Добавил:

ivanov666 Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.

Вуз:

Башкирский Государственный Аграрный Университет

Предмет:

[НЕСОРТИРОВАННОЕ]

Файл:

Преступления в кредитно-банковской сфере. Общая характеристика, виды и методические рекомендации по их расследованию. Учебное пособие для студентов ву

.pdf

Скачиваний:

Добавлен:

07.09.2026

Размер:

1 Мб

Скачать

☆

<<< < Предыдущая 1 2 3 4 5 6 78 / 288 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 > Следующая >>>

ального оборудования, и разработку специальных внутренних процедур, предотвращающих раскрытие тайны. Процедуры предполагают, в частности, четкое определение положения работника и его отношения к конфиденциальным сведениям.

Указанные правила распространяются на сотрудников банка,

нанятых на основании трудовых договоров, но могут распространяться на лиц, работающих на банк по другим основаниям (договор подряда, договор на оказание услуг и т.д.), если это специально оговорено в соответствующем соглашении, иначе такое лицо не будет нести ответственность за разглашение тайны.

Упорядочение и координация работы в области охраны сведе-

ний, составляющих банковскую тайну, регулируются положением Центрального банка России от 16 декабря 2003 г. ¹ 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (с изм. от 30 ноября 2004 г., 5 марта 2009 г.).

Особенности квалификации. В ч. 3 комментируемой статьи пре-

дусматривается ответственность за те же деяния, если в результате их совершения причинен крупный ущерб, а равно при наличии корыстной заинтересованности виновного.

Крупным размером, крупным ущербом, доходом либо задолженно-

стью в крупном размере признаются стоимость, ущерб, доход либо задолженность в сумме, превышающей 1 млн 500 тыс. руб., особо крупным — 6 млн руб. (примечание к ст. 169 УК РФ).

Ущерб признается крупным в зависимости от характера при-

чиненного вреда, вида преступного посягательства, круга потерпевших и т.д. К крупному ущербу следует относить, например, причинение тяжкого вреда здоровью людей, банкротство предприятия или индивидуального предпринимателя, совершение в рамках преступления в сфере экономической деятельности другого преступления, относящегося к тяжким или особо тяжким. Нематериальный крупный ущерб выражается в причинении ущерба авторитету органов власти и управления, деловой репутации хозяйствующих субъектов.

В ч. 4 комментируемой статьи дается квалифицирующий при-

çíàê — тяжкие последствия. Согласно ст. 27 УК РФ если в результате умышленного преступления наступают тяжкие последствия, то такое преступление будет содержать две формы вины, а ответственность за такие последствия наступает только в следующих случаях: если лицо предвидело возможность их наступления, но без достаточных к тому оснований самонадеянно рассчитывало на их предотвращение или если лицо не предвидело, но должно было и могло предвидеть возможность наступления этих последствий.

2.2. Преступления, посягающие

на порядок работы банковской системы

через сети ЭВМ (ст. 272 УК РФ)

Проблема обеспечения безопасности информации становится

для банков все более актуальной. Прецеденты, когда банковские базы оказываются в продаже на открытом рынке, когда со счетов клиентов в результате компьютерных махинаций исчезают средства, наносят банкам серьезный финансовый и репутационный ущерб.

Статья 272. Неправомерный доступ к компьютерной информации

1. Неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло уничтожение, блокирование, модификацию либо копирование компьютерной информации, —

наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.

2. То же деяние, причинившее крупный ущерб или совершен-

ное из корыстной заинтересованности, —

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо исправительными работами на срок от одного года до двух лет, либо ограничением свободы на срок до четырех лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на тот же срок.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные группой лиц по предварительному сговору или организованной группой либо лицом с использованием своего служебного положения, —

наказываются штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, либо ограничением свободы на срок до четырех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на тот же срок.

4. Деяния, предусмотренные частями первой, второй или третьей настоящей статьи, если они повлекли тяжкие последствия или создали угрозу их наступления, —

наказываются лишением свободы на срок до семи лет.

Примечания. 1. Под компьютерной информацией понимаются

сведения (сообщения, данные), представленные в форме электрических сигналов, независимо от средств их хранения, обработки и передачи.

2. Крупным ущербом в статьях настоящей главы признается ущерб, сумма которого превышает один миллион рублей.

Внедрение автоматических информационных систем и техноло-

гий управления и обработки информации, придание юридической силы актам, осуществляемым с помощью ЭВМ, создали предпосылки использования этих процессов для совершения преступных актов, а следовательно, и необходимость усиления их защиты, в том числе уголовно-правовыми методами. Опасность преступлений в сфере компьютерной информации состоит в том, что уничтожение, блокирование, модификация информации, важной для действий, связанных с управляющими датчиками сложных компьютерных систем оборонного, производственного, экономического, банковского и другого назначения, способны повлечь гибель людей, причинить вред их здоровью, уничтожить имущество, причинить экономический вред в больших размерах. Учитывая эти обстоятельства, законодатель отнес гл. 28 «Преступления в сфере компьютерной информации» к разд. IX УК РФ «Преступления против общественной безопасности и общественного порядка».

Совершенствование безопасности функционирования информа-

ционных и телекоммуникационных систем критически важных объектов инфраструктуры и объектов повышенной опасности в Российской Федерации, повышение уровня защищенности корпоративных и индивидуальных информационных систем являются важной составной частью национальной безопасности страны (см. указ Президента РФ от 12 мая 2009 г. ¹ 537 «О стратегии национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года»).

Человеческая деятельность в области компьютерной информа-

ции и информационных технологий носит специфический характер, а сами эти технологии весьма динамично развиваются. Поэтому комментируемые положения уголовного закона носят во многом бланкетный характер. Используемая в них терминология имеет технический характер, многие понятия определяются и раскрываются в отраслевых и специальных нормативных актах. Базовым в этом смысле является Федеральный закон от 27 июля 2006 г. ¹ 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» (в ред. от 21 июля 2011 г.). В этом Законе информация определяется как сведения (сообщения, данные) независимо от формы их предоставления. Компьютерная информация (один из видов информации) в комментируемой статье определяется как

информация на машинном носителе, в электронно-вычислительной машине, системе ЭВМ или их сети. К ЭВМ, например, можно отнести не только компьютер (персональную ЭВМ), но и другие устройства, отвечающие специальным требованиям, например сотовый телефон, контрольно-кассовая машина, бортовой компьютер автомобиля, банкомат. Для отнесения определенного устройства к категории ЭВМ, сети ЭВМ или системы ЭВМ необходимы специальные познания. Поэтому судам в необходимых случаях следует проводить соответствующие экспертизы.

Непосредственным объектом преступления, предусмотренного

ст. 272, являются общественные отношения, обеспечивающие информационную безопасность, право собственника или иного законного владельца по реализации своих полномочий в установленных законом пределах на информацию, производство, владение, использование, распоряжение, защиту от неправомерного воздействия.

Дополнительным объектом может выступать какая-либо тайна —

государственная, коммерческая, банковская, личная, налоговая, врачебная, адвокатская, нотариальная, тайна исповеди и др.

Объективную сторону состава преступления, предусмотренного

комментируемой статьей, составляет неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации. Под доступом к компьютерной информации понимается получение возможности ознакомиться и (или) воспользоваться компьютерной информацией. Доступ носит характер совершения определенных действий и может выражаться в проникновении в компьютерную систему путем использования специальных технических или программных средств, позволяющих преодолеть установленные системы защиты от незаконного использования действующих паролей или кодов для проникновения в компьютер либо совершения иных действий в целях проникновения в систему или сеть под видом законного пользователя. Неправомерным признается доступ к компьютерной информации лица, не обладающего правами на получение и работу с данной информацией либо компьютерной системой, в отношении которых приняты специальные меры защиты ограничивающие круг лиц, имеющих к ней доступ. Под охраняемой законом информацией понимается информация, для которой установлен специальный режим ее правовой защиты, например государственная, служебная и коммерческая тайна, персональные данные, объекты авторского права и смежных прав.

Данный состав преступления носит материальный характер и

предполагает обязательное наступление одного или нескольких указанных в законе последствий: уничтожение информации — приведение ее полностью либо в существенной части в непригодное для использо-

вания по назначению состояние; блокирование информации — создание условий ее недоступности, невозможности ее надлежащего использования; модификация (переработка) информации — любые изменения компьютерной информации, в том числе внесение изменений в программы, базы данных, текстовую информацию, находящуюся на материальном носителе; копирование информации — неправомерный перенос информации на другой материальный носитель. Нарушение работы ЭВМ, системы ЭВМ или их сети может выразиться в нарушении работы отдельных программ, баз данных, искажении информации, в нештатном функционировании программно-аппаратных средств и устройств либо нарушении нормального функционирования сети. Важным является установление причинной связи между несанкционированным доступом и наступлением последствий. Данное преступление считается оконченным в момент наступления предусмотренных в комментируемой статье последствий.

Например, по приговору суда С. был осужден по ч. 4 ст. 290 п. «а» и ч. 2 ст. 272 УК РФ. Его действия выразились в том, что он, являясь администратором автоматизированной информационнопоисковой системы (АИПС), как инженер-программист регионального отдела информационного обеспечения УГИБДД, наделенный высшим уровнем доступа в сеть, произвел незаконное уничтожение охраняемой законом служебной информации о совершении рядом лиц административных правонарушений и лишении их права управления транспортными средствами. Суд обоснованно указал, что информация, содержащаяся в АИПС «Административная практика», относится к служебной информации и доступом к ней наделен ограниченный круг сотрудников УГИБДД и ГУВД на основании уровня доступа в связи с паролем, причем С. был наделен самым высоким уровнем доступа и мог вносить изменения, удалять информацию без фиксации где-либо произведенной операции и делал это по просьбе В., который именно от этих лиц получил взятки за удаление информации о допущенных ими административных нарушениях

Субъективная сторона преступления данного преступления ха-

рактеризуется умышленной формой вины по отношению к совершаемым действиям. В то же время по отношению к наступлению указанных в законе последствий возможна и неосторожная форма вины. Уголовная ответственность за такие последствия наступает в случае, если лицо предвидело возможность их наступления, но без достаточных к тому оснований самонадеянно рассчитывало на их

См. кассационное определение Судебной коллегии по уголовным делам ВС

РФ от 30 января 2009 ¹ 89-008-88.

предотвращение или если лицо не предвидело, но должно было и могло предвидеть возможность наступления этих последствий.

Например, по приговору суда гражданин З. был осужден по ч. 1 ст. 165 и по ч. 1 ст. 272 УК РФ. Судом первой инстанции он был признан виновным в причинении имущественного ущерба собственнику путем обмана при отсутствии признаков хищения, а также в неправомерном доступе к компьютерной информации, в том, что он путем обмана, не оплачивая услуги собственнику, пользовался компьютерной информацией в компьютерной сети. В своей надзорной жалобе он утверждал, что его вина не доказана, поскольку он, оплатив осужденному по данному делу гражданину К. деньги за пользование сетью Интернет, считал себя добросовестным пользователем.

Определением Судебной коллегии по уголовным делам ВС РФ, вынесенным в порядке судебного надзора, состоявшиеся по делу судебные решения были отменены с прекращением дела за отсутствием в действиях гражданина З. состава преступления по следующим основаниям. Осужденный по данному делу К. последовательно подтверждал, что именно он предложил гражданину З., подключить их персональные компьютеры к сети Интернет, пояснив, что пользование сетью стоит 400 руб. Деньги гражданин З. ему передал. При этом, как показал гражданин К., пароли и логины он брал сначала у гражданина Т., а затем у гражданина М. и вводил их в компьютер гражданина З.; свидетели гражданин Т. и гражданин М. указанные обстоятельства также подтвердили. Эти данные свидетельствовали о необоснованности судебных решений с выводами о том, что гражданин З. умышленно незаконно пользовался сетью Интернет

Субъектом данного преступления является любое вменяемое

физическое лицо, достигшее 16-летнего возраста.

В ч. 2 комментируемой статьи предусмотрены следующие ква-

лифицирующие признаки данного состава преступления — совершение преступления: а) группой лиц по предварительному сговору; б) организованной группой; в) с использованием своего служебного положения; г) лицом, имеющим доступ к ЭВМ, системе ЭВМ или их сети. Содержание первых трех квалифицирующих признаков соответствует содержанию аналогичных признаков ранее рассмотренных составов преступлений. Лицо, имеющее доступ к ЭВМ, системе ЭВМ или их сети, — это работник органа или организации, наделенный в силу закона или договора правом

См. определение Судебной коллегии по уголовным делам ВС РФ от 16.11.2006

¹ 46-Ä06-54.

пользования соответствующими ЭВМ, системой ЭВМ или их сетью или обладающий иными полномочиями в отношении соответствующей компьютерной информации, порядку обращения с ней или режимам ее использования (такими лицами могут быть системные программисты, администраторы баз данных и т.д.).

В судебной практике возникают вопросы отграничения непра-

вомерного доступа к компьютерной информации от других составов преступления, например нарушения авторских и смежных прав (ст. 146 УК). В ряде случаев виновный получает доступ к компьютерной программе, являющейся объектом авторского права, и использует ее в своих интересах. Между тем указанные составы преступлений имеют ряд существенных отличий. Объектом преступления, предусмотренного комментируемой статьей, является безопасность компьютерной информации. Нарушение же авторских и смежных прав посягает на интеллектуальную собственность. Предметом первого из указанных преступлений является компьютерная информация, охраняемая законом. Предметом последнего — только объекты авторского права, в частности программы для ЭВМ и базы данных. Объективная сторона нарушения авторских и смежных прав в качестве необходимого признака включает наступление общественно опасных последствий в виде причинения крупного ущерба автору объекта авторского права в форме упущенной выгоды или морального вреда. Указанный признак не является обязательным для привлечения виновного к уголовной ответственности по комментируемой статье. Нарушение авторских и смежных прав связано либо с присвоением авторства, либо с незаконным использованием объектов авторского права. При неправомерном доступе к компьютерной информации ее дальнейшее использование виновным не обязательно. В то же время возможны ситуации, когда виновный, желая присвоить права автора, копирует компьютерную программу и воспроизведенные копии незаконно использует в своих преступных целях. В этом случае содеянное виновным подлежит квалификации по совокупности ст. 146 УК и комментируемой статье, если автору программы был причинен крупный ущерб.

2.3. Преступления, посягающие на порядок безналичных денежных расчетов

(ñò. 185, 185.1, 185.2, 185.3, 185.4, 187 ÓÊ ÐÔ)

Статья 185. Злоупотребления при эмиссии ценных бумаг

1. Внесение в проспект ценных бумаг заведомо недостоверной ин-

формации, утверждение либо подтверждение содержащего заведомо не-

достоверную информацию проспекта или отчета (уведомления) об итогах выпуска ценных бумаг, а равно размещение эмиссионных ценных бумаг, выпуск которых не прошел государственную регистрацию, за исключением случаев, когда законодательством Российской Федерации о ценных бумагах не предусмотрена государственная регистрация выпуска эмиссионных ценных бумаг, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству, —

наказываются штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет.

2. Те же деяния, совершенные группой лиц по предварительному сго-

вору или организованной группой, —

наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Примечание. Крупным ущербом, доходом в крупном размере в статьях 185, 185.1, 185.2 и 185.4 настоящего Кодекса признаются ущерб, доход в сумме, превышающей один миллион рублей, особо крупным — два миллиона пятьсот тысяч рублей.

Объектом преступления, предусмотренного ст. 185 УК РФ, являются отношения по выпуску (эмиссии) ценных бумаг. В соответствии со ст. 2 Закона «О рынке ценных бумаг» от 22 апреля 1996 г. ¹ 39-ФЗ эмиссия ценных бумаг — это установленная законом последовательность действий эмитента (т.е. юридического лица или органа исполнительной власти либо местного самоуправления, несущего от своего имени обязательства перед владельцами ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных за последними) по размещению эмиссионных ценных бумаг. Следует учесть, что ценная бумага, в том числе бездокументарная, характеризуется одновременно следующими признаками:

• закрепляет совокупность имущественных и неимуществен-

ных прав, подлежащих удостоверению, уступке и безусловному осуществлению с соблюдением установленных законом формы и порядка;

• размещается выпусками;

• имеет равные объем и сроки осуществления внутри одного

выпуска вне зависимости от времени приобретения ценной бумаги.

Ценная бумага, упомянутая в ст. 185 УК РФ, — это документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или пе-

редача которых возможны только при его предъявлении (ч. 1 ст. 142 ГК РФ). Видами ценной бумаги являются государственная облигация, вексель, чек, депозитный и сберегательный сертификаты, банковская сберегательная книжка на предъявителя, коносамент, акция, приватизационные ценные бумаги и другие, которые Законом о ценных бумагах отнесены к числу ценных (ст. 143, 815, 816, 843, 844 ГК РФ).

Объективная сторона анализируемого преступления состоит:

1) во внесении в проспект ценных бумаг заведомо недостоверной информации. Проспект этот должен содержать (в соответствии со ст. 22 Закона «О рынке ценных бумагах»):

• данные об эмитенте (полное и сокращенное его наименова-

ние или имена и наименования учредителей, юридический адрес эмитента, номер и дату свидетельства о госрегистрации эмитента, информацию о владельцах не менее 5% уставного капитала эмитента, структуру и иные данные (указанные в законе) о руководящих органах эмитента, список всех юридических лиц, в которых эмитент располагает более чем 5% в уставном капитале, список филиалов и представительств эмитента). Если выпускаются акции при создании акционерного общества, в проспекте эмиссии достаточно указать наименование и юридический адрес, а также номер и дату государственной регистрации акционерного общества в качестве юридического лица;

• данные о финансовом положении эмитента (бухгалтерские

балансы, отчеты о финансовых результатах деятельности эмитента, отчет об использовании прибыли за последние три года, отчет о формировании и об использовании резервного фонда, размер просроченной задолженности кредиторам и перед бюджетом, данные об уставном капитале, в том числе о количестве и номинале ценных бумаг, о владельцах ценных бумаг, доля которых превышает нормативы, установленные антимонопольным законодательством, отчет о предыдущих эмиссиях ценных бумаг);

• сведения о предстоящем выпуске ценных бумаг (информа-

цию о ценных бумагах — их виды и формы, об объеме выпуска и их количестве; о сроках начала и окончания размещения эмиссионных ценных бумаг; о профессиональных

См. подробнее: Ãóåâ À.Í. Постатейный комментарий к части первой Гражданского кодекса Российской Федерации. 4-е изд. М.: Экзамен, 2006; Îí æå. Постатейный комментарий к части второй Гражданского кодекса Российской Федерации. 4-е изд. М.: Экзамен, 2006.

участниках рынка ценных бумаг или об их объединениях, которых предполагается привлечь к участию в размещении выпуска ценных бумаг на момент регистрации проспекта эмиссии; о ценах и порядке оплаты приобретаемых владельцами эмиссионных ценных бумаг; о получении доходов по эмиссионным ценным бумагам; о наименовании органа, осуществившего регистрацию выпуска ценных бумаг).

Если упомянутые выше сведения искажены, то налицо состав преступления, предусмотренного ст. 185 УК РФ. При этом не имеет значения, с самого ли начала в проспект эмиссии была внесена недостоверная информация, либо это было сделано на последующих этапах. Внесением недостоверной информации считается как включение полностью недостоверных данных, так и исправление текста проспекта, вытравление его, а также пометка другой датой, подчистки, зачеркивания и т.п. текста, не оговоренные в установленном порядке;

2) в утверждении (а после вступления в силу (с 14 ноября 2009 г.) изменений, внесенных в ст. 185 УК РФ Законом ¹ 241 от 30 октября 2009 г. — также в подтверждении) проспекта ценных бумаг, содержащего заведомо недостоверную информацию. Проспект ценных бумаг утверждается (а установленных законом случаях — подтверждается) и органами самого эмитента, и государственными органами, осуществляющими регистрацию проспекта. В обоих случаях утверждение проспекта с упомянутыми пороками подпадает под признаки ст. 185 УК РФ;

3) в утверждении (а с 14 ноября 2009 г. — также в подтверждении) заведомо недостоверного отчета) об итогах выпуска ценных бумаг. Не позднее 30 дней после завершения размещения эмиссионных ценных бумаг эмитент обязан представить в регистрирующий орган отчет (уведомление) об итогах их выпуска. Отчет должен содержать информацию, в частности:

• о дате начала и окончания размещения ценных бумаг;

• фактической цене размещенных ценных бумаг;

• количестве размещенных ценных бумаг;

• общем объеме поступлений за размещенные ценные бумаги.

Для акций в отчете об итогах выпуска эмиссионных ценных бумаг указывается также список владельцев пакета эмиссионных ценных бумаг, размер которого определяется Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг (ст. 25 Закона «О рынке ценных бумагах»). Если упомянутые выше данные о результатах эмиссии будут заведомо недостоверными, их утверждение (подтверждение) подпадает под признаки ст. 185 УК РФ. С 14 ноября 2009 г. объективная сторона данного состава преступления охватывает и случаи утвержде-

<<< < Предыдущая 1 2 3 4 5 6 78 / 288 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 > Следующая >>>

Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]