- •Методические указания для студентов
- •Тема 1. Отмывание денег. История. Сущность. Формы и методы
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Proper Names
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Proper Names
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Тема 2. Финансирование терроризма. Формы и источники
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Proper Names
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Proper Names
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Proper Names
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Proper Names
- •Тема 3. Международная система под/фт. Конвенции оон. Резолюции Совета Безопасности и Совета Европы
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Proper Names
- •International Monetary Fund
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Proper Names
- •Тема 4. Офшорные юрисдикции и антиофшорная политика в сфере под/фт
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Proper Names
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Proper Names
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Proper Names
- •Тема 5. Уголовно-правовые меры в международных стандартах под/фт
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Тема 6. Международные стандарты под/фт. Нпк. Раскрытие информации. Надзор
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Тема 7. Полномочия и ресурсы компетентных органов
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Proper Names
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Тема 8. Международное сотрудничество. Документы. Методология взаимной оценки
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Тема 9. Типологические исследования по линии од и фт
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Тема 10. Россия в международной системе под/фт
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Proper Names
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary Common Words
- •Special Terms
- •Vocabulary
Vocabulary Common Words
# |
English Term |
Russian Equivalent |
|
a purpose |
цель |
|
a term |
срок |
|
critical |
важный |
|
frequently |
часто |
|
occupation |
род занятий |
|
throughout |
на всем протяжении |
|
to determine |
определять |
|
to enhance |
усиливать |
|
to obtain |
получать |
|
to reduce |
сокращать, снижать |
Special Terms
|
a beneficial owner |
бенефициарный собственник / выгодоприобретатель |
|
a financial statement |
финансовая отчетность |
|
actual volume |
фактический объем |
|
anticipated |
ожидаемый |
|
at account opening |
при открытии счета |
|
banking references |
банковская информация |
|
business activity |
хозяйственная (предпринимательская) деятельность |
|
compliance |
соблюдение, выполнение |
|
designated |
уполномоченный, назначенный |
|
higher-risk |
представляющий повышенный риск |
|
intended nature |
предполагаемый характер |
|
ownership structure |
форма собственности |
|
policies, procedures and processes |
меры, процедуры и процессы |
|
to implement |
внедрять, осуществлять, реализовывать |
|
to pose a risk |
представлять риск |
|
to review |
пересматривать, анализировать |
Тема 7. Полномочия и ресурсы компетентных органов
В основу формирования международной системы ПОД/ФТ (AML/CFT) был положен комплексный подход (a comprehensive approach), построенный на сочетании финансово-правовых и уголовно-правовых методов (механизмов). Сочетание этих методов (methods) в значительной степени предопределило своеобразие процесса развития и сложную структуру международной системы ПОД/ФТ, которая объединила традиционные организационно-правовые механизмы борьбы с преступностью с новыми институтами и инструментами финансово-превентивного характера.
Предпринимаемые в последнее время усилия (efforts) по разработке действенных стратегий борьбы с отмыванием денег и пресечения финансирования терроризма (AML/CFT) объединяют работу по нескольким различным, но связанным между собой аспектам финансовых систем и уголовного права. Одним из важных элементов этих стратегий являются подразделения финансовой разведки (Financial Intelligence Unit). ПФР (FIU) представляет собой центральный национальный орган, ответственный за получение (receiving), анализ (analyzing) и дальнейшую передачу (dissemination) компетентным органам (competent authorities) раскрываемой финансовой информации о подозрительных операциях (suspicious transactions).
ПФР существуют уже свыше 10 лет, и более 90 из них приняты в группу Эгмонт (Egmont Group) — неофициальную международную ассоциацию подразделений финансовой разведки.
ПФР России является Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Это федеральный орган исполнительной власти (a federal executive authority) России, осуществляющий функции по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию и координации деятельности в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти.
Росфинмониторинг от имени России участвует в деятельности ФАТФ (FATF), Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (Eurasian Group), Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL), Азиатско-Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием денег (Asia/Pacific Group), а также Группы подразделений финансовой разведки «Эгмонт» (Egmont Group).
Росфинмониторинг как непосредственно, так и через свои территориальные органы (territorial bodies), действующие в федеральных округах (districts), осуществляет проверки соблюдения (compliance) организациями, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (supervising authorities), законодательства о ПОД/ФТ (AML/CFT legislation).
Целью проверочных мероприятий (inspections) Росфинмониторинга является профилактика (prevention) правонарушений (offences) в сфере применения законодательства по ПОД/ФТ организациями и их должностными лицами, а также выявление операций, имеющих признаки связи с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.
По всем фактам нарушений законодательства (law violations) о ПОД/ФТ виновные лица привлекаются к административной ответственности (administrative liability) по статье 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Основными причинами и условиями, способствующими совершению правонарушений, являются в первую очередь недостаточное (insufficient) знание требований законодательства по ПОД/ФТ, а также недобросовестное исполнение обязанностей сотрудниками служб внутреннего контроля (compliance officers).
В целях профилактики правонарушений в сфере исполнения законодательства по ПОД/ФТ Росфинмониторинг осуществляет тесное взаимодействие (cooperation) с органами прокуратуры и иными правоохранительными органами (law enforcement).
Проведение контрольно-надзорных мероприятий позволяет обеспечить качество и актуальность информации о финансовых операциях. Материалы проверок организаций служат дополнительным источником информации при проведении финансовых расследований (financial investigations) и иной аналитической работы Росфинмониторинга, направленной на противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Lesson 1
Text
Countries should ensure that financial institutions are subject to adequate regulation and supervision and are effectively implementing the FATF Recommendations. Competent authorities or financial supervisors should take the necessary regulatory measures to prevent criminals from holding a significant or controlling interest, or holding a management function in a financial institution. Financial institutions should be subject to supervision or monitoring for AML/CFT purposes. At a minimum, where financial institutions provide a service of money transfer or currency changing, they should be licensed or registered, and subject to effective systems for monitoring and ensuring compliance with national AML/CFT requirements.