- •1. Походження та розвиток банків
- •2. Поняття, призначення та класифікація банків
- •3.Особливості функціонування, становлення і розвиток банківської системи України
- •4. Створення, реєстрація та ліцензування банків і банківської діяльності.
- •5.Організаційна і функціональна структура банку.
- •6. Реорганізація та ліквідація банку.
- •7.Банківські об'єднання: порядок створення та їх типи
- •8.Організаційно-правові основи функціонування і структури Національного банку України
- •9.Функції та операції Національного банку України
- •10. Банківські ресурси, їх види та класифікація
- •11.Капітал банку, його склад і структура
- •12.Джерела формування та напрями використання капіталу банку.
- •13. Залучені ресурси банку, їх суть та класифікація.
- •15. Сертифікати банку та їх різновиди.
- •16. Позичковий капітал банку та його складові.
- •17. Основи класифікації банківських операцій послуг
- •18.Пасивні банківські операції та їх характеристика
- •19.Активні банківські операції та їх характеристика
- •20. Характеристика банківських послуг
- •21.Сутність розрахункових відносин
- •22.Безготівкові розрахунки, їх суть, значення, класифікація і принципи організації.
- •23.Платіжні інструменти. Механізм розрахунків за допомогою платіжних доручень, платіжних вимог, платіжних вимог-доручень, чеків, акредитивів, векселів.
- •24.Суть та значення системи міжбанківських розрахунків
- •25.Порядок проведення міжбанківських розрахунків
- •26. Структурна побудова системи електронних платежів
- •27.Механізм здійснення операцій з банківськими платіжними картками та їх види
- •28.Види кас і специфіка їх діяльності
- •29.Суть, значення та характеристика касових операцій
- •30.Ліміт каси та інкасація готівки
- •31.Інкасація готівки.
- •32.Банківські кредити та їх класифікація
- •33.Кредитування юридичних осіб
- •34.Форми забезпечення повернення банківських позичок (застава, гарантія, пере відступлення боргу, іпотека страхова угода)
- •35.Споживчий банківський кредит та його особливості
- •36. Суть, значення та класифікація банківських інвестицій
- •37. Інвестиційний портфель банку: суть, порядок, принципи формування та класифікація.
- •38. Суть, значення та загальна характеристика валютних операцій банку.
- •39. Неторговельні операції комерційних банків в іноземній валюті.
- •40. Охарактеризуйте основні форми міжнародних розрахунків і порядок їх здійснення.
- •41. Операції банків із цінними паперами, суть та порядок здійснення.
- •42. Сутність і види інвестицій у цінні папери
- •43. Основи управління інвестиціями банків у цінні папери
- •45. Інформаційне забезпечення фінансово-економічного аналізу банків.
- •46. Аналіз пасивів банку.
- •47. Аналіз активів банку.
- •48. Аналіз обсягів, динаміки та структури доходів і витрат банку.
- •49. Прибуток і рентабельність на мікроекономічному рівні.
- •50. Аналіз ефективності діяльності банків.
- •51.Регулювання банківської діяльності, його суть та форми.
- •52. Регулятивний капітал банку: призначення та порядок визначення.
- •53. Суть, значення, становлення цілісної системи рейтингів і банківської системи рейтингової оцінки "camels".
- •54. Роль маркетингу в функціонуванні банків і механізм реалізації стратегії банківського маркетингу.
- •55. Фінансовий менеджмент у банку, його функції та елементи.
- •56.Банківські об’єднання, порядок їх створення, типи.( див. 7 питання)
- •57. Закон України про банки і банківську діяльність.
51.Регулювання банківської діяльності, його суть та форми.
Державне регулювання банківської діяльності здійснюється насамперед в межах банківської системи та виражається у впливі центрального банку на банки II рівня.
Вплив центрального банку на діяльність комерційних банків здійснюється за такими основними напрямами:
1) створення законодавчих та інших умов, які б дозволили банкам реалізувати свої економічні інтереси (організаційно-правовий напрямок);
2) встановлення економічних нормативів та нагляд за їх дотриманням з метою забезпечення ліквідності банківської діяльності (напрямок опосередкованого економічного впливу).
Банківський нагляд - своєчасне регулювання на порушення та негативні тенденції у діяльності банків з метою їх нормалізації, зміцнення фінансового стану, підтримки стабільності та надійності як кожного банку зокрема, так і банківської системи загалом.
У загальному вигляді банківський нагляд зводиться до виявлення правопорушень і їх усунення, запобігання високого рівня ризикованості, з'ясування того, наскільки діяльність банків відповідає встановленим правилам.
За етапами і методами здійснення банківський нагляд поділяють на:
вступний, попередній і поточний.
Нагляд за діяльністю банків належить до адміністративного регулювання.
Банківське регулювання - це система заходів, за допомогою яких центральний банк, або інший наглядовий орган забезпечує стабільне, безпечне функціонування банків, запобігає дестабілізуючим процесам у банківському секторі.
Регулювання здійснюється з метою забезпечення стабільної діяльності банків та своєчасного виконання ними зобов'язань перед вкладниками, а також запобігання неправильному розподілу ресурсів і втраті капіталу через ризики, що притаманні банківській діяльності.
До основних завдань банківського регулювання та нагляду можна віднести:
1) забезпечення стабільності та надійності банківської системи:
2) захист інтересів вкладників:
3) створення конкурентного середовища у банківському секторі:
4) забезпечення прозорості діяльності банківського сектора економіки:
5) забезпечення ефективної діяльності банків, підтримка необхідного рівня стандартизації та професіоналізму у банківській сфері тощо.
Регулювання діяльності банків Національний банк України здійснює у двох основних формах адміністративне та індикативне регулювання.
Адміністративне регулювання включає такі заходи:
1) реєстрація банків і ліцензування їх діяльності:
2) встановлення вимог та обмежень щодо діяльності банків;
3) застосування санкцій адміністративного чи фінансового характеру:
4) нагляд за діяльністю банків:
5) надання рекомендацій щодо діяльності банків.
Основними складниками індикативного регулювання є:
1) засоби впливу, пов'язані з визначенням кількісних параметрів банківської діяльності:
встановлення обов'язкових економічних нормативів;
визначення норм обов'язкових резервів для банків;
встановлення норм відрахувань до резервів на покриття ризиків
від активних банківських операцій;
2) засоби впливу непрямого характеру:
визначення процентної політики;
рефінансування банків;
кореспондентські відносини;
управління золотовалютними резервами, включаючи валютні інтервенції;
операції з цінними паперами на відкритому ринку;
імпорт та експорт капіталу.
Індикативне регулювання банківської діяльності включає такий важливий елемент, як встановлення з боку НБУ для банків обов'язкових економічних і нормативів. Їх призначення - захист інтересів вкладників і кредиторів та забезпечення фінансової надійності банків.