- •1. Види банків та банківських об’єднань, що можуть створюватись в Україні
- •2. Порядок реєстрації комерційного банку
- •3.Порядок державної реєстрації банків з іноземним капіталом в Україні
- •4.Порядок ліцензування банківської діяльності в Україні
- •5.Організаційна структура та управління банком в Україні
- •6. Банківські операції та їх види
- •7. Способи реорганізації банків в Україні
- •8. Банківські ресурси та їх структура
- •Власний та регулятивний капітал: взаємозв’язок та відмінності
- •10. Структура, функції та порядок формування власного капіталу банку
- •11. Структура, роль та порядок формування власного капіталу банку
- •12. Порядок формування і використання резервного фонду банку
- •15. Банківські операції із запозичення ресурсів
- •16. Гарантування вкладів фізичних осіб в Україні
- •17. Запозичення банками ресурсів на міжбанківському ринку
- •18. Види банківських рахунків та порядок їх відкриття і ведення
- •19. Способи і форми міжгосподарських безготівкових розрахунків
- •20. Економічна характеристика розрахунків платіжними дорученнями
- •21. Особливості використання платіжних вимог-доручень у міжгосподарських безготівкових розрахунках
- •22. Економічна характеристика чекової форми розрахунків
- •23. Економічна характеристика акредитивної форми міжгосподарських розрахунків
- •24. Економічна характеристика міжбанківських розрахунків в Україні
- •25. Порядок здійснення банками касових операції
- •26. Організація готівкових грошових розрахунків у національній економіці
- •27. Платіжні картки , їх види та порядок функціонування
- •28. Діяльність банків у сфері карткового бізнесу
- •29. Порядок емісії банківських платіжних карток
- •30. Операції банків – еквайєрів
- •31. Види, принципи й умови банківського кредитування
- •32. Умови кредитної угоди, кредитний договір
- •33. Оцінка кредитоспроможності позичальника - юридичної особи
- •34. Оцінка кредитоспроможності позичальника - фізичної особи
- •35. Форми забезпечення зобов’язань позичальника перед банком
- •36. Методи банківського кредитування
- •37. Плата за кредит та її диференціація
- •38. Етапи процесу банківського кредитування
- •39. Проблемні позички та робота банків з ними
- •40. Кредитний ризик і методи управління ним
- •41.Банківський споживчий кредит
- •42. Особливості банківського кредитування у формі овердрдрафта
- •43. Особливості кредитування банками с/г виробників
- •44. Особливості банківського кредитування у формі кредитної лінії
- •46.Сутність і види факторингу. Порядок здійснення банками факторингових операцій
- •47.Довгострокове банківське кредитування
- •48. Лізингові операції банків
- •49. Операції банків з векселями
- •Кредитні операції банків у сфері вексельного обігу
- •Комісійні операції банків у сфері вексельного обігу
- •Види діяльності банків на фондовому ринку
- •Емісійні операції банків з цінними паперами
- •Інвестиційні операції банків з цінними паперами
- •Заставні операції банків з цінними паперами
- •Діяльність банків на фондовому ринку
- •Діяльність банків у сфері андерайтингу
- •Сутність та види валютних операцій банків
- •59. Порядок відкриття та ведення валютних рахунків клієнтів
- •60. Банківський переказ як форма міжнародних розрахунків
- •61. Розрахунки чеками при зовнішньо-економічних операціях
- •62. Розрахунки за допомогою документарного інкасо. Їх переваги і недоліки з точки зору учасників угоди
- •63. Документарний акредитив: сутність, види, порядок застосування, переваги та недоліки для учасників розрахунків
- •64. Неторгівельні операції банків в іноземній валюті
- •65. Особливості здійснення валютного кредитування
- •66. Загальна характеристика та види банківських послуг
- •67. Порядок здійснення банком гарантійних операцій
- •68. Посередницькі, консультаційні та інформаційні послуги банків
- •69. Сутність фінансової стійкості та способи її забезпечення
- •Порядок обов’язкового резервування коштів банками України
- •Економічні нормативи, що регулюють капітальну базу банків України: економічна характеристика, порядок розрахунку, вимоги щодо їх дотримання
- •Економічні нормативи, що регулюють ліквідність банку: економічна характеристика, порядок розрахунку, вимоги щодо їх дотримання
- •Економічні нормативи, що регулюють кредитний ризик банку: економічна характеристика, порядок розрахунку, вимоги щодо їх дотримання
- •Валютна позиція банку: сутність, види, порядок управління
- •Формування банками резервів для покриття можливих втрат за кредитними операціями
- •Прибутковість банку: сутність, способи оцінки та засоби підвищення
- •Управління банківськими ризиками
- •Формування прибутку банку та порядок його розподілу.
43. Особливості кредитування банками с/г виробників
Кредитне обслуговування сільськогосподарських товаровиробників здійснюється державними та комерційними банками, які діють на основі закону України «Про банки та банківську діяльність» а також спеціалізованим «Державним акціонерним аграрним банком», як складовою частиною банківської системи України. "Державний акціонерний аграрний банк» засновується Кабінетом Міністрів України, на акціонерних засадах. Розмір його статутного фонду забезпечується джерелами кредитування в обсягах, необхідних для здійснення кредитного обслуговування товаровиробників АПК.
Метою діяльності Аграрного банку є: кредитне обслуговування товаровиробників АПК, у тому числі кредитування під заставу земельних ділянок (сертифікатів) і майна, та майнових прав на користування; зміцнення та стабілізація фінансового стану і стимулювання економічного розвитку галузі АПК; максимальне використання ресурсного потенціалу села; запобігання спекуляції землею; здійснення інших банківських операцій відповідно до чинного законодавства.
До останніх відноситься: забезпечення централізованого цільового використання бюджетних коштів, призначених для фінансування товаровиробників АПК; здійснення фінансово-кредитних операцій із земельними відносинами відповідно до чинного законодавства; довірче управління майном і землею та коштами неплатоспроможних сільськогосподарських підприємства; надання консалтингових послуг сільськогосподарським підприємствам; складання бізнес-планів та бізнес-проектів; проведення маркетингових досліджень; налагодження обліку та фінансового аналізу; здійснення лізингових та факторингових операцій для сільськогосподарських товаровиробників; страхування майна, життя та фінансових ризиків у сільській місцевості та здійснення комісійних операцій з товарами, майном та землею; обслуговування зовнішньо-економічних операцій сільськогосподарських товаровиробників як спеціалізованого виду фінансових послуг для сільськогосподарських товаровиробників; організаційно-методичне забезпечення створення кооперативних форм фінансово-кредитних закладів як засобу подальшого розвитку системи кредитного обслуговування товаровиробників АПК. Усі форми інвестування та державної підтримки аграрного сектору здійснюються через банк. Аграрний банк забезпечує збереження залучених коштів від інфляції, шляхом встановлення відповідних відсотків по поточних внесках та підвищення цих ставок по депозитах до рівня пільгових ставок плати за кредит, з врахуванням коефіцієнта повернення кредитів. Кредитні ресурси надаються тільки під ліквідну заставу, страхування або поруку третіх осіб. З метою забезпечення гарантій повернення кредитів міжвідомчою Радою фонду визначаються уповноважені юридичні особи, які здійснюють відчуження застави в разі неповернення боргу. Кошти фонду не підлягають оподаткуванню, резервуванню, а також не враховуються при визначенні показників ліквідності банку.
44. Особливості банківського кредитування у формі кредитної лінії
Кредитна лінія - форма кредитування, у якій в межах встановленого ліміту здійснюється видача і погашення кредиту декількома частинами (траншами), в найбільш зручному режимі для ведення бізнесу позичальника. У разі часткового або повного погашення кредиту, позичальник може повторно отримати кредит в межах встановленого ліміту і терміну дії кредитного договору.
Відкриття кредитної лінії здійснюється Банком на підставі аналізу фінансового стану клієнта, техніко-економічного обґрунтування використання і повернення кредиту, а також оцінки заставного майна. Працівники Банку розробляють оптимальний графік погашення кредиту і схему його використання, враховуючи грошові потоки клієнта і вплив зовнішніх і внутрішніх чинників. З урахуванням особливостей бізнесу позичальника і проекту, що кредитується, можливі 2 режими видачі і погашення траншів: - без жорстких вимог по термінах видачі і погашення кожного траншу, позичальник здійснює погашення за наявності вільних грошових коштів; - з чітко певними термінами видачі і погашення кожного траншу.
Цільове призначення і терміни кредитування: короткострокові кредитні лінії (до 1 року) – відкриваються для фінансування короткострокових потреб, які виникають у позичальника; довгострокові кредитні лінії (понад 1 рік) – відкриваються для формування основних фондів, оплати устаткування, фінансування капітальних вкладень, реконструкції і модернізації виробництва, капітального будівництва тощо.
Переваги: можливість для клієнта самостійно управляти своїми фінансовими потоками; - можливість багато разів вибирати і погашати позикові засоби впродовж терміну дії кредитного договору, в межах встановленого ліміту кредитування; - кредитна лінія надається у будь-який час; - при активному користуванні кредитною лінією (погашення за наявності вільних засобів) загальна вартість може бути дешевше за кредит; - гнучкий комплексний підхід до застави, можливість прийняття як забезпечення активів, що набувають в рамках кредитної лінії; - можливість встановлення індивідуального графіка погашення кожного виданого траншу, з урахуванням специфіки бізнесу і особливостей проекту, що кредитується
45. Іпотечний кредит — довгострокові позички, що надаються банками під заставу нерухомості — землі і будівель виробничого й житлового призначення. В основу цього кредиту покладена іпотека, що в перекладі з грецької мови означає застава, причому не будь-якого майна, а саме нерухомого (здебільшого будівель і землі).
Іпотека може бути встановлена на нерухоме майно, яке заставодавець має право продавати або відчужувати в інший спосіб. До об’єктів іпотеки належать:
— підприємства, будівлі, споруди та інше нерухоме майно, що використовується у підприємницькій діяльності;
— житлові будинки і квартири;
— дачі, садові будинки, гаражі й інші споруди споживчого призначення;
— земельні ділянки.
Об’єкт (предмет) іпотеки має належати заставодавцю на правах власності або повного господарського розпорядження.
Застава нерухомого майна передбачає укладення угоди про іпотеку у вигляді заставної.
Угода про іпотеку підлягає державній реєстрації. Вона здійснюється на підставі заяви заставодержателя з додатком до неї заставної. Відомості про державну реєстрацію іпотеки вносяться в заставну. Реєстраційний запис про іпотеку погашається за заявою держателя заставної або за рішенням суду про припинення іпотеки.
Заставодержатель має право передати свої права стосовно заставної іншій особі. Відступлення прав за заставною здійснюється заставодержателем шляхом передавального напису на заставній на користь нового заставодержателя, який повинен бути нотаріально засвідченим.