Добавил:
Upload Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз: Предмет: Файл:
Opornyy konspekt po ODKB.doc
Скачиваний:
129
Добавлен:
20.02.2016
Размер:
1.66 Mб
Скачать

1.5 Органы управления банка.

Главное назначение органов управления – обеспечение эффективного руководства коммерческой деятельностью банка с целью реализации его основных функций.

Правовые основы управления заложены в Уставе банка.

Обычно выделяют три уровня управления, но могут быть и другие варианты.

I Общее собрание акционеров

Является высшим органом управления. В его компетенции:

- утверждение устава, положения о Правлении банка, Положения о ревизионной комиссии;

- принятие решения о дополнительном выпуске акций и увеличении уставного фонда;

- избрание Совета банка и ревизионной комиссии;

- рассмотрение и утверждение баланса банка, отчета о прибыли и убытках за истекший операционный год, утверждение заключения и отчета ревизионной комиссии;

- установление порядка распределения прибыли банка, порядка образования и использования фондов банка;

- принятие решения о прекращении деятельности банка;

Регламент:

Собрание акционеров созывается ежегодно, не позднее чем через месяц после составления баланса банка за отчетный год.

Чрезвычайные собрания акционеров могут созываться по решению Совета директоров (Наблюдательного совета), требованию ревизионной комиссии или акционеров, владеющих не менее чем 1/3 – 1/10 акционерного капитала.

Сообщение о проведении собрания и его дате публикуется в печати не менее чем за 30 дней до его проведения.

Голосование проходит по принципу: 1 акция – 1 голос. Могут быть и другие правила, если они заложены в Уставе банка и Условиях выпуска акций.

Для решения отдельных вопросов возможно проведение собрания методом письменного опроса (анкеты с вопросами на которые должны ответить акционеры рассылаются по почте).

Обязательно должен вестись протокол собрания, в котором фиксируется: присутствие акционеров; рассматриваемые вопросы и принятые по ним решения; результаты голосования.

II Совет директоров (Наблюдательный совет).

Избирается Общим собранием акционеров (как правило, из числа наиболее крупных акционеров).

Обычный срок полномочий избранного органа - 5 лет.

Количество членов Совета определяется общим собранием акционеров. Численный и персональный состав совета директоров должен соответствовать масштабам и характеру деятельности банка.

Члены Совета из своего состава большинством голосов выбирают Председателя Совета банка и его заместителей.

Члены Совета банка не могут быть одновременно членами Правления или членами ревизионной комиссии.

Заседания Совета проводятся не реже одного раза в квартал.

В компетенции Совета банка:

- обеспечение организации системы корпоративного управления банком. Под корпоративным управлением банком понимается система взаимодействия акционеров, органов управления, контрольных органов, должностных лиц банка и иных заинтересованных лиц, направленная на общее руководство деятельностью банка;

- определение стратегии и деловой политики банка;

- утверждение локальных документов стратегического значения;

- осуществление контроля за деятельностью Правления банка;

- избрание и утверждение на должность Председателя Совета банка (избирается из числа членов Совета);

- предварительное рассмотрение вопросов, выносимых на собрание акционеров;

- организация выполнения решений Собрания акционеров;

- осуществление контроля за выполнением проводимой банком кредитной и инвестиционной политикой;

- назначение Председателя правления банка и др.

- определение корпоративных ценности и принципов профессиональной этики;

- обеспечение создания и эффективного функционирования системы управления рисками и системы внутреннего контроля;

- определяет политику банка в отношении конфликта интересов, принимает меры по обеспечению прозрачности корпоративного управления банком;

- определение кадровой политики и политики мотивации труда и др.

Общее собрание акционеров может делегировать часть полномочий Совету Банка. Например: решение вопросов о внутригодовом распределении прибыли по фондам и др. Решение о передаче части полномочий Совету Банка должно быть отражено в протоколе Общего собрания акционеров.

В соответствии с Инструкцией об организации корпоративного управления в состав Совета директоров (Наблюдательного совета) должны входить не менее двух независимых директоров.

Основной функцией независимого директора является участие в работе совета директоров банка при принятии решений по вопросам выработки стратегии развития банка, оценки соответствия деятельности исполнительных органов избранной стратегии, политики в области управления конфликтом интересов и урегулирования конфликта интересов с участием акционеров, защиты интересов миноритарных акционеров банка, а также иным вопросам, затрагивающим интересы акционеров банка.

Национальным банком Республики Беларусь разработана инструкция о порядке проведения оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, предъявляемым к руководителю, главному бухгалтеру, их заместителям, членам органов управления банка, небанковской кредитно-финансовой организации

При Совете банка создается ревизионная комиссия. Она избирается Общим собранием акционеров.

В состав ревизионной комиссии не могут быть избраны члены Совета банка, а также другие лица, занимающие штатные должности в банке.

Цель работы ревизионной комиссии - подготовка отчета для Общего собрания акционеров об эффективности и законности деятельности банка, состоянии кассы и имущества банка, правильности распределения прибыли.

Следует различать цели работы службы внутреннего аудита и ревизионной комиссии.

В соответствии с нормами с Инструкцией об организации корпоративного управления Советом директоров создаются аудиторский комитет и комитет по рискам, возглавляемые независимыми директорами.

Основные задачи комитетов - обеспечение качественной подготовки решений совета директоров по вопросам, относящимся к их компетенции, путем углубленного изучения данных вопросов и выработки необходимых рекомендаций.

Комитеты в рамках вопросов, относящихся к их компетенции:

- осуществляют мониторинг реализации целей и стратегии банка, выполнения решений совета директоров;

-представляют на рассмотрение совета директоров свои рекомендации и регулярные отчеты о деятельности банка.

Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]