- •Тема 1. Происхождение, сущность и функции денег. Роль денег в рыночной экономике
- •1.1. Происхождение денег
- •1.2. Сущность и свойства современных денег
- •1.3. Функции и роль денег
- •1.4. Эволюция форм денег
- •1.5. Классификация видов денег
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
- •Тема 2. Денежное обращение
- •2.1 Содержание и структура денежного обращения и денежного оборота
- •2.2. Организация наличного денежного обращения в рф
- •2.3. Принципы налично-денежных расчетов различных экономических субъектов
- •2.4. Сущность и принципы организации безналичных расчетов
- •2.5. Виды банковских счетов, порядок их открытия и ведения
- •2.6. Расчеты платежными поручениями
- •Оказанные услуги, выполненные работы (при условии обслуживания поставщика и плательщика разными банками
- •2.7. Расчеты аккредитивами
- •2.8. Расчеты чеками
- •2.9. Расчеты по инкассо
- •2.10. Расчеты векселями. Вексельное обращение
- •2.11. Расчеты банковскими картами
- •Покупки в торговой точке
- •2.12. Организация межбанковских расчетов
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
- •3.1. Понятие и элементы денежной системы
- •3.2. Эволюция типов денежных систем: биметаллизм и монометаллизм
- •3.3. Денежная система рф, ее элементы и особенности построения
- •3.4. Денежная масса: понятие и структура
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
- •Тема 4. Инфляция
- •4.1. Сущность и история развития инфляции
- •4.2 Факторы инфляции и ее измерение
- •4.3. Социально-экономические последствия инфляции
- •4.4. Формы и виды современной инфляции
- •4.5. Государственное регулирование инфляции. Инструменты антиинфляционной политики
- •4.6. Методы стабилизации денежного обращения страны
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
- •Тема 5. Ссудный капитал и кредит.
- •5.1. Ссудный капитал и источники его формирования
- •5.2. Рынок ссудных капиталов
- •5.3. Сущность ссудного процента, норма ссудного процента
- •5.4. Основы формирования уровня ссудного процента
- •5.5. Виды процентных ставок, границы ссудного процента.
- •5.6. Сущность и функции кредита.
- •5.7. Роль кредита, формы кредита, принципы кредитования.
- •2. В зависимости от назначения кредит делится на:
- •7. По методу погашения различают:
- •5.8. Особенности развития кредитных отношений
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
- •Тема 6. Национальная кредитно-банковская система
- •6.1. Понятие и структура кредитной системы
- •1.Например, по характеру деятельности:
- •2.В зависимости от вида проводимых операций:
- •6.2 Понятие и структура банковской системы рф. Принципы построения банковской системы;
- •6.3. Модели построения современных банковских систем
- •6.4. Кредитно-финансовые институты и их роль в накоплении и мобилизации капитала.
- •1. Инвестиционные фонды.
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
- •Тема 7. Коммерческие банки и их операции
- •7.1. Возникновение и развитие банков.
- •7.2. Сущность и функции коммерческих банков.
- •7.3. Виды коммерческих банков.
- •7.4. Бухгалтерский баланс коммерческого банка.
- •7.5. Пассивные операции коммерческих банков, их структура
- •7.6. Активные операции коммерческих банков, их основные виды.
- •7.7. Прибыль и ликвидность коммерческих банков.
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
- •Тема 8. Центральный банк и его функции
- •8.1. Центральные банки и основы их деятельности.
- •8.2. Особенности функционирования России в период 1860-1990 гг.
- •8.3. Принципы независимости центрального банка рф (Банка России), его организационная структура.
- •8.4. Цели, задачи и функции центрального банка рф.
- •8.5. Денежно-кредитная политика центрального банка рф. Инструменты и методы денежно-кредитной политики.
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
- •Тема 9. Национальная, мировая, региональная валютные системы
- •9.1. Понятие и уровни валютной системы. Иностранная валюта
- •9.2. Сущность и элементы национальной валютной системы
- •9.3. Мировая валютная система и ее эволюция
- •Эволюция мировой валютной системы
- •9.4. Европейская валютная система
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
- •Тема 10. Валютный рынок и платежный баланс
- •10.1 Сущность и функции валютного рынка
- •10.2 Структура валютного рынка
- •10.3 Характеристика участников валютного рынка
- •10.4 Валютный курс и его виды
- •1. По способу установления:
- •3. По характеру установления:
- •4. В зависимости от вида участника сделки:
- •6. По способу расчета и учета инфляции:
- •10.5 Факторы валютного курса
- •10.6 Содержание и структура платежного баланса страны
- •Принцип равновесия означает следующее:.
- •Правила составления национального платежного баланса
- •1. Счет текущих операций
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
Контрольные вопросы для самопроверки
1. Опишите основные отличия двух концепций происхождения денег.
2. Опишите содержание основных функций денег
3. Перечислите свойства денег.
4. Укажите отличия реальной, представительной и номинальной стоимостей денег.
5. Перечислите исторические формы денег.
6. Опишите основные виды банкнот.
7. Перечислите подходы к классификации видов денег и опишите эти виды.
Литература
1. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов/ Под ред. проф. В.В. Иванова, Б.И. Соколова. – М.: Проспект, 2006.
2. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов/ Под ред. проф. Г.Н. Белоглазовой. – М.: Юрайт, 2009.
3. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов/ Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова и др.; Под ред. Проф. Е.Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.
4. Деньги, кредит, банки: Учебник для вузов /Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 2005.
5. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. – СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.
6. Денежное обращение и банки: учебное пособие/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой. – М.: Изд-во Финансы и статистика, 2000.
7. Миллер Р.Л., Ван-Хуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело: Пер. с англ.- М.: ИНФРА-М,2000.- 856c.
Тема 2. Денежное обращение
Целевая установка: раскрыть содержание и особенности современного денежного обращения и изучить основные способы и формы проведения расчетов между экономическими субъектами.
После изучения данной темы слушатели смогут:
дать определение понятий «денежный оборот», «денежное обращение», «платежный оборот», раскрыть их взаимосвязь и структуру;
нарисовать схему наличного денежного обращения (НДО) в РФ, показать функции Банка России в сфере НДО;
раскрыть содержание основных принципов НДО;
определить содержание и принципы организации безналичных расчетов;
классифицировать банковские счета, объяснить порядок их открытия и ведения;
охарактеризовать действующие в РФ формы безналичных расчетов и выделить особенности каждой формы;
дать характеристику способов организации межбанковских расчетов в РФ
В лекции рассматриваются следующие вопросы:
2.1. Содержание и структура денежного обращения и денежного оборота
2.2. Организация наличного денежного обращения в РФ
2.3. Принципы налично-денежных расчетов различных экономических субъектов
2.4. Сущность и принципы организации безналичных расчетов
2.5. Виды банковских счетов, порядок их открытия и ведения
2.6. Расчеты платежными поручениями
2.7. Расчеты аккредитивами
2.8. Расчеты чеками
2.9. Расчеты по инкассо
2.10. Расчеты векселями. Вексельное обращение
2.11. Расчеты банковскими картами
2.12. Организация межбанковских расчетов
Контрольные вопросы для самопроверки
2.1 Содержание и структура денежного обращения и денежного оборота
Денежный оборот - это процесс непрерывного движения наличных денег и безналичных денежных средств.
В структуре денежного оборота наибольшая часть приходится на движение безналичных денег. Это связано с основными преимуществами безналичных денег по сравнению с наличными. Вместе с тем, роль и значение наличных денег нельзя преуменьшать, поскольку они обслуживают получение и расходование значительной части денежных доходов населения.
Денежный оборот и денежная масса - эти понятия отличны по объему друг от друга. Масса - количество денег, статический показатель, оборот - движение денежных средств, динамический показатель. Разница зависит от скорости движения денег и количества движущихся денег. В большинстве случаев денежный оборот больше денежной массы в разы. По двум причинам: во-первых, скорость обращения безналичных денег гораздо выше, чем наличных; во-вторых, крупные сделки сопровождаются всегда безналичным расчетом. Доля оборота безналичных денежных средств в развитых странах составляет 80% в суммарном обороте.
Близкими по значению к понятию "денежный оборот" являются понятия "платежный оборот" и "денежное обращение".
Платежный оборот- это процесс непрерывного движения средств платежа, принятых в определенной стране. В качестве средства платежа могут использоваться как деньги, так и чеки, векселя, платежные карты, и, в некоторых странах, сертификаты. Платежный оборот - понятие более широкое, чем денежный. Денежный оборот - часть платежного.
Денежное обращение- это непрерывное движение наличных денежных средств. Безналичные деньги обезличены, в то время как наличные могут быть идентифицированы по порядковому номеру (при переходе денег из рук в руки).
Денежный оборот можно классифицировать по нескольким признакам:
1.В зависимости от формы функционирующих денег: налично-денежный и безналично-денежный оборот.
Большая часть денежного оборота, как известно, приходится на безналично-денежный, что обусловлено основными преимуществами использования безналичных денег по сравнению с наличными.
2.В зависимости от сферы экономических отношений, которую обслуживает денежный оборот:
расчетно-денежный оборот: он обслуживает все платежи по товарным операциям;
финансово-денежный оборот: он обслуживает денежные отношения с органами государства, это в чистом виде нетоварная операция (получение пенсий и пособий, налоги и т.д.).
кредитно-денежный: он обслуживает выдачу и погашение кредитов и уплату процентов по ним.
3.По субъектам денежный оборот делится на:
межбанковский оборот: движение банков между банками (между коммерческими банками, между ЦБ и коммерческими банками);
банковский оборот: движение денег между банками и клиентами;
оборот между предприятиями;
оборот между отдельными физическими лицами;
оборот между предприятиями и физическими лицами.
Деньги однородны и могут свободно переходить из одной части денежного оборота в другую.