- •1.Бп, його предмет і метод
- •2.Джерела бп
- •12.Б система у, її структ і склад
- •13. Нбу в системі органів держ
- •14.Правова природа нбу.
- •17.Операції нбу.
- •18.Структура нбу.
- •19.Службовці нбу.
- •20.Автономія нбу.
- •21.Повноваження Ради нбу.
- •22.Повноваження Правління нбу.
- •23.Підзвітність нбу.
- •24.Майно нбу.
- •25.Законодавчі обмеження діяльності нбу.
- •26.Правовий статус нбу
- •27.Поняття Бі б д в законод у
- •31.Правове полож відокремл підрозділів Бу.
- •32.Б операції, їх види в законодавстві Ук.
- •33.Законодавчі обмеження діяльності Бів.
- •34.Б об’єднання, їх типи.
- •35. Правове полож Бів з іноземним капіталом в Ук
- •36.Способи реорганізації Бів.
- •37.Орг управління Бу, їх повноваження.
- •38.Органи контролю Бу, їх повноваження.
- •39.Пор формування стат капіталу Бу.
- •40. Пор формування стат капіталу Бу.
- •41. Поняття Банк рахунків та їх види.
- •42. Поняття та види поточних рахунків.
- •43. Поняття та види вкладних (депозитних) рахунків.
- •44. Пон та види кореспондент рахунків б
- •45. Пон та елем розрахункових правовідносин.
- •46. Зміна рахунків клієнтів.
- •47. Пор закриття рахунків клієнтів.
- •48. Пор та умови відкриття рахунків
- •49. Пор ідентифікації клієнтів б
- •50. Б рах у національній валюті, їх види.
- •51. Б рах в іноземній валюті, їх види.
- •52. Правова природа договору б рахунка.
- •53. Правова природа договору б вкладу.
- •54. Примусове спис коштів з рахунка клієнта.
- •55. Правові гарантії вкладників Бів.
- •56. Джерела формування коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
- •57. Прав статус Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
- •58. Учасники Фонду гарантув вкладів фо
- •59. Поняття платіжної системи, її види.
- •60. Особливості розрахункових правовідносин.
- •61. Розрах із застосув платіжних доручень.
- •62. Розрах із застос платіжних вимог-доручень.
- •63. Розрах із застосув розрахункових чеків.
- •64. Догов списання коштів з рахунка платника.
- •65. Розрах за акредитивами.
- •66. Арешт коштів на рахунках клієнтів.
- •67. Розрах за доп сист дистанц обслуговування.
- •68. Інкасування векселів.
- •69. Доміціляція векселів.
- •70. Б платіжні картки. Їх види.
- •70. Б платіжні картки, їх види.
- •71. Форми безготівкових розрах.
- •72. Поняття платіжного інструмента та його види.
- •73. Правове рег безготівк розрах в Ук
- •74. Організація міжбанк розрах в Україні.
- •74. Організація міжБівських розрах в Україні.
- •75. Відповідальн при здійсн переказу грошей.
- •75. Відповідальн при здійсн переказу грошей.
- •76. Правова природа кредитного договору.
- •77. Суб’єкти кредитних відносин.
- •78. Особливості кредитних відносин.
- •79. Кредитні правовідносини. Їх елементи.
- •80. Пон б кредиту та кредитних операцій б
- •102.Правові підстави ліквідації б
- •103.Інспекційні перевірки Бів
- •105.Види операцій б з вал операціями.
- •106.Прав режим Бівських операцій з валютним цінностями
- •107.Відповідальн б за поруш валютн законод
- •109.Пон-тя та загальна х-ка б металів.
- •110.Правові основи вал регул та вал контролю
- •111.Повноваження нбу у сфері валютного регулювання
- •112 Повнов нбу у сфері валютного контролю
- •114. Суб’єкти міжБ валютного ринку.
- •115.Пор та умови торгівлі б металами
- •116. Правові основи операцій куп-продажу іноз. Валюти на міжбан. Валютному ринку Ук
- •117.Правове полож пунктів обміну іноз валюти
- •118. Пор організації розрах за експортно-імпортними операціями.
- •119. Валютні відносини
- •81. Принц банк кредитув
- •82. Види банківських кредитів За строками користування:
- •83. Правове регулювання іпот кредиту.
- •84. Правове регулювання фінансового лізингу.
- •85. Правове регулюв кредитув банківського рах
- •86. Правове регулювання урахування векселів.
- •87. Правове рег кредиту під заставу векселів.
- •88. Контроль банку за використанням кредиту.
- •89. Правове регулювання консорціумного кредитув.
- •90. Плата за кредит, правове регулювання її встановлення.
- •91. Порядок надання, використання та погашення кредитів.
- •94. Правове регулювання банківської таємниці
- •95. Поняття банк. Таємниці, відомості, що її становлять.
- •96. Поняття банк. Нагляду, його мета та обсяг.
- •97. Прав. Забезпечення банківського нагляду.
- •98. Напрями наглядової д-ті нбу.
- •99. Обов’язкові економічні нормативи, порядок їх встановлення нбу
- •100. Заходи впливу, що застосовуються нбу до банків у разі порушення ними законодавства.
49. Пор ідентифікації клієнтів б
Бам забороняється відкривати та вести анонімні (номерні) рах. Б зобов'яз ідентифікувати клієнтів, які відкрив рах, + осіб, уповноважених діяти від їх імені, у порядку, установленому зак-вом У, у тому числі НПА НБУ. Підставою для ідентифікації клієнта - фіз особи, яка відкриває рах, та особи, яка уповноважена діяти від імені клієнта, є такі документи: а) для громадян У, які: постійно проживають в У, - паспорт громадянина У, для малолітніх осіб та неповнолітніх осіб, яким не виповнилося 16 років, - свідоцтво про народження; для тих, що виїжджають на постійне місце проживання за кордон, - паспорт громадянина У для виїзду за кордон з відповідною відміткою про виїзд на постійне місце проживання за кордон; постійно проживають за кордоном, - паспорт громадянина У для виїзду за кордон; б) для іноз громадян, які: постійно проживають в У, - паспортний документ з відміткою про наявність дозволу на постійне проживання; прибули в У для працевлаштування на визначений термін, - паспортний документ з відміткою про наявність дозволу на працевлаштув; тимчасово перебувають в У, - паспортний докум. Паспортний докум іноземця, який навч в навч закладі У не менше як протягом 1 р, має містити відмітку про навчання. в) для осіб без гром, які: постійно прожив в У, - посвідка на постійне проживання; прибули в У для працевлаштув на визначений термін, - паспортний докум з відміткою про наявність дозволу на працевлаштув; тимчасово перебувають в У, - паспортний докум. Паспортний докум особи без громад, яка навча в навч закладі У не менше як протягом 1 року, має містити відмітку про навчання; г) для біженців - посвідчення біженця. Паспортним документом іноземця та особи без громадянства є документ, що підтверджує громадянство іноземця або посвідчує особу без громадянства, виданий уповноваженим органом іноземної держави або статутною організацією ООН, дає право виїзду за кордон і визнаний Україною. Фізичні особи-резиденти, крім паспорта або документа, що його замінює, додатково мають пред'явити документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує присвоєння їм ідентифікаційного номера платника податків. Якщо рах відкриває фізична особа-резидент, яка через свої релігійні або ін переконання відмовляється від прийняття ідентифікаційного номера та офіційно повідомила про це відповідні державні органи і в паспорті якої зроблено відмітку про право здійснюв будь-які платежі без ідентифікаційного номера, то документ, що засвідчує присвоєння ідентифікаційного номера платника податків, не вимагається, а уповноважений працівник Бв присутності фізичної особи, яка відкриває рах, робить копію сторінки її паспорта з такою відміткою. Ця копія засвідчується підписами уповноваженого працівника Бта фізичної особи, яка відкриває рах, як така, що відповідає оригіналу, і зберігається в справі з юридичного оформлення рахунку. Уповноважений працівник Б здійснює ідентифікацію ФО, яка відкриває поточний або вкладний (депозитний) рах, і робить у присутності цієї особи копії сторінок паспорта або документа, що його замінює, які містять прізвище, ім'я, по батькові (у разі його наявності), дату народження, серію і номер паспорта або документа, що його замінює, дату видачі та найменування органу, що видав документ, місце прожив або тимчас перебув, інфо про громадянство (якщо особа, яка відкриває рах, є нерезидентом), а також копію документа, виданого органом державної податк служби, що засвідчує присвоєння ФО - резиденту ідентифікац номера платника податків. Ці копії засвідчуються підписами уповноваженого працівника Бта фізичної особи, що відкриває рах, як такі, що відповідають оригіналу, і зберігаються в справі з юридичного оформлення рахунку. У разі надання власником рахунку права розпорядження рахунком ін особам уповноважений працівник Б ідентифікує цих осіб і підтверджує здійснення ідентифікації копіюванням відповідних документів. Особи, які мають право першого та другого підписів, особисто подають до Б документи для відкриття поточних і вкладних (депозитних) рахунків юр осіб і відокремлених підрозділів. Ці ос мають пред'явити уповноваж працівнику Б паспорт або документ, що його замінює, і документи, що підтверджують їх повноваження. Фізичні особи-резиденти додатково мають пред'явити документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує присвоєння їм ідентифікац номера платника податків. Б має право витребувати від клієнта ін документи і відомості, потрібні для з'ясування його особи, суті діяльності, фінанс стану. Ідентифікація клієнта Бу, що відкриває рах, не є обов'язковою, якщо клієнт вже має рах в цьому Б і був раніше ідентифікований відповідно до вимог законод Ук, яке регулює віднос у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одерж злочинним шляхом.