- •1. Походження та розвиток банків
- •2. Поняття, призначення та класифікація банків
- •3.Особливості функціонування, становлення і розвиток банківської системи України
- •4. Створення, реєстрація та ліцензування банків і банківської діяльності.
- •5.Організаційна і функціональна структура банку.
- •6. Реорганізація та ліквідація банку.
- •7.Банківські об'єднання: порядок створення та їх типи
- •8.Організаційно-правові основи функціонування і структури Національного банку України
- •9.Функції та операції Національного банку України
- •10. Банківські ресурси, їх види та класифікація
- •11.Капітал банку, його склад і структура
- •12.Джерела формування та напрями використання капіталу банку.
- •13. Залучені ресурси банку, їх суть та класифікація.
- •15. Сертифікати банку та їх різновиди.
- •16. Позичковий капітал банку та його складові.
- •17. Основи класифікації банківських операцій послуг
- •18.Пасивні банківські операції та їх характеристика
- •19.Активні банківські операції та їх характеристика
- •20. Характеристика банківських послуг
- •21.Сутність розрахункових відносин
- •22.Безготівкові розрахунки, їх суть, значення, класифікація і принципи організації.
- •23.Платіжні інструменти. Механізм розрахунків за допомогою платіжних доручень, платіжних вимог, платіжних вимог-доручень, чеків, акредитивів, векселів.
- •24.Суть та значення системи міжбанківських розрахунків
- •25.Порядок проведення міжбанківських розрахунків
- •26. Структурна побудова системи електронних платежів
- •27.Механізм здійснення операцій з банківськими платіжними картками та їх види
- •28.Види кас і специфіка їх діяльності
- •29.Суть, значення та характеристика касових операцій
- •30.Ліміт каси та інкасація готівки
- •31.Інкасація готівки.
- •32.Банківські кредити та їх класифікація
- •33.Кредитування юридичних осіб
- •34.Форми забезпечення повернення банківських позичок (застава, гарантія, пере відступлення боргу, іпотека страхова угода)
- •35.Споживчий банківський кредит та його особливості
- •36. Суть, значення та класифікація банківських інвестицій
- •37. Інвестиційний портфель банку: суть, порядок, принципи формування та класифікація.
- •38. Суть, значення та загальна характеристика валютних операцій банку.
- •39. Неторговельні операції комерційних банків в іноземній валюті.
- •40. Охарактеризуйте основні форми міжнародних розрахунків і порядок їх здійснення.
- •41. Операції банків із цінними паперами, суть та порядок здійснення.
- •42. Сутність і види інвестицій у цінні папери
- •43. Основи управління інвестиціями банків у цінні папери
- •45. Інформаційне забезпечення фінансово-економічного аналізу банків.
- •46. Аналіз пасивів банку.
- •47. Аналіз активів банку.
- •48. Аналіз обсягів, динаміки та структури доходів і витрат банку.
- •49. Прибуток і рентабельність на мікроекономічному рівні.
- •50. Аналіз ефективності діяльності банків.
- •51.Регулювання банківської діяльності, його суть та форми.
- •52. Регулятивний капітал банку: призначення та порядок визначення.
- •53. Суть, значення, становлення цілісної системи рейтингів і банківської системи рейтингової оцінки "camels".
- •54. Роль маркетингу в функціонуванні банків і механізм реалізації стратегії банківського маркетингу.
- •55. Фінансовий менеджмент у банку, його функції та елементи.
- •56.Банківські об’єднання, порядок їх створення, типи.( див. 7 питання)
- •57. Закон України про банки і банківську діяльність.
15. Сертифікати банку та їх різновиди.
Сертифікати – письмове свідчення банку-емітента про внесок коштів, що засвідчує право вкладника або правонаступника на одержання після закінчення встановленого терміну суми внеску та відсотків по ньому.
Сертифікати бувають:
> Ощадний (депозитний) сертифікат – це письмове свідоцтво банку про депонування грошових коштів, яке засвідчує право власника сертифіката або його правонаступника на одержання після закінчення встановленого строку суми вкладу (депозиту) та процентів, установлених сертифікатом, у банку, який його видав.
Ощадні (депозитні) сертифікати можуть випускатися за ініціативою банку:
одноразово або серіями;
іменними або на пред'явника;
на вимогу або на строк;
> процентні, купонні або безкупонні.
Безкупонний ощадний (депозитний) сертифікат – це сертифікат, який не має окремих відривних купонів, проценти сплачуються разом з поверненням суми вкладу (депозиту).
Купонний ощадний (депозитний) сертифікат - це ощадний (депозитний) сертифікат, що має окремі купони, на кожному з яких зазначено строк здійснення виплата процентної плати. У разі настання цього строку банк відриває купон і виплачує власнику сертифіката дохід згідно з визначеним процентом.
Процентний ощадний (депозитний) сертифікат – це ощадний (депозитний) сертифікат, який випущений банком з визначеною процентною ставкою.
Випуск та розміщення банками ощадних (депозитних) сертифікатів, номінованих у банківських металах, не дозволяється.
банківський вексель – вексель, що засвідчує безперечне право його власника отримати й безумовне зобов’язання векселедавця сплатити після настання домовленого терміну певну суму особі, яка дала гроші в кредит банкові. В Україні банківські векселі зараз не застосовуються.
16. Позичковий капітал банку та його складові.
До запозичених капіталів банку належать кошти, отримані:
від емісії та продажу облігацій (облігація – цінний папір, що емітується для запозичення коштів);
кредити, отримані в інших банків, у тому числі в НБУ.
Якщо банк хоче отримувати у своєму обороті кошти залучених за допомогою випуску облігацій, він дається до рефінансування попередніх випусків.
Рефінансування – погашення старої заборгованості шляхом випуску нових позик головним чином заміною короткострокових зобов»язань довгостроковими.
Банківські облігації не набули розвитку через:
незабезпеченість облігаціями
нездатність нових банків довести статутний капітал до розмірів мінімальних вимог НБУ
фінансові труднощі та інше.
Одним із джерел поповнення ресурсів банків є міжбанківський кредит.
Кредитними ресурсами торгують фінансово-стійкі банки, строки запозичення міжбанківських кредитів коливаються від 1 дня до 3-6 місяців, і %ставка за міжбанківськими кредитами нижча ніж за кредитами наданими в підприємницькій сфері і пов»язана з обліковою ставкою НБУ.
Для ефективного регулювання грошово-кредитами ринку управління ліквідністю банківської системи, виконуються функції кредитора остан. інстанції НБУ застосовуються такі механізми рефінансування банків:
проведення операцій на відкритому ринку здійсн. короткострокове і довгострокове рефінансування банку
надання стабілін. кредиту
здійснення біржових і позабіржових операцій з купівлі продажу держ. цінних паперів, на відкритому ринку.