43. Организация отношений различных субъектов в сфере международных финансов.

Международные финансы представляют собой совокупность отношений, которые возникают в результате движения финансовых потоков валюты и капитала в системе мирового хозяйства. Экономической основой для таких отношений служат механизмы рынка и нерыночные инструменты.

Международные финансы включают в себя: государства, международные организации, международные финансовые институты, юридические лица (включая транснациональные корпорации, транснациональные банки, финансово-кредитные институты и биржи) и физические лица.

Международные финансовые отношения представляют собой сложную и многоуровневую систему движения валютно-финансовых потоков.

Классификация международных денежных отношений:

1. По объекту отношений:

• Финансирование внешнеэкономической деятельности: заемные средства, инвестиции, кредиты, страхование рисков.

• Валютные отношения: операции по обмену валют, участие в международных платежных системах.

• Финансовая помощь: гуманитарная помощь, развитие, поддержка уязвимых регионов.

2. По субъектам отношений:

• Государственные финансовые отношения: кредиты между государствами, финансовая помощь, финансовые санкции.

• Финансовые отношения бизнеса: привлечение инвестиций, торговые кредиты, международные финансовые инструменты.

• Финансовые отношения организаций международных финансовых институтов: выделение финансовых ресурсов, предоставление финансовой помощи, организация международных финансовых операций.

3. По территориальным признакам:

• Мировые финансы: финансовые отношения между странами, международные финансовые институты, международные финансовые центры.

• Региональные финансы: финансовые отношения в рамкахрегиональных объединений (например, Евросоюз, Азиатско-Тихоокеанское экономическое сотрудничество).

Каждое из этих направлений имеет свои особенности и важность в мировой экономике и финансах. Международные финансы проявляются через сложную систему движения валютно-финансовых потоков между субъектами финансовых отношений как на международном, так и на глобальном уровнях.

Субъектами международных финансовых отношений выступа­ют:

• физические лица;

• юридические лица;

• государственные структуры;

• международные институциональные и специализированные финансовые организации;

• неформальные объединения.

К физическим лицам относится большинство дееспособного населения государств, подразделяющееся на активную и пассивную категории участников. Активную категорию составляют лица, которые занимаются международной предпринимательской и финансовой деятельностью (например, торговцы зарубежными ценными бумагами), туристы, а также все граждане, имеющие другие финансовые отношения (меценатство, спонсорство, наследование и т.д.). Пассивная часть населения объединяет людей, имеющих отечественную и зарубежную валюту и покупающих товары и услуги зарубежного производства. Физические лица могут выступать как инвесторами, так и получателями средств.

К юридическим лицам относятся транснациональные компании, финансово-кредитные организации и все другие организации. Они также подразделяются на активные и пассивные. Активные — это агенты международного фондового, валютного, денежного и страхового рынков, международного товарооборота (экспортеры, импортеры) и других сделок. К пассивным участникам относятся все оставшиеся резиденты, осуществляющие различные денежные расчеты.

Государственные структуры участвуют в международных финансовых отношениях в качестве агентов зарубежного фондового, валютного, денежного и страхового рынков, международного товарооборота (экспортеры, импортеры) и других сделок. Это прежде всего правительственные структуры, центральные банки, министерства финансов и другие органы государственной и муниципальной власти.

Международные институциональные и специальные финансовые организации, созданные государствами. К ним относятся ООН и ее структуры (Всемирный банк, Международный валютный фонд (МВФ), Всемирная торговая организация, ЮНКТАД и др.), ЕС и его структуры, ОЭСР, НАТО и его структуры, ЕврАзЭС и многие другие. Все они имеют бюджеты, получают налоги и осуществляют расходы. Одни структуры имеют сугубо бюджетный характер, другие -функциональный финансовый.

Финансовые отношения в значительной степени основываются на ценах. Цены на продукты внешнеэкономической деятельности (то­вары, работы, услуги) зависят от издержек производства, потребительской стоимости продукта и уровня цен конкурентов. Экспортеры и импортеры при установлении цен учитывают монополизацию рынка, демпинг, инфляцию, сезонность, курсы валют и другие факторы.

Контроль и регулирование в международных финансовых отношениях осуществляются на основании международного и национального законодательств.