Тема 2 Денежный оборот и его структура

1. Денежная база в России в широком определении за январь 2008 г сократилась с 5 трлн. 513,3 млрд. руб. до 4 трлн. 931,8 млрд. руб., в том числе сумма наличных денег сократилась за месяц с 4 трлн. 118,6 млрд. руб. до 3 трлн. 764,5 млрд. руб. Удельный вес средств на корсчетах кредитных организаций в Банке России снизился с 15,5 проц. до 14,6 проц. Определить изменение по сумме и доле средств обязательных резервов на счетах банков, если удельный вес облигаций Банка России у кредитных организаций понизился с 2,5 проц. до 1,8 проц., а удельный вес депозитов кредитных организаций в Банке России возрос с 2,4 проц. до 4,9 проц.

2. На основе имеющихся данных (табл. 2.5) рассчитайте недостающие показатели и постройте график, наглядно демонстрирующий изменение суммы наличной денежной массы, находящейся в обращении.

Таблица 2.5 - Сумма, количество и удельный вес банкнот и монеты, находящихся в обращении на 1.04. 2008 года

Банкноты Монета Итого Сумма (млн. руб.) 3 781 530,8 20 786,1 ? Количество (млн. экз.) 5 885,0 36 078,0 41 963,0 Удельный вес по сумме (%) 99,45 0,55 100,00 Удельный вес по купюрам (%) 14,02 85,98 100,00 Изменение с 1.01.2008 (млн. руб.) ? ? ?

3. Рассчитайте на основе имеющихся данных (табл. 2.6) недостающие значения в таблице и дайте оценку динамике денежной массы в России.

Таблица 2.6 - Денежная масса М2 в 2007 и 2008 году (млрд. руб.)

Дата Денежная масса М2 Темпы прироста денежной массы, % Всего в том числе к предыдущему периоду к 01.01.2007 наличные деньги (M0) безналичные средства 01.01.2007 8 995,8 ? 6 210,6 ? ? 01.03.2007 8 902,0 2 682,0 6 220,1 ? ? 01.05.2007 10 006,0 2 859,4 7 146,6 ? ? 01.07.2007 10 857,7 3 027,5 7 830,2 ? ? 01.09.2007 11 156,8 3 170,6 7 986,2 ? ? 01.10.2007 11 494,0 3 220,9 ? ? 01.12.2007 12 163,3 3 373,4 8 789,9 ? ? 01.01.2008 13 272,1 ? ? ? ?

01.03.2008 13 080,4 3 487,6 9 592,8 ? ? 01.04.2008 13 382,9 3 475,5 9 907,4 ? ?

3. Определите, как изменится налично- денежное обращение в РФ, если вывести из оборота монеты номиналом 5 коп. и 5 руб. (рис.2.6)?

Рисунок 2.6 - Удельный вес отдельных монет в общей сумме монет

3. На расчетный счет ООО «Заря» в КБ «Кедр» зачислены 169 000 руб. 20.04.08 г. за поставленные товары. На следующий день к счету предъявлено поручение для перечисления налога в сумме 87 000 руб. и денежный чек на сумму 34 000 руб, в том числе для получения заработной платы – в сумме 15 000 руб., на хозяйственные нужды - в сумме 7 000 руб., на выплату детских пособий – в сумме 12 000 руб.

Требуется:

Определить очередность платежей по счету

3. 10 января 2008 года ООО «Луч» выплатило менеджеру А.Б. Иванову следующие суммы:

- зарплату за декабрь 2007 года в размере 120 000 руб.; - компенсацию за вредные условия труда в размере 20 000 руб.; - премию по итогам 2007 года в размере 150 000 руб.

Имело ли право ООО «Луч» выдать Иванову эти суммы наличными из кассы?

3. Определить скорость движения денег в кругообороте стоимости общественного продукта (доходов) и скорость безналичных расчетов на основании имеющихся данных таблицы 2.7. Сделайте выводы.

Таблица 2.7 - Данные для расчета, трлн руб.

Показатели	Прошлый год	Отчетный год
А	1	2
1. Валовой национальный продукт	2130,0	2440,0
2. Деньги на банковских счетах	557,6	2166,2
3. Денежная масса (агрегаты М1 и М2)	103,8	130,5
4. Среднегодовая величина денежной массы в обращении	90,8	115,6

3. Два предприятия поставщик продукции и ее потребитель находятся в разных городах, банки и РКЦ, их обслуживающие, находятся также в разных городах. Предприятие–поставщик постоянно не выполняет условия договора. Какую форму безналичных расчетов выгоднее применять? Обосновать ответ.

4. Красноярский металлургический завод последнее время неритмично производит продукцию и теряет постоянных покупателей. Сумма партии металлоизделий составляет 20000 тыс. руб. Самарская оптовая фирма, с которой завод имеет постоянные контакты, направила письменную заявку на покупку этой партии. Предложите и обоснуйте выгодную форму безналичных расчетов для оптовой фирмы.

5. На основе следующих данных рассчитать показатели характеризующие денежную массу: краткосрочные вклады – 61,3 млрд.руб.; срочные и сберегательные депозиты – 220,8 млрд.руб.; наличные деньги, находящиеся в обращении – 80,8 млрд.руб.; денежные средства коммерческих банков, депонированных в ЦБ РФ – 48,0 млрд.руб.; вклады в иностранной валюте – 1,5 млрд.долл.; курс доллара США – 29,14 руб.; объем ВВП – 2910,5 млрд.руб.

6. На основе следующих данных рассчитать показатели, характеризующие качество и структуру денежной массы: объем ВВП – 4854 млрд.руб.; величина денежной массы – 620 млрд. руб; величина денежной базы – 344 млрд. руб.; наличные деньги в обращении – 83,7 млрд.руб;

7. На р/сч ОАО «Свет» зачислены 10000 тыс. руб. 20.03.08 г. за электроэнергию. На утро 20.03.08 г. остаток на р/сч ОАО «Свет» составил 2000 тыс.руб. В течение операционного дня к данному р/сч предъявлено поручение для перечисления подоходного налога в сумме 4000 тыс.руб. и денежный чек на сумму 20000 тыс.руб, в том числе для получения заработной платы – в сумме 10000 тыс.руб., на хозяйственные нужды - в сумме 5000 тыс.руб., на выплату детских пособий – в сумме 5000 тыс.руб. Требуется произвести операции по счету.

8. На расчетный счет фирмы «Орион» перечислено 100 млн.руб. При условии, что: налог на прибыль составляет 24 % от перечисленной суммы; НДС – 18 % от перечисленной суммы; отчисления во внебюджетные фонды – 20 % от фонда оплаты труда; заработная плата – 20 млн. руб; предъявленные платежные требования поставщиков – 30 млн. руб. Каковы величины и очередность списания средств с расчетного счета?

9. Определите количество денег, необходимых в обращении на будущий год, если сложившийся объем оборота составляет 2200 трл.руб., в будущем году он возрастет на 63%. На долю товаров, проданных в кредит в текущем году, приходится 37% от общего объема оборота. Предполагается, что она сократится на 13,5%. Платежи предприятий по своим обязательствам составляют 70% от объема оборота, из них 57% приходится на взаимопогашающиеся платежи. На будущий период планируется увеличение платежей предприятий на 47%, а доля взаимопогашающихся платежей увеличится до 64%.

10. Определить денежный мультипликатор в России на 01.07.07, зная отношение «наличность-депозиты» 1,689 норматив обязательного резервирования 0,035 и норму избыточных резервов, т.е. отношение суммы денежных средств в кассах банков и на их корреспондентских счетах в Банке России сверх обязательных резервов к сумме привлеченных ими депозитов 0,112.

11. Рассчитать величину денежного агрегата М1 на основе следующих данных: остатки на текущих, расчетных счетах предприятий – 120 млн.руб.; срочные депозиты в Сбербанке РФ – 25 млн.руб.; наличные деньги в обращении – 103 млн.руб.; государственные краткосрочные облигации – 250 млн.руб.; депозиты до востребования в Сбербанке РФ – 35 млн.руб.

12. Рассчитать величину денежного агрегата М2 на основе следующих данных: наличные деньги в обращении – 183,1 млн.руб.; денежные средства на расчетных, текущих и прочих счетах – 450,9 млн. руб.; срочные вклады в коммерческих банках – 22,3 млн.руб.; депозитные сертификаты – 0,5 млн.руб.; депозиты до востребования в Сбербанке – 44,9 млн.руб.

13. Рассчитать величину денежной базы в будущем году, если ожидается, что наличные деньги в обращении составят 94 млрд.руб.; средства на сберегательных депозитах в коммерческих банках – 456 млрд.руб.; обязательные резервы в ЦБ РФ – 578 млрд.руб., средства коммерческих банков, депонированных в ЦБ РФ – 162 млрд.руб.; депозиты коммерческих банков – 220 млрд. руб.

14. Рассчитать денежные агрегаты М1 и М2, если имеются в наличии следующие данные: Остатки на текущих, расчетных счетах предприятий – 120 млн. руб.Срочные депозиты в Сбербанке РФ – 25 млрд. руб. Наличные деньги в обращении – 103 млрд. руб.Государственные краткосрочные облигации – 250 млрд. руб.Депозиты до востребования в Сбербанке РФ – 35 млрд. руб.

15. Рассчитать значение денежного мультипликатора, если объем денежной массы составляет 600 млрд. руб., а величина денежной базы – 25% от денежной массы.

16. Рассчитать скорость обращения денег в будущем году, если объем ВВП в будущем году возрастет в 1,3 раза. Скорость обращения денег отчетного года составляет 7,5 оборотов. Денежная масса в текущем году составляет 450 млрд.руб., в будущем периоде ожидается ее увеличения на 7%.

17. Рассчитать скорость обращения денег на будущий год, если в отчетном году сумма денег в обращении составила 598 млрд. руб., реальный объем ВНП – 605 млрд. руб., уровень цен отчетного года - 1,56. В будущем году предполагается, что общая масса денег в обращении возрастет на 35%, при этом реальный объем ВНП увеличится в 1,2 раза.

18. Торговая фирма «Полюс» имеет ограниченный объем финансовых ресурсов для приобретения снегоходов в Санкт-Петербурге у совместного предприятия «Зеро», кроме того, ранее контракты с этим предприятием не заключались. Сумма партий снегоходов составляет 200 тыс. руб. Предложите и обоснуйте выгодную форму безналичных расчетов.

19. В течение 2008 года остатки средств на расчетном счете ОАО «Гигант» составили: на 01.01.08 г. – 180200 тыс. руб.; на 01.04.08 г. – 200000 тыс. руб.; на 01.07.08 г. – 220000 тыс. руб.; на 01.10.08 г. – 210000 тыс. руб.; на 01.01.09 г. – 220000 тыс.руб. Фактические поступления на расчетный счет в 2008 году – 2000 млн. руб. Ожидаемые поступления средств на 2009 год – 2200 млн. руб. Определить ожидаемое оседание средств на р/сч клиента в 2009 году и какую сумму средств можно рекомендовать клиенту перечислить на срочный депозит (с позиции банка и с позиции клиента).