70. Способы обеспечения испол-я обязательств. Неустойка: понятие, виды, форма соглашения о неустойке, уменьшение неустойки.

Понятие способов

Установленные законом или договором специальные (дополнительные) меры имущественного характера, которые либо стимулируют должника к надлежащему исполнению обязательства / гарантируют защиту имущественного интереса кредитора в случае нарушения обязательства должником, либо выполняют обе эти функции.

Меры принуд. характера

Доктрина: В охране обязательств 2 группы мер принудительного характера:

1) общие меры, подлежащие применению «во всех случаях, кроме тех, для которых это исключено законом, договором или самим характером установленных отношений» (возмещение убытков, присуждение к исполнению обязанности в натуре);

2) доп обеспечительные меры- носят специальный характер и применяются «не ко всем, а лишь к тем обязательствам, для которых они особо установлены законом или соглашением сторон». В соответствии с этой концепцией понятие «обеспечение обязательств» раскрывается в рамках указанной второй группы мер принудительного характера, и «способами обеспечения обязательств» именуются отдельные специальные обеспечительные меры.

Обеспечение

П.1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Функции

• стимулирующая функция- стимулирование должника к надлежащему исполнению обязательства (выполняют неустойка и задаток)

• защитная функция- защита имущественного интереса кредитора в случае нарушения обязательства должником (поручительство и независимая гарантия)

обе эти функции – залог, удержание и обеспечительный платеж.

Главное свой-во обеспечения обязательств-акцессорн-ть

Акцессор-ть- наличие юрид завис-ти доп обязательства от основного, которая проявляется:

1) обеспечительное обязательство не может существовать в отсутствие основного, поэтому возникает не ранее того момента, когда возникает основное обязательство (если обеспечиваемое залогом обязательство возникнет в будущем после заключения договора залога, залог возникает не ранее возникновения этого обязательства (п. 3 ст. 341 ГК РФ);

2) объем обязанности должника по доп обязательству не может превышать объем обязанности основного должника (если сумма, вырученная в рез-те обращ-я взыскания на заложенное имущество, превышает размер обеспеченного залогом требования, разница возвращается залогодателю, а соглашение об отказе залогодателя от права на получение указанной разницы ничтожно.

В соответствии с п. 1 ст. 363 ГК РФ поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, если иное не предусмотрено договором поручительства;

3) прекращение основного обязательства влечет прекращение обеспечивающего его обязательства;

4) Истекает срок исковой давности- истекает и по доп. требованиям (%, неустойка, залог, поручительство и т. п.), даже если такие доп требования возникли после истечения срока исковой давности по главному требованию. Кроме того, срок исковой давности по дополнительным требованиям считается истекшим в случае пропуска срока предъявления к исполнению исполнительного документа по главному требованию (п. 1 и 2 ст. 207 ГК РФ);

5) при переходе прав кредитора по основному обязательству права, обеспечивающие исполнение обязательства, переходят к новому кредитору, если иное не предусмотрено законом или договором (п. 1 ст. 384 ГК РФ).

В силу п. 3 ст. 329 ГК РФ при недействительности соглашения, из которого возникло основное обязательство, обеспеченными считаются связанные с последствиями такой недейств-ти обязанности по возврату имущества, полученного по основному обязательству (обеспечение сохраняется и распространяется на реституционные отношения). В то же время недействительность соглашения об обеспечении исполнения обязательства не влечет недействительности соглашения, из которого возникло основное обяз-во (п. 2 ст. 329 ГК РФ).

На основе свойства акцессорности могут решаться и другие? (о соотношении прав частично исполнившего обязательство поручителя и кредитора, исходя из необходимости установления приоритета для последнего.

! свойство акцессорности не может быть признано универсальным, т.к присуще не всем способам обеспечения исполнения обязательств. не является акцессорным обязательство из независимой гарантии (ст. 370 ГК РФ)+ обязательство авалиста (вексельного поручителя)

Классификация

1. В зависимости от наличия или отсутствия свойства акцессорности:

• акцессорные и неакцессорные (аваль и независимую ипотеку)

2. В зависимости от вида источника удовлетворения имуществ интересов кредитора:

• личные- к обеспечению обязательства привлекается лицо, не совпадающее с должником по основному обязательству (поручительство и независимая гарантия)

• вещные - объектом удовлетворения интересов кредитора выступает опр вещь (или иное имущество) (залог, удержание и обеспечительный платеж)

данная классификация рассчитана только на способы, выполняющ защитную функцию. Те способы обеспечения, выполняющ только стимулирующую функцию (неустойка и задаток), в эту классификацию не включаются.

3. Являющиеся одновременно мерами ответственности (неустойка и задаток) и не являющиеся таковыми (остальные способы)

4. В завис-ти от того, связаны (задаток, залог и обеспечительный платеж) и не связаны (остальные обеспечительные конструкции) такие способы связаны предварительным выделением имущества.

5. В завис-ти от способов исполнения обязательств:

поименованные в гл. 23 ГК РФ. Сюда вкл. денежные суммы (неустойка, задаток, обеспечительный платеж)

не поименованные в гл. 23 ГК РФ- предусмотренны законом + договором. обеспечительный факторинг (гл. 43 ГК РФ), гос или муницип гарантия (ст. 115–115.2 БК РФ), вексельный и чековый аваль (ст. 30–32, 45–47, 55, 67, 68, 77 Положения о переводном и простом векселе; ст. 881, 884, 885 ГК РФ), договор репо (ст. 51.3 ФЗ от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»), безотзывная доверенность (ст. 188.1 ГК РФ)294.

К числу способов, которые не предусмотрены законом как обеспечительные меры, но могут быть предусмотрены договором относятся:

1) «товарная неустойка»- отличается от традиционной тем, что вместо денежной суммы ее предметом выступает другое имущество, определяемое родовыми признаками. Здесь применяются ст. 329–333 ГК РФ (п. 1 ст. 6 ГК РФ);

2) сумма компенсации, которая должна быть выплачена одной из сторон при немотивированном одностороннем отказе от исполнения договора – используется в практике ВС РФ;

3) условная продажа- сделка купли-продажи имущ-ва, служащего предметом обеспечения, которая закл под отлагательным условием (ст. 157 ГК РФ). Таким условием является неисполнение (ненадлежащее исполнение) должником обеспеченного обязательства. При наступлении этого условия право собственности переходит к кредитору (покупателю по договору), а требование по платежам, причитающимся с такого покупателя, погашается зачетом с требованием по основному обязательству. Поскольку в законе не содержится ограничений на использование в конструкции условных сделках таких обстоятельств, наступление которых зависит от воли сторон сделки (потестативных условий), то формальные препятствия для использования этой конструкции в обороте отсутствуют.

7.В зависимости от функционального назначения (направленности):

• стимулирующие должника к надлежащему исполнению обязательств (неустойка, задаток);

• защищающие интересы кредитора при нарушении обязательства должником (поручительство, независимая гарантия);

•стимулирующие должника к надлежащему исполнению обязан-й, а при их нарушении – защитить интересы кредитора (залог, удержание имущества должника, обеспечительный платеж).

Неустойка

Понятие

опр законом / дог-ром денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неиспол-я / ненадлежащего испол-я обяз-ва, в частности в случае просрочки испол-я (п. 1 ст. 330 ГК РФ).

Особен-ти

• представляет собой опр денежную сумму;

• неустойку всегда выплачивает должник;

• неустойка всегда связана с гражданским правоотношением;

• форма соглашения о неустойке – письменная;

• неустойка подлежит уплате вследствие нарушения, обеспеченного ею обяз-ва (кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков (ст. 330 ГК РФ)).

• относится также к мерам гражданско-правовой ответственности-это закреплено в п. 2 ст. 330 ГК РФ- кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, если должник не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства. Обязательство по уплате неустойки- акцессорное по отношению к тому обязательству, которое ей обеспечивается.

Судебная практика. Несмотря на изменение общего правила п. 3 ст. 329 ГК РФ, ВС РФ в отношении неустойки отметил, что недействительность соглашения, из которого возникло основное обязательство- влечет недействительность соглашений о мерах ГПО за нарушение этого обязательства, в том числе о неустойке. Помимо договорных обязательств, в случаях, предусмотренных соглашением сторон, неустойка может обеспечивать исполнение реституционных обязанностей (п. 2 ст. 167 ГК РФ)

Виды

1.В зависимости от соотношения с убытками:

• Зачетная – убытки взыскиваются в части, не покрытой неустойкой (общее правило, если иное не предусмотрено законом / дог-ром);

• Исключительная – взыскивается только неустойка;

• Штрафная – неустойка выплачивается сверх полного возмещения убытков;

• Альтернативная – по выбору кредитора взыскивается неустойка / убытки

2. По критерию основания возникновения:

• Договорная и Законная

Договорная неустойка возникает в случаях, предусмотренных соглашением сторон. Соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме (п. 2 и 3 ст. 434 ГК РФ) независимо от формы основного обязательства, несоблюдение письменной формы соглашения о неустойке влечет недействительность в виде ничтожности (ст. 331, п. 2 ст. 162, п. 2 ст. 168 ГК РФ, п. 63 ПП ВС РФ от 24.03. 2016 г. № 7). Соглашение о неустойке включается в текст основного договора наряду с его др условиями, НО это не означает, что соглашение о неустойке утрачивает обособленный характер. Простое объединение в тексте одного документа условий, которые могут свидетельствовать о заключении сторонами нескольких сделок, не явл предпосылкой для их квалификации в рамках единой категории.

Судебная практика. ВС РФ указал, что условие о неустойке, включенное в текст основного договора, может быть признано недействительным по самостоятельному основанию (п. 64 ПП ВС РФ 24 марта 2016 г. № 7).

Стороны могут заключить отдельное от основного договора соглашение о неустойке, и неустойка нередко устанавливается, изменяется и прекращается на основании доп соглашений к основному договору;

Законная неустойка – определена законом. В этом случае кредитор вправе требовать уплаты неустойки, независимо от того, предусмотрена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон.

Примеры:

• Закон РФ от 7 февраля 1992 г. № 2300-1 «О защите прав потребителей»: неустойка в размере 1% цены товара за каждый день просрочки (п. 1 ст. 23); при нарушении сроков выполнения работ (оказания услуг) – неустойка в размере 3% цены выполнения работы (оказания услуги) за каждый день (час, если срок определен в часах) просрочки (п. 5 ст. 28) и др.

• СК РФ за несвоевременную уплату алиментов установлена неустойка в размере 0,1% от суммы невыплаченных алиментов за каждый день просрочки (п. 2 ст. 115).

• Нормы о законных неустойках содержатся также в транспортных уставах и кодексах (например, ст. 120 Воздушного кодекса РФ установлен штраф в размере 25% МРОТ (но не более чем 50% провозной платы) за просрочку доставки пассажира, багажа или груза в пункт назначения),

• в законодательстве об энергоснабжении (ст. 26 и 37 ФЗ от 26 марта 2003 г. № 35-ФЗ «Об электроэнергетике», устанавливающие пени за несвоевременную и (или) неполную оплату электрической энергии или услуг по ее передаче)

Важно! Раз-р законной неустойки может быть увеличен соглашением сторон, если закон этого не запрещает (п. 2 ст. 332 ГК РФ). Исходя из позиции ВС РФ, стороны не вправе уменьшать размер законной неустойки по заранее заключенному соглашению (п. 61 ПП ВС РФ от 24.03 2016 г. № 7) – следовательно, они вправе это сделать лишь после наступления основания для взыскания неустойки. КОГДА ЗАКОН НЕ ДОПУСКАЕТ УВЕЛИЧЕНИЕ ЗАКОННОЙ НЕУСТОЙКИ- ч. 14 ст. 155 ЖК РФ о неустойке, установленной за ненадлежащее исполнение обязанности по внесению платы за жилое помещение и коммунальные услуги.

3. По способу установления размера неустойки: (п. 1 ст. 330 ГК, п. 60 ПП ВС РФ от 24.03 2016 г. № 7).

• штраф – неустойка, раз-р которой установлен в твердой сумме (штраф по ст. 120 Воздушного кодекса РФ)-в договорах устанавливается за разовое нарушение (за нарушение ограничений по лицензионному договору, условий о конфиденциальности и т. п.)

• пеня -неустойка, раз-р которой определен в виде периодически начисляемого платежа (пени по п. 1 ст. 23 и п. 5 ст. 28 Закона РФ «О защите прав потребителей»)- на случай продолжаемого нарушения (просрочка оплаты, доставки товара и т. п.).

Договором может быть предусмотрено сочетание штрафа и пени за одно нарушение.

4. По соотношению с убытками (п. 1 ст. 394 ГК РФ):

• зачетная– при которой убытки, причиненные кредитору в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, возмещаются в части, не покрытой неустойкой;

• исключительная – когда допускается взыскание только неустойки, но не убытков;

• штрафная – при которой убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки;

• альтернативная – когда по выбору кредитора могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки. Если иное не предусмотрено законом или договором, неустойка является зачетной.

5. «судебная неустойка» (п. 1 ст. 308.3 ГК РФ) – используется в практике ВС РФ в целях побуждения должника к своевременному исполнению обязательства в натуре, в том числе предполагающего воздержание должника от совершения опр действий (т. е. побуждения к исполнению негативных обязательств), а также к исполнению судебного акта, предусматривающего устранение нарушения права собственности, не связанного с лишением владения (ст. 304 ГК РФ – по результатам рассмотрения негаторного иска), судом могут быть присуждены денежные средства на случай неисполнения соответствующего судебного акта в пользу кредитора-взыскателя.

Судебная практика. Если договором установлена неустойка за неисполнение обязанностей, связанных с последствиями прекращения основного обязательства, то условие о неустойке сохраняет силу и после прекращения основного обязательства, возникшего на основании этого договора (п. 65–67 ПП ВС РФ от 24.03 2016 г. № 7).

Начисление

1.Кредитор вправе требовать присуждения неустойки по день фактического испол-я обяз-ва (фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ) (ст. 330 ГК РФ).

2. Если при расторжении дог-ра основное обяз-во прекращается, неустойка начисляется до момента прекращения этого обяз-ва, если иное предусмотрено законом / дог-ром (п.4 ст. 329 ГК РФ). Н-р, отказ продавца от дог-ра купли-продажи транспортного средства, проданного в рассрочку, прекращает обяз-во покупателя по оплате товара и, соответственно, освобождает его от дальнейшего начисления неустойки за просрочку оплаты товара (пункт 2 статьи 489 ГК РФ).

Уменьшение неустойки. Меры ГПО, в отличие от мер публично-правовой ответственности, имеют восстановительный, компенсационный характер и не преследуют карательных целей. Именно этим обстоятельством обусловлено признание за судом права уменьшить неустойку в том случае, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства (п. 1 ст. 333 ГК РФ). При этом законом установлены особенности реализации этого права суда в том случае, когда неустойка подлежит уплате лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность:

1) суд вправе уменьшить неустойку лишь при условии заявления должника о таком уменьшении;

2) уменьшение определенной договором неустойки допускается в искл случаях, если будет доказано, что взыскание неустойки в предусмотренном договором размере может привести к получению кредитором необоснованной выгоды (п. 1 и 2 ст. 333 ГК РФ).

Судебная практика. КС РФ указал, что предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки. Необходимое условие применение судами ст. 333ГК РФ- представление ответчиком доказательств, подтверждающих несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства. ВС РФ отметил, что несоразмерность неустойки и необоснованность выгоды выражаются- возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки. Бремя доказывания такой несоразмерности возлагается на должника. Кредитор же в силу п. 1 ст. 330 ГК РФ по требованию об уплате неустойки не обязан доказывать причинение ему убытков (п. 73, 74 ПП ВС РФ от 24.03. 2016 г. № 7)

Доказательствами обоснованности размера неустойки могут служить данные о:

• среднем размере платы по краткосрочным кредитам на пополнение оборотных средств, выдаваемых кредитными организациями лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность;

• среднем размере платы по краткосрочным кредитам, выдаваемых физ лицам, в месте нахождения кредитора в период нарушения обязательства;

• о показателях инфляции за соответствующий период и др.

Судебная практика. Для экономических споров, рассматриваемых арбитражными судами, актуальность сохраняют правовые позиции, содержащиеся в п. 2 постановления Пленума ВАС РФ от 22 декабря 2011 г. № 81 «О некоторых вопросах применения ст ГК РФ» Пленум ВАС РФ в качестве общего правила указал, что, разрешая вопрос о соразмерности неустойки последствиям нарушения денежного обязательства и с этой целью определяя величину, достаточную для компенсации потерь кредитора, суды могут исходить из двукратной учетной ставки (ставок) Банка России, существовавшей в период такого нарушения (п. 2 данного постановления).

Важно! Правила о снижении размера неустойки на основании ст. 333 ГК РФ применяются не только в отношении договорных, но и законных неустоек (п. 78 ПП ВС РФ от 24.03. 2016 г. № 7).

Важно! Независимо от правил об уменьшении неустойки на основании ст. 333 ГК РФ, должник имеет право на уменьшение размера его ответственности, если неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства произошло по вине обеих сторон либо кредитор умышленно или по неосторожности содействовал увеличению размера неустойки, либо действовал недобросовестно (ст. 404 ГК РФ). Уменьшение размера ответственности на основании ст. 404 ГК РФ не исключает возможность дальнейшего снижения неустойки на основании ст. 333 ГК РФ

Судебная практика

ПП ВАС РФ от 22.12.2011 N 81 "О некоторых вопросах применения ст 333 ГК РФ"

• При обращении в суд с треб-ем о взыскании неустойки кредитор должен доказать неиспол-е / ненадлежащее испол-е обяз-ва должником, которое согласно закону / соглашению сторон влечет возникновение обяз-ти должника уплатить кредитору соответствующую денежную сумму в кач-ве неустойки.

• При этом ответчик должен представить доказ-ва явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обяз-ва, в частности, что возможный раз-р убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обяз-ва, значительно ниже начисленной неустойки. Кредитор для опровержения такого заявления вправе представить доводы, подтверждающие соразмерность неустойки последствиям нарушения обяз-ва.

• Доводы ответчика о невозможности испол-я обяз-ва вследствие тяжелого финансового положения; о неисполнении обязательств контрагентами; о наличии задолженности перед дри кредиторами; о наложении ареста на денежные средства / иное имущ-во ответчика; о непоступлении денежных средств из бюджета; о добровольном погашении долга полностью / в части на день рассмотрения спора; о выполнении ответчиком социально значимых функций; о наличии у должника обязанности по уплате процентов за пользование денежными средствами (н-р, % по дог-ру займа) сами по себе не могут служить основанием для снижения неустойки на основании ст. 333 ГК РФ.

• Разрешая вопрос о соразмерности неустойки последствиям нарушения денежного обяз-ва и с этой целью определяя величину, достаточную для компенсации потерь кредитора, суды могут исходить из двукратной учетной ставки (ставок) Банка России, существовавшей в период такого нарушения.

• Вместе с тем для обоснования иной величины неустойки, соразмерной последствиям нарушения обяз-ва, каждая из сторон вправе представить доказательства того, что средний размер платы по краткосрочным кредитам на пополнение оборотных средств, выдаваемым кредитными организациями субъектам предпринимательской деятельности в месте нахождения должника в период нарушения обяз-ва, выше / ниже двукратной учетной ставки Банка России, существовавшей в тот же период.

• Правила о снижении размера неустойки на основании ст. 333 ГК РФ применяются также в случаях, когда неустойка определена законом (п. 78 ПП ВС РФ от 24.03.2016 N 7 «О применении судами некоторых положений ГК РФ об ответственности за нарушение обязательств»)

Исполнение обяз-ва

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, обеспеченного неустойкой, должник может уплатить неустойку в добровольном порядке. Если этого не происходит- взыскание в судебном порядке.

При этом суд учитывает следующее:

1)неустойка взыскивается при неисполнении или ненадлежащем исполнении основного обязательства независимо от того, понес ли кредитор убытки в результате данного правонарушения.

2) если должник не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства, то кредитор не вправе требовать уплаты неустойки.

3)суд может (но не обязан) уменьшить неустойку, подлежащую уплате, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства (ст. 333 ГК). При этом под последствиями нарушения обязательства подразумеваются не только незначительный размер убытков, понесенных кредитором, но и иные обстоятельства негативного характера.

Применительно к ответственности в виде взыскания неустойки с лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность, установлены следующие особенности:

а) суд может уменьшить размер неустойки, только при наличии соответствующего заявления должника (по своей инициативе суд не может сделать это);

б) уменьшение неустойки установленной договором, допускается только в исключительных случаях, если доказано, что ее взыскание в полном размере приведет к получению кредитором необоснованной выгоды.