Тема 3. Діагностика кризи в проблемному банку

Сутність, мета та завдання діагностики кризи в банку. Фінансовий аналіз банку: оцінка ліквідності балансу банку, оцінка його ресурсного потенціалу, стану дебіторської та кредиторської заборгованості, фінансової стійкості банку; характеристика динаміки прибутковості, ліквідності, платоспроможності, ділової активності, ефективності використання капіталу банку. Аналіз ефективності системи управління діяльністю банку: технологій управління, структури управління, адекватності управління. Аналіз зовнішніх факторів впливу на діяльність банків. оцінка кадрового потенціалу банку.

Виявлення недоліків в діяльності банку, умов та причин, що зумовили його кризовий стан. Оцінка можливостей банку та потенціалу його виживання, здатності привести свою діяльність до встановлених вимог у визначений законодавством термін.

Тема 4. Антикризова програма в проблемному банку

Сутність антикризової програми, її призначення та структура. Цільові параметри антикризової програми. Антикризові заходи та антикризові інструменти в програмі. Методика розробки антикризової програми. Фінансово-економічне обґрунтування програмних антикризових заходів: оцінка надходження коштів від скорочення витрат банку, проведення реструктуризації його активів, реалізації основних фондів, мобілізації внутрішніх резервів, повернення дебіторської заборгованості, залучення коштів із зовнішніх джерел; оцінка ефективності реорганізації, санації та реструктуризації банку. Планування антикризових заходів та визначення методики управління по їх виконанню в діяльності банку. Організаційно-економічне забезпечення виконання заходів антикризової програми у банку.

Тема 5. Фінансове оздоровлення проблемного банку

Заходи по усуненню неплатоспроможності: зменшення обсягів поточних фінансових зобов’язань банку, формування коштів для погашення прострочених і виконання строкових платежів, скорочення обсягів фінансових витрат, пролонгація та реструктуризація кредиторських боргів банку, диверсифікація способів розрахунків з кредиторами банку.

Відновлення фінансової стійкості банку: повернення дебіторських боргів, продаж активів банку, залучення коштів, впровадження адекватної кризовому стану дивідендної політики, оптимізація технологій проведення банківських операцій, емісія додаткового пакету цінних паперів, проведення заходів санації банку.

Забезпечення фінансової рівноваги: заходи по забезпеченню стабільної діяльності банку, реінжиніринг в окремих процесах банківської діяльності, впровадження нових видів банківських продуктів, розширення клієнтської бази, підвищення якості банківського обслуговування та професійного рівня персоналу, поширення послуг на інші галузі та регіони.

Тема 6. Реструктуризація та реорганізація проблемного банку

Оптимізація структури банку та його майнового комплексу до кризових умов діяльності. Вибір форми реорганізації банку (злиття, розділення, перетворення організаційно-правової структури, виділення). Планування та виконання реорганізації. Продаж банку інвесторам за конкурсом.