Контрольные вопросы для самопроверки

 

1. Дайте определение денежной системы и назовите ее элементы.

2. Выделите характерные черты современных денежных систем.

3. Дайте характеристику биметаллизма. Назовите его разновидности.

4. Что такое монометаллическая денежная система? Каковы ее разновидности?

5. Каковы особенности денежной системы РФ? какие функции выполняет ЦБ РФ в сфере ее регулирования?

6. Охарактеризуйте основные денежные агрегаты, принятые в современной российской статистической практике.

 

Литература

 

1.      Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов/ Под ред. проф. В.В. Иванова, Б.И. Соколова.- М.: Проспект, 2006.

2.      Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов/ Под ред. проф. Г.Н. Белоглазовой. – М.: Юрайт, 2005.

3.      Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов/ Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова и др.; Под ред. Проф. Е.Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.

4.      Деньги, кредит, банки: Учебник для вузов /Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 2005.

5.      Деньги, кредит, банки: учеб. пособие / Рост. гос. экон. ун-т "РИНХ"; под ред. О. Г. Семенюты. - Ростов н/Д, 2006

6.      Денежное обращение и банки: учебное пособие/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой. – М.: Изд-во Финансы и статистика, 2000.

7.      Миллер Р.Л., Ван-Хуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело: Пер. с англ.- М.: ИНФРА-М,2000.- 856c.

8.      Селищев А. С. Деньги. Кредит. Банки: учебник / А. С. Селищев. - СПб.: Питер, 2007.

 

Тема 4. Инфляция

 

Целевая установка: Раскрыть содержание и особенности проявления современной инфляции, рассмотреть основные подхлоды к классификации инфляции и показать способы регулирования государством инфляционных процессов.

 

После изучения данной темы слушатели смогут:

дать определение инфляции как сложного многофакторного процесса;

описать историю развития инфляции как экономического явления;

охарактеризовать социально-экономические последствия инфляции;

выделить формы проявления и виды современной инфляции;

описать подходы к регулированию инфляции, выделить основные инструменты регулирования;

раскрыть содержание основных методов стабилизации денежного обращения в стране.

 

В лекции рассматриваются следующие вопросы:

4.1. Сущность и история развития инфляции

4.2. Факторы инфляции и ее измерение

4.3. Социально-экономические последствия инфляции

4.4. Формы и виды современной инфляции

4.5. Государственное регулирование инфляции. Инструменты антиинфляционной политики

4.6. Методы стабилизации денежного обращения страны

Контрольные вопросы для самопроверки

 

4.1. Сущность и история развития инфляции

 

Термин«инфляция»(от лат.Inflation– вздутие) Впервые ввел в оборот в 1864 г. американский экономист А. Делмар. До широкого распространения термина «инфляция» обесценение бумажных денег сравнительно со звонкими деньгами называли «депресиацией» (depreciation). Основанием для введения данного термина явилось то обстоятельство, что в период гражданской войны в США (1861 – 1865 гг.) Федеральное правительство для покрытия дефицита госбюджета выпускало в громадном количестве неразменные на золотые монеты ноты и казначейские билеты – «гринбакс»(«green backs»– «зеленые спинки»). Широкое распространение в западной экономической литературе понятие «инфляция» получило вXXв. после Первой мировой войны, а в советской экономической литературе – с середины 1920-х гг.

 

Однако явление инфляции, понимаемое как дороговизна, обесценение денег, снижение их покупательной способности, исторически возникло вместе с рождением самих денег в форме монет. Первичным проявлением инфляции стала чеканка властями (или отдельными лицами – фальшивомонетчиками) избыточного количества неполноценных (по весу и качеству металла) монет и выпуска их в обращение по номиналу полноценных. Например, в Древней Греции многие правители, начиная с тирана Гиппия Афинского (VIв. до н. э.), который уменьшил наполовину металлическое содержание монеты, выпускали в обращение неполноценные деньги. Так же поступали и римские императоры. В эпоху позднего средневековья широко практиковалась замена государствами и городами серебряных монет медными при сохранении прежнего денежного номинала. Данная операция, приносившая крупный доход властям, вызывала сильную инфляцию медных денег, являвшихся лишь символами действительных денег – серебряных. Монетная инфляция широко практиковалась вXVI—XVIIIвв. в России. Неоднократно понижалась так называемая монетная стопа – количество монеты, получаемое при чеканке из определенного веса валютного металла, Громадные масштабы принял выпуск неполноценных медных монет в России при царе Алексее Михайловиче в 1654—1662 гг., когда из одного фунта меди, рыночная цена которого составляла 12 коп., чеканилось монет на 10 руб. По номиналу медных денег был о выпущено на колоссальную по тому времени сумму – 20 млн. руб. Однако их реальный курс упал до стоимости содержащегося в них металла, т. е. до 1—2 % номинала. Инфляция разоряла мелких торговцев, обесценивала доходы ремесленников и лиц, получавших твердый доход. Все это обостряло антагонизмы в обществе и привело к восстанию 25 июля 1662 г., известному в истории как «медный бунт». Жестоко подавив его, царь был вынужден принять срочные меры к урегулированию денежного обращения.

 

С появлением бумажных денег монетно-денежная инфляция уступает место бумажно-денежной. В период становления буржуазного строя государство стремилось ликвидировать средневековый хаос в денежном обращении, ввести и упрочить стабильную денежную систему. В XVIII—XIXвв. и в началеXXв. до Первой мировой войны инфляция наблюдалась лишь в отдельных странах (при особо неблагоприятных условиях развития хозяйства) и носила преходящий характер. Так, например, инфляция имела место во Франции – в период Великой французской революции 1789—1791 гг., в Англии – в период войны с Наполеоном в началеXIXв. В тех странах, где устанавливалась система золотого монометаллизма, в течение многих десятилетий функционировала относительно устойчивая денежная система.

 

В период Первой мировой войны система золотомонетного стандарта рухнула. Всеобщее прекращение размена бумажных денег на золото по фиксированному курсу лишило государства автоматически действовавшего антиинфляционного механизма, обеспечивавшего стабильность денежного обращения. С этого момента инфляция обретает повсеместный, всеохватывающий характер, она интернационализируется, становится присущей практически всем странам мира.

 

В западных научных источниках предложены разные точки зрения на сущность современной инфляции, на толкование термина. В частности, К. Р. Макконнелл, С. Брю и К. Эклунд определяли инфляцию как повышение общего (среднего) уровня цен в экономике, П. Хейне – как падение ценности или покупательной способности денег. Монетаристский подход (М. Фридмен) сводится к тому, что инфляцию видят в устойчивом непрерывном росте цен, вызываемом избытком денег по отношению к выпуску товаров.

 

В отечественной экономической науке в 1930-х гг. инфляция трактовалась как выпуск денежных знаков сверх потребностей обращения, затем как переполнение каналов обращения избыточной массой бумажных денег. В 1940-х гг. появилось толкование инфляции как любого обесценения бумажных денег. В 1950-х гг. в работах по инфляции преобладала характеристика ее внешней стороны, а именно, переполнения каналов обращения избыточной массой бумажных денег по сравнению с количеством золота, необходимым для обращения. В 1960-х гг. советские экономисты пришли к тому выводу, что инфляция – сложный многофакторный социально-экономический процесс, обусловленный взаимодействием сферы производства и сферы обращения, диспропорциями между различными сферами народного хозяйства: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежной массой в обращении и потребностями хозяйства в деньгах.

 

Типичными проявлениями современной инфляции выступают общее повышение товарных цен и понижение курса, т. е. цены, национальной денежной единицы по отношению к ведущим иностранным валютам. В условиях рыночной экономики о кризисном состоянии денежного обращения (инфляции) реально можно судить только по динамике цен; таким образом, инфляция – это денежно-ценовой феномен. Цены – это связующее звено между товарами и деньгами. При инфляции изменяются цены не только товаров, но и их измерителей – денег. Инфляция – это не всегда увеличение размера предметов, но всегда уменьшение длины линейки, которой мы пользуемся.

 

Не всякое повышение цен является инфляцией, а лишь такое, которое обусловлено ростом денежной массы при отсутствии соответствующего увеличения товарного предложения. Неправомерно считать инфляцией повышательную рыночную конъюнктуру на фазе циклического подъема, поскольку растут товарное предложение, объемы продаж, но доходы и спрос растут еще быстрее. Превышение спроса над предложением, а не избыточность денежной массы – причина конъюнктурного роста цен. К неинфляционному росту цен можно отнести:

удорожание сырьевых ресурсов в связи с усложнением горно-геологических условий добычи;

возвышение потребностей, вызывающее рост качества и технического уровня продукции и проистекающее отсюда повышение издержек и цен. Здесь противодействующим фактором является использование передовых технологий, снижающих издержки на единицу продукции.

 

Инфляция в национальной экономике – показатель кризиса денежного обращения, что проявляется в разбухании денежной массы, находящейся в обращении.