2.2. Показатели инфляции и ее причины
Показателями, характеризующими уровень инфляции, являются индексы цен – относительные величины, показывающие динамику цен.
Инфляция измеряется с помощью дефлятора ВВП и индекса потребительских цен. Для этого применяется индекс покупательской способности денежной единицы:
где Jп.с.р. – индекс покупательской способности рубля,
Jп.ц. – индекс потребительских цен.
Экономическая и финансовая теория пользуется следующими индексами цен:
1. Индекс стоимости жизни определяется как уровень розничных цен на те товары и услуги, которыми пользуются определенные социальные группы населения. Как правило, индекс стоимости жизни вычисляется по трем группам населения: высшая, средняя и низшая. В официальной российской статистике рассчитывается «стоимость набора из 19 основных продуктов питания», что в международной практике соответствует индексу стоимости жизни по низшей социальной группе. В этот показатель входят следующие продукты питания: хлеб ржаной и пшеничный, пшено, молоко, яйцо, лук, вермишель, сметана, картофель, сахар, сыр твердый, капуста, яблоко, масло растительное и животное, говядина, колбаса вареная и полукопченая, сигареты.
2. Индекс розничных цен рассчитывается по розничным ценам всех групп товаров. В официальной российской статистике он называется сводный индекс потребительских цен (ИПЦ), который учитывает стоимость 407 основных групп товаров и услуг.
3. Индекс оптовых цен рассчитывается по ценам товаров, находящихся в оптовой торговле.
4. Индексы цен производителя учитывают отпускные цены производителя. В российской статистике к ним относятся индексы цен:
производителя в промышленности;
реализации сельскохозяйственной продукции;
реализации грузовых транспортных перевозок;
по капитальным вложениям.
Вышеперечисленные индексы цен экономически взаимосвязаны: изменение одного влечет за собой изменение другого. Увеличение индекса цен производителя через 2–3 месяца вызывает рост оптовых цен, которые через 2–3 месяца также отражаются на росте розничных цен.
Дефлятор ВНП – группа индексов, характеризующая изменение рыночных цен на важнейшие компоненты конечной продукции и услуг. Рассчитывается как средневзвешенная сумма индексов цен на государственные закупки товаров и услуг, потребительские товары и услуги, на капиталовложения и на чистый экспорт.
Последствия инфляции проявляются во всех сферах экономики. Инфляция влияет на темпы и пропорции экономического роста, занятость, инвестиции, сферу денежного обращения и кредита, сферу финансов. Рассмотрим воздействие инфляции на денежно-кредитную сферу, которое выражается в следующем:
происходит обесценение вкладов граждан и субъектов хозяйствования в коммерческие банки. В результате имеет место отток денег из коммерческих банков, сокращается их ресурсная база;
становится невыгодным предоставление кредитов, так как кредиторы несут потери, получая долги в обесцененных деньгах;
подрываются стимулы к накоплению и, как следствие, снижается инвестиционная активность;
происходит обесценение налоговых и иных поступлений в государственный бюджет;
падает курс национальной валюты, что может привести к параллельному хождению иностранной валюты и признанию ее рынком, единственным реальным платежным средством;
имеет место бегство капитала из страны и развитие спекулятивных финансовых операций.