- •Тема 1. Происхождение, сущность и функции денег. Роль денег в рыночной экономике
- •1.1. Происхождение денег
- •1.2. Сущность и свойства современных денег
- •1.3. Функции и роль денег
- •1.4. Эволюция форм денег
- •1.5. Классификация видов денег
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
- •Тема 2. Денежное обращение
- •2.1 Содержание и структура денежного обращения и денежного оборота
- •2.2. Организация наличного денежного обращения в рф
- •2.3. Принципы налично-денежных расчетов различных экономических субъектов
- •2.4. Сущность и принципы организации безналичных расчетов
- •2.5. Виды банковских счетов, порядок их открытия и ведения
- •2.6. Расчеты платежными поручениями
- •Оказанные услуги, выполненные работы (при условии обслуживания поставщика и плательщика разными банками
- •2.7. Расчеты аккредитивами
- •2.8. Расчеты чеками
- •2.9. Расчеты по инкассо
- •2.10. Расчеты векселями. Вексельное обращение
- •2.11. Расчеты банковскими картами
- •Покупки в торговой точке
- •2.12. Организация межбанковских расчетов
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
- •3.1. Понятие и элементы денежной системы
- •3.2. Эволюция типов денежных систем: биметаллизм и монометаллизм
- •3.3. Денежная система рф, ее элементы и особенности построения
- •3.4. Денежная масса: понятие и структура
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
- •Тема 4. Инфляция
- •4.1. Сущность и история развития инфляции
- •4.2 Факторы инфляции и ее измерение
- •4.3. Социально-экономические последствия инфляции
- •4.4. Формы и виды современной инфляции
- •4.5. Государственное регулирование инфляции. Инструменты антиинфляционной политики
- •4.6. Методы стабилизации денежного обращения страны
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
- •Тема 5. Ссудный капитал и кредит.
- •5.1. Ссудный капитал и источники его формирования
- •5.2. Рынок ссудных капиталов
- •5.3. Сущность ссудного процента, норма ссудного процента
- •5.4. Основы формирования уровня ссудного процента
- •5.5. Виды процентных ставок, границы ссудного процента.
- •5.6. Сущность и функции кредита.
- •5.7. Роль кредита, формы кредита, принципы кредитования.
- •2. В зависимости от назначения кредит делится на:
- •7. По методу погашения различают:
- •5.8. Особенности развития кредитных отношений
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
- •Тема 6. Национальная кредитно-банковская система
- •6.1. Понятие и структура кредитной системы
- •1.Например, по характеру деятельности:
- •2.В зависимости от вида проводимых операций:
- •6.2 Понятие и структура банковской системы рф. Принципы построения банковской системы;
- •6.3. Модели построения современных банковских систем
- •6.4. Кредитно-финансовые институты и их роль в накоплении и мобилизации капитала.
- •1. Инвестиционные фонды.
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
- •Тема 7. Коммерческие банки и их операции
- •7.1. Возникновение и развитие банков.
- •7.2. Сущность и функции коммерческих банков.
- •7.3. Виды коммерческих банков.
- •7.4. Бухгалтерский баланс коммерческого банка.
- •7.5. Пассивные операции коммерческих банков, их структура
- •7.6. Активные операции коммерческих банков, их основные виды.
- •7.7. Прибыль и ликвидность коммерческих банков.
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
- •Тема 8. Центральный банк и его функции
- •8.1. Центральные банки и основы их деятельности.
- •8.2. Особенности функционирования России в период 1860-1990 гг.
- •8.3. Принципы независимости центрального банка рф (Банка России), его организационная структура.
- •8.4. Цели, задачи и функции центрального банка рф.
- •8.5. Денежно-кредитная политика центрального банка рф. Инструменты и методы денежно-кредитной политики.
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
- •Тема 9. Национальная, мировая, региональная валютные системы
- •9.1. Понятие и уровни валютной системы. Иностранная валюта
- •9.2. Сущность и элементы национальной валютной системы
- •9.3. Мировая валютная система и ее эволюция
- •Эволюция мировой валютной системы
- •9.4. Европейская валютная система
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
- •Тема 10. Валютный рынок и платежный баланс
- •10.1 Сущность и функции валютного рынка
- •10.2 Структура валютного рынка
- •10.3 Характеристика участников валютного рынка
- •10.4 Валютный курс и его виды
- •1. По способу установления:
- •3. По характеру установления:
- •4. В зависимости от вида участника сделки:
- •6. По способу расчета и учета инфляции:
- •10.5 Факторы валютного курса
- •10.6 Содержание и структура платежного баланса страны
- •Принцип равновесия означает следующее:.
- •Правила составления национального платежного баланса
- •1. Счет текущих операций
- •Контрольные вопросы для самопроверки
- •Литература
8.3. Принципы независимости центрального банка рф (Банка России), его организационная структура.
Центральный банк РФ (Банк России) обладает организационной, финансовой и политической независимостью от исполнительных органов государственной власти.
Принципы независимости- ключевой элемент статуса Центрального банка РФ. Он проявляется прежде всего в том, что Банк не входит в структуру федеральных органов государственной власти и выступает как особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения.
Организационная независимостьБанка России отражена в ст. 1, 2, и 5 Закона о Центробанке.
Банк России является юридическим лицом и выступает как субъект публичного права.
Уставный капитал (3 млрд.руб.) и иное его имущество является федеральной собственностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка осуществляется самим Центральным банком РФ. Изъятие и обременение обязательствами имущества Центрального банка без его согласия не допускается.
Финансовая независимостьЦентрального банка РФ выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же как и Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства. Банк не вправе предоставлять кредиты правительству для финансирования дефицитов федерального бюджета и бюджетов других уровней, государственных внебюджетных фондов, а также не вправе покупать государственные ценные бумаги при их первичном размещении.
О политической независимостиЦентрального банка РФ свидетельствует норма закона, регламентирующая осуществление Банком России своих функций и полномочий независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления. Последние не имеют права вмешиваться в деятельность Центрального банка РФ. В случаях такого вмешательства Центральный банк информирует об этом Государственную Думу РФ и Президента РФ.
Организационная структура Центрального банка РФ (Банка России).
Центральный банк РФ (Банк России) представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления.
В систему входят:
центральный аппарат;
территориальные учреждения;
Национальные банки республик;
расчетно-кассовые центры;
вычислительные центры;
полевые учреждения и учебные заведения, хранилища, а также другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности.
Высший органБанка России -совет директоров.
Это коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка и управляющий ею. В Совет директоров входят председатель Банка России и 12 членов Совета, которые утверждаются Государственной Думой РФ по представлению Председателя Банка. Он является одновременно председателем Совета директоров. Председателя Банка России назначает на должность и освобождает от должности Государственная Дума РФ по представлению Президента РФ.
Государственная Дума:
рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики;
назначает аудитора Банка России;
утверждает годовой отчет Центрального банка РФ и аудиторское заключение;
принимает решение о проверке Счетной палатой РФ финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений;
проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей.
В полномочия Совета директоров входят:
изменения ставок по централизованным кредитам, норм резервирования, экономических нормативов;
определение условий допуска иностранного капитала в банковскую систему РФ;
другие решения по вопросам, имеющим большое значение как для Банка России, так и для банковской системы и экономики страны в целом.
Наряду с Советом директоров функционирует Национальный банковский совет. В его состав включаются представители Администрации Президента РФ, представители высших органов законодательной и исполнительной власти и эксперты. Общая численность Совета не превышает 15 человек. Члены Совета утверждаются Государственной Думой РФ по представлению Председателя Банка России.
Национальный банковский совет регулярно, не реже одного раза в квартал, обсуждает концепцию развития банковской системы и вопросы единой государственной кредитно-денежной политики, включая регулирование денежных ресурсов. Рекомендации Совета учитываются при рассмотрении в Федеральном Собрании РФ законодательных актов по вопросам банковской деятельности, а также принимаются во внимание при подготовке решений Совета директоров Банка России.
Члены Национального банковского совета (кроме Председателя банка) не работают в Центральном банке на постоянной основе и не получают плату за эту деятельность.
Центральный аппарат- состоит из департаментов, которые подразделяются:
1) на департаменты, обеспечивают реализацию основных функций Банка России;
2) на департаменты, сопровождающие деятельность самого Центрального банка.
Территориальные учреждения– это обособленные подразделения Банка России, осуществляющие на территориях субъектов РФ часть его функций в соответствии с Положением о территориальных учреждениях Центрального банка РФ и другими нормативными актами.
Национальные банки республикявляются территориальными учреждениями Банка России. Они не имеют статуса юридического лица и не имеют права принимать решения, носящие нормативный характер, а также выдавать гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства без разрешения Совета директоров.
Расчетно-кассовые центры(РКЦ) - структурные подразделения в составе территориальных учреждений Центрального банка РФ, главной целью их деятельности является обеспечение эффективного, надежного и безопасного функционирования платежной системы РФ, соответственно, основная его функция - осуществление расчетов между кредитными организациями.
Полевые учрежденияявляются воинскими учреждениями и руководствуются в своей деятельности воинскими уставами. Они предназначены для банковского обслуживания воинских частей, учреждений и организаций Министерства обороны РФ, а также иных государственных органов, обеспечивающих безопасность РФ, и физических лиц, проживающих на территории объектов, обслуживаемых полевыми учреждениями.