Тема 16. Международные финансово-кредитные институты

1. Евронота Еврпейского банка реконструкции и развития продана векселедержателем - российским космическим центром «Мир России», выполнившим ранее услуги по контракту, Мировому банку за 44220 млн. евро при номинальной стоимости 46000 млн. евро за 90 дней до погашения. Выгодна ли была сделка по векселю с учетом стоимости кредита 24 % ?

2. Компания намерена разместить еврозаем 10 млн. дат. крон на 1 год под фиксированную процентную ставку 15 годовых. но имеется возможность получить кредит только под “плавающую” ставку. Компания может взять кредит в долларах США на международном рынке под 2,5% годовых, купить кроны на полученные доллары “на споте” и продать кроны за доллары по форварду на 1 год. Сколько нужно долларов США в кредит и по какому форвардному курсу компании выгодно продать кроны за доллары США, если курс спот на момент получения долларового кредита равен 5,6537 да. крон за 1 долл. США?

3. Международная ассоциация развития заинтересована в финансировании крупного инвестиционного проекта по проблемам экологии мирового океана, для этого необходимы швейцарские франки. Курс доллара США в швейцарских франках равен 1,2129, курс доллара в евро – 0,7590. Каков кросс-курс евро в франках и кросс-кур франка в евро?

4. По прогнозам журнала «Эксперт» ожидается на начало 2009 года курс доллара 31,25 руб. Докажите выгодность выбранного Вами варианта вложений ОАО «Роснефть» в трехмесячный депозит ЕБРР, если российский банк предлагает по рублевым депозитам 10% годовых, по валютным в ЕБРР – 5,8%, курс покупки/ продажи доллара на дату оформления депозита – 29,76/ 29,95 руб. за долл.США, сумма для возможного депозита 250 млн. долл.США. На какой ставке по депозитам Вы бы настаивали? Обоснуйте ваши выводы.

5. По прогнозам журнала «Эксперт» ожидается на начало 2009 года курс евро 34,25 руб. Докажите выгодность выбранного Вами варианта вложений части экспортной выручки ОАО «Норильникель» в трехмесячный депозит Международного банка реконструкции и развития, если Внешторгбанк предлагает по рублевым депозитам 8% годовых, по валютным в МБРР – 3,8%, курс покупки/ продажи евро на дату оформления депозита – 34,48/ 35,95 руб. за долл.США, экспортная выручка для возможного депозита 150 млн. евро. На какой ставке по депозитам Вы бы настаивали? Обоснуйте ваши выводы.

6. Рассчитайте 3-х месячный форвардный курс доллара США в евро, если курс спот долл./евро 0,7590, 3-х месячная ставка по доллару 4,5%, а по евро 2%.

Заключение

Дисциплина «Деньги, кредит, банки» играет важную роль в формировании высококвалифицированного специалиста в области финансов, финансового менеджмента, в расширении его профессиональных знаний, овладении им методологией анализа и планирования деятельности банка, организаций и функционирования финансовых, кредитных инструментов.

Учебное пособие составлено для расширения и закрепления теоретических знаний, обобщения методического материала к проведению практических занятий по темам курса «Деньги, кредит, банки» и включает в себя методики, примеры и задания по самостоятельной работе студентов. В настоящем практикуме рассматриваются различные методические подходы и технологии финансовых расчетов, управления денежно-кредитными потоками. Решение предложенных задач предполагает использование разнообразных методик.

В учебном пособии представлены задачи различной степени сложности и приближенности к практике. Для удобства решения большинство данных сгруппированы в таблицы, а также приведены таблицы, позволяющие наглядно оформить решение задач.

Решение задач помогает развить у студентов экономическое мышление и позволит применить полученные теоретические знания на практических занятиях, при прохождении производственной практики и выполнении дипломных работ.

Учебное пособие может быть использовано при проведении практических занятий, контрольных работ со студентами специальности 080105.65 «Финансы и кредит», 080109.65 «Бухгалтерский учет и аудит» всех форм обучения, а также для самостоятельной работы.