могут быть предъявлены к должнику только с соблюдением порядка ФЗ;

2) ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов отменяются;

3) аресты на имущество и иные ограничения должника в части распоряжения принадлежащим ему имуществом могут быть наложены только в арбитражном процессе по делу о банкротстве;

4) осуществление имущественных взысканий по исполнительным документам приостанавливается;

5) удовлетворение требований учредителя (участника) должника о выделе доли (пая) в имуществе должника в связи с выходом из состава его учредителей (участников), выкуп или приобретение должником размещенных акций либо выплата действительной стоимости доли (пая) не допускается;

6) изъятие собственником имущества должника - унитарного предприятия, принадлежащего должнику имущества не допускается;

7) выплата дивидендов и иных платежей по эмиссионным ценным бумагам, доходов по долям (паям), распределение прибыли не допускаются;

8) прекращение денежных обязательств должника путем зачета встречного однородного требования, предоставления отступного или иным способом не допускается,

1) отменяются ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов;

2) аресты на имущество должника и иные ограничения должника в части распоряжения принадлежащим ему имуществом могут быть наложены исключительно в рамках процесса о банкротстве, за исключением арестов и иных ограничений, налагаемых в гражданском или арбитражном судопроизводстве либо исполнительном производстве в отношении взыскания задолженности по текущим платежам, истребования имущества из чужого незаконного владения;

3) вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, за исключением случаев, предусмотренных ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»;

4) требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, за исключением текущих платежей, могут быть предъявлены к должнику только с соблюдением порядка предъявления требований к должнику.

1) мораторий на удовлетворение требований кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей.

2) срок исполнения возникших до принятия арбитражным судом заявления о признании гражданина банкротом денежных обязательств, обязанности по уплате обязательных платежей для целей участия в деле о банкротстве гражданина считается наступившим;

3) требования кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, за исключением текущих платежей, требования о признании права собственности, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о признании недействительными сделок и о применении последствий недействительности ничтожных сделок могут быть предъявлены только в порядке ФЗ.

4) прекращается начисление неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций, процентов по всем обязательствам гражданина, кроме текущих платежей;

5) снимаются аресты на имущество гражданина и иные ограничения распоряжения имуществом гражданина, теперь только в процессе по делу о банкротстве;

6) приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям с гражданина, кроме исполнительных документов по требованиям о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, по виндикации и негаторному иску, о признании права собственности на указанное имущество, о взыскании алиментов, а также по требованиям об обращении взыскания на заложенное жилое помещение.

Результаты

1) Определение о прекращении производства по делу о банкротстве в случае, если непогашенная задолженность отсутствует и жалобы кредиторов признаны необоснованными.

2) Определение о введении внешнего управления в случае наличия возможности восстановить платежеспособность должника.

3) Решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства в случае отсутствия оснований для введения внешнего управления и при наличии признаков банкротства.

1) Определение о прекращении внешнего управления в связи с восстановлением платежеспособности должника и переходе к расчетам с кредиторами.

2) Определение о прекращении производства по делу в связи с удовлетворением всех требований кредиторов в соответствии с реестром требований кредиторов.

3) Решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.

4) Определение об утверждении мирового соглашения и о прекращении производства по делу о банкротстве.

Стадия производства о банкротстве

Функции и права руководящего органа компании-банкрота

Уполномоченное лицо – управляющий (стат. 2, 20 № 127-ФЗ)

Сроки максимально (в мес.)

Наблюдение

Ограничены

Временный

7

Финансовая санация

Ограничены, полностью прекращаются только по решению суда

Административный

24 (18+6)

Внешнее управление

Прекращены полностью

Внешний

18

Конкурсное производство

Прекращены полностью

Конкурсный

12