Мошенничество в сфере компьютерной информации уголовно-правовой и криминологический аспекты

Криминологическая характеристика мошенничества...

воду денежных средств со счетов потерпевших на подконтрольные счета.Этокоррелируетсрезультатамиисследованияуголовныхдел, согласнокоторымсвыше60%преступленийсовершенослужащими на рабочем месте, имеющими, согласно должностной инструкции доступ к компьютерной информации, при незаконном воздействии на которую ими было совершено преступление. Такое положение указывает на отсутствие должного контроля со стороны руководства той или иной организации. Именно недостаточный контроль зачастую дает возможность виновным злоупотребить доверием представителей нанимателя и совершить хищение.

Помимо слабого контроля в качестве условий организационноуправленческого характера некоторыми исследователями называется отсутствие в организациях уполномоченного лица, ответственного за режим конфиденциальности коммерческой информации и ее безопасности в части защиты средств компьютерной техники от несанкционированного доступа, а также отсутствие категорирования допуска сотрудников к документации строгой финансовой отчетности, в том числе находящейся в форме компьютерной информации1. Согласимся с такой позицией и отметим, что эти факторы зачастую усугубляются низкой служебной дисциплиной, неквалифицированностью работников, пренебрежительным отношением ими к своим служебным обязанностям.

ХарактернымпримеромявляетсяприговорвотношенииП.Так, установлено, что П., работая продавцом в торговой точке по продаже компьютерной техники, обнаружил в офисе продаж служебный компьютерсоткрытымфайломобновленийпрограммы«1С-Рарус». Поняв, что обновление данной программы еще не осуществлено, П. с целью хищения имущества магазина изменил в открытом файле обновлений стоимость сотового телефона, снизив ее, после чего выполнил обновление программы, модифицировав программу «1С-Рарус»,азатемвыполнилдействияпродажисотовоготелефона по заведомо заниженной цене2.

Как видим, условия, способствующие совершению преступления, выразились в недобросовестном выполнении лицом, от-

1 Вехов В.Б. Компьютерные преступления: способы совершения и раскрытия // под ред. Б.П. Смагоринского. М.: Право и Закон, 1996. С. 114.

2Арх. Первомайского районного суда г. Пензы за 2013 г. Уголов. дело

№1-90/2013.

141

Глава 3

ветственным за работу с бухгалтерской документацией, своих обязанностей, что привело к отсутствию контроля за порядком их заполнения. Также очевидны недостатки в деятельности руководителя офиса продаж, допустившего возможность выполнения подчиненнымдействийвнерабочегоместаиневходящихвегокомпетенцию.

Интересны в связи с этим результаты исследования А. Сухаренко, выявившего позитивные моменты в части организационноуправленческой и контрольно-надзорной деятельности субъектов предпринимательской деятельности. В частности, А. Сухаренко, проведя опрос руководителей различных организаций и компаний, установил, что количество мошенничеств, к которым причастны сотрудники организаций, уменьшилось за последние 4 года с 55 до 49%, что данный автор объясняет более лучшей организацией внутренних процессов и собственных сотрудников. Одновременно с этим изменилось и восприятие причин совершения преступлений. Если в 2009 г. 86 % респондентов из числа руководителей коммерческих организаций полагали, что причины мошенничества связанысвнешнимифакторами,тов2014г.76%ужеуказывали,что причины связаны с наличием возможности сотрудников совершить преступление (против 14% в 2009 г.)1.

Интересно отметить, что в середине 2000-х годов наблюдалась тенденция сокрытия руководителями организаций фактов совершения преступлений со стороны их подчиненных2. Сказанное позволяет, на наш взгляд, прогнозировать возможное изменение подхода руководства коммерческих организаций к профилактике мошенничеств в сфере компьютерной информации, в совершение которых могут быть вовлечены их сотрудники, что позволит существенно снизить долю таких преступлений.

Полагаем, что общественный контроль также недостаточно активен и эффективен в выявлении и устранении условий, могущих породитькуказанномувидумошенничества.Можносказать,чтона сегодняшний день слабо разрабатываются и используются на практике многочисленные формы и способы массового контроля, помо-

1 Сухаренко А. Экономическая преступность как угроза бизнесу // ЭЖЮрист. 2014. № 39. С. 9.

2Зинина У.В. Преступления в сфере компьютерной информации в российском

изарубежном уголовном праве: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2007. С. 18.

142

Криминологическая характеристика мошенничества...

гающие разоблачить виновных; население слабо информируется о распространенныхспособахмошенничествавсферекомпьютерной информации и об условиях, приводящих к совершению в отношении них данных преступлений; представители общественности недостаточно знакомы с общедоступными методами разоблачения данныхпреступлений;кдеятельностиобщественногоконтроляслабопривлекаютсяспециалисты,особеннотехническихспециальностей, при помощи которых можно успешно выявить факт приготовительной деятельности к совершению хищения с использованием компьютерных технологий, а также квалифицированно установить условия, способствующие этим преступлениям.

Важно отметить и детерминанты технического характера, способствующие совершению мошенничества в сфере компьютерной информации. Очевидно, что общедоступность компьютерных и иных аналогичных технических устройств, а также ресурсов сети «Интернет» привлекает к себе внимание со стороны лиц, осуществляющих преступную деятельность1. Каким бы положительным ни был научно-технический прогресс, он неизбежно приводит к возникновению новых форм и способов совершения преступлений. Самым ярким примером является мошенничество в сфере компьютерной информации, признанное, как мы уже отмечали выше, преступным на законодательном уровне лишь в 2012 г.

К техническим факторам, обуславливающим совершение указанных преступлений, В.Б. Вехов относит: «низкий уровень программного обеспечения, которое не имеет контрольной защиты, обеспечивающей проверку соответствия и правильности вводимой информации, а также несовершенство парольной системы защиты от несанкционированного доступа к компьютерному устройству и его программному обеспечению»2.

Кроме этого, на сегодняшний день лица, получившие доступ к безналичным денежным средствам, могут обналичить их (осуществить иные денежные операции), сохранив при этом свою анонимность. Это обусловлено техническими возможностями зарегистрировать, например, электронный кошелек, и получать на него денежные суммы. При этом для регистрации необходима отскани-

1 Подробнее см.: Колычева А.Н. К вопросу об использовании ресурсов сети Ин- тернетвпреступнойдеятельности//Российскийследователь.2016.№24.С.42–44.

2 Вехов В.Б. Указ. соч. С. 114.

143

Глава 3

рованная копия паспорта гражданина, которая в большинстве случаев оказывается либо поддельной, либо принадлежащей другому гражданину.

По нашему мнению, наличие определенного преимущества у преступников, разрабатывающих новые способы и средства совершения преступлений, само по себе предполагает, что система защиты информации всегда находится в роли догоняющего. Это, безусловно, затрудняет реализацию превентивных мер технического характера.

Таким образом, по итогам данного параграфа мы пришли к следующим выводам:

1.Мошенничество в сфере компьютерной информации на современном этапе развития российского общества и государства характеризуется ежегодно возрастающим уровнем посягательств на имущество физических и юридических лиц, а также увеличением доли данного преступления в общей структуре преступлений против собственности.

2.Стремительные темпы прироста, увеличение доли квалифицированных мошенничеств в сфере компьютерной информации, указывают на то, что этот вид мошенничества является одним из приоритетных направлений профилактики преступности против собственности.

3.Наибольшую значимость в процессе детерминации мошенничества в сфере компьютерной информации приобрели помимо традиционных для преступлений против собственности факторов социально-экономического характера следующие причины и условия:

а) политические, сопряженные с развитием хактивистского протестного движения и кибершпионажем;

б) правовые, связанные с неэффективностью существующих международных договоров по информационной безопасности и отсутствием правового регулирования распространения вредоносных программ в сети «Интернет»

в) организационно-управленческие, проявляющиеся в слабом контроле за деятельностью служащих, имеющих доступ к компьютерной информации и недостаточностью технической поддержки системы информационной безопасности;

144

Криминологическая характеристика мошенничества...

г) технические, заключающиеся в широких возможностях современных киберпреступников по осуществлению незаконного воздействия на компьютерную информацию, сопровождающегося хищением денежных средств различными способами, порой не оставляющих ни цифровых, ни экономических следов.

3.2. Личность преступника в системе профилактики мошенничества в сфере компьютерной информации

Традиционноличностьпреступникатакжерассматриваетсякак элемент предмета криминологии1. Не отрицая самостоятельного характера личности преступника в рамках предмета науки криминологии, согласимся с мнением Ю.В. Новикова, подчеркивающего, что личность преступника играет важную роль и в детерминации преступности2. Проецируя данную позицию на систему предупреждения преступности, отметим, что объектом предупреждения должны выступать не только причины и условия преступлений, но и, прежде всего, сама личность преступника.

Совершенно справедливо Ю.М. Антонян подчеркивает, что игнорирование личности преступника и причин индивидуального преступного поведения не позволяет успешно бороться с преступностью3. Действительно, именно негативные качества и свойства личностиконкретного преступника порождают совершение им преступления. Каждый преступник, обладая свободой воли и спецификой характеристик, уникален, а его личность (особенно на общем уровне)должнарассматриватьсякаксамостоятельныйэлементкриминологического познания.

В связи с этим Г.М. Миньковский, определяя понятие предупреждения преступности, отметил, что оно представляет собой многоуровневую систему мер, направленных на выявление, устранение, ослабление или нейтрализацию причин и условий преступ-

1 Криминология: учебник для бакалавров / под ред. В.И. Авдийского. М.: Издво «Юрайт», 2015. С. 16.

2 Новикова Ю.В. Механизм детерминации преступного поведения как элемент криминологической характеристики преступлений // Актуальные проблемы российского права. 2014. № 5. С. 933.

3Криминология:учебникдлябакалавров/Ю.М.Антонян.М.:Изд-во«Юрайт», 2014. С. 17.

145

Глава 3

ности, преступлений отдельных видов и конкретных преступлений, а также на удержание от перехода или возврата на преступный путь людей, условия жизни и (или) поведение которых указывают на такую возможность1. Как мы видим, указание на самостоятельное место личности преступника в системе предупреждения изначально заложено данным автором в указанном определении.

Изучая характеристики личности преступника, Е.В. Кунц определила их роль в процессе детерминации преступного поведения. В частности, негативные факторы окружающей среды формируют отрицательные качества и свойства личности, и в последствии уже самостоятельно порождают преступление2. Исследования в области психологии и педагогики, положенные в основу индивидуальной профилактики,подтверждаютважнейшеезначениекоррекционного воздействия на личность и конкретного человека, и группы лиц в качестве одного из самых действенных механизмов в противодействии противоправного поведения3. При этом очевидно, что многие негативные качества личности повторяются у разных преступников, чтоактуализирует не только индивидуально-профилактическое воздействие, но и общепрофилактическое.

Большинствоисследователейсходитсявомнении,чтоличность преступника и конкретный человек (лицо, совершившее преступление), не являются идентичными понятиями. Очевидно, что лицом, совершившим преступление (субъектом преступления), следует рассматривать конкретного человека, совершившего уголовно наказуемое деяние. «Личность преступника» в общем виде является лишь отображением (носителем) определенных качеств этого человека (лица, совершившего преступление)4, поэтому данные понятия следует соотносить, как конкретное и абстрактное. Мы полностью разделяем данную позицию

1 Криминология: учебник / под ред. Н.Ф. Кузнецовой, Г.М. Миньковского. М.: Изд-во «БЕК», 1998. С. 177.

2 Кунц Е.В. Личность преступника как объект криминологического воздействия (на примере личности женщины-преступницы) // Вестник Челябинского государственного университета. 2012. № 37. С. 78–79.

3 Чванов Н.А. Нравственно-психологические характеристики личности несовершеннолетних делинквентов // Вестник Кемеровского государственного университета. 2015. № 4. С. 132–133.

4 Лунеев В.В. Криминология: учебник для бакалавров. М.: Изд-во «Юрайт», 2013. С. 22.

146

Криминологическая характеристика мошенничества...

Вместестемсамосодержаниепонятия«личностьпреступника» в науке криминологии вызывает дискуссии. Например, А.И. Долгова отмечает, что понятие «личность преступника» формируется за счет специфических социальных признаков и представляет из себя «социальное лицо человека»1. Эта позиция, безусловно, заслуживает внимания. По нашему мнению, существенная часть качеств и свойств личности являются следствием усвоения социальных норм и определения своего положения в обществе. Мы разделяем позицию, что преступником становятся, а не рождаются. Процесс усвоения социальных норм в итоге сказывается на социальных характеристиках человека — социальных статусах, которые, в случае негативного характера (например, отсутствие работы), играют заметную роль в детерминации преступного поведения. Однако, на наш взгляд, немаловажную роль в процессе формирования личности имеют и психологические свойства.

Стоит в связи с этим отметить позицию С.В. Максимова, И.М. Мацкевича, В.С. Овчинского и В.Е. Эминова, которые определили «личность преступника», как совокупность негативных личностно-структурных психических качеств2. Данный подход образует другой полюс понимания содержания понятия «личность преступника».

Но, на наш взгляд, личность преступника нельзя воспринимать в отрыве от социальных факторов, оказывающих влияние, в том числе, и на формирование психологических свойств личности. В связи с этим нам более близко определение, данное Н.Ф. Кузнецовой,котораявозводитпонятие«личностьпреступника»ксистеме социальных и психических свойств, образующих ее общественную опасность, которая детерминирует совершение преступления»3.

При этом нельзя не согласиться с тем, что негативные социальные и психологические характеристики личности находятся во взаимодействии и нередко в купе детерминируют преступное поведение.Но,учитывая,чтоизучениеличностипреступникаприобретает практическую значимость только в случае использования данных

1 Криминология: учебник для вузов / под ред. А.И. Долговой. М.: Норма, 2016.

С. 375.

2 Криминология: учебное пособие / под общ. ред. В.Е. Эминова. М.: Издательская группа ИНФРА М, 1997. С. 66.

3 Кузнецова Н.Ф. Личность преступника. М.: ТК Велби, Проспект, 2007. С. 59.

147

Глава 3

о ней в целях профилактики, при определении содержания личности преступника необходимо учитывать и совокупность нравственных качеств. На нравственные характеристики человека оказывают влияние как социальные, так и психологические качества, но и нравственные качества личности сами по себе играют немаловажную роль в формировании социальных и психологических свойств.

Таким образом, личность преступника представляет собой совокупность социальных, психологических и нравственных качеств человека, совершившего преступление, порождающих его преступное поведение.

Рассматривая проблему личности преступника в контексте предмета нашего исследования, следует отметить, что личность преступника, совершающего преступления в сфере компьютерной информации, с одной стороны является самостоятельным элементом изучения, а с другой — выступает частью объекта в системе предупреждения преступлений против собственности. Если в первом случае познание личности имеет теоретический характер и связано с накоплением сведений о негативных личностных характеристиках, порождающих преступное поведение индивида (или группы лиц) и факторов, их сформировавших, а также тех качеств и свойств личности, которые препятствуют преступному поведению, то в последнем случае реализуется практический аспект познания личности. При этом важное значение имеет выработка на основе указанныхсведенийнаправленийиконкретныхмерпрофилактического воздействия, как на индивидуальном, так и на общем уровне.

В связи с этим нам представляется необходимым в рамках исследования личности лица, совершающего мошенничество в сфере компьютерной информации, изучить помимо собственно типичных качеств и свойств личности, также их влияние на формирование преступного поведения. Подобное теоретическое исследование личности преступника в сочетании с изучением ее как элемента объекта в системе предупреждения, позволит более обоснованно и полно рассмотреть конкретные меры по профилактике мошенничеств в сфере компьютерной информации.

Итак, исследуя социальные характеристики личности интересующего нас преступника, следует отметить, что их можно подразделить на две группы: социально-демографические, определяющие место и роль личности в социуме, и уголовно-правовые,

148

Криминологическая характеристика мошенничества...

характеризующие наличие в его действиях множественности преступлений, либо наличие у него судимости и других значимых с позиции уголовного закона качеств.

При анализе материалов уголовных дел по факту совершения преступления, предусмотренного ст. 159.6 УК РФ, нами установлено,чточащевсегоданныепреступлениясовершаютмужчины.Доля женщин составляет 26,7%. Это показатель значительно меньше, чем доля женщин, совершающих простое мошенничество (37%)1, но гораздо выше, чем доля женщин, совершающих преступления в сфере компьютерной информации (8%)2.

Проанализировав данные показатели, мы склонны согласиться с мнением В.В. Дьякова, который связал уровень участия женщин в совершении преступлений в компьютерной сфере с ориентацией отдельных специальностей, которые они занимают (секретарь, делопроизводитель, бухгалтер, кассир и др.), на использование в профессиональной деятельности средств компьютерной техники3. Получаетсяпрямаязависимость,согласнокоторойчембольшеженщин имеют доступ к компьютерной информации, тем больше их доля в структуре рассматриваемых мошенничеств.

Эта гипотеза подтверждается и результатами проведенного нами исследования структуры преступлений, предусмотренных ст. 159.6 УК РФ, согласно которой доля неработающих женщин (и, следовательно, не имеющих доступ к компьютерной информации) составляет 12,5% (против 27,2% неработающих мужчин).

При этом обстоятельства совершения неработающими лицами рассматриваемых преступлений отличаются примитивностью с точки зрения использования способов воздействия на компьютерную информацию. В большинстве случаев виновные совершали мошенничество в сфере компьютерной информации за счет неза-

1 Швец А.В. Предупреждение мошенничеств, совершаемых женщинами: дис. … канд. юрид. наук. М., 2015. С. 9.

2 ПоповА.Б.Криминологическаяхарактеристикаличностипреступника,совершающего преступление, предусмотренное ст. 272 УК РФ // Вестник Тамбовского университета. Серия: Гуманитарные науки. 2009. № 8. С. 413.

3 ДьяковВ.В. О личностипреступника,каккомпонентесистемыкриминалистическойхарактеристикипреступленийвсферекомпьютернойинформации//Бизнес в законе. Экономико-юридический журнал. 2008. № 2. С. 130.

149

Глава 3

конного пользования услугой «Мобильный банк», находящейся на мобильном устройстве потерпевшего.

Например, Р. с целью хищения обратилась к своей знакомой К. с просьбой осуществить звонок с ее телефона. Получив обманным путем доступ к сотовому телефону К., виновная во исполнение своего преступного умысла, зашла в программу загруженного на сотовый телефон потерпевшей банковского приложения «Мобильный банк» и, воспользовавшись возможностью открытого использования компьютерной информации о банковском счете потерпевший, ввела на специальный номер оператора мобильной связи смс-сообщение специального формата, для перевода денежных средств со счета потерпевший на лицевой счет своей сестры1. В данном случае виновная совершила операцию, не требующую специальных познаний и повсеместно используемую пользователями банковского приложения, имеющего доступный пользовательский интерфейс.

Специфика нравственно-психологических качеств женщиныпреступника (большая ориентированность в ситуации, менее выраженная импульсивность, способность быстро приспосабливаться, осторожность и осмотрительность2) отражается и на способах совершения рассматриваемых преступлений. Анализ изученных нами уголовных дел показал, что в 87,5% случаев женщины (т. е. абсолютным числом отдолиработающих)похитилиимущество посредством использования доступной по роду их профессиональной деятельности компьютерной информации. У мужчин такие способыгораздоразнообразнее.Например,57,4%неработающихмужчин (уженщинданныйпоказательсоставил19,3%)прибегливпроцессе мошенничества к довольно сложным технологическим действиям в сети «Интернет». В свою очередь, работающие мужчины нередко незаконно получали доступ к компьютерной информации, обеспечивающей последующее совершение мошенничества. Таким образом, мужчины, совершающие преступление, предусмотренное ст. 159.6 УК РФ, склонны к более высокотехнологичным, рискованным действиям с менее прогнозируемым результатом3.

1 Арх. Братского городского суда за 2015 г. Уголов. дело № 1-188/2015.

2 Шиян В.И. Нравственно-психологическая характеристика личности корыстных преступниц // Российский следователь. 2012. № 17. С. 38.

3 Напр.,см.:Арх.Братскогогородскогосудаза2017г.Уголов.дело№1-116/2017;

150