76. Удержание вещи. Задаток. Обеспечительный платеж.

Удержание вещи

Понятие

право кредитора, у которого находится вещь, подлежащая передаче должнику либо лицу, указанному должником, в случае неисполнения должником в срок обязательства по оплате этой вещи или возмещению кредитору связанных с нею издержек и других убытков удерживать ее до тех пор, пока соответствующее обязательство не будет исполнено. п. 1 ст. 359 ГК РФ

НПА

§ 4 гл. 23 ГК РФ (ст. 359 и 360 ГК РФ).

В силу п. 3 ст. 359 ГК РФ правила ст. 359 ГК РФ (о праве удержания) применяются, если договором не предусмотрено иное- стороны могут иначе урегулировать отношения по поводу удержания, в том числе исключить действие соответствующих норм ГК РФ применительно к их договорным отношениям

Характерные черты

• производностъ- может возникнуть постольку, поскольку существует обязательство и данное обязательство должником не исполняется;

• неделимость предмета удержания- кредитор вправе удерживать всю вещь целиком (все имущество, подлежащее передаче).

• незаменимость предмета удержания- право удержания в соотв случаях распространяется на имущество, находящееся у кредитора (а не передаваемое ему с целью обеспечения исполнения обязательства).

Основания возникновения

юрид факты:

• неисполнение должником в срок обязательства по оплате вещи;

• неисполнение должником в срок обязательства по возмещению кредитору связанных с данной вещью издержек и других убытков;

• неисполнение обязательства в иных случаях, если его стороны действуют как предприниматели.

При наличии указанных юрид фактов право удержания имущества должника возникает непосредственно из закона (в отличие от большинства других способов обеспечения исполнения обязательств, возникающих на основании договора).

Предмет удержания

• может быть только вещь, которая является собственностью должника (или принадлежит ему на ином титуле), т.е. чужая для кредитора вещь. Если вещь находится у него без законных оснований (допустим, похищена), данный субъект не вправе удерживать эту вещь с целью побуждения собственника к исполнению каких‑либо денежных требований, не может получить удовлетворение за счет ее стоимости.

Судебная практика. суды применяли нормы ст. 359 ГК РФ в отношении иных объектов, в том числе акций (постановление Президиума ВАС РФ 10.10. 2006 г. № 7226/06). Предметом удержания может быть только вещь, принадлежащая на каком-либо праве должнику, т. е. «чужая для кредитора вещь», а в рассматриваемом судом споре продавец не исполнил установленную договором обязанность по передаче покупателю собственных акций.

могут служить как индивидуально‑определенные вещи, так и вещи, обладающие родовыми признаками (Н-р, хранитель заключает с поклажедателем договор хранения зерна в элеваторе (договор хранения вещей с обезличением — ст. 890 ГК). При наступлении срока выдачи зерна у хранителя возникает обязанность возвратить поклажедателю обусловленное договором количество зерна того же рода и качества. Однако хранитель может не исполнить ее, применив против поклажедателя право удержания в связи с тем, что последним не были оплачены расходы, связанные с хранением. В такой ситуации он будет удерживать зерно, представляющее собой обусловленное количество вещей определенного рода и качества, являющееся предметом договора хранения с обезличением. В процессе выставления зерна на торги с целью удовлетворения требований хранителя оно соответствующим образом индивидуализируется, в силу чего должник может понести имущественные потери, не выходящие за пределы стоимости предусмотренного договором количества зерна определенного рода и качества)

Объект удержания

• Объектом удержания не может быть собственная вещь ретентора, подлежащая передаче должнику (вещь, принадлежащая продавцу, в случае просрочки платежа, допущенной покупателем вещи), поскольку абсурдно само предположение, что собственник вещи должен получить удовлетворение своих денежных требований за счет стоимости своей вещи. Если удерживаемая вещь относится к числу ограниченных в обороте, ретентор этой вещи должен иметь законные полномочия на владение ею (надлежаще оформленное разрешение на использование и хранение взрывчатых материалов и пр.).

• В соответствии с п. 1 ст. 359 ГК объектом удержания может выступать лишь вещь, принадлежащая должнику на праве собственности или ином титуле. Иные объекты гражданских прав- имущественные права, работы и услуги, информация, результаты интеллектуальной деятельности и нематериальные блага- не могут становиться объектом удержания.

• Согласно закону (ст. 128 ГК) к вещам относятся деньги и ценные бумаги. Иностранная валюта и документарные ценные бумаги могут служить предметом права удержания. Бездокументарные ценные бумаги объектом права удержания быть не могут, ибо они являются разновидностью имущественных прав. Наличные деньги (валюта РФ), являющиеся нумизматической ценностью, могут удерживаться в целях их оплаты, возмещения кредитору издержек и других убытков, связанных с ними. В других случаях деньги не могут быть предметом права удержания, ибо цель права удержания заключается в удовлетворении требований кредитора за счет стоимости удерживаемой вещи, в результате ее реализации за деньги. Кроме того, если бы деньги, полученные кредитором от должника, подлежали возврату последнему в ситуации, когда должник не возместил кредитору убытки, связанные с получением денег, то кредитор мог бы удовлетворить свои требования, сделав заявление о зачете, по правилам ст. 410 ГК.

Касаясь права на удержание недвижимого имущества, необходимо решить вопрос о том, когда оно возникает: после гос регистрации или независимо от нее?

• Права на недвижимое имущество становятся обязательными для всех третьих лиц только после их внесения ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним (п. 1 ст. 2 ФЗ «О гос регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним»). Однако ни данный закон, ни ст. 131 и 164 ГК прямо не говорят о регистрации права удержания.

• Также возникновение прав на недвижимые вещи независимо от их гос регистрации- возникновение права собственности на недвижимость, полученную субъектом в порядке универсального правопреемства, право собственности члена жилищного кооператива, полностью выплатившего пай.

Содержание правоотношения

В рамках права на удержание вещи ретентору принадлежат два правомочия: 1) удерживая вещь, ретентор является ее титульным владельцем- может совершать фактические действия по обеспечению сохранности предмета удержания (самозащита — ст. 14 ГК), а также предъявлять иски по защите прав владельца, не являющегося собственником (ст. 305 ГК).

2) ретентор обладает правом на получение удовлетворения своих требований из стоимости удерживаемой вещи в объеме и в порядке, предусмотренных для удовлетворения требований, обеспеченных залогом (ст. 360 ГК). Следовательно, нормы ст. 348–350 ГК, регламентирующие порядок обращения взыскания на заложенное имущество и его реализацию, в полной мере применяются при осуществлении указанного правомочия ретентора. В частности, в обращении взыскания на удерживаемую вещь может быть отказано, если допущенное должником нарушение будет незначительно, а размер требований ретентора вследствие этого будет явно несоразмерен стоимости удерживаемой вещи.

Обязанность ретентора: необходимость принятия для сохранения удерживаемой вещи мер, соответствующих обычаям делового оборота. В случае порчи вещи или ухудшения ее качества ретентор несет ГПО. Когда имеет место общегражданское удержание, ответственность ретентора наступает только при наличии его вины, а если удержание носит торговый характер — независимо от вины. Если ретентор неправомерно использует удерживаемую вещь, то он должен возместить собственнику или иному титульному владельцу удерживаемой вещи причиненные этим убытки, а также выплатить возникшее в связи с этим неосновательное обогащение.

Должник в случае удержания его вещи имеет права, корреспондирующие с обязанностями ретентора. Это — право требовать обеспечения сохранности вещи, возмещения убытков, при‑ чиненных порчей удерживаемой вещи, и т.д. При удовлетворении требований ретентора из стоимости удерживаемой вещи в объеме и в порядке, предусмотренных для удовлетворения требований, обеспеченных залогом, у должника возникают права, однопорядковые правам залогодержателя при наложении взыскания на предмет залога и его реализации. В частности, должник вправе просить суд, обращающий взыскание на удерживаемое имущество, об отсрочке его продажи с публичных торгов на срок до одного года.

Особенности

• является мерой оперативного воздействия, т.к оно применяется к нарушителю гражданских прав непосредственно самим кредитором (ретентором) без обращения за защитой права к компетентным гос органам.

• изменение титула на вещь не влияет на права ретентора: кредитор может удерживать находящуюся у него вещь, несмотря на то что после того, как эта вещь поступила во владение кредитора, права на нее приобретены 3 лицом (п. 2 ст. 359 ГК РФ).

• Право удержания вещи может существовать лишь при наличии обязательства между ретентором и должником.

• Право кредитора удерживать вещь должника характеризуется правом следования: кредитор сохраняет право удержания вещи несмотря на то, что после того, как эта вещь поступила во владение кредитора, права на нее приобретены третьим лицом (п. 2 ст. 359 ГК); при переходе права требования к другому лицу новый кредитор одновременно получает и право удержания (ст. 384 ГК).

Отличие от залога

1) залогом обеспечиваются требования кредитора, строго определенные в договоре залога или указанные в законе (при установлении залога в силу закона). Требование, которое обеспечивается правом удержания, становится очевидным только после нарушения, допускаемого должником. 2) залог обеспечивает требования кредитора до наступления основания для обращения взыскания на заложенное имущество, т.е. до момента нарушения должником обеспеченного залогом обязательства. Право удержания обеспечивает требования кредитора уже после нарушения должником обеспечиваемого обязательства, т.е. после возникновения основания для обращения взыскания на удерживаемую вещь

Обеспечительный платеж

Понятие

денежная сумма, установленная по соглашению сторон, внесенная одной из сторон в пользу другой стороны для обеспечения денежного обяз-ва:

• обязанность возместить убытки

• уплатить неустойку в случае нарушения дог-ра,

• обяз-во, возникшее по биржевым сделкам (ст.1062 ГК РФ).

• Обеспечительным платежом может быть обеспечено обяз-во, которое возникнет в будущем.

К примеру, заключается договор аренды и арендодатель, опасающийся, что арендатор будет ненадлежащим образом обращаться с предметом аренды, требует внесения обеспечительного платежа – опр суммы, которая покроет убытки арендодателя, если арендатор действительно причинит ущерб арендованному имуществу

НПА

ст. 381.1–381.2 ГК

Особенности

• Суть обеспечительного платежа: должник, который по договору обязан уплатить денежную сумму либо обязан уплатить неустойку в случае нарушения обязательства, предварительно вносит кредитору денежную сумму в размере, установленном договором. При нарушении должником обязанности по оплате соответствующая часть денежной суммы засчитывается в счет исполнения обязательства по такой оплате.

• в отличие от задатка, он не выполняет платежной функции (за данной правовой конструкцией можно признать доказательственную и обеспечительную функции)- суммы обеспечительного платежа не засчитываются в счет причитающихся со стороны платежей, если иное не предусмотрено договором.

• Так, при обеспечении договора аренды нежилого помещения или найма жилого помещения стороны могут согласовать, что сумма обеспечительного платежа засчитывается в счет платы за пользование имуществом в течение последнего месяца действия договора.

• Ввиду отсутствия платежной функции, не является видом коммерческого кредита, поэтому для начисления на эту сумму % по ст. 317.1 ГК РФ требуется специальное соглашение сторон (п. 4 ст. 381.1 ГК РФ).

Предмет

• денежные средства. Если основное (обеспечиваемое) обязательство заключается в обязанности передать акции, облигации, иные ценные бумаги или вещи, определенные родовыми признаками то в качестве обеспечения по правилам об обеспечительном платеже могут быть переданы такие акции, облигации, иные ценные бумаги или вещи.

Соотношение с авансом, задатком, залогом

Различия:

1) аванс и задаток передаются в счет причитающихся платежей. Обеспечительный платеж передается, когда соотв денежного обязательства (по возмещению убытков, уплате неустойки) еще нет и, быть может, оно не возникнет.

2) Аванс не имеет обеспечительной функции. Задаток имеет доказательственную функцию. Задаток обеспечивает обязательства обеих сторон, а обеспечительный платеж – только обязательство одной стороны

3) Предмет обеспечительного платежа- деньги, предметом залога – любое имущество, способное переходить «из рук в руки». Обеспечительный платеж обеспечивает только денежные обязательства. Причем такие, относительно которых неизвестно, возникнут они или нет. Залогом могут обеспечиваться любые обязательства (обязанность продавца передать товар), в том числе и будущие.

4) Удовлетворение требований залогодержателя производится в опр порядке (обращение взыскания, реализация предмета залога), а при обеспечительном платеже получившая такой платеж сторона при нарушении обязательства другой стороной просто оставляет сумму платежа за собой

5) Правила об обеспечительном платеже и залоге – регулирование разными правовыми нормами.

Сфера применения

• используется для гарантирования интересов кредиторов во многих видах договорных обязательств, но наиболее распространено его использование для исполнения обязательств из договоров аренды и найма жилого помещения.

• В деловом обороте – как в коммерческой практике (при аренде недвижимости), так и в бытовой сфере (при прокате) – из-за потребности кредиторов в использовании денежной суммы для уменьшения их риска, связанного с невозможностью взыскания с должников убытков, причиненных нарушением обязательства. В договорах именуется: «гарантийный платеж», «депозит», «страховой депозит», «гарантийная сумма».

• Правила об обеспечительном платеже применяются не только случае уплаты соответствующей денежной суммы, но также если в счет обеспечения вносятся подлежащие передаче по обеспечиваемому обязательству акции, облигации, иные ценные бумаги или вещи, определенные родовыми признаками (ст. 381.2 ГК РФ). При наступлении обстоятельств, предусмотренных договором, сумма обеспечительного платежа засчитывается в счет исполнения соответствующего обязательства, а в случае ненаступления в предусмотренный договором срок указанных обстоятельств или прекращения обеспеченного обязательства обеспечительный платеж подлежит возврату, если иное не предусмотрено соглашением сторон (абз. 2 п. 1 и п. 2 ст. 381.1 ГК РФ).

• Обеспечительный платеж может использоваться для обеспечения любых денежных обязательств – как договорных (по оплате основной суммы долга), так и обязательств (по возмещению убытков, уплате неустойки)- обязательства, возникающие из сделок, предусматривающих обязанность стороны или сторон сделки уплачивать денежные суммы в зависимости от наступления обстоятельств, перечисленных в п. 2 ст. 1062 ГК РФ, либо иного обстоятельства, которое предусмотрено законом и относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит (п. 2 ст. 1062 ГК РФ) (в том числе речь идет об обязательствах, возникающих из так называемых биржевых сделок).

• Обеспечительным платежом может быть обеспечено обязательство, которое возникнет в будущем (п. 1 ст. 381.1 ГК РФ).

• Механизм обеспечительного платежа вступает в действие при наступлении обстоятельств, предусмотренных договором (абз. 2 п. 1 ст. 381.1 ГК РФ)- может использоваться сторонами не только на случай нарушения обязательства, но и в иных ситуациях (при наступлении невозможности исполнения). Соответствующее обстоятельство должно быть согласовано сторонами в договоре.

• Договором может быть предусмотрена обязанность соответствующей стороны дополнительно внести (обязанность должника) или частично возвратить (обязанность кредитора) обеспечительный платеж при наступлении определенных обстоятельств (п. 3 ст. 381.1 ГК РФ). Как правило, в договорах устанавливается обязанность должника восстановить размер платежа до величины, предусмотренной договором, в случае, когда часть суммы была засчитана в счет исполнения обязательства.

Задаток вещи

Понятие

денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся с нее по дог-ру платежей другой стороне, в доказательство заключения дог-ра и в обеспечение его испол-я.

Особен-ти

• Единственный способ обеспечения исполнения обязательств, выполняющий обеспечительную функцию по стимулированию к надлежащему исполнению обязательства одновременно в отношении двух субъектов обязательства- если за неисполнение договора ответственна сторона, давшая задаток, он остается у другой стороны, а если за неисполнение договора ответственна сторона, получившая задаток, она обязана уплатить другой стороне двойную сумму задатка (абз. 1 п. 2 ст. 381 ГК РФ).

• По соотношению задатка с убытками: помимо уплаты суммы задатка, сторона, ответственная за неисполнение договора, обязана возместить другой стороне убытки с зачетом суммы задатка, если в договоре не предусмотрено иное (абз. 2 п. 2 ст. 381 ГК РФ). Договором может быть предусмотрено установление штрафного, исключительного и альтернативного задатка (по аналогии с неустойкой).

• Основанием возникновения правоотношений, связанных с выдачей задатка, является соглашение о задатке, которое независимо от суммы задатка должно быть совершено в письменной форме. В отличие от других способов обеспечения исполнения обязательства, несоблюдение простой письменной формы соглашения о задатке не влечет его недействительности. В этой ситуации применяются общие последствия, установленные в п. 1 ст. 162 ГК РФ – в случае спора стороны лишаются права ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания, но не лишаются права приводить письменные и другие доказательства. Если наличие соглашения о задатке не будет доказано, то сумма, уплаченная в счет причитающихся со стороны по договору платежей, считается авансом (п. 3 ст. 380 ГК РФ).

Предмет

может быть только денежная сумма, размер которой определяется договаривающимися сторонами.

Особые виды

п. 4 ст. 448 ГК при проведении торгов на право заключения договора участники торгов вносят задаток в размере, в сроки и в порядке, которые указаны в извещении о проведении торгов. Если торги не состоялись, задаток подлежит возврату. Задаток возвращается также лицам, которые участвовали в торгах, но не выиграли их. Здесь задаток обеспечивает участие в торгах лица, внесшего задаток, так как в случае его отказа от участия в торгах сумма задатка ему не возвращается. Внесение лицом задатка, равно как его принятие организатором торгов, служат доказательством совершения лицом, внесшим задаток, односторонней сделки — заявки на участие в торгах, благодаря которой он и становится участником торгов. Вместе с тем норма п. 5 ст. 448 ГК гласит, что лицо, выигравшее торги, при уклонении от подписания протокола утрачивает внесенный им задаток. Организатор торгов, уклонившийся от подписания протокола, обязан возвратить задаток в двойном размере, а также возместить лицу, выигравшему торги, убытки, причиненные участием в торгах, в части, превышающей сумму задатка. Следовательно, предусмотренный ст. 448 ГК задаток во вторую очередь направлен на обеспечение исполнения победителем торгов и их организатором обязанностей по подписанию протокола, имеющего силу договора. В данном случае обеспечительная функция вытекает из возможности утраты задатка победителем или выплаты двойного размера задатка организатором торгов.

Функции

1. Платежная – выдается в счет причитающихся платежей по основному обяз-ву.

2. Удостоверительная (доказательственная)– одним из доказательств заключения основного обяз-ва.

3. Обеспечительная – сумма задатка засчитывается в счет основного обяз-ва и в этой части гарантирует, обеспечивает его испол-е. Если за неиспол-е дог-ра ответственна сторона, получившая задаток, она обязана уплатить другой стороне двойную сумму задатка.

4. Компенсационная – сторона, ответственная за неиспол-е дог-ра, обязана возместить другой стороне убытки с зачетом суммы задатка, если иное не предусмотрено дог-ром.

Сфера применения

• для обеспечения обязательств из договора купли-продажи, когда продавец получает денежную сумму от покупателя в счет причитающихся с него в дальнейшем платежей.

• при заключении договора на торгах (п. 5 ст. 448 ГК РФ). Размер, сроки и порядок внесения задатка указываются в извещении о проведении торгов. Если торги не состоялись, задаток подлежит возврату. Задаток возвращается также лицам, которые участвовали в торгах, но не выиграли их. При заключении договора с лицом, выигравшим торги, сумма внесенного им задатка засчитывается в счет исполнения обязательств по заключенному договору (платежная функция).

Соотношение аванса и задатка

Аванс- денежная сумма, предварительно выплачиваемая стороной договора в счет предстоящих платежей по данному договору. Является одним из видов коммерческого кредита (ст. 823 ГК РФ). Аванс, как и задаток, выполняет доказательственную и платежную функции.

Отличие: аванс не выполняет обеспечительной функции – правила об оставлении задатка и его уплате в двойном размере (абз. 1 п. 2 ст. 381 ГК РФ) к авансу не применяются.

Задаток должен быть возвращен при прекращении обязательства до начала его исполнения по соглашению сторон либо вследствие невозможности исполнения (ст. 416) (п. 1 ст. 380 ГК РФ); аванс подлежит возврату не только в указанных случаях, но и при неисполнении договора (кроме случаев, когда за стороной, несмотря на неисполнение договора, сохраняется право на получение оплаты, например, ст. 775 ГК РФ).

Снижение раз-ра

Поскольку задаток относится к мерам ответственности, по аналогии закона (п. 1 ст. 6 ГК РФ) к нему применяются правила ст. 333 ГК РФ об уменьшении неустойки.

Судебная практика. ВС РФ разъяснил, что при взыскании двойной суммы задатка со стороны, получившей задаток, суд вправе по заявлению ответчика снизить размер половины указанной суммы. Кроме того, ответственная за неисполнение договора сторона, давшая задаток, также вправе ставить вопрос о применении к сумме задатка, оставшегося у другой стороны, положений ст. 333 ГК РФ, в том числе путем предъявления самостоятельного требования о возврате излишне уплаченного (ст. 1102 ГК РФ) (п. 8 ПП ВС РФ от 24.03. 2016 г. № 7).

Требования к раз-ру задатка

при продаже предприятия должника в рамках применения процедур банкротства размер задатка для участия в торгах устанавливается внешним управляющим и не должен превышать 20% начальной цены продажи предприятия (абз. 10 п. 8 ст. 110 ФЗ от 26.10. 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»). Задатком может быть обеспечено исполнение обязательства по заключению основного договора на условиях, предусмотренных предварительным договором (ст. 429 ГК РФ), если иное не установлено законом (п. 4 ст. 380 ГК РФ). Задаток может обеспечивать только такое договорное обязательство, в содержание которого входит денежная обязанность. Из предварительного договора возникает обязательство по заключению основного договора в будущем, обязанностей по уплате каких-либо платежей предварительный договор не устанавливает (п. 1 ст. 429 ГК РФ).

Судебная практика: ВС РФ обращает внимание, что задаток по предварительному договору не исключает применения при наличии к тому оснований (уклонение стороны от заключения основного договора) обеспечительной функции задатка, установленной п. 2 ст. 381 ГК РФ: потеря задатка или его уплата в двойном размере стороной, ответственной за неисполнение договора. При этом денежная сумма квалифицируется как уплачиваемая в счет будущих платежей по основному договору (определение ВС РФ от 28.06. 2016 г. № 37-КГ16-6).