1. Действующий закон

86. 17 июня 1996 г. Федеральный совет опубликовал письмо о Законе об отмывании денег (BBl 1996 III 1101), где, в частности, была обозначена главная цель нового закона:

Швейцария издавна ведет активное международное сотрудничество в сфере борьбы с отмыванием денег. Конфедерация подписала все основные соглашения в этой области и располагает набором инструментов для предотвращения отмывания денег, прежде всего в банковской сфере. Несмотря на это, Швейцария как важный финансовый центр с высокоразвитой системой оказания финансовых услуг рискует сегодня попасть в такую ситуацию, в которой она уже не сможет соблюдать признанные в мире рекомендации по борьбе с отмыванием денег. При этом международную критику вызывает прежде всего отсутствие единых стандартов в небанковской сфере, а также тот факт, что финансовые посредники не обязаны сообщать компетентным органам об операциях, вызывающих подозрения в отмывании денег. Настоящий законопроект призван закрыть эти пробелы в системе защитных правовых норм. Учитывая роль Швейцарии как финансового центра и европейские стандарты борьбы с отмыванием денег, законопроект вводит новые обязанности поставщиков услуг в финансовом секторе (финансовых посредников).

87. Федеральный закон от 10 октября 1997 г. о противодействии отмыванию денег в финансовом секторе (Закон о борьбе с отмыванием денег) вступил в силу 1 апреля 1998 г. вместе с Постановлением от 16 марта 1998 г. о создании отдела по борьбе с отмыванием денег. Статья 9 Закона обязывает финансовых посредников уведомлять этот отдел, если они знают или имеют основания подозревать, что вовлеченные в деловые отношения активы связаны с преступлениями, предусмотренными ст. 305bis Уголовного кодекса, приобретены в результате преступления или находятся в распоряжении преступной организации. Формуляр "уведомления о подозрении согласно ст. 9 Закона об отмывании денег" можно получить в отделе по борьбе с отмыванием денег федеральной полиции <50>.

--------------------------------

<50> www.bap.admin.ch (материалы упорядочены по темам).

88. Закон об отмывании денег распространяется на всех лиц, которые являются финансовыми посредниками согласно ст. 2 этого Закона.

Статья 2. Сфера действия.

1. Настоящий Закон распространяется на финансовых посредников.

2. Финансовые посредники - это:

a) банки в соответствии с Законом о банках;

b) управляющие компании в соответствии с Законом об инвестиционных фондах от 18 марта 1992 г., если они управляют долевыми счетами либо сами предлагают или продают доли участия в инвестиционном фонде;

c) страховые организации в соответствии с Законом о страховом надзоре, которые осуществляют прямое страхование жизни либо предлагают или продают доли участия в инвестиционном фонде;

d) торговцы ценными бумагами в соответствии с Законом о биржах от 24 марта 1994 г.;

e) игорные дома в соответствии с Законом об игорных домах от 18 декабря 1996 г.

3. Финансовыми посредниками являются также лица, которые на профессиональной основе принимают, хранят, помогают инвестировать или передавать чужие имущественные ценности, в частности, лица, которые:

a) осуществляют кредитную деятельность (а именно предоставляют потребительские или ипотечные кредиты, услуги факторинга, торгового финансирования или финансового лизинга);

b) предоставляют услуги в сфере платежного оборота, т.е. осуществляют для третьих лиц электронные денежные переводы, выпускают такие платежные средства, как кредитные карты или дорожные чеки, или управляют ими;

c) за собственный счет или за счет третьих лиц осуществляют торговые операции с банкнотами или монетами, инструментами денежного рынка, валютой, драгоценными металлами, сырьем, а также ценными бумагами (акциями и бездокументарными ценными бумагами) и производными инструментами;

d) предлагают или продают доли участия в инвестиционном фонде в качестве дистрибьюторов швейцарского или иностранного инвестиционного фонда в соответствии с Законом об инвестиционных фондах от 18 марта 1994 г. либо в качестве представителей иностранного инвестиционного фонда при условии, что на них не распространяются особые надзорные нормы согласно какому-либо другому специальному закону;

e) управляют активами;

f) в качестве инвестиционных консультантов осуществляют инвестиции;

g) осуществляют хранение или управление ценными бумагами.

4. Настоящий Закон не распространяется на:

a) Швейцарский национальный банк;

b) организации профессионального пенсионного страхования, освобожденные от налогов;

d) лиц, предоставляющих услуги исключительно организациям профессионального пенсионного страхования, освобожденным от уплаты налогов;

e) финансовых посредников, указанных в п. 3 и предоставляющих услуги исключительно финансовым посредникам, указанным в п. 2, либо иностранным финансовым посредникам, в отношении которых осуществляется надзор, равноценный надзору над финансовыми посредниками, указанными в п. 2.