- •1.Бп, його предмет і метод
- •2.Джерела бп
- •12.Б система у, її структ і склад
- •13. Нбу в системі органів держ
- •14.Правова природа нбу.
- •17.Операції нбу.
- •18.Структура нбу.
- •19.Службовці нбу.
- •20.Автономія нбу.
- •21.Повноваження Ради нбу.
- •22.Повноваження Правління нбу.
- •23.Підзвітність нбу.
- •24.Майно нбу.
- •25.Законодавчі обмеження діяльності нбу.
- •26.Правовий статус нбу
- •27.Поняття Бі б д в законод у
- •31.Правове полож відокремл підрозділів Бу.
- •32.Б операції, їх види в законодавстві Ук.
- •33.Законодавчі обмеження діяльності Бів.
- •34.Б об’єднання, їх типи.
- •35. Правове полож Бів з іноземним капіталом в Ук
- •36.Способи реорганізації Бів.
- •37.Орг управління Бу, їх повноваження.
- •38.Органи контролю Бу, їх повноваження.
- •39.Пор формування стат капіталу Бу.
- •40. Пор формування стат капіталу Бу.
- •41. Поняття Банк рахунків та їх види.
- •42. Поняття та види поточних рахунків.
- •43. Поняття та види вкладних (депозитних) рахунків.
- •44. Пон та види кореспондент рахунків б
- •45. Пон та елем розрахункових правовідносин.
- •46. Зміна рахунків клієнтів.
- •47. Пор закриття рахунків клієнтів.
- •48. Пор та умови відкриття рахунків
- •49. Пор ідентифікації клієнтів б
- •50. Б рах у національній валюті, їх види.
- •51. Б рах в іноземній валюті, їх види.
- •52. Правова природа договору б рахунка.
- •53. Правова природа договору б вкладу.
- •54. Примусове спис коштів з рахунка клієнта.
- •55. Правові гарантії вкладників Бів.
- •56. Джерела формування коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
- •57. Прав статус Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
- •58. Учасники Фонду гарантув вкладів фо
- •59. Поняття платіжної системи, її види.
- •60. Особливості розрахункових правовідносин.
- •61. Розрах із застосув платіжних доручень.
- •62. Розрах із застос платіжних вимог-доручень.
- •63. Розрах із застосув розрахункових чеків.
- •64. Догов списання коштів з рахунка платника.
- •65. Розрах за акредитивами.
- •66. Арешт коштів на рахунках клієнтів.
- •67. Розрах за доп сист дистанц обслуговування.
- •68. Інкасування векселів.
- •69. Доміціляція векселів.
- •70. Б платіжні картки. Їх види.
- •70. Б платіжні картки, їх види.
- •71. Форми безготівкових розрах.
- •72. Поняття платіжного інструмента та його види.
- •73. Правове рег безготівк розрах в Ук
- •74. Організація міжбанк розрах в Україні.
- •74. Організація міжБівських розрах в Україні.
- •75. Відповідальн при здійсн переказу грошей.
- •75. Відповідальн при здійсн переказу грошей.
- •76. Правова природа кредитного договору.
- •77. Суб’єкти кредитних відносин.
- •78. Особливості кредитних відносин.
- •79. Кредитні правовідносини. Їх елементи.
- •80. Пон б кредиту та кредитних операцій б
- •102.Правові підстави ліквідації б
- •103.Інспекційні перевірки Бів
- •105.Види операцій б з вал операціями.
- •106.Прав режим Бівських операцій з валютним цінностями
- •107.Відповідальн б за поруш валютн законод
- •109.Пон-тя та загальна х-ка б металів.
- •110.Правові основи вал регул та вал контролю
- •111.Повноваження нбу у сфері валютного регулювання
- •112 Повнов нбу у сфері валютного контролю
- •114. Суб’єкти міжБ валютного ринку.
- •115.Пор та умови торгівлі б металами
- •116. Правові основи операцій куп-продажу іноз. Валюти на міжбан. Валютному ринку Ук
- •117.Правове полож пунктів обміну іноз валюти
- •118. Пор організації розрах за експортно-імпортними операціями.
- •119. Валютні відносини
- •81. Принц банк кредитув
- •82. Види банківських кредитів За строками користування:
- •83. Правове регулювання іпот кредиту.
- •84. Правове регулювання фінансового лізингу.
- •85. Правове регулюв кредитув банківського рах
- •86. Правове регулювання урахування векселів.
- •87. Правове рег кредиту під заставу векселів.
- •88. Контроль банку за використанням кредиту.
- •89. Правове регулювання консорціумного кредитув.
- •90. Плата за кредит, правове регулювання її встановлення.
- •91. Порядок надання, використання та погашення кредитів.
- •94. Правове регулювання банківської таємниці
- •95. Поняття банк. Таємниці, відомості, що її становлять.
- •96. Поняття банк. Нагляду, його мета та обсяг.
- •97. Прав. Забезпечення банківського нагляду.
- •98. Напрями наглядової д-ті нбу.
- •99. Обов’язкові економічні нормативи, порядок їх встановлення нбу
- •100. Заходи впливу, що застосовуються нбу до банків у разі порушення ними законодавства.
47. Пор закриття рахунків клієнтів.
Поточні рах клієнтів Бів закрив: *на підст заяви клієнта; *на підст ріш органу, на який закон покладено функції щодо ліквідації або реорганізації ЮО; *на підст відповідного ріш суду про ліквідацію суб'єкта господарюв; *у разі смерті власника рах - ФО (за зверн до Б спадкоємців); *на ін підставах, передбач зак Ук або дог між Бом і клієнтом. Б може відмов від дог Б рахунку та закрити поточний рах клієнта, якщо операції за цим рах не здійсн прот 3 р підряд і на цьому рахунку немає залишку коштів. За наявн ріш уповноваж держ органу про скасув держ реєстрації ЮО або держ реєстрації ФО - підприємця, визнання в установл порядку ЮО фіктивною або оголошення ФО померлою чи визнання безвісно відсутньою Б закриває рах таких осіб і прот 3 днів надає інфо спеціально уповноваж органу виконавчої влади з ? фінанс моніторингу щодо таких рахунків. Залишки коштів за такими рахунками перерахов на окремі аналітичні рах, що відкриті за балансовим рахунком, визнач НБУ для обліку кредиторської заборгованості за операціями з клієнтами Бу. У разі ненадходження прот 7 днів розпоряджень від спец уповноваж органу вик влади з ? фінансового моніторингу або ріш суду стосовно вжиття чи невжиття заходів щодо цих коштів Б зарахов ці кошти на балансовий рах, визнач НБУ для обліку коштів за недіючими рах клієнтів. Під час реорганізації ЮО (злиття, приєдн, поділу, перетвор), зміни її назви, а також у разі проведення перереєстрації ЮО - підприємця поточ рах закрив. Для відкриття нового поточного рахунку подаються нові документи. У разі реорг ЮО (злиття, приєдн, поділу, перетвор) або її перереєстрації ЮО-підприємця поточ рах може бути закритий ЮО - правонаступником за умови подання ним таких док: а) у разі реорг ЮО: *заяви про закриття поточ рах; *копії ріш органу, на який законом покладено функції щодо реорг ЮО, або ріш суду про провед реорг ЮО - власника рахунку та визначення його правонаступника, засвідченої нотаріально; *картки із зразками підписів і відбитка печатки ЮО-правонаступника, засвідченої нотар; б) у разі перереєстрації ЮО - підприємця: *заяви про закриття поточ рахунку; *копії свідоцтва про держ перереєстр ЮО - підприємця, засвідч нотар або органом, що здійснив перереєстр; *картки із зразками підписів і відбитка печатки ЮО-правонаступника, засвідч нотар. У разі ліквідації ЮО для проведення ліквідац процедури використ один поточний рах ЮО, що ліквідов, визначений ліквідатором (комісією). Для цього до Б подаються такі докум: *ріш суду про лікв ЮО (оригінал або копія, засвідч в установл порядку); *картка із зразками підписів і відбитка печатки, засвідчена нотар. За наявності коштів на рахунку Б здійснює завершальні операції за рахунком (з виконання платіж вимог на примусове списання (стягнення) коштів, виплати коштів готівкою, перерахування залишку коштів на підст платіжного доруч на інший рах клієнта, зазначений у заяві, тощо). Датою закриття рах вваж наступний після провед останньої операції за цим рахунком день. Якщо на рах власника немає залишку коштів, а заява подана в операційний час Бу, то датою закриття рах є день отримання Бом цієї заяви. У день закриття рах Б зобов'яз видати клієнту довідку про закриття рах. У разі закриття поточ або вкладного (депозитного) рах суб'єкта господарюв Б прот 3 днів з дня закриття рах (включ день закриття) повідомляє про це відповідний орган державної податкової служби.