11. Основы банковского дела (факультатив)

ПРЕПОДАВАТЕЛЬ: к.ф.-м.н., доцент КОРНЕЙЧУК ВАЛЕРИЙ ИВАНОВИЧ

Краткая программа лекционного курса

Лекция 1. Роль и место банков в экономике. Денежное обращение – основа банковской деятельности. Функции коммерческого банка.

Лекция 2. Банк России - проводник денежно-кредитной политики. Цели, функ­ции и организационное построение Банка. России. Инструменты и методы де­нежно-кредитной политики. Банка России. Банковское регулирование и надзор.

Лекция 3. Основы организации деятельности кредитных учреждений. Порядок учреждения кредитных организаций. Организационная структура банка.

Лекция 4. Ресурсы банка. Формирование и использование собственных средств банка. Привлеченные средства и другие ресурсы банка.

Лекция 5. Банковские риски. Понятие риска. Банковский риск. Основные банковские риски.

Лекция 6. Основные показатели деятельности банков. Ликвидность и платежеспособность банка. Обязательные экономиче­ские нормативы.

Лекции 7.  Платежная система России, расчетные и кассовые операции банков. Платежная система России. Расчетные услуги банков клиентам.

Лекция 8. Система межбанковских расчетов. Назначение и функции межбанковских расчетов. Расчеты между РКЦ. Прямые расчеты между кредитными организациями.

Лекция 9. Кассовые операции банков. Основные принципы организации денежного обращения. Кассовые операции ЦБ РФ. Кассовое обслуживание в коммерческом банке.

Лекция 10. Кредитные операции банков. Сущность и формы кредита. Условия кре­дит­ной сделки. Определение размера погашаемой ссуды. Особенности долгосроч­ного кредитования. Ипотека. Международные банковские кредиты.

Лекция  11. Кредитная политика банка. Сущность кредитной политики банка. Кредит­ные риски. Методы снижения рисков. Кредитный портфель банка.

Лекция  12. Операции банка с ценными бумагами. Правовое регулирование работы банков с ценными бумагами. Банк как эмитент. Операции банков с ценными бумагами клиентов. Собственные сделки с ценными бумагами.

Лекция 13. Валютные операции банков. Банки – участники валютного рынка. Валютные операции банка.

Лекция 14. Внешнеэкономическая деятельность банков. Цели внешнеэкономической деятельности банков. Способы и инструменты платежей, используемые в международной практике.

Лекция 15. Банковский маркетинг. Специфика банковского маркетинга.

Лекция 16. Банковский менеджмент. Специфика банковского менеджмента. Финансовый менеджмент в банке. Персональный менеджмент банка.

.Краткая программа семинарских занятий

Семинар 1. Обязательные экономические нормативы деятельности кредитной организации. Решение задач на определение экономических показателей деятельности банка.

Семинар 2. Формы безналичных расчетов в РФ. Платежное поручение. Чековая форма расчетов. Расчеты по аккредитиву. Расчеты по инкассо.

Семинар 3. Кассовые операции банков. Прогнозирование кассовых оборотов в банковской системе РФ. Календарное планирование выдачи наличных денег в учреждениях банков РФ. Схема приходных кассовых операций в банке. Схема расходных кассовых операций в банке.

Семинар 4. Организация кредитования в коммерческом банке. Содержание кре­дит­ного договора. Виды обеспечения выполнения ссудозаемщиком взятых на себя обязательств. Соблюдение нормативных требований по оценке риска на базе Инструкции ЦБ РФ.

Семинар  5. Оценка кредитоспособности клиентов банка. Решение задач по оценке кредитоспособности заемщиков.

Семинар 6. Операции банка с ценными бумагами. Решение задач по определению параметров ценных бумаг и процессов эмиссии ценных бумаг кредитной организацией.

Семинар 7. Внешнеэкономическая деятельность банков. Механизм валютного контроля экспортных операций. Механизм валютного контроля импортных операций.

Семинар 8. Банковский маркетинг. Традиционная и современная концепции маркетинга. Этапы анализа рынка банковских продуктов.