8.4. Цели, задачи и функции центрального банка рф.

 

Основными целямидеятельности Центрального банка являются:

укрепление денежного обращения;

защита и обеспечение устойчивости национальной денежной единицы и ее курса по отношению к иностранным валютам;

развитие и укрепление банковской системы страны;

обеспечение эффективного и бесперебойного осуществления расчетов.

 

Получение прибыли не является целью деятельности Центральным банком.

 

Традиционно Центральный банк должен решать пять основных задач. Он призван быть:

1)        эмиссионным центром страны,т.е.пользоваться монопольным правом на выпуск банкнот;

2)        органом регулирования экономикиденежно-кредитными методами, т.е. проводить денежно-кредитную и валютную политику;

3)        «банком банков»,т.е. совершать операции с банками страны: хранить их кассовые резервы, размер которых устанавливается законом; предоставлять им кредиты; осуществлять контроль и надзор, поддерживая необходимый уровень стандартизации и профессионализма в национальной кредитно-банковской системе;

4)        банком правительства, т.е. поддерживать государственные экономические программы и размещать государственные ценные бумаги, предоставлять кредиты и выполнять расчетные операции для правительства, хранить золотовалютные резервы;

5)        главным расчетным центром страны, выступая посредником между другими банками страны при выполнении безналичных расчетов, координируя организацию расчетных систем.

 

При решении задач Центральный банк выполняет определенные функции.

В отечественной и зарубежной литературе нет единого подхода к определению (и количеству) функций центрального банка.

 

К основным функциям можно отнести:

регулирующую;

контролирующую;

обслуживающую.

 

Все остальные функции являются дополнительными.

 

К регулирующей функцииотносятся:

регулирование денежной массы в обращении и управление совокупным денежным оборотом;

денежно-кредитное регулирование, разработка и проведение государственной денежно-кредитной политики.

 

Это достигается путем уменьшения или увеличения объема наличной и безналичной эмиссии и проведения дисконтной политики, политики минимальных резервов, открытого рынка, валютной политики и др., а также путем организации платежно-расчетных отношений коммерческих банков.

 

Контролирующая функцияосуществляется путем контроля и надзора за работой кредитной системы, включая процедуру допуска кредитных организаций на национальный банковский рынок.

 

Обслуживающая функциявключает в себя выполнение Банком роли финансового агента правительства и создание научно-исследовательского, информационно-статистического центра.

 

Центральный банк, собирая, анализируя и публикуя объективную информацию о ситуации в денежно-кредитной сфере, может оперативно реагировать на глобальные и локальные экономические процессы.

 

Реализация функцийи полномочий, предоставленных Банку России для достижения поставленных целей,превращают его в орган монетарной власти, орган банковского регулирования и расчетный центр банковскойсистемы, в банкира правительства.

 

Какорган монетарной властив целях защиты и обеспечения устойчивости рубля Банк России осуществляетфункции:

1)        разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику (во взаимодействии с Правительством РФ);

2)        осуществляет управление золото-валютными резервами;

3)        устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

4)        организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль;

5)        принимает участие в разработке прогноза платежного баланса и организует составление платежного баланса РФ;

6)        проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, в том числе: денежно-кредитных; валютно-финансовых; ценовых отношений, реализуя при этом задачу снижения инфляционных ожиданий.

 

Как орган регулирования и надзораза деятельностью кредитных организаций в целях развития и укрепления банковской системы Центральный банк РФ выполняетфункции:

1)        принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций; выдает лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзыв их;

2)        осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

3)        регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитных организаций;

4)        является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;

5)        устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы.

 

Центральный банк осуществляет надзор и контроль над банками,чтобы поддержать надежность и стабильность банковской системы, защищать интересы вкладчиков и кредиторов. Характер осуществления центральным банком банковского надзора в разных странах имеет существенные особенности, но везде он играет важную роль в функционировании банковской системы страны. Интернационализация банковского дела привела к тому, что в последнее время банковский надзор принимает международный характер. В 1975 г. был создан Базельский комитет банковского надзора, который координирует деятельность национальных надзорных органов.

 

Как расчетный центр банковской системыв целях обеспечения эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы Банк России играет ключевую роль в организации и функционировании платежной системы страны, выполняяфункции:

1)        устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;

2)        монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

3)        определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами.

 

Как банкир Правительства РФБанк России осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ посредством проведения расчетов (по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов).

 

Банк России не имеет права:

осуществлять банковские операции с юридическими лицами (кроме кредитных организаций) и с физическими лицами (кроме военнослужащих и служащих Центрального банка);

приобретать акции (доли) кредитных и других организаций (за исключением случаев, предусмотренных законом);

осуществлять операции с недвижимостью (за исключением операций, связанных с обеспечением деятельности Центрального банка);

заниматься торговлей и производственной деятельностью;

пролонгировать предоставленные кредиты (исключение может быть сделано по решению Совета директоров).